Rakuten Trade全新美股交易服務:佣金、優缺點、如何申請教學

買美股又多一項選擇!國內知名網絡證券商 Rakuten Trade 在2022年1月27日正式開通海外股票交易服務,首先開放交易美國市場(US Share Trading Service),可交易股票、ETFs、ADRs,並提供全馬最低的美股佣金收費,單筆交易不超過 RM1,000(以美元交易值換算至令吉),佣金只需要 RM7。

究竟透過 Rakuten Trade 交易美國市場,有什麼優點和缺點?如何開通 Rakuten Trade 美股交易服務?有什麼條件?今天的金融評測系列為大家開箱 Rakuten Trade 美股交易服務,評測內容包括:

  • Rakuten Trade 美股交易優點
  • Rakuten Trade 美股交易缺點
  • Rakuten Trade 美股交易佣金和手續費,和其他券商收費比較
  • Rakuten Trade 美股交易安全性
  • 開通 Rakuten Trade 美股交易流程教學

有任何問題都歡迎大家留言詢問。

【使用 SSF 專屬鏈接開戶可獲得1000點 RT Point、開戶後首30天內交易馬股享有一次免佣金

最後更新:2022年8月26日

內容目錄

Logo_Rakuten Trade

Rakuten Trade美股交易服務背景

Rakuten Trade 是馬來西亞首家網絡證券商,成立於2017年,主打全線上證券交易服務,從開戶、入金出金、交易買賣、管理投資組合等均能在 Rakuten Trade 網頁版和手機 APP——iSPEED.my 上輕鬆完成,而且介面簡單好用,新手也能快速上手。

為了提供更多元的證券交易,Rakuten Trade 在2022年1月正式推出海外股票交易服務,首先開放交易美國市場(US Share Trading Service)。據官方表示,香港市場交易服務預計在2022年第四季開放。

只要持有 Rakuten Trade Cash Upfront 現金賬戶,均可申請開通美股交易功能。目前 Rakuten Trade 的美股交易是接入全球最大的美股證券商——盈透證券(Interactive Brokers),由盈透證券負責清算和安全託管,並採用 IBKR Lite 賬戶形式。

簡單來說,透過  Rakuten Trade 交易美股,屬於託賬戶形式(Custodian Account)。

假如想詳細了解 Rakuten Trade 網絡交易的特色和使用優缺點,可閱讀 SSF 的實測文。 

Rakuten Trade可交易美國股市哪些投資產品?(查詢完整名單)

用戶可透過 Rakuten Trade 交易在美國紐約證券交易所(NYSE)和那斯達克證券交易所(NASDAQ)上市的股票、股票指數型基金(ETF)和美國存託憑證(ADR),如 Apple、 Tesla、AMD、Meta 等股票,SPY、IVV、VOO、QQQ 等 ETF,Alibaba、Nio、Sea Limited 等 ADR。

Rakuten Trade查看美股數據、新聞和下單

值得注意的是,目前透過 Rakuten Trade 僅能交易大部分美股ETF,以及一小部分的 ADR,非全部標的都可投資。參考 Rakuten Trade 釋出的名單,可交易的美國股票為818檔、ETF 為100檔,ADR 為6檔。(截至2022年2月23日)

完整美股名單可點擊這裡查看。

完整 ETF 名單可點擊這裡查看。

完整 ADR 名單可點擊這裡查看

推薦閱讀:

誰可以申請Rakuten Trade美股交易?須符合什麼條件?

用戶須開設 Rakuten Trade Cash Upfront 現金賬戶,成功開戶後再申請開通美股交易服務即可。

開戶通常在1個工作天內通過審核,而開通美股交易服務則需要3個工作天審核。

在開戶 Rakuten Trade 前,確保符合以下條件:

  • 18歲或以上(非破產人士)
  • 擁有馬來西亞任何銀行戶口
  • 擁有馬來西亞任何銀行的信用卡/借記卡

推薦閱讀:Rakuten Trade 開戶教學

Rakuten Trade美股交易優點

以下分析使用 Rakuten Trade 交易美國股市的優點和缺點。

一個賬戶管理馬股、美股交易

只要開設 Cash Upfront 賬戶,即可無縫管理馬股、美股投資組合,在同一介面操作馬股和美股交易,十分方便。

Rakuten Trade 同一介面交易馬股和美股

Rakuten Trade查看美股歷史股價和技術面走勢

國內最低美股交易佣金

過去要交易美國股市,本地券商的佣金收費往往比海外券商,如 moomoo 富途證券、長橋證券、老虎證券等更高,對投資者來說會拉高投資成本,並不划算。而且時常會面對入金、把資金提現回馬來西亞銀行的問題。

目前,用戶能夠在 Rakuten Trade 選擇使用令吉或美元來交易美股。

若用戶選擇使用令吉交易美股,只要單筆交易不超過 RM1,000(以美元交易值換算至令吉),佣金最低為 RM7;若用戶選擇使用美元來交易美股,佣金為交易額的0.1%,而單筆最低佣金為 USD1.88(約 RM8)。

