老虎證券Tiger Brokers評測|七大特色、安全性、優缺點完整分析

美股的跨境互聯網證券業務越來越激烈,除了早在市場佔有一席之地的美國德美利 TD Ameritrade、盈透證券 Interactive Brokers,近年來有好幾家科技型券商都進入了互聯網券商這個狹窄的競爭賽道。當中最受歡迎的,就有之前為大家開箱評測過的富途證券 moomoo長橋證券 Longbridge 等等。

今天的金融實測為大家開箱在美國納斯達克交易所上市,受到美國證券交易委員會(SEC)監管的美港股互聯網券商——老虎證券(Tiger Brokers)。

老虎證券成立於2014年,特色是能夠同時交易美國、香港、新加坡、中國、澳洲、倫敦多個國際市場,涵蓋的投資產品豐富多元,包括股票、ETF、期權、權證、債券、期貨等。而且可以參與美國、香港、新加坡上市公司的 IPO 打新,更吸引的是美股打新不收費。

這篇文章深入解析老虎證券 ​​Tiger Brokers 的背景、特色功能、手續費用、安全性、優缺點和最新開戶優惠,並提供真實的使用體驗和評價。

有任何問題都歡迎大家留言討論。

最後更新:2022年4月21日

內容目錄

Tiger Brokers Logo

老虎證券背景

老虎證券 ​​Tiger Brokers 成立於2014年,2019年正式在美國納斯達克交易所挂牌上市(Nasdaq: TIGR),2020年2月進入新加坡市場,成為東南亞地區十分受歡迎的美股港股互聯網券商。

老虎證券受到美國證券交易委員會(SEC)、澳大利亞證券投資委員會(ASIC)、新加坡金融管理局(MAS)的監管,同時是紐西蘭的註冊金融服務商。

核心團隊擁有多年金融與互聯網經驗,成員來自摩根士丹利(Morgan Stanley)、騰訊、百度、阿里巴巴等,且獲得小米科技、真格基金、險峯長青、華蓋資本、PAC(Prospect Avenue Capital)、東方弘泰(Hontai Capital)等投資機構的戰略投資。

老虎證券主打一站式線上投資體驗,透過獨家開發的交易平台 Tiger Trade,一個賬戶即可投資多國市場,實現白天投資港股、新加坡股,晚上投資美股的便利性。老虎證券提供了市場上超低美股佣金之一,交易過程快速而安全,還有豐富金融市場資訊、上市公司財務數據、圖表數據分析研究、估值功能等。

下面簡單概括老虎證券 ​​Tiger Brokers 的重點信息:

成立年份2014年成立
交易平台Tiger Trade 支援桌面版(Windows、macOS)和手機 App 版(iOS、Android)
賬戶類型託管賬戶(Custodian Account)
可交易市場美國、香港、新加坡、滬深(中國A股)、澳洲
投資產品股票、ETF、期權、權證/憑單、牛熊證 CBBC、期貨、基金、REITs、指數、金屬、債券等

支持新股認購
出入金方式新加坡銀行轉賬、國際電匯
最低出入金金額
出入金費用新加坡 DBS / POSB / FAST 銀行入金:免費
其他銀行電匯入金:需要支付匯款銀行 + 中轉銀行的費用

新加坡 DBS / POSB / FAST 銀行出金:免費
其他銀行電匯出金:需要支付匯款銀行 + 中轉銀行的費用
賬戶閒置費 Inactivity Fee

老虎證券7大特色

全線上開戶快速方便

老虎證券開戶非常方便,可以線上註冊與開戶。戶口的操作與管理,包括入金、出金、交易股票、期權等都是全線上進行,配合使用 Tiger Trade 手機 App,隨時隨地都能投資交易。

實測開戶只要1個工作天,非常快速方便。

開戶後假如想預先體驗與熟悉 Tiger Trade 交易平台操作方式,可使用10萬美元額度的虛擬賬戶進行模擬交易。之後再匯入真實資金開始投資。

可交易全球多個資本市場和投資產品

老虎證券主打一個賬戶交易全球,用戶可投資在六個市場——美國、香港、新加坡、滬深(中國A股)、澳洲,可交易的投資產品廣度也足夠,包括股票、期權(Options)、權證(Warrants)、ETF、REITs、期貨、指數、金屬、債券、基金等等,並支持美股盤前和盤後交易。

