相信投資新手、甚至是沒投資股票的人都聽過 「藍籌股」這三個字。我們常常都會聽長輩說：“投資藍籌股是最穩定的”、“投資藍籌股一定能賺錢的”、“十年前買藍籌股，今天就賺大錢了” 等等的說法。
那到底這些說法是真的嗎？這篇文章將介紹什麼是藍籌股、藍籌股的特征有哪些、藍籌股的例子、什麼是紅籌股、投資藍籌股的好處與壞處、以及如何交易藍籌股。
最後更新：2023年2月17日
什麼是藍籌股？
先說說藍籌股名字的由來。在西方，賭場的籌碼主要分為三個顏色。白色籌碼為最低價格的，紅色籌碼為第二名，而藍色籌碼是最高價格的。
後來，「藍籌」這個詞就被沿用到了股票市場裡。起初，那些高價格的股票（比如當時一股 200美元以上的股票）被稱為藍籌股，就像藍色籌碼在賭場裡是最高價格的籌碼一樣。而現今市場對藍籌股的定義不再是高價格的股票，而是高價值、市值龐大的股票。
藍籌股的特征有哪些？
市值龐大
藍籌股通常都是市值龐大的公司。公司的生意規模也十分成熟，業務遍佈多個區域，佔據不小的市場份額。
在馬來西亞，市值前30大的上市公司都被稱為藍籌股。而在美國，道瓊指數成分股都被稱為藍籌股，而當中市值最小的公司—— Walgreens Boost Alliance 的市值都超過 300億美元。
擁有多年歷史
在馬來西亞，提到藍籌股，大家首先會想到的股票會是大眾銀行（Public Bank）、馬來亞銀行（Maybank）、雲頂（Genting）等等。而這些公司都有一個共同點，那就是他們從創立公司至今都已經有超過 50 年的歷史了。
而在美國道瓊指數的成分股裡，擁有最悠久歷史的公司是 Dow，創立於 1897 年。
延伸閱讀：
穩定的財政表現
通常藍籌股過往的財政表現都是保持穩定、或持續成長的。因為他們的生意規模非常龐大，公司、品牌也深受人們的信任，護城河寬闊，為他們帶來良好的財政表現。
以下附上 Maybank 及微軟的財政表現作為參考：
高股息率
由於藍籌股都是業務相對成熟的公司，不需要很積極地持續投資擴展業務，所以他們都會把部分盈利當作股息派發給股東，所以他們的股息率都會相對較高。
但並不是所有藍籌股都會派發高的股息，畢竟每家公司都有他的股息政策，只是多數的藍籌股都會派發不錯的股息。
| 公司 | 股息率 |
| 馬來亞銀行 Maybank | 6.55% |
| 威瑞森通信 Verizon Communication | 6.19% |
| 中國工商銀行 ICBC | 6.12% |
| 聯電 United Microelectronics | 9.33% |
| 長江和記實業 CK Hutchison | 5.39% |
延伸閱讀：
低債務、高淨資產收益率
| 公司 | 負債權益比（Debt-to-Equity） | 淨資產收益率（ROE） |
| 馬來亞銀行 Maybank | 1.15 | 9.66% |
| 威瑞森通信 Verizon Communication | 1.99 | 24.58% |
| 中國工商銀行 ICBC | 0.50 | 10.99% |
| 聯電 United Microelectronics | 0.16 | 28.31% |
| 長江和記實業 CK Hutchison | 0.69 | 6.56% |
延伸閱讀：
高流動性、波動小
藍籌股都是優質的公司，所以都廣為投資者所知，加上他們的流通股票數量是非常多的，因此經常被投資機構和普通投資者交易，流動性是非常高的，股價波動也相對較小。
藍籌股例子
美國30大藍籌股名單：
- Apple 蘋果
- Coca-Cola 可口可樂
- Intel 英特爾
- Microsoft 微軟
- Merck 默克藥廠
- American Express 美國運通
- United Health 聯合健康
- Walt Disney 迪士尼
- IBM
- Johnson & Johnson 強生
- McDonald 麥當勞
- Goldman Sachs 高盛
- Visa
- Cisco 思科系統
- Caterpillar 卡特彼勒
- Walmart 沃爾瑪
- Verizon 威瑞森通信
- Boeing 波音
- JPMorgan Chase 摩根大通
- Nike 耐克
- 3M
- Procter & Gamble 保潔
- Salesforce 賽富時
- The Travelers 旅行家集團
- Chevron 雪佛龍
- Honeywell 霍尼韋爾
