美股券商Interactive Brokers評測|優缺點、佣金、安全性分析

投資者進入美國股市,開設美股交易戶口時首先會接觸的券商,肯定是盈透證券 Interactive Brokers 和德美利證券 TD Ameritrade 這兩家歷史悠久、規模龐大的證券商。

盈透證券 Interactive Brokers(IB)是全球規模最大的證券服務商,被 Investopedia、StockBrokers.com、BrokerChooser 評比為2022年度最佳互聯網券商第一名,享譽盛名。IB 的特色是提供多達135個市場的證券交易服務,涵蓋33個國家和地區,23種貨幣,可交易金融商品包括股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、指數、CFD、基金等,而且提供中文介面與中文客服支援。

今天的金融評測系列為大家開箱盈透證券 Interactive Brokers,主要評測 IBKR PRO 賬戶為主,評測內容包括:

  • Interactive Brokers 優點
  • Interactive Brokers 缺點
  • Interactive Brokers 交易佣金和其他手續費
  • Interactive Brokers 賬戶安全性
  • Interactive Brokers 適合誰來使用?

有任何問題都歡迎大家留言討論。

內容目錄

Logo_Interactive Brokers

Interactive Brokers背景

盈透證券 Interactive Brokers 是全球規模最大的證券服務商,在新加坡設有 Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd 分公司,是業界知名的「低成本券商」,提供市場最低佣金,讓投資者以最低的成本獲得最大的投資回報。

1977年 Interactive Brokers 集團董事長 Thomas Peterffy 在美國股票交易所(AMEX)購買席位並成為會員,開始進行股票期權交易,並在1993年正式成立 Interactive Brokers。2007年,Interactive Brokers LLC 在美國納斯達克交易所挂牌上市(NASDAQ: IBKR),受美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)監管。

Interactive Brokers 的核心競爭優勢是提供多達135個市場的證券交易服務,涵蓋33個國家和地區,如美國、英國、香港、新加坡、日本、澳洲、印度和其他歐洲國家,並支持使用23種貨幣。用戶只要一個投資賬戶,即可交易金融商品包括股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、指數、CFD、基金等。

此外,Interactive Brokers 在2021年9月正式開放加密貨幣交易,用戶可在 IB 交易比特幣(Bitcoin)、以太幣(Ethereum)、萊特幣(Litecoin)和比特幣現金(Bitcoin Cash)。

交易平台 Trader Workstation(TWS)功能豐富,提供深度分析、自定義投資策略等功能,滿足新手到專業活躍交易員的需求。

下面簡單概括 Interactive Brokers 的重點信息:

成立年份1993年成立,2007年在美國納斯達克交易所挂牌上市(NASDAQ: IBKR)
交易平台Client Portal 網頁版 
Trader Workstation 桌面版
IBKR Mobile 手機版
IBKR APIs
賬戶類型託管賬戶(Custodian Account)
可交易市場美國、加拿大、墨西哥、英國、新加坡、香港、澳洲、日本、印度、德國、法國、瑞典等
投資產品股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、指數、CFD、基金
加密貨幣比特幣、以太幣、萊特幣和比特幣現金
最低開戶門檻0美元
美股佣金IBKR Lite:零佣金
IBKR Pro:0.005美元/股,單筆交易最低1美元,最高1%*交易值
美股期權佣金IBKR Lite 和 IBKR Pro:0.65美元/合約,單筆交易最低1美元
出入金方式電匯、Direct ACH、支票、Online Bill Payment
最低出入金金額
出入金費用券商不收費,匯款銀行和中轉銀行會徵收費用
賬戶閒置費
Inactivity Fee

*自2021年7月1日起取消

了解 Interactive Brokers 所提供的投資產品:

