馬股交易平台比較:Rakuten Trade vs M+Online

活躍在馬來西亞股票交易市場的投資人,肯定都聽過「Rakuten Trade」和「M+ Online」這兩家券商平台。

在網絡還未發達以前,投資人挑選券商,只能從傳統的投資銀行當中選擇,如 CIMB、Hong Leong Investment Bank、Kenanga Investment Bank、Affin Hwang Capital 等等。

在開戶時,需要親自到投行臨櫃辦理,或是經過中間人,即股票經紀(Broker)代為處理;想要進行交易,也得打電話和股票經紀下單。

隨著證券交易網絡化,申請交易戶口和買賣股票變得像網購般簡單容易。只要打開電腦、連上網絡,十分鐘內即可完成開戶手續。等戶口批准和入金後,就能馬上買賣股票。

證券交易轉型「線上化」,在國內的券商當中,最有名的網上交易平台就是 Rakuten Trade 和 M+ Online。

兩家券商同樣主打從開戶、交易、出入金都在線上進行,而且交易佣金相對低廉。那麼,馬股開戶應該選擇 Rakuten Trade 或是 M+ Online?

這篇文章帶你快速了解這兩家網絡股票交易平台的差異、提供什麼類型的交易戶口、優缺點和安全性評估。文末也會提供篩選券商平台的標準,可以藉此判斷哪個券商平台更適合自己。

【本文為個人經驗分享,僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議,亦不構成任何開戶建議。】

最後更新:2022年6月29日

內容目錄

馬股開戶該選擇哪個券商?

網絡上對 Rakuten Trade 和 M+ Online 的好壞評價參半,到底是什麼原因?

先來看看兩家券商的差異比較:

券商Rakuten TradeM+ Online
CDS 交易戶口Nominee AccountDirect Account
佣金費率(手續費)0.1 % / 最低 RM70.08% / 最低 RM8
出入金最低限額
股票轉倉(過戶)費用RM10RM10
美股交易服務X
其他特色Rakuten Trade (RT) Points 計分制度,可用於支付交易佣金

下面我們來深入了解 Rakuten Trade 和 M+ Online 的服務內容、佣金計算、優缺點和安全性評估。

Rakuten Trade:馬來西亞第一個全網絡化交易平台

Rakuten Trade 是馬來西亞第一個全網絡化交易平台,由日本 Rakuten Securities, Inc. 和馬來西亞 Kenanga Investment Bank 於2017年聯手成立,並持有馬來西亞證券委員會(Securities Commission, SC)發出的資本市場服務牌照,可合法從事證券交易活動,為投資者提供建議。

Rakuten Trade 主打一站式網絡股票交易服務,從申請開戶、交易買賣、入金出金、投資組合管理等,都能在 Rakuten Trade 網頁版和專屬的手機 APP iSPEED.my 上面進行。

Rakuten Trade 在2022年1月正式推出海外股票交易服務,首先開放交易美國市場(US Share Trading Service),為用戶提供更多元的證券交易服務。

以下簡單概括 Rakuten Trade 的重點信息:

成立年份2017年成立
交易佣金最低為 RM7
投資產品馬來西亞股票、REITs 房地產信託基金、美國股票、美國 ETFs
CDS戶口Nominee Account
交易戶口類型現金賬戶 Cash Upfront Account(建議新手使用)
備抵戶口 Contra Account
保證金戶口 RakuMargin Account
最低入金沒有最低入金門檻
其他費用股息和企業活動相關服務沒有額外收費
介面語言英文

優缺點分析

  • 優點
    • 全馬最低的交易佣金收費,單筆交易不超過 RM1,000,佣金為 RM7
    • 無入金、出金最低金額限制,戶口餘額享有每年1%的利息收入
    • 每次交易均可獲得 RT Point,可用來支付交易佣金
    • 提供額外投資功能,如股票篩選器、價格提醒等
    • 一個賬戶即可交易馬股、美股
  • 缺點
    • 無法申購首次公開募股(Initial Public Offering, IPO)
    • 不提供虛擬賬戶,無法事先體驗平台,再決定要不要入金