- Dow 陶氏化學
- Home Depot 家得寶
- Amgen 安進
- Walgreens Boots Alliance 沃博聯
中國30大藍籌股名單：
- 貴州茅台
- 工商銀行
- 寧德時代
- 農業銀行
- 中國石油
- 招商銀行
- 中國人壽
- 中國銀行
- 五糧液
- 長江電力
- 中國神華
- 比亞迪
- 中國平安
- 中國石化
- 隆基綠能
- 美的集團
- 中國中免
- 海天味業
- 邁瑞醫療
- 興業銀行
- 山西汾酒
- 郵儲銀行
- 瀘州老窖
- 牧原股份
- 東方財富
- 中國電信
- 萬華化學
- 海康威視
- 立訊精密
- 順豐控股
香港30大藍籌股名單：
- 騰訊控股
- 阿里巴巴 – SW
- 建設銀行
- 中國移動
- 美團 – W
- 匯豐控股
- 友邦保險
- 中國海洋石油
- 京東集團 – SW
- 網易 – W
- 香港交易所
- 百度集團
- 中國平安
- 工商銀行
- 百威亞太
- 中銀香港
- 新鴻基地產
- 小米集團 – W
- 安踏體育
- 港鐵公司
- 比亞迪股份
- 中國海外發展
- 華潤置地
- 中信股份
- 恆生銀行
- 中國銀行
- 藥明生物
- 農夫山泉
- 長實集團
- 銀河娛樂
台灣30大藍籌股名單：
- 台積電
- 鴻海
- 聯發科技
- 中華電信
- 台塑化
- 台達電子
- 富邦金控
- 國泰金控
- 台塑企業
- 南亞塑膠
- 聯電
- 兆豐金控
- 長榮海運
- 中信金控
- 中鋼鋼鐵
- 台灣化學纖維
- 玉山金控
- 合庫金控
- 統一企業
- 日夜光投控
- 第一金控
- 台灣大哥大
- 和泰汽車
- 華南金控
- 中租控股
- 廣大電腦
- 統一超商
- 陽明海運
- 台灣水泥
- 大立光電
馬來西亞30大藍籌股名單：
- Maybank
- Public Bank
- Petronas Chemical
- CIMB
- IHH Healthcare
- Tenaga Nasional
- Hong Leong Bank
- Press Metal Aluminium
- Petronas Gas
- MISC
- Nestle (Malaysia)
- Sime Darby Plantation
- Maxis
- DIGI.COM
- Axiata
- IOI Corporation
- RHB Bank
- PPB Group
- Kuala Lumpur Kepong
- Hong Leong Financial Group
- Telekom Malaysia
- Petronas Dagangan
- MR D.I.Y.
- Genting
- Genting Malaysia
- Sime Darby
- Dialog
- Hap Seng
- Ambank
- KLCC
推薦閱讀：
什麼是紅籌股？和藍籌股有什麼區別？
紅籌股這一概念誕生於90年代初期的香港股票市場，當時有不少業務主要在中國大陸，但在香港或其他國家註冊和上市的公司，因為人們稱中國為紅色中國（國旗主要顏色是紅色），所以這些公司也就被稱為紅籌股。
彭博社對紅籌股的定義：
如果一家公司的主要業務在中國，而在中國境外註冊、香港上市的股票就是紅籌股。
延伸閱讀：
紅籌股和藍籌股的區別
| 藍籌股 | 紅籌股 | |
| 起源地 | 西方 | 香港 |
| 顏色意義 | 藍色，代表價值最高的籌碼 | 紅色，代表中國 |
| 定義 | 市值大、價格高、業務成熟的公司 | 業務在中國，但在香港註冊、上市的公司 |
紅籌股例子
在恆生指數成分股裡就有7家紅籌股，分別是：
- 中國移動
- 中國海洋石油
- 中國海外發展
- 華潤置地
- 中信股份
- 華潤啤酒
- 中國聯通
投資藍籌股的好處
風險較低
由於藍籌股的業務是相對成熟、穩定且多元的。只要不發生任何意外，藍籌股的股價是不會在短期內大幅暴跌的。
穩定的股息收入
如上述，大多數的藍籌股都有派發股息的習慣，一些藍籌股的股息率也是高的。投資於藍籌股的投資者都可以獲得穩定的股息報酬。
投資藍籌股的壞處
資本收益較小
藍籌股的業務已成熟，意味著其股價的上漲空間有限，除非藍籌股超賣或大跌，不然投資在藍籌股的資本收益比起成長股是較低的。從上面四張圖可以看出，從2019年到今日，藍籌股的漲幅都不大。
以下附上工商銀行、匯豐銀行、台塑化及 Maybank 2019年至今的股價走勢圖供大家參考：
股價高
