馬股交易平台比較:Rakuten Trade vs M+Online

活躍在馬來西亞股票交易市場的投資人,肯定都聽過「Rakuten Trade」和「M+ Online」這兩家券商平台。

在網絡還未發達以前,投資人挑選券商,只能從傳統的投資銀行當中選擇,如 CIMB、Hong Leong Investment Bank、Kenanga Investment Bank、Affin Hwang Capital 等等。

在開戶時,需要親自到投行臨櫃辦理,或是經過中間人,即股票經紀(Broker)代為處理;想要進行交易,也得打電話和股票經紀下單。

隨著證券交易網絡化,申請交易戶口和買賣股票變得像網購般簡單容易。只要打開電腦、連上網絡,十分鐘內即可完成開戶手續。等戶口批准和入金後,就能馬上買賣股票。

證券交易轉型「線上化」,在國內的券商當中,最有名的網上交易平台就是 Rakuten Trade 和 M+ Online。

兩家券商同樣主打從開戶、交易、出入金都在線上進行,而且交易佣金相對低廉。那麼,馬股開戶應該選擇 Rakuten Trade 或是 M+ Online?

這篇文章帶你快速了解這兩家網絡股票交易平台的差異、提供什麼類型的交易戶口、優缺點和安全性評估。文末也會提供篩選券商平台的標準,可以藉此判斷哪個券商平台更適合自己。

【本文為個人經驗分享,僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議,亦不構成任何開戶建議。】

最後更新:2022年6月29日

內容目錄

馬股開戶該選擇哪個券商?

網絡上對 Rakuten Trade 和 M+ Online 的好壞評價參半,到底是什麼原因?

先來看看兩家券商的差異比較:

券商Rakuten TradeM+ Online
CDS 交易戶口Nominee AccountDirect Account
佣金費率(手續費)0.1 % / 最低 RM70.08% / 最低 RM8
出入金最低限額
股票轉倉(過戶)費用RM10RM10
美股交易服務X
其他特色Rakuten Trade (RT) Points 計分制度,可用於支付交易佣金

下面我們來深入了解 Rakuten Trade 和 M+ Online 的服務內容、佣金計算、優缺點和安全性評估。

Rakuten Trade:馬來西亞第一個全網絡化交易平台

Rakuten Trade 是馬來西亞第一個全網絡化交易平台,由日本 Rakuten Securities, Inc. 和馬來西亞 Kenanga Investment Bank 於2017年聯手成立,並持有馬來西亞證券委員會(Securities Commission, SC)發出的資本市場服務牌照,可合法從事證券交易活動,為投資者提供建議。

Rakuten Trade 主打一站式網絡股票交易服務,從申請開戶、交易買賣、入金出金、投資組合管理等,都能在 Rakuten Trade 網頁版和專屬的手機 APP iSPEED.my 上面進行。

Rakuten Trade 在2022年1月正式推出海外股票交易服務,目前已開放交易美國和香港市場,為用戶提供更多元的證券交易服務。

以下簡單概括 Rakuten Trade 的重點信息:

成立年份2017年成立
交易佣金最低為 RM7
投資產品馬來西亞股票、REITs 房地產信託基金、美國股票、美國 ETFs、香港股票
CDS戶口Nominee Account
交易戶口類型現金賬戶 Cash Upfront Account(建議新手使用)
備抵戶口 Contra Account
保證金戶口 RakuMargin Account
最低入金沒有最低入金門檻
其他費用股息和企業活動相關服務沒有額外收費
介面語言英文

優缺點分析

  • 優點
    • 全馬最低的交易佣金收費,單筆交易不超過 RM1,000,佣金為 RM7
    • 無入金、出金最低金額限制,戶口餘額享有每年1%的利息收入
    • 每次交易均可獲得 RT Point,可用來支付交易佣金
    • 提供額外投資功能,如股票篩選器、價格提醒等
    • 一個賬戶即可交易馬股、美股、港股
  • 缺點
    • 無法申購首次公開募股(Initial Public Offering, IPO)
    • 不提供虛擬賬戶,無法事先體驗平台,再決定要不要入金

Logo_M+ Online

M+ Online:傳統券商網絡化

M+ Online 是 Malacca Securities 旗下的投資平台,成立於1963年,擁有超過50年的證券服務經驗,並與馬來西亞證券交易所(Bursa Malaysia)合作,合法提供受監管的證券交易活動。