市場最低佣金之一

目前老虎證券的美股和 ETF 交易佣金是每股0.005美元,單筆交易最低0.99美元;平台費是每股0.005美元,單筆交易最低1美元。意思是,每次交易最低需支付1.99美元,是市場最低佣金之一。

港股交易佣金是0.03%*交易金額,單筆交易最低7港元;平台費是0.03%*交易金額,單筆交易最低8港元。意思是,每次交易最低需支付15港元,同樣是市場最低收費之一。

現在開戶還贈送180天內60次免佣金交易(美股、香港、新加坡、澳洲股票),十分划算。

推薦閱讀:了解美股隱藏的投資買賣費用與成本

免費美股Level 2實時行情

Level 2 行情提供更深層的個股報價資訊,為了幫助用戶掌握個股價格走勢以更精準出價,只要開戶老虎證券,就能獲得免費的美股 Level 2實時行情報價,可看到美國第二大電子股票交易所 NYSE ArcaBook 最多40檔買盤和賣盤的報價行情,以及不同成交價的成交量。

支持美股、港股、新加坡股打新

老虎證券支持美股、港股、新加坡股打新,也就是 IPO 新股申購,提供投資人認購的美股打新數量非常多,如早前的阿里巴巴、騰訊音樂、美團等打新標的。

此外,老虎證券提供了完整的新股資訊和新股日曆,包括開始申購日、申購截止、公佈中籤、暗盤交易和掛牌上市日,方便用戶追蹤新股申購的完整時間線。

深入的技術面策略分析與選股

除了個股的行情表現和完整財務數據,老虎證券針對技術面策略推出了多個技術面分析與選股功能,如經典型態選股、老虎實驗室、相似K線、K線型態選股,並運用大量可視化圖表呈現數據,協助用戶智能選股。

老虎實驗室精選了老虎量化團隊的最新技術面策略研究成果,讓用戶透過不同技術面投資策略,最大化投資收益。目前一共有四套策略,分别是:老虎趨勢精靈、多因子、老虎量化優選、成長動量策略。

老虎證券提供深入的技術面策略分析如老虎實驗室

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活動期間:2022年4月8日 – 2022年7月14日

活動條件

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NYSE Acrabook 實時行情

完成開戶審核

1股 Grab 股票(NASDAQ: GRAB)

活動期間首次入金 < SGD 2,000

SGD 5 代金券

活動期間首次入金

≥ SGD 2,000

SGD 5 代金券 + 抽一股免費股票,價值介於 SGD 8 至 SGD 1,200

📍小提醒:

  • 獎勵需要在20天內領取,否則過期未領取獎勵將會自動失效
  • 免費贈送的股票及抽中的股票將在7個工作天內轉入用戶的交易賬戶
  • 免費股票在10次成功交易後才可賣出

使用老虎證券投資安全合法嗎?

安全性和權威機構監管是投資者評估券商是否合適的關鍵因素之一,以確保資金和投資資產受合規的券商管理,投資起來更安全、安心和低風險。

老虎證券成立至今已有7年,是美國掛牌上市公司,在新加坡、北京、紐約、奧克蘭、悉尼均設有公司。下面我們會從監管機構、資金託管和策略合作夥伴三方面來評估老虎證券的平台安全性。

老虎證券2019年在美國那斯達克交易所上市

監管機構

老虎證券持有多牌照監管,監管機構均是全球權威性和主要監管機構,包括美國、香港、新加坡、澳洲、紐西蘭。

美國監管

受到美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)監管,SEC 註冊編號為8-65324,FINRA 中央註冊登記編號為 CRD:120583。此外,老虎證券也是美國證券投資者保護公司(SIPC)和全美期貨協會(NFA)認證會員。