IBKR LITE vs. IBKR PRO

Interactive Brokers 共有兩種佣金收費方案:IBKR LITE 和 IBKR PRO。

IBKR LITE 賬戶是精簡版 IBKR,在2019年推出,目標客戶是普通投資者、新手投資者,以及對最佳訂單價格不在乎的投資者。LITE 用戶能夠以零佣金交易美國股票和 ETFs ,沒有賬戶最低要求和賬戶閒置費,賬戶內的閒置現金能獲取高額利息,並且能夠免費獲得美國交易所掛牌股票數據。

不過,IBKR LITE 暫時只對美國和印度的散戶投資者開放。馬來西亞、新加坡、台灣等其他國家和地區用戶只可使用 IBKR PRO 賬戶(IBKR 專業版)。

IBKR PRO 賬戶是專業版 IBKR,為了和 IBKR LITE 有所區別而加入「PRO」名稱,目標客戶是高級和專業投資者,PRO 用戶可以享受 Interactive Brokers Smart Routing 訂單智能傳遞技術,以獲得最佳價格執行訂單,最大程度提升投資回報。

IBKR PRO 交易美國股票和 ETFs,佣金是每股0.005美元,單筆交易最低1美元。對小訂單(股數在數百股內)來說,IBKR PRO 的佣金費率十分有吸引力,不過假如交易的股數較高,佣金會是一筆不小的成本。

Interactive Brokers優點

券商規模龐大,享譽盛名

Interactive Brokers 是全球規模最大,排名第一的證券服務商,成立於1993年,至今已有29年歷史。Interactive Brokers 連續四年被巴倫週刊(Barron’s)評比為最佳互聯網券商第一名,也獲得 Investopedia、StockBrokers.com、BrokerChooser 評比為2022年度最佳互聯網券商第一名,享譽盛名。

此外,Interactive Brokers 還是全球許多券商的上手券商,比如 Rakuten Trade 的美股交易就是接入 Interactive Brokers,由 Rakuten Trade 將你的訂單轉給 Interactive Brokers 下單。

因此使用 Interactive Brokers 非常安全可靠,不太需要擔心會由安全性或券商倒閉的風險。

全線上開戶快捷方便,沒有開戶最低門檻

如今全線上開戶幾乎已經成為券商的標配,Interactive Brokers 同樣能在線上註冊與開戶,開戶不需要費用,也沒有開戶的最低入金門檻。在開戶時,用戶可用中文介面填寫資料,有簡體中文和繁體中文的選項,任何問題也可隨時詢問中文客服。

開戶成功後,可選擇使用 Client Portal 網頁版、Trader Workstation 桌面版、IBKR Mobile 手機版、IBKR APIs 執行戶口管理、買賣交易、出入金、查詢行情報價、進行投資分析等。

SSF 編輯室實測開戶流程,整體快速流暢,需要填寫的資料不算複雜,約3至5分鐘就能完成開戶填寫資料、上傳身分證明文件,一個工作天內便通過審核,完成開戶。

如果想先體驗平台再正式開戶,可申請 Interactive Brokers 的免費試用 Free Trial Account,有免費10萬美元的虛擬賬戶。使用後覺得合用順手,從 Free Trial 轉換到真實戶口(Live Account)也很方便,登入 Interactive Brokers 戶口即可申請。

可參與交易全球135個資本市場和投資產品

Interactive Brokers 主打一個賬戶交易全球,用戶可參與交易多達135個市場,涵蓋33個國家和地區,如美國、加拿大、墨西哥、英國、新加坡、香港、澳洲、日本、印度、德國、法國、瑞典等,並支持使用23種貨幣。

想要了解完整的可交易市場,可點擊這裡查看。

可交易金融商品包括股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、指數、CFD、基金等。此外,還能交易加密貨幣,包括比特幣、以太幣、萊特幣和比特幣現金。

Interactive Brokers 支持美股盤前盤後交易。更多美股盤前盤後交易內容,可閱讀這篇美股盤前盤後介紹文

最低成本券商,美股佣金低至每股0.005美元

Interactive Brokers 有「最低成本券商」的美稱,交易美股和 ETFs,IBKR Lite 用戶享有零佣金;IBKR Pro 用戶的佣金是每股0.005美元,單筆交易最低1美元,而且不徵收平台費,可說是市場上最低成本的券商之一(僅次於 TD Ameritrade 和 Firstrade),極具價格優勢。