用戶可依據投資需求,選擇開設 M+ Silver(現金戶口)、M+ Gold 或 M+ T7 戶口。M+ Online 提供低至0.05%或最低 RM8 的佣金優惠,幫助用戶節省高達90%的交易成本。

以下簡單概括 M+ Online 的重點信息:

成立年份1963年成立
交易佣金最低為 RM8
投資產品馬來西亞股票、REITs 房地產信託基金
CDS戶口Direct Account
交易戶口類型現金賬戶 M+ Silver(建議新手使用)
備抵戶口 M+ Gold
M+ T7
最低入金沒有最低入金門檻(注:通過 FPX 入金,需至少 RM1,000)
其他費用
介面語言英文

*入金低於 RM1,000,建議可選擇手動轉賬(如 IBG、Instant Transfer、現金存款機 CDM 或到銀行臨櫃轉賬)

優缺點分析

  • 優點
    • 具競爭力的交易佣金收費,最低為 RM8
    • 戶口餘額享有每年1.35%至1.85%的利息收入
    • 提供額外投資功能,如實時股票篩選器 M+ Wiz、價格提醒、互動性圖表(顯示1分鐘、5分鐘、10分鐘、30分鐘、每小時、每日、每月和超過15種指標)等
    • 可申購首次公開募股(Initial Public Offering, IPO)
  • 缺點
    • 網上開戶只能申請現金賬戶 M+ Silver,其他戶口則需聯繫 Malacca Securities 股票經紀人
    • 不提供虛擬賬戶,無法事先體驗平台,再決定要不要入金
    • 不支持美股交易服務

戶口類型比較

除了佣金收費差異外,Rakuten Trade 和 M+ Online 兩家網絡股票交易平台最大的分別在於,Rakuten Trade 提供的 CDS 交易戶口為 Nominee CDS,而 M+ Online 則提供 Direct CDS。

什麼是 CDS 戶口?

想投資馬股,投資人必須開設兩個戶口:中央存票系統戶口(Central Depository System, CDS)和股票交易戶口。

中央存票系統(Central Depository System, CDS)是電子儲存股票系統,主要紀錄在大馬交易所(Bursa Malaysia)進行的買賣交易。 開設 CDS 中央存票戶口的費用為 RM10,有的券商,如 Rakuten Trade 有免收開戶費用的優惠。

CDS 中央存票戶口分為兩種:直接戶口 (Direct CDS Account)、代理戶口(Nominee CDS Account)。

兩種戶口在投資功能上有所不同,下面為大家一一解說。

直接戶口 Direct CDS:股票記在自己名下、股息匯入個人銀行戶口、可直接參與股東大會、公司財報寄送給個人、可申請 IPO 新股申購。

Direct Account 屬於「自己來」的交易戶口,假如公司進行股息再投資計劃、附加股等企業活動,都必須自己處理。

代理戶口 Nominee CDS:股票記在證券服務商名下,簡單來說由券商代表你持有股票,因此股息會先匯入投行戶口,再轉賬給你;無法直接出席股東大會,必須由券商委託你代表出席(proxy);不會直接收到財報,必須向券商索取;也無法參加 IPO 新股申購

使用 Nominee Account 的好處是,所有的企業相關活動都由券商代為處理,只需要支付一定的服務費用。且 Nominee Account 的佣金一般上會比 Direct Account 低,可節省不少投資成本。

透過 Nominee Account 交易的股票,真正持有人是券商,戶口持有人的名稱會是 KENANGA NOMINEES (TEMPATAN/ASING) SDN BHD RAKUTEN TRADE SDN BHD FOR [CLIENT NAME]。

Direct CDS 直接戶口 vs Nominee CDS 代理戶口比較

什麼是股票交易戶口(Trading Account)?

