Rakuten Trade交易平台開戶教學,10分鐘搞定線上開戶!

「我需要上班,怎麼會有時間開戶?」

「水錢很貴(券商佣金費用,Brokerage Fees)!我的資金不多,只能小額投資。股票交易賺的股息都不足以繳付水錢!」

常聽見投資新手有類似這樣的抱怨。的確,第一次開戶時,我也曾遇到這樣的問題,為什麼非得帶着文件與副本,親臨券商辦公室提交開戶表格?

自從有了 Rakuten Trade —— 全馬首家純線上的股票交易券商的出現,幾乎把上班族及滿18歲但沒有交通工具的學生的煩惱給解決。開戶者不再需要長途跋涉或在上班時間之間親臨辦公室提交申請,只需要在空閒或下班的時間,善用網絡,提交申請即可開戶。再來,Rakuten Trade 也是全馬徵收最低交易費用的股票交易券商。

這篇文章整理 Rakuten Trade 的五大特色及評估其安全、合法性,再手把手教你如何在線上開戶,輕鬆完成。

內容目錄

背景介紹

Logo_Rakuten Trade

樂天交易(Rakuten Trade)是馬來西亞第一個純網絡股票交易平台,於2017年由馬來西亞著名投資銀行肯納格(Kenanga Investment Bank Berhad)及日本網絡服務巨擎樂天(Rakuten Group)旗下的 Rakuten Securities 合資、創辦。

Rakuten Trade 線上投資平台
圖片來源:The Edge Markets

除了馬來西亞,樂天證券 Rakuten Securities 在日本、澳洲和香港均有證券和外匯交易業務。

Rakuten Trade 主打一站式全網絡股票交易服務,提供的投資產品選項包括馬來西亞股票、REITs 房地產信託基金。

與其他股票券商不一樣的是,在 Rakuten Trade 註冊的 CDS 戶口是代理戶口 (Nominee CDS)。

中央存票系統(Central Depository System, CDS)是電子儲存股票系統,而 CDS 戶口用於紀錄在大馬交易所(Bursa Malaysia)進行的買賣交易。 一般上開設 CDS 中央存票戶口的費用為 RM10,在 Rakuten Trade 開戶則享有免收開戶費用的優惠。

代理戶口的用戶購買的股票將記在證券服務商名下:KENANGA NOMINEES (TEMPATAN/ASING) SDN BHD RAKUTEN TRADE SDN BHD FOR [CLIENT NAME], 而非個人名義。

當上市公司發放股息時,股息會先匯入代表你的投行或券商戶口,再轉賬給你;用戶需得到投行的委託書證明你是代表(proxy)才能出席股東大會(Annual General Meeting);財報需向券商索取;也無法參加 IPO 新股申購;企業活動則由投資銀行處理。

以下簡單概括 Rakuten Trade 的重點信息:

成立年份2017年
交易佣金交易額的0.10%,最低佣金為 RM7;最高佣金為 RM100
投資產品馬來西亞股票、REITs 房地產信託基金
美國股票、ETF
CDS戶口Nominee Account
交易戶口類型現金賬戶 Cash Upfront Account
備抵戶口 Contra Account
保證金戶口 RakuMargin Account
最低入金
介面語言英文

Rakuten Trade 的五大特色

一站式全網絡化交易平台

從開戶、交易、投資組合管理、篩選股票、上市公司財務數據和最新股市動向,都能在 Rakuten Trade 網頁版和專屬的手機 APP——iSPEED.my 上面進行。網頁及 APP 的界面簡單且容易操作。

由於開戶申請在線上進行,因此省去前往投資銀行開戶的時間。開戶申請最快可在兩個小時內被批准。

至於股票交易,只要連上網絡,用戶隨時隨地都可以進行交易,非常方便。

交易佣金親民

Rakuten Trade 的交易佣金親民,並且提供全馬最低的佣金收費—— RM7。

單筆交易不超過 RM1,000,佣金為 RM7;單筆交易介於 RM1,000至 RM9,999.99,佣金為 RM9;單筆交易介於 RM10,000至 RM99,999.99,佣金為交易額的0.10%;單筆交易超過 RM100,000,佣金為 RM100。因此,Rakuten Trade 深受小額投資者的歡迎。