藍籌股的股價都較高，並不適合資金小的人投資。
>>> 小資族投資高價美國藍籌股的方法：零股交易
投資藍籌股的誤區
很多人都認為投資藍籌股一定可以賺錢，但這並不一定。
第一，要知道在股市裡是有系統性風險的存在。系統性風險就是無法通過分散投資組合避免的風險，如戰爭、自然災害、經濟風暴等。舉例，2008年發生的金融風暴、2020年的疫情爆發、和2022年俄烏戰爭都導致全球股市大跌、包括藍籌股在內，而這就是系統性風險。
第二，如果一家藍籌股的前景不再明亮，未來賺的錢可能會越來越少，那該藍籌股的股價和股息派發也會隨之下降。記住，無論是什麼股票，股價上漲的核心原因就是盈利持續上漲。
如何投資藍籌股？
每個國家都有很多只藍籌股，但並不是每個藍籌股都值得投資。在投資藍籌股前，我們先需要做好足夠的研究，以下是一只好的藍籌股的特征：
- 公司在該行業有很大的競爭優勢
- 公司的業務保持穩定，或持續增長
- 有派發不錯的股息率（3%以上）
- 低債務
- 高資產收益率
注意，一只再好的藍籌股，如果買在不對的價錢，這也不是個好的投資。在找到一只好的藍籌股後，也要分析該藍籌股的股價是否合理。
可投資到各國股票的券商：
| 市場 | 券商 |
| 美國 | Interactive Brokers, TD Ameritrade, moomoo, Tiger Brokers, POEMS, Firstrade, Rakuten Trade, FSMOne 等等 |
| 中國 | Interactive Brokers, moomoo, Tiger Brokers, POEMS, FSMOne 等等 |
| 香港 | Interactive Brokers, moomoo, Tiger Brokers, POEMS, FSMOne 等等 |
| 馬來西亞 | Rakuten Trade, CGS CIMB, FSMOne, M+ Online, 其他本地券商 |
| 台灣 | Interactive Brokers, POEMS, 台灣本地券商 |
新手學股票文章系列：
- 新手投資股票10大入門指南，看這一篇就夠了
- 【马股新手投资入门】如何买股票？1lot是多少？股票交易所、费用、交易时间
- 新手買股票系列：最完整的美股投資懶人包
- 新手買股票系列：最完整的新加坡股投資懶人包
- 新手買股票系列：如何挑選一檔好股票？
- 好股票如何便宜買？8種常見的股票估值方法大公開
- 選股必看8個常用指標，快速找到潛力好股
總結
藍籌股適合偏向收取股息、低風險的投資者。雖說大部分的藍籌股都是比較穩定、抗風險、可為投資者帶來可觀的收益，但我們在做任何投資決定前也必須做好充足的功課，避免投資一些正在步入衰退、逐漸被其他競爭者超越的藍籌股，選出最適合你的藍籌股並持續投資。
延伸閱讀：
一些人甚至認為穩定性高的藍籌股可以取代零風險的定期存款，真的是這樣嗎？觀看以下影片來為你解答：
免責聲明
此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途，而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同，你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師，以取得專業的建議。
{ “@context”: “https://schema.org”, “@type”: “FAQPage”, “mainEntity”: [{ “@type”: “Question”, “name”: “藍籌股的意思是什麼？”, “acceptedAnswer”: { “@type”: “Answer”, “text”: “藍籌股（Blue Chip Stock）一開始指的是高價格的股票，就像藍色籌碼在賭場裡是最高價格的籌碼一樣。而現今市場對藍籌股的定義不再是高價格的股票，而是高價值、市值龐大的股票。” } },{ “@type”: “Question”, “name”: “藍籌股與紅籌股的差別？”, “acceptedAnswer”: { “@type”: “Answer”, “text”: “藍籌股來源於西方，藍色代表價值最高的藍色籌碼；而紅籌股來源於香港，紅色代表中國。因此，藍籌股與紅籌股的定義有很大的區別。藍籌股指的是市值大、價格高、業務成熟的公司；紅籌股指的是業務在中國，但在香港註冊、上市的公司。” } }] }