即實際投資交易時需使用的戶口,由券商提供。開戶和入金後,便可開始在股市買賣股票。

新手開戶要注意:不同券商提供不同的 CDS 中央存票戶口,一般上開戶時,投資銀行、券商或交易平台會直接為用戶開設 ​​CDS 中央存票戶口和股票交易戶口。建議開戶時,事先確認券商提供哪一種 CDS 戶口,避免發生任何不愉快事情(比如想申請 IPO 新股卻發現自己持有 Nominee Account)。

佣金比較

投資人在篩選交易平台最關心的問題之一,就是「佣金率是多少?」

佣金(Brokerage Fee 俗稱水錢)是股票買賣交易時產生的手續費,屬於券商提供股票買賣服務所收取的費用。因此各家券商的佣金費率不一。

Rakuten Trade 提供全馬最低的佣金收費,單筆交易不超過 RM1,000,佣金為 RM7;M+ Online 的佣金收費則是0.05%或最低 RM8。

下面讓我們針對這兩家交易平台的現金賬戶(Cash Account)佣金費率表,做一個詳細的比較。

Rakuten Trade vs M+ Online 佣金比較

注:Rakuten Trade 最低佣金是 RM7;M+ Online 最低佣金是 RM8

我們再根據實際的交易額,來看看到底哪一家交易平台的佣金最划算!

Rakuten Trade vs M+ Online 佣金比較(以實際交易金額)

不同交易平台會針對交易金額的大小,而有不同的佣金費率結構。投資人可以根據需求挑選適合自己的交易平台。

Rakuten Trade 詳細佣金費率說明,點擊這裡

新手開戶要注意:除了佣金,馬股買賣交易還涉及其他費用,如印花稅 Stamp Duty、清算費 Clearing Fee。不清楚這些費用如何計算,可先閱讀這篇《新手投資馬股入門指南》

安全性評估

Rakuten Trade 和 M+ Online 在馬來西亞是合法和安全嗎?答案是,合法和安全。他們都持有馬來西亞證券委員會(SC)發出的資本市場服務牌照,是合法運營的證券交易服務提供商。因此,投資人可以安心使用這兩家平台。

平台優惠比較

相比之下,Rakuten Trade 的優惠福利力度相對較大,除了專屬的 Rakuten Trade (RT) Points 積分制度,還會不定時舉辦各種活動。

Rakuten Trade (RT) Points 積分制度

用戶每次交易都能獲得指定的 RT Points。這些分數可以轉換並支付交易佣金(1RT Point = RM0.01 佣金),也能夠兌換成 BIG points、BonusLink points 、電子錢包 Boost Coins(可以兌換成 Boost Wallet 的現金)。

積分標準:RM2 佣金 = 1RT Point

1RT Point = RM0.01 佣金(100 RT points = RM1 佣金)

特別福利!

使用 Spark Spark Finance 專屬開戶連結,第一次交易可獲取獎勵1000點 Rakuten Point開戶後首30天內交易馬股享有一次免佣金!

開戶應該選擇哪一個?

兩家交易平台各有特色,投資人開戶應該選擇 Rakuten Trade,還是 M+ Online 更適合?

假如你是剛剛進入股市的新手投資人,可投資的資金也不多,可考慮 Rakuten Trade。低於 RM1,000 的交易,Rakuten Trade 只徵收 RM7 佣金;

假如你平日工作忙碌,不想或是沒有時間處理企業活動相關的事務,如申請股票再投資計畫等,也可考慮 Rakuten Trade。把這些事務交由 Rakuten Trade 處理,可省下不少時間,而且這些服務是免費的,Rakuten Trade 不徵收服務費;

假如你想要一個賬戶就能交易馬股和美股, Rakuten Trade 做得到;

假如你未來有計劃申購 IPO 首次公開募股,可考慮 M+ Online。M+ Online 的 CDS戶口為 Direct CDS,可以申購 IPO。

如果你想要開始使用Rakuten Trade網上交易平台,可點擊下面的連結做出申請:

Rakuten Trade 系列文章延伸閱讀:

如果想多瞭解其他馬股交易平台後再做決定,可閱讀《馬股券商與平台比較》

想更了解股票投資,可閱讀《股票投資新手指南》

利益披露聲明

本文含合作連結/內容,當你通過我們的推薦連結開戶並入金,我們將獲得小部分佣金。但是,這不會影響內容的專業性和中立性,所有證券服務商與金融投資平台都經過獨特評測框架,進行完整測試與理解。最重要的是,我們不會因為券商付費而只給出正面評價。

免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

1 thought on “馬股交易平台比較:Rakuten Trade vs M+Online”

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *

熱門文章
免費好康