獨一無二的積分制度

Rakuten Trade 推行 Rakuten Trade (RT) Points 積分制度。用戶通過入金、交易、轉介紹以累積相應的 RT Points。這些 RT Points 可以回扣佣金(1RT Point = RM0.01 佣金),舉個例子,如果用戶累積100 RT points,你所獲得的佣金回扣為 RM1。在當天交易結束後,RM1 將會匯入你的交易戶口。

除此之外,用戶也可把 RT points 換成 BIG points、BonusLink points 、電子錢包 Boost Coins 或 Boost Wallet 的現金。注意,這項佣金回扣不適用於印花稅(Stamp Duty)、清算費(Clearing Fee)。

入出金簡單,還有利息收入

在 Rakuten Trade,無入金、出金的最低金額限制。

入金方面,可透過網上銀行轉賬(FPX)。注意,單筆入金金額最高為 RM30,000。如果想要匯入超過 RM30,000,必須前往銀行辦理。入金一般為即刻到賬。

入金後,如果用戶沒有動用這筆資金做投資交易,Rakuten Trade 會給予1%的年利息並在每月存進你的投資戶口。

至於出金,截止時間(cut off time)為下午2點50分。只要在截止時間之前申請出金,一般當天就會到賬。超出截止時間,Rakuten Trade 將在第二個工作天處理出金手續。

提供專業的市場分析和研究報告

Rakuten Trade 的研究團隊免費提供用戶專業、全面的每日市場動態分析和研究報告,並上載到 Rakuten Trade 的官網、交易平台或者專屬 Telegram 群組。再來 Rakuten Trade 也提供技術分析報告和學習影片,協助用戶進行投資決策。

Rakuten Trade 是否安全、合法?

Rakuten Trade 獲得由馬來西亞證券委員會(Securities Commission, SC)發出的資本市場服務牌照,合法從事證券交易活動,為投資者提供投資建議。因此,用戶不需擔心,可以放心使用。

完整 Rakuten Trade 開戶教學

在開戶前,先確保自己符合以下的開設股票戶口條件:-

1. 18歲或以上(非破產人士)

2. 擁有馬來西亞任何銀行戶口

3. 擁有馬來西亞任何銀行的信用卡/借記卡

再來,準備開戶需要的文件:-

1. 身份證正面(格式:JPEG、PNG、PDF;不超過2MB)

2. 身份證反面(格式:JPEG、PNG、PDF;不超過2MB)

3. 稅務號碼(Income Tax Number(ITN)/ No. Cukai Pendapatan)

4. 當前居住地址證明,可選擇:銀行賬單、電話單或水電單(格式:JPEG、PNG、PDF;不超過2MB)

第一步:前往網站,註冊賬號

【SSF 專屬福利:第一次交易可以得到1,000點的 Rakuten Point】

首先,點擊 「我要註冊」, 點擊 「OK」。

第二步:選擇戶口類型

Rakuten Trade 提供三種不同的戶口類型:

Rakuten Trade 提供的戶口類型

Cash Upfront(Cash Upfront Account):現金戶口,用戶須通過銀行轉賬,先在戶口存入一筆資金,才能開始交易。

Dual(Cash Upfront & Contra Account):用戶除了可以透過 cash upfront 現金方式買賣股票,也可以通過抵押戶口裏的現金或股票給券商(即 contra 形式),獲得2至5倍的槓桿交易額度進行股票交易。但是,你必須在兩天內把這個額度補上。否則,券商有權在第三天強行賣出投資者的股票,補上槓桿額度。

Combo(Cash Upfront & RakuMargin Accounts):用戶除了可以透過 cash upfront 現金方式買賣股票,也可以和券商借貸,把戶口當作是信用卡。但是,用戶必須繳付6.8% p.a.的利息,並且抵押戶口裏的現金或股票給券商。Margin Account 和 Contra Account 的最大的分別在於,Margin Account 的用戶可以長期持有購買的股票。萬一用戶沒有足夠的資金還錢,Rakuten Trade 不會強行在 T+2後賣掉股票以補上槓桿額度,用戶需償還貸款利息。

第三步:填寫基本資料(Basic Info)

1- 輸入你的英文姓名、國籍(Nationality)、居留狀況 (BNM Residency Status)及身份證號碼(IC Number)。

Rakuten Trade 填寫基本資料

關於居留狀況(BNM Residency Status):