香港監管

港股交易託管在盈透證券(Interactive Brokers),交由 IB 進行清算,並受到香港證監會(SFC)監管。

新加坡監管

受到新加坡金融管理局(MAS)監管,取得資本市場服務牌照(CMS License)。

澳洲監管

受到澳大利亞證券投資委員會(ASIC)監管,持有澳洲金融服務牌照(AFSL)505213。

紐西蘭監管

老虎證券是紐西蘭的註冊金融服務商,註冊編號為 FSP473106。

資產託管

從資金和資產安全性來說,老虎證券執行嚴格的用戶資金和資產隔離託管政策,和老虎證券自身的資金區隔開來。因此,就算哪天老虎證券出了問題,都不影響用戶本身的資產,依然可以從託管銀行的獨立信託賬戶取回來。

用戶的資金託管在星展商業銀行(DBS Commercial Bank)。資產則按照不同交易市場分別託管在第三方持牌託管機構進行安全託管:

盈透證券是全球規模前三的老牌券商,而星展銀行則是新加坡最大的商業銀行,因此用戶的資金和資產都是相對安全有保障。

策略合作夥伴

盈透證券(Interactive Brokers)是老虎證券的重要策略夥伴,負責清算和保管老虎證券的美股和港股交易。此外,老虎證券獲得小米科技、真格基金、險峯長青、華蓋資本、PAC(Prospect Avenue Capital)、東方弘泰(Hontai Capital)等投資機構的戰略投資。

總結來說,老虎證券受到嚴格的安全監管,擁有妥善的第三方監管,在使用上相對安全,沒有什麼風險。

怎麼在老虎證券開戶?

老虎證券可以全線上註冊開戶,不需要任何費用,約10分鐘即可完成開戶。

直接開戶請點擊

點擊專屬連結進入開戶頁面,輸入手機號碼或電郵註冊,以獲得獎勵。接著繼續輸入個人資料、上傳相關文件驗證身分後,便順利完成開戶。

開戶一般需要1至3個工作天審核,申請通過後會收到 SMS 短消息和電郵通知開戶成功。我的實測是1個工作天便完成開戶,速度令人滿意。

假如開戶遇到任何問題,都歡迎隨時留言和我們交流。

想要開戶老虎證券,可點擊這裡查看老虎證券Tiger Brokers線上開戶完整流程(2022最新圖解)。

老虎證券佣金和手續費有哪些?

老虎證券針對每筆交易徵收佣金、平台費和其他法規相關費用,算起來是市場最低收費的券商之一。這邊我們主要講一講美股、港股的收費架構,適合東南亞地區用戶參考使用。

佣金 Commission

投資產品幣種費率收費方
美股美元0.005/股
單筆交易最低0.99美元
老虎證券
港股港元0.03%*交易金額
單筆交易最低7港元
老虎證券

目前老虎證券的美股和 ETF 交易佣金是每股0.005美元,單筆交易最低0.99美元;平台費是每股0.005美元,單筆交易最低1美元。意思是,每次交易最低需支付1.99美元,是市場最低佣金之一。

港股交易佣金是0.03%*交易金額,單筆交易最低7港元;平台費是0.03%*交易金額,單筆交易最低8港元。意思是,每次交易最低需支付15港元,同樣是市場最低收費之一。

平台費 Platform Fees

投資產品幣種費率收費方
美股美元0.005/股
單筆交易最低1美元
老虎證券
港股港元0.03%*交易金額
單筆交易最低8港元
老虎證券

我在老虎證券的使用心得

優點1:介面設計簡單好用,容易找到想要的資訊

老虎證券透過獨創的 Tiger Trade 交易平台為用戶提供證券交易服務,不管是桌面版或手機 App 的介面都十分簡單好用,各種功能表清晰列出,幫助用戶輕鬆找到想要的資訊,比如上市公司完成的財務數據、基本面分析、技術面分析、估值分析等。

老虎證券 Tiger Trade 交易平台

用戶也可以選擇登入桌面版,頁面資訊的排版更豐富完整,能夠同時看到報價行情變化、交易量、數據分析、執行下單或關閉交易的指令等。假如不喜歡系統默認的介面,也可以在後台調整,自定義介面排版,讓整個研究、分析、下單的流程更順利。