Logo_M+ Online

M+ Online:傳統券商網絡化

M+ Online 是 Malacca Securities 旗下的投資平台,成立於1963年,擁有超過50年的證券服務經驗,並與馬來西亞證券交易所(Bursa Malaysia)合作,合法提供受監管的證券交易活動。

用戶可依據投資需求,選擇開設 M+ Silver(現金戶口)、M+ Gold 或 M+ T7 戶口。M+ Online 提供低至0.05%或最低 RM8 的佣金優惠,幫助用戶節省高達90%的交易成本。

以下簡單概括 M+ Online 的重點信息:

成立年份1963年成立
交易佣金最低為 RM8
投資產品馬來西亞股票、REITs 房地產信託基金
CDS戶口Direct Account
交易戶口類型現金賬戶 M+ Silver(建議新手使用)
備抵戶口 M+ Gold
M+ T7
最低入金沒有最低入金門檻(注:通過 FPX 入金,需至少 RM1,000)
其他費用
介面語言英文

*入金低於 RM1,000,建議可選擇手動轉賬(如 IBG、Instant Transfer、現金存款機 CDM 或到銀行臨櫃轉賬)

優缺點分析

  • 優點
    • 具競爭力的交易佣金收費,最低為 RM8
    • 戶口餘額享有每年1.35%至1.85%的利息收入
    • 提供額外投資功能,如實時股票篩選器 M+ Wiz、價格提醒、互動性圖表(顯示1分鐘、5分鐘、10分鐘、30分鐘、每小時、每日、每月和超過15種指標)等
    • 可申購首次公開募股(Initial Public Offering, IPO)
  • 缺點
    • 網上開戶只能申請現金賬戶 M+ Silver,其他戶口則需聯繫 Malacca Securities 股票經紀人
    • 不提供虛擬賬戶,無法事先體驗平台,再決定要不要入金
    • 不支持美股交易服務

戶口類型比較

除了佣金收費差異外,Rakuten Trade 和 M+ Online 兩家網絡股票交易平台最大的分別在於,Rakuten Trade 提供的 CDS 交易戶口為 Nominee CDS,而 M+ Online 則提供 Direct CDS。

什麼是 CDS 戶口?

想投資馬股,投資人必須開設兩個戶口:中央存票系統戶口(Central Depository System, CDS)和股票交易戶口。

中央存票系統(Central Depository System, CDS)是電子儲存股票系統,主要紀錄在大馬交易所(Bursa Malaysia)進行的買賣交易。 開設 CDS 中央存票戶口的費用為 RM10,有的券商,如 Rakuten Trade 有免收開戶費用的優惠。

CDS 中央存票戶口分為兩種:直接戶口 (Direct CDS Account)、代理戶口(Nominee CDS Account)。

兩種戶口在投資功能上有所不同,下面為大家一一解說。

直接戶口 Direct CDS:股票記在自己名下、股息匯入個人銀行戶口、可直接參與股東大會、公司財報寄送給個人、可申請 IPO 新股申購。

Direct Account 屬於「自己來」的交易戶口,假如公司進行股息再投資計劃、附加股等企業活動,都必須自己處理。

代理戶口 Nominee CDS:股票記在證券服務商名下,簡單來說由券商代表你持有股票,因此股息會先匯入投行戶口,再轉賬給你;無法直接出席股東大會,必須由券商委託你代表出席(proxy);不會直接收到財報,必須向券商索取;也無法參加 IPO 新股申購

使用 Nominee Account 的好處是,所有的企業相關活動都由券商代為處理,只需要支付一定的服務費用。且 Nominee Account 的佣金一般上會比 Direct Account 低,可節省不少投資成本。

透過 Nominee Account 交易的股票,真正持有人是券商,戶口持有人的名稱會是 KENANGA NOMINEES (TEMPATAN/ASING) SDN BHD RAKUTEN TRADE SDN BHD FOR [CLIENT NAME]。

Direct CDS 直接戶口 vs Nominee CDS 代理戶口比較

什麼是股票交易戶口(Trading Account)?