Rakuten Trade 低廉的美股交易佣金讓馬來西亞投資者能夠以更實惠的投資成本,參與交易美國市場更多優質上市公司,實現資產配置多元化。出入金直接透過國內銀行,無需煩惱高昂的電匯成本,讓投資美股更簡單方便。

和交易馬股一樣,每次交易美股都能累積 Rakuten Trade (RT) Points 積分,這些 RT Points 可以回扣佣金,1RT Point = RM0.01 佣金。但不適用於印花稅(Stamp Duty)、清算費(Clearing Fee)。

免費實時報價 

Rakuten Trade 的美股行情報價為實時信息(Real-Time Quote),免費提供,但暫時不支持市場深度(Market Depth)。

行情報價反映了股票交易所的實際成交結果,而交易量較為活躍的股票,價格每分鐘,甚至每秒都在劇烈波動。實時行情報價讓投資者有效掌握投資標的的當前價格,決定是否進出場。

Rakuten Trade 免費提供美股實時行情報價,能幫助用戶順利開啟美股投資之旅。報價資訊由路孚特 REFINITIV 提供。

無平台費、託管費、代收股息費、企業活動服務費

Rakuten Trade 美股交易另一項優勢是不徵收平台費和其他非交易費用,如託管費、代收股息費和企業活動服務費,只需要支付佣金和稅務,大大降低交易美股的投資成本,讓用戶以更省錢的方式,掌握更多投資機會。

具有競爭力的匯率

若用戶以令吉(MYR)在 Rakuten Trade 交易美股,在下單交易時,系統將自動轉換 Cash Upfront 賬戶的令吉現金至美元,以執行交易,並採用優於大部分銀行的令吉兌換美元匯率。

提供美元外幣賬戶,供用戶存放美元

Rakuten Trade 正式在2022年8月26日推出了美元外幣賬戶(Foreign Currency Facility)

當用戶想要以美元(USD)在 Rakuten Trade 交易美股,在交易之前,用戶必須先進行貨幣兌換,將令吉兌換至美元。用戶可以直接以美元交易,交易所得的美元盈利也可存放在美元賬戶中供下次交易使用。如此一來,用戶不需要頻繁地進行「美元——令吉」的換匯,更能夠節省換匯過程中所產生的匯差。

Rakuten Trade 的貨幣兌換功能是不收取任何手續費的。

提供深度美股分析報告(如Motley Fools)

Rakuten Trade 提供深度美股分析報告,用戶可閱讀 Rakuten Trade 內部研究團隊、樂天證券(Rakuten Securities, Inc.)和 Motley Fools 的研究分析內容,增加投資靈感,調整投資策略,以最大化投資回報。

Rakuten Trade提供深度投資分析報告和內容,包括Motley Fool

Rakuten Trade美股交易缺點

投資產品選擇較少

Rakuten Trade 僅支持交易美國市場股票、 ETF 和 ADR,而且並非所有股票、 ETF 和 ADR 均可交易,選擇相對其他海外美股券商少。而且目前僅支持少量美國存托憑證(ADR),不支持交易場外市場(OTC),也沒有股息再投資計畫(DRIP),這點投資者須留意。

不支持股票轉進轉出

Rakuten Trade 暫不支持不同美股券商之間股票移轉,意思是用戶無法從其他券商轉入美國股票資產,也不能將在 Rakuten Trade 的美國股票轉到另一券商。

不支持零股交易 Fractional Share

美股最低交易單位是1股,而零股(Fractional Share)指的是小於1股的股票,又稱碎股。目前 Rakuten Trade 無法交易零股。對小資金投資者來說,假如想交易股價較高的藍籌股,會比較吃力。

當然,不是所有投資者都有交易零股的需求,因此這項缺點因人而異。假如想交易美股零股,可以考慮盈透證券(Interactive Brokers)

延伸閱讀:【美股零股交易總整理】一次看懂零股優缺點、怎麼買賣(附圖文教學)

不支持盤前盤後交易

美股有一項盤前盤後交易制度,讓投資者可在非正常交易時段,也就是早上09:30至下午16:00(美東時間)以外的時間內,進行買賣。想了解更多盤前盤後交易制度,可閱讀這篇文章

Rakuten Trade 用戶可以提前在盤前、盤後時段下單,交易會在正常交易時段進行配對(match)。換句話說,用戶無法參與盤前盤後的交易行情。

不支持融資、融券交易

目前 Rakuten Trade 美股交易僅支持現金交易,暫不開放融資、融券的交易方式。

推薦閱讀:什麼是融資交易?融資維持率、融資利息該如何計算?

