什麼是藍籌股?投資藍籌股一定穩賺不賠嗎?附藍籌股名單

相信投資新手、甚至是沒投資股票的人都聽過 「藍籌股」這三個字。我們常常都會聽長輩說:“投資藍籌股是最穩定的”、“投資藍籌股一定能賺錢的”、“十年前買藍籌股,今天就賺大錢了” 等等的說法。

那到底這些說法是真的嗎?這篇文章將介紹什麼是藍籌股、藍籌股的特征有哪些、藍籌股的例子、什麼是紅籌股、投資藍籌股的好處與壞處、以及如何交易藍籌股。

內容目錄

什麼是藍籌股?

先說說藍籌股名字的由來。在西方,賭場的籌碼主要分為三個顏色。白色籌碼為最低價格的,紅色籌碼為第二名,而藍色籌碼是最高價格的。

藍籌

後來,「藍籌」這個詞就被沿用到了股票市場裡。起初,那些高價格的股票(比如當時一股 200美元以上的股票)被稱為藍籌股,就像藍色籌碼在賭場裡是最高價格的籌碼一樣。而現今市場對藍籌股的定義不再是高價格的股票,而是高價值、市值龐大的股票

藍籌股的特征有哪些?

市值龐大

藍籌股通常都是市值龐大的公司。公司的生意規模也十分成熟,業務遍佈多個區域,佔據不小的市場份額。

在馬來西亞,市值前30大的上市公司都被稱為藍籌股。而在美國,道瓊指數成分股都被稱為藍籌股,而當中市值最小的公司—— Walgreens Boost Alliance 的市值都超過 300億美元。

擁有多年歷史

在馬來西亞,提到藍籌股,大家首先會想到的股票會是大眾銀行(Public Bank)、馬來亞銀行(Maybank)、雲頂(Genting)等等。而這些公司都有一個共同點,那就是他們從創立公司至今都已經有超過 50 年的歷史了。

而在美國道瓊指數的成分股裡,擁有最悠久歷史的公司是 Dow,創立於 1897 年。

穩定的財政表現

通常藍籌股過往的財政表現都是保持穩定、或持續成長的。因為他們的生意規模非常龐大,公司、品牌也深受人們的信任,護城河寬闊,為他們帶來良好的財政表現。

以下附上 Maybank 及微軟的財政表現作為參考:

Maybank 過往財政表現

微軟 Microsoft 過往財政表現

高股息率

由於藍籌股都是業務相對成熟的公司,不需要很積極地持續投資擴展業務,所以他們都會把部分盈利當作股息派發給股東,所以他們的股息率都會相對較高。

但並不是所有藍籌股都會派發高的股息,畢竟每家公司都有他的股息政策,只是多數的藍籌股都會派發不錯的股息。

公司股息率
馬來亞銀行 Maybank 6.53%
威瑞森通信 Verizon Communication6.32%
中國工商銀行 ICBC6.73%
聯電 United Microelectronics11.06%
長江和記實業 CK Hutchison5.62%
(數據截止:15/09/2022;數據來源:Morningstar

延伸閱讀:什麼是股息率?股息率越高越值得投資?告訴你股息率的秘密!

低債務、高淨資產收益率

公司負債權益比(Debt-to-Equity)淨資產收益率(ROE)
馬來亞銀行 Maybank 0.649.03%
威瑞森通信 Verizon Communication2.0426.05%
中國工商銀行 ICBC0.4111.49%
聯電 United Microelectronics0.1826.77%
長江和記實業 CK Hutchison0.696.56%
(數據截止:15/09/2022;數據來源:Morningstar

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高流動性、波動小

藍籌股都是優質的公司,所以都廣為投資者所知,加上他們的流通股票數量是非常多的,因此經常被投資機構和普通投資者交易,流動性是非常高的,股價波動也相對較小。

藍籌股例子

美國30大藍籌股名單:

  • Apple 蘋果
  • Coca-Cola 可口可樂
  • Intel 英特爾
  • Microsoft 微軟
  • Merck 默克藥廠
  • American Express 美國運通
  • United Health 聯合健康
  • Walt Disney 迪士尼
  • IBM 
  • Johnson & Johnson 強生
  • McDonald 麥當勞
  • Goldman Sachs 高盛
  • Visa 
  • Cisco 思科系統
  • Caterpillar 卡特彼勒
  • Walmart 沃爾瑪
  • Verizon 威瑞森通信
  • Boeing 波音
  • JPMorgan Chase 摩根大通
  • Nike 耐克
  • 3M
  • Procter & Gamble 保潔
  • Salesforce 賽富時
  • The Travelers 旅行家集團
  • Chevron 雪佛龍
  • Honeywell 霍尼韋爾
  • Dow 陶氏化學
  • Home Depot 家得寶
  • Amgen 安進
  • Walgreens Boots Alliance 沃博聯

中國30大藍籌股名單:

  • 貴州茅台
  • 工商銀行
  • 寧德時代
  • 農業銀行
  • 中國石油
  • 招商銀行
  • 中國人壽
  • 中國銀行
  • 五糧液
  • 長江電力
  • 中國神華
  • 比亞迪
  • 中國平安
  • 中國石化
  • 隆基綠能
  • 美的集團
  • 中國中免
  • 海天味業
  • 邁瑞醫療
  • 興業銀行
  • 山西汾酒
  • 郵儲銀行
  • 瀘州老窖
  • 牧原股份
  • 東方財富
  • 中國電信
  • 萬華化學
  • 海康威視
  • 立訊精密
  • 順豐控股

香港30大藍籌股名單:

  • 騰訊控股
  • 阿里巴巴 – SW
  • 建設銀行
  • 中國移動
  • 美團 – W
  • 匯豐控股
  • 友邦保險
  • 中國海洋石油
  • 京東集團 – SW
  • 網易 – W
  • 香港交易所
  • 百度集團
  • 中國平安
  • 工商銀行
  • 百威亞太
  • 中銀香港
  • 新鴻基地產
  • 小米集團 – W
  • 安踏體育
  • 港鐵公司
  • 比亞迪股份
  • 中國海外發展
  • 華潤置地
  • 中信股份
  • 恆生銀行
  • 中國銀行
  • 藥明生物
  • 農夫山泉
  • 長實集團
  • 銀河娛樂

台灣30大藍籌股名單:

  • 台積電
  • 鴻海
  • 聯發科技
  • 中華電信
  • 台塑化
  • 台達電子
  • 富邦金控
  • 國泰金控
  • 台塑企業
  • 南亞塑膠
  • 聯電
  • 兆豐金控
  • 長榮海運
  • 中信金控
  • 中鋼鋼鐵
  • 台灣化學纖維
  • 玉山金控
  • 合庫金控
  • 統一企業
  • 日夜光投控
  • 第一金控
  • 台灣大哥大
  • 和泰汽車
  • 華南金控
  • 中租控股
  • 廣大電腦
  • 統一超商
  • 陽明海運
  • 台灣水泥
  • 大立光電

馬來西亞30大藍籌股名單:

  • Maybank
  • Public Bank
  • Petronas Chemical
  • CIMB
  • IHH Healthcare
  • Tenaga Nasional
  • Hong Leong Bank
  • Press Metal Aluminium
  • Petronas Gas
  • MISC
  • Nestle (Malaysia)
  • Sime Darby Plantation
  • Maxis
  • DIGI.COM
  • Axiata
  • IOI Corporation
  • RHB Bank
  • PPB Group
  • Kuala Lumpur Kepong
  • Hong Leong Financial Group
  • Telekom Malaysia
  • Petronas Dagangan
  • MR D.I.Y.
  • Genting
  • Genting Malaysia
  • Sime Darby
  • Dialog
  • Inari Amerton
  • Top Glove Corporation
  • Hartalega Holdings

推薦閱讀:馬來西亞銀行股值得投資嗎?一文瞭解銀行業的生意模式,前景及評估方式

什麼是紅籌股?和藍籌股有什麼區別?