即實際投資交易時需使用的戶口,由券商提供。開戶和入金後,便可開始在股市買賣股票。

新手開戶要注意:不同券商提供不同的 CDS 中央存票戶口,一般上開戶時,投資銀行、券商或交易平台會直接為用戶開設 ​​CDS 中央存票戶口和股票交易戶口。建議開戶時,事先確認券商提供哪一種 CDS 戶口,避免發生任何不愉快事情(比如想申請 IPO 新股卻發現自己持有 Nominee Account)。

佣金比較

投資人在篩選交易平台最關心的問題之一,就是「佣金率是多少?」

佣金(Brokerage Fee 俗稱水錢)是股票買賣交易時產生的手續費,屬於券商提供股票買賣服務所收取的費用。因此各家券商的佣金費率不一。

Rakuten Trade 提供全馬最低的佣金收費,單筆交易不超過 RM1,000,佣金為 RM7;M+ Online 的佣金收費則是0.05%或最低 RM8。

下面讓我們針對這兩家交易平台的現金賬戶(Cash Account)佣金費率表,做一個詳細的比較。

Rakuten Trade vs M+ Online 佣金比較

注:Rakuten Trade 最低佣金是 RM7;M+ Online 最低佣金是 RM8

我們再根據實際的交易額,來看看到底哪一家交易平台的佣金最划算!

Rakuten Trade vs M+ Online 佣金比較(以實際交易金額)

不同交易平台會針對交易金額的大小,而有不同的佣金費率結構。投資人可以根據需求挑選適合自己的交易平台。

Rakuten Trade 詳細佣金費率說明,點擊這裡

新手開戶要注意:除了佣金,馬股買賣交易還涉及其他費用,如印花稅 Stamp Duty、清算費 Clearing Fee。不清楚這些費用如何計算,可先閱讀這篇《新手投資馬股入門指南》

安全性評估

Rakuten Trade 和 M+ Online 在馬來西亞是合法和安全嗎?答案是,合法和安全。他們都持有馬來西亞證券委員會(SC)發出的資本市場服務牌照,是合法運營的證券交易服務提供商。因此,投資人可以安心使用這兩家平台。

平台優惠比較

相比之下,Rakuten Trade 的優惠福利力度相對較大,除了專屬的 Rakuten Trade (RT) Points 積分制度,還會不定時舉辦各種活動。

Rakuten Trade (RT) Points 積分制度

用戶每次交易都能獲得指定的 RT Points。這些分數可以轉換並支付交易佣金(1RT Point = RM0.01 佣金),也能夠兌換成 BIG points、BonusLink points 、電子錢包 Boost Coins(可以兌換成 Boost Wallet 的現金)。

積分標準:RM2 佣金 = 1RT Point

1RT Point = RM0.01 佣金(100 RT points = RM1 佣金)

特別福利!

使用 Spark Spark Finance 專屬開戶連結,第一次交易可獲取獎勵1000點 Rakuten Point開戶後首30天內交易馬股享有一次免佣金!

開戶應該選擇哪一個?

兩家交易平台各有特色,投資人開戶應該選擇 Rakuten Trade,還是 M+ Online 更適合?

假如你是剛剛進入股市的新手投資人,可投資的資金也不多,可考慮 Rakuten Trade。低於 RM1,000 的交易,Rakuten Trade 只徵收 RM7 佣金;

假如你平日工作忙碌,不想或是沒有時間處理企業活動相關的事務,如申請股票再投資計畫等,也可考慮 Rakuten Trade。把這些事務交由 Rakuten Trade 處理,可省下不少時間,而且這些服務是免費的,Rakuten Trade 不徵收服務費;

假如你想要一個賬戶就能交易馬股和美股, Rakuten Trade 做得到;

假如你未來有計劃申購 IPO 首次公開募股,可考慮 M+ Online。M+ Online 的 CDS戶口為 Direct CDS,可以申購 IPO。

如果你想要開始使用Rakuten Trade網上交易平台,可點擊下面的連結做出申請:

Rakuten Trade 系列文章延伸閱讀:

如果想多瞭解其他馬股交易平台後再做決定,可閱讀《馬股券商與平台比較》

想更了解股票投資,可閱讀《股票投資新手指南》

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此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

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