如果你符合以下任何一項,請點擊 Yes

1. 馬來西亞公民,不持有國外的永久居留權

2. 馬來西亞公民,同時持有國外的永久居留權,在馬來西亞居留超過182天

3. 非馬來西亞公民,但持有馬來西亞永久居留權,並在馬來西亞居留超過182天

如果你符合以下任何一項,請點擊 No

1. 非馬來西亞公民,也不持有國外的永久居留權

2. 非馬來西亞公民,但持有國外的永久居留權,且在馬來西亞居留不超過182天

3. 非馬來西亞公民,持有國外的永久居留權,但在馬來西亞居留不超過182天

Rakuten Trade 填寫基本資料2

2. 上傳你的身份證(IC)照片(正面和背面)。請確保照片的格式為 JPEG、 PNG 或 PDF且大小不超過2MB)

Rakuten Trade 填寫基本資料3

3. 選擇你的稱呼、性別與生日日期,接著輸入你的住家與手機聯絡號碼、電郵地址及設置你的戶口用戶名(必須含有6至12個英文字母及數字)。

Rakuten Trade 填寫基本資料4

4. 選擇安全識別問題並提供答案。安全識別問題的用途是,萬一你忘記密碼,系統有辦法確認你的身份並提示你所設定的密碼。

Rakuten Trade 填寫基本資料5

5. 選擇你認識 Rakuten Trade 平台的渠道。

6. 填寫 Referral Code (若有)

7. 閱讀隱私權和條款。如果沒有任何異議,在格子裡打勾,再點擊「Proceed to Next Step」。

Rakuten Trade 填寫基本資料6

第四步:填寫個人資料(Personal Info)

1. 輸入你的 Trading Pin(六位數密碼,例如123456)。在作出任何交易前,用戶需要輸入正確的 Trading Pin,才能進行交易。

2. 接著選擇出生國家、居住國家、種族、是否是原住民、婚姻狀態、工作信息、住家地址及通信地址等。

Rakuten Trade 填寫個人資料1
Rakuten Trade 填寫個人資料2

3. 上傳當前居住地址證明,可選擇:銀行賬單、電話單或水電單(請確保格式為 JPEG、PNG、 PDF,大小不超過2MB)

Rakuten Trade 填寫個人資料3

4. 選擇銀行名稱及填寫你的銀行戶口資料(如果這是一個聯名戶口,請打勾 This Is A Joint Account 並填寫戶口名字)

Rakuten Trade 填寫個人資料4

第五步:填寫投資經驗和財務狀況(Financial Info)

1. 完成表格里的問題,包括:收入來源、淨資產估值、投資策略、投資時長等。

2. 申報政治背景

Rakuten Trade 填寫投資經驗和財務狀況1
Rakuten Trade 填寫投資經驗和財務狀況2

3. 申報稅務狀況,如你是否是美國居民或持有美國綠卡、護照、你的納稅人識別號。如果你是馬來西亞人,你可以參考稅務報表上的 Income Tax Number(ITN)或 No. Cukai Pendapatan(例子:SG 11234567891)。

Rakuten Trade 填寫投資經驗和財務狀況3

Rakuten Trade 填寫投資經驗和財務狀況4

第六步:提交表格

1. 閱讀申明、同意並打勾 。

Rakuten Trade 提交表格

2. 點擊 Submit Application 提交表格。

Rakuten Trade 會發送確認電郵到你提供的電郵地址。點擊電郵里連結以確認你的電郵地址。

申請被 Rakuten Trade 批准後,用戶將收到的電郵通知,屆時就可以在平台上入金,開始交易了!

開戶與交易心得

只要你準備的文件齊全,整個開戶的過程只需要花10分鐘的時間。

由於開戶時,我提供的文件不符合 Rakuten Trade 的要求,因此花的時間比較長。所以提醒大家在開戶時要按照 Rakuten Trade 所列明的要求上傳,如文件格式、命名、大小等。

過去,如果有意註冊本地券商的戶口,用戶都需要在上班時間,親臨券商辦公室進行開戶申請。Rakuten Trade 的線上開戶服務正好解決了上班族沒時間親臨券商辦公室的問題。這也是我最喜歡 Rakuten Trade 的地方。

至於交易方面,雖然 Rakuten Trade 是全馬徵收最低交易佣金——RM7的券商平台,不過,如果你每次的單筆交易額皆超過 RM 1,000,其實市場上還有很多的券商供你選擇。