Tiger Trade 交易平台在使用上十分流暢,幾乎沒有系統異常或是無法使用個別功能的問題。

優點2:投資產品廣度足夠

和其他互聯網券商相比,老虎證券提供更多的投資產品選項,除了基本的股票、ETF、基金,用戶還能參與投資期權(Options)、權證(Warrants)、REITs、期貨、指數、金屬、債券等等,滿足不同的投資需求。

優點3:豐富的資訊和洞見,社群討論互動熱烈

老虎證券針對大市、財經時事提供大量的深度分析和洞見,在「老虎社區」經常可以看到世界各地的投資者分享對個股、時事和最新政策的看法和投資策略,並且可以留言與這些投資者交流。

為了幫助用戶做出更好的投資決定,老虎證券成立了專門的「學堂」,分享小白理財入門、美股和港股打新指南、期權攻略、期貨投資教學、美股估值、ETF 投資策略等,適合不同程度的投資者學習。

優點4:支持 Wise 入金

Wise 是國際知名的匯款平台,提供用戶以更優惠匯率進行跨境的匯款動作。目前,大部分券商均不支持 Wise 直接入金證券賬戶,避免無法追蹤資金來源。

為了讓用戶享有更優質的入金體驗,老虎證券在近期正式與 Wise 合作,開放用戶通過 Wise 入金。操作方式是通過 Tiger Trade App 或官網,發起 Wise 入金。連接了 Wise 賬戶和老虎賬戶後,即可從本地貨幣入金到賬新元,轉換匯率和費用更低、更省錢。

還沒有 Wise 賬戶?趕快點擊這裡申請一個

缺點1:不支持零股交易 Fractional Share

有點可惜的是,老虎證券不支持零股交易,無法買到碎股(Fractional Share),也就是小於1股的股票。對小資金投資者想參與投資股價較高的藍籌股,如 Amazon(2021年12月3日收盤價3,389.79美元)、Tesla(2021年12月3日收盤價1,014.97美元)可能會略為吃力。

當然,不是每個人都想交易零股,或是參與投資高股價個股,因此這項缺點因人而異。假如想交易美股零股,可以考慮盈透證券(Interactive Brokers)

延伸閱讀:【美股零股交易總整理】一次看懂零股優缺點、怎麼買賣(附圖文教學)

缺點2:非零佣金交易

非零佣金交易的侷限同樣因人而異,假如著重長線投資,或是交易次數不頻密,以美股來說,每次交易最低需支付1.99美元不算太大負擔。

假如追求更低投資成本,可以考慮德美利證券(TD Ameritrade),交易美股和 ETF 都是零佣金,也不徵收平台費。

 近期有不少讀者反映無法順利登錄老虎證券的網站、交易平台等。經過 Spark Spark Finance 內部團隊測試,發現有部分網絡服務提供商(比如 Unifi)封鎖了相關網站的訪問權,但是原因不明。

建議大家可使用合法的 VPN,或修改 Google DNS,即可解決這個問題。

誰適合使用老虎證券?

老虎證券的優勢是介面設計活潑好看,容易使用,而且投資產品廣度足夠,所提供的資訊全面而豐富。在技術分析方面,更有老虎實驗室精選出老虎量化團隊的最新技術面策略研究成果。這幾項是相對其他券商做得更好的。

假如你想同時投資美股、新加坡股和港股,或是想探索澳洲、中國 A 股交易市場,對投資期權、期貨、權證等有興趣,老虎證券是個不錯的選擇,一個賬戶即可滿足這些投資需求。不需要開設大量投資戶口,即耗時又耗費精力管理。

 現在市場上有越來越多美股、港股券商和交易平台,就連傳統券商也紛紛擠進互聯網證券這個賽道,不斷迭代網上交易平台,為用戶帶來更優的使用體驗。因此新手在挑選券商時,先確保券商擁有合法監管,之後再挑自己用得舒服的平台即可。也可以善用券商們提供的虛擬賬戶,模擬交易後再入金。

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此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

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