紅籌股這一概念誕生於90年代初期的香港股票市場,當時有不少業務主要在中國大陸,但在香港或其他國家註冊和上市的公司,因為人們稱中國為紅色中國(國旗主要顏色是紅色),所以這些公司也就被稱為紅籌股。

彭博社對紅籌股的定義:

如果一家公司的主要業務在中國,而在中國境外註冊、香港上市的股票就是紅籌股。

延伸閱讀:如何買陸股?投資「中國A股」前要三思的風險和市況,推薦給想要投資陸股的你

紅籌股和藍籌股的區別

藍籌股紅籌股
起源地西方香港
顏色意義藍色,代表價值最高的籌碼紅色,代表中國
定義市值大、價格高、業務成熟的公司業務在中國,但在香港註冊、上市的公司

紅籌股例子

在恆生指數成分股裡就有7家紅籌股,分別是:

  • 中國移動
  • 中國海洋石油
  • 中國海外發展
  • 華潤置地
  • 中信股份
  • 華潤啤酒
  • 中國聯通

投資藍籌股的好處

風險較低

由於藍籌股的業務是相對成熟、穩定且多元的。只要不發生任何意外,藍籌股的股價是不會在短期內大幅暴跌的。

穩定的股息收入

如上述,大多數的藍籌股都有派發股息的習慣,一些藍籌股的股息率也是高的。投資於藍籌股的投資者都可以獲得穩定的股息報酬。

投資藍籌股的壞處

資本收益較小

藍籌股的業務已成熟,意味著其股價的上漲空間有限,除非藍籌股超賣或大跌,不然投資在藍籌股的資本收益比起成長股是較低的。從上面四張圖可以看出,從2019年到今日,藍籌股的漲幅都不大。

以下附上工商銀行、匯豐銀行、台塑化及 Maybank 2019年至今的股價走勢圖供大家參考:

工商銀行 2019 年至今股價走勢圖


匯豐銀行 2019 年至今股價走勢圖

台塑化 2019 年至今股價走勢圖

馬來亞銀行 Maybank 2019 年至今股價走勢圖

股價高

藍籌股的股價都較高,並不適合資金小的人投資。

>>> 小資族投資高價美國藍籌股的方法:零股交易

投資藍籌股的誤區

很多人都認為投資藍籌股一定可以賺錢,但這並不一定。

第一,要知道在股市裡是有系統性風險的存在。系統性風險就是無法通過分散投資組合避免的風險,如戰爭、自然災害、經濟風暴等。舉例,2008年發生的金融風暴、2020年的疫情爆發、和2022年俄烏戰爭都導致全球股市大跌、包括藍籌股在內,而這就是系統性風險。

第二,如果一家藍籌股的前景不再明亮,未來賺的錢可能會越來越少,那該藍籌股的股價和股息派發也會隨之下降。記住,無論是什麼股票,股價上漲的核心原因就是盈利持續上漲。

如何投資藍籌股?

每個國家都有很多只藍籌股,但並不是每個藍籌股都值得投資。在投資藍籌股前,我們先需要做好足夠的研究,以下是一只好的藍籌股的特征:

  • 公司在該行業有很大的競爭優勢
  • 公司的業務保持穩定,或持續增長
  • 有派發不錯的股息率(3%以上)
  • 低債務
  • 高資產收益率

注意,一只再好的藍籌股,如果買在不對的價錢,這也不是個好的投資。在找到一只好的藍籌股後,也要分析該藍籌股的股價是否合理。

可投資到各國股票的券商:

市場券商
美國Interactive Brokers, TD Ameritrade, moomoo, Tiger Brokers, POEMS, Firstrade, Rakuten Trade, FSMOne 等等
中國Interactive Brokers, moomoo, Tiger Brokers, POEMS, FSMOne 等等
香港Interactive Brokers, moomoo, Tiger Brokers, POEMS, FSMOne 等等
馬來西亞Rakuten Trade, CGS CIMB, FSMOne, M+ Online, 其他本地券商
台灣POEMS, 台灣本地券商

新手學股票文章系列:

總結

藍籌股適合偏向收取股息、低風險的投資者。雖說大部分的藍籌股都是比較穩定、抗風險、可為投資者帶來可觀的收益,但我們在做任何投資決定前也必須做好充足的功課,避免投資一些正在步入衰退、逐漸被其他競爭者超越的藍籌股,選出最適合你的藍籌股並持續投資。

一些人甚至認為穩定性高的藍籌股可以取代零風險的定期存款,真的是這樣嗎?觀看以下影片來為你解答:

免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

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