進階交易平台功能,專業程度高

Interactive Brokers 的交易平台功能豐富而全面,提供深度分析、自定義投資策略等功能,滿足新手到專業活躍交易員的需求,在業界相當有名氣。

用戶可選擇透過 Client Portal 網頁版、Trader Workstation(TWS)桌面版、IBKR Mobile 手機版、IBKR APIs 訪問 Interactive Brokers 交易平台。

Client Portal 網頁版:相對簡單的網頁版交易平台,適合初學者、新手投資者使用,可查詢投資標的的實時報價行情、財務信息、交易買賣、管理投資組合、在不同的時間軸上制定圖表、使用股票篩選器、閱讀最新市場消息、財經日曆、分析師研究報告等。

Interactive Brokers Client Portal
圖片來源:Interactive Brokers

Trader Workstation(TWS)桌面版:TWS 是 Interactive Brokers 的旗艦交易平台,被評為最佳交易平台,提供多種進階交易工具和分析功能,專為需要交易多種產品、對功能和靈活性有較高要求的活躍交易者而設計,專業程度高,包括:

  • 超過100種訂單和算法
  • 通過 TWS Mosaic(TWS魔方)自定義訪問介面(交易、管理訂單、使用圖表、觀察名單、技術分析等)
  • 獲取來自Reuters、Dow Jones、flyonthewall.com 等的實時新聞
  • 閱讀 Morningstar、Zacks 等分析師研究報告
  • 風險管理工具:IB Risk Navigatorsm、期權分析 Options Analytics、高級期權分析工具 Model Navigator
  • 進階交易和分析工具:Options Strategy Lab、Volatility Lab、FXTrader、Social Market Analytics’、SpreadTrader、OptionTrader、Market Scanners、Advanced Fixed Income Scanner、Strategy Builder、Portfolio Builder 等等
Interactive Brokers TWS Mosaic
圖片來源:Interactive Brokers

支持交易零股Fractional Share

Interactive Brokers 是少數提供美國股票 Fractional Trading 的券商,讓用戶交易碎股(Fractional Share),也就是小於一股(或最低交易單位門檻)的股票,又稱零股交易。舉個例子,用戶可以買進0.1股的 Tesla、0.3股的 Microsoft。零股交易能增加投資組合的多元性,特別適合小資金投資者,不需要一次性投入大筆資金,也能參與交易基本面強勁但股價相對較高的股票(比如藍籌股)。

延伸閱讀:【美股零股交易總整理】一次看懂零股優缺點、怎麼買賣(附圖文教學)

Interactive Brokers缺點

交易平台介面相對複雜

Trader Workstation(TWS)桌面版集合了各種投資產品和功能,因此交易介面相對複雜,新手的學習成本比較高,初次使用可能會不知從何處下手,需要花費不少時間摸索和磨合,但只要上手後問題就不大。

新手投資者可以考慮從相對簡單的 Client Portal 網頁版開始使用,執行下單交易,再抽出時間學習使用 TWS 桌面版。

在線客服回應較緩慢

Interactive Brokers 有中文客戶服務,但在線客服的回應較慢,需要給一些耐心。

非零佣金交易

這裡主要針對 IBKR Pro 賬戶,雖然佣金低至每股0.005美元,單筆交易最低1美元,依然是一項不可忽視的投資成本。假如投資者追求零佣金交易,可考慮另一家老牌美國券商 TD Ameritrade。

使用Interactive Brokers投資安全合法嗎?