以單筆交易額為 RM10,000來說,Rakuten Trade 所徵收的交易佣金不再是 RM 7,而是交易額的 0.10%,既 RM10。這筆交易佣金費用絕對不是市場上的最低。如果你非常在意交易佣金費用與交易成本,Rakuten Trade 或許不是最佳的選擇。但無可否認,Rakuten Trade 非常適合小額投資的用戶。

如果想瞭解其他馬股交易平台並做比較,可閱讀《馬股券商與平台比較》馬股交易平台比較:Rakuten Trade vs M+Online

如果你是投資小白,但對股票投資有興趣,推薦閱讀《股票投資新手指南》

更新:Rakuten Trade開放美股交易服務!

Rakuten Trade 在2022年1月正式開通「美國股市交易」服務,用戶可交易美股和 ETF。目前 Rakuten Trade 的美股交易是接入全球最大的美股證券商——盈透證券(Interactive Brokers),並採用 IBKR Lite 賬戶形式。

凡在2022年1月3日前,開通 Rakuten Trade Cash Upfront 現金賬戶的用戶,都可以開通這項美股交易服務,目前僅支持現金賬戶,不開放融資槓桿和融券。

下面整理開通 Rakuten Trade Cash Upfront Account(Foreign Market)的流程。

第一步:登入 Rakuten Trade 賬戶,開始申請美股交易功能

登入 Rakuten Trade 賬戶,在首頁(Dashboard)即可看到申請美股交易功能的圖表。點擊進入申請頁面。

Rakuten Trade申請美股交易第一步_登入賬戶 發出申請

第二步:根據馬來西亞外匯管制條例(FEA)申報

國家銀行(BNM)按照外匯管制條例(Foreign Exchange Administration, FEA)管理國內所有外匯交易,以支持和保護金融體系和貨幣的穩定性。在 FEA 管制下,所有外匯交易都必須和國內註冊的銀行或者外資銀行進行交易。

在這一項,必須按照個人情況申報是否涉及任何境內令吉借款(Domestic Ringgit Borrowing),也就是從另一個馬來西亞居民(Malaysia resident)獲得令吉借款。更多細節可以點擊這裡閱讀。

☑️ 表示已經閱讀與同意《FEA 申報指引》。

Rakuten Trade申請美股交易第二步_申報是否涉及Domestic Ringgit Borrowing

第三步:檢查美國 W-8BEN 稅務表格資料是否正確

Rakuten Trade 系統會按照開戶時所填寫的資料,自動生成 W-8BEN 稅務表格(美國稅務局的免稅表格)。

W-8BEN 是美股投資必填的表格,美國會針對資本利得徵收稅務,而簽署 W-8BEN 表示你是外國人,能夠享有美國的稅率優惠,不用付資本利得稅。但是,依然必須繳付股息預扣稅(Withholding Tax),按派發股息的上市公司屬於哪個國家而定,一般美國上市公司的股息預扣稅是30%。

可檢查 W-8BEN 表格的個人信息是否正確,假如發現有錯,務必通知 Rakuten Trade 協助修改。

Rakuten Trade申請美股交易第三步_檢查W-8BEN 表格資料正確01
Rakuten Trade申請美股交易第三步_檢查W-8BEN 表格資料正確02

第四步:閱讀合規信息,創建交易密碼

閱讀合規信息,確認本人是賬戶的最終收益擁有人、並非美國公民等。

接著,創建交易密碼(Trading Pin),這是之後交易美股時會使用的驗證密碼,最後 ☑️ 表示已經閱讀與同意《海外交易 Foreign Trading》的條款與條件。

第四步:提交申請

最後點擊「Submit」提交美股交易功能申請。按照 Rakuten Trade 的說法,審核需要3個工作天。美股交易功能開通後,Rakuten Trade 會發出電郵通知。(Rakuten Trade 將在1月6日開始處理申請)

????在2022年1月13日前通過審核,會有機會獲得1股免費蘋果股票。(只限100名用戶)

Rakuten Trade申請美股交易第四步_閱讀合規信息,創建交易密碼

利益披露聲明

本文含合作連結/內容,當你通過我們的推薦連結開戶並入金,我們將獲得小部分佣金。但是,這不會影響內容的專業性和中立性,所有證券服務商與金融投資平台都經過獨特評測框架,進行完整測試與理解。最重要的是,我們不會因為券商付費而只給出正面評價。

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此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

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