使用 Interactive Brokers 投資是安全和合法的。Interactive Brokers 是美國上市公司,在加拿大、英國、澳洲、香港、新加坡、日本、印度等國家均設有分公司,取得該國的資本市場運營執照,受到合法監管,並嚴格遵守該國的監管法律。此外,Interactive Brokers 執行嚴格的資產隔離政策,將用戶和券商的資產區隔開來。

Interactive Brokers LLC 受到美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)監管,同時是美國證券投資保障公司(SIPC)成員。SIPC 為用戶提供最高保障金額高達50萬美元,包括現金25萬美元的賬戶保障。

Interactive Brokers U.K. Limited 受到英國金融行為監管局(FCA)監管與授權,註冊號碼 208159;

Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. 受到澳大利亞證券投資委員會(ASIC)監管,註冊號碼 AFSL: 453554;

Interactive Brokers Hong Kong Limited 受到香港證監會(SFC)監管;

Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd. 受到新加坡金融管理局(MAS)監管,註冊編號 CMS100917;

其他監管信息可點擊這裡閱讀。

怎麼在Interactive Brokers開戶?

Interactive Brokers 可以全線上申請開戶,開戶免費,約3至5分鐘就可完成,約1個工作天就會收到審核通過的電郵。

直接開戶請點擊

點擊專屬連結進入開戶頁面,輸入個人資料、上傳相關文件驗證身分後,便順利完成開戶。若想查看 Interactive Brokers 完整開戶流程,請點擊這裡

假如開戶遇到任何問題,都歡迎隨時留言和我們交流。

Interactive Brokers賬戶佣金和手續費有哪些?

Interactive Brokers IBKR Pro 賬戶的交易手續費以佣金(commission)為主,自2021年7月1日起取消了賬戶閒置費和戶口最低資金要求。不徵收平台費(Platform Fee),也沒有代收股息費。

在股票、ETFs 和權證(warrant)的佣金收費方面,Interactive Brokers 有兩種收費方式:階梯式 Tiered、固定式 Fixed。用戶可根據需求選擇使用哪一種收費方式。

  • 階梯式費率 Tiered:交易量越大,每股佣金越低,外加交易所、監管和清算費用按交易所的要求收取。如果交易所提供回扣,Interactive Brokers 會將部分或全部回扣款返還給用戶。
  • 固定式費率 Fixed:每股收取固定的費率,或者按照總交易價值收取固定百分比的費用。

佣金階梯式費率 Tiered

以下為美國市場股票、ETFs 和權證(warrant)的佣金收費。

交易量(每月)佣金最低佣金(每筆訂單)最高佣金(每筆訂單)
≤ 300,000股0.0035美元0.35美元1%*交易值
300,001 – 3,000,000股0.002美元0.35美元1%*交易值
3,000,001 – 20,000,000股0.0015美元0.35美元1%*交易值
20,000,001 – 100,000,000股0.001美元0.35美元1%*交易值
> 100,000,000股0.0005美元0.35美元1%*交易值

其他市場收費,可點擊這裡查詢

佣金固定式費率 Fixed

以下為美國市場股票、ETFs 和權證(warrant)的佣金收費。

佣金最低佣金(每筆訂單)最高佣金(每筆訂單)
0.005美元1美元1%*交易值

其他市場收費,可點擊這裡查詢

誰適合使用Interactive Brokers賬戶?

Interactive Brokers 是券商界的佼佼者,在美國立足多年,口碑良好,深受投資者的喜愛和信任,可以安心使用。

此外,Interactive Brokers 覆蓋135個交易市場,可交易金融商品豐富多元,適合想要參與海外市場的投資者。

Interactive Brokers 的交易平台功能多、提供各種免費的實時財經新聞和分析研究報告,適合專業投資者使用。

當然,就算是新手投資者,Interactive Brokers 也是一個值得考慮的選擇,Client Portal 網頁版較為簡單易使用,可解決 TWS 介面和功能較為複雜的問題。而且用戶可在 Interactive Brokers 交易碎股(fractional share),小資金也能參與交易美國股市。

假如想要參考其他券商,這裡可以看完整美股券商比較,幫助你快速篩選適合的券商。

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