Rakuten Trade美股交易佣金和其他手續費

Rakuten Trade 的美股交易收費分為佣金(Commission)和其他交易收費​​​​(Other Trading Fees)。它的優勢之一是不收取平台費(Platform Fee),也不收取其他非交易費用,如託管費、代收股息費、企業活動服務費。

以下整理 Rakuten Trade 的美股交易佣金架構和其他交易收費,並和其他國內同樣提供美股交易的券商做比較。

佣金 Commission

用戶能夠選擇以令吉(MYR)或美元(USD)交易美股。若用戶選擇以令吉交易,佣金則以令吉計算;若用戶選擇以美元交易,佣金則以美元計算。

以令吉(MYR)交易美股

若用戶選擇以令吉交易美股,美股交易佣金介於 RM7 至 RM100。計算方式為:在交易時,系統將美元的交易額,以比銀行更優的匯率換算至令吉的交易額,並按照最終的令吉交易額計算佣金。

單筆交易不超過 RM999.99,佣金為 RM7;單筆交易介於 RM1,000至 RM9,999.99,佣金為 RM9;單筆交易介於 RM10,000至 RM99,999.99,佣金為交易額的0.10%;單筆交易超過 RM100,000,佣金為 RM100。

舉個例子,買進1股 Apple 股票(NASDAQ: AAPL),股價170.33美元,總交易額換算至令吉約為 RM713。本次交易額少於 RM999.99,佣金是 RM7;

假如買進10股 Apple 股票,股價170.33美元,總交易額換算至令吉約為 RM7,136。本次交易額介於 RM1,000至 RM9,999.99,佣金是 RM9。以此類推。

注意,實際交易額(令吉)以 Rakuten Trade 系統顯示為準,以上為試算例子。

單筆交易額(RM)佣金(Cash Upfront賬戶)
< 999.99RM7
1,000 – 9,999.99RM9
10,000 – 99,999.990.10%
>99,999.99RM100

假如用戶要求 Rakuten Trade 協助下單,會額外徵收 RM30 服務費。

以美元(USD)交易美股

以美元交易美股的佣金計算方式與令吉的有所不同,因為以美元交易美股的佣金是直接以交易額的0.1%來計算,每筆交易最低佣金為 USD1.88,最高佣金則是 USD25。

舉個例子,買進1股 Apple 股票(NASDAQ: AAPL),股價170.33美元;170.33美元的0.1%約為 USD0.17033,低於單筆交易的最低佣金,所以用戶需要支付最低佣金,也就是 USD1.88(約為 RM8)。

假如買進20股 Apple 股票,股價170.33美元,總交易額換算至令吉約為 USD3,406.60。3,406.60美元的0.1%約為 USD3.40,高於單筆交易的最低佣金,所以用戶需要支付的佣金為 USD3.40(約為 RM15.20)的佣金。

注意,實際交易額(令吉)以 Rakuten Trade 系統顯示為準,以上為試算例子。

交易額佣金(USD)
任意數額交易額的0.1%
*每筆交易最低佣金為 USD 1.88;最高為 USD 25

延伸閱讀:Rakuten Trade新增外幣賬戶!教你用美元買美股,貨幣兌換流程

和其他券商佣金收費比較

馬來西亞投資者想要交易美股,有安全性考量,一般都會透過本地投資銀行進行複委託,如 CIMB、MAYBANK、MIDF Invest,或是透過 FSMOne 這類投資平台。優勢是,本地投行和交易平台受到大馬證券監督委員會監管,安全性沒問題,只是交易美股的費用相對較高。

下面讓我們比較 Rakuten Trade、FSMOne 和 MIDF Invest 美股交易佣金費率。

單筆交易額(RM)Rakuten Trade(以令吉交易)FSMOneMIDF Invest (Investor)
<RM999.99RM70.08% *交易額
最低 USD 8.80
USD 0.015/股
最低 USD 8
RM1,000 – 9,999.99RM90.08% *交易額
最低 USD 8.80
<USD 1,000
USD 0.015/股
最低 USD 8

>USD 1,000
USD 0.015/股
最低 USD 10
RM10,000 – 99,999.990.10%0.08% *交易額
最低 USD 8.80
USD 0.015/股
最低 USD 10
>RM99,999.99RM1000.08% *交易額
最低 USD 8.80
USD 0.015/股
最低 USD 10

我們再根據實際的交易額,來看看到底哪一家交易平台交易美股最划算。以下以買入蘋果股票(股價為 USD 170.33)作為計算例子:

買入股數
(單筆)
單筆交易額(USD)Rakuten Trade(以美元交易)FSMOneMIDF Invest (Investor)
1USD 170.33USD 1.88 ★★★USD 8.80USD 8
10USD 1,703.30USD 1.88 ★★★USD 8.80USD 10
20USD 3,406.60USD 3.4066 ★★★USD 8.80USD 10
100USD 17,033.00USD 17.033USD 13.6264USD 10 ★★★
500USD 85,165.00USD 25USD 68.132USD 10 ★★★

比較之下,會發現特別在單筆交易金額較低的情況下,Rakuten Trade 的美股交易佣金普遍較低,減少投資美股的成本,特別適合小資本投資者,或是每次交易金額不超出 RM100,000 的投資者。

其他交易收費​​​​ Other Trading Fees

除了佣金,投資者還需要支付稅務相關費用,如印花稅、證監會合規費(SEC Fee)和交易活動費(Trading Activity Fee)。其中,證監會規費及交易活動費僅在賣出時收取。

下面整理其他交易收費架構,方便大家參考。

類別費用收費機構
證監會規費(僅賣出時收取)0.00229% * 交易金額
最低 USD 0.01
美國證監會 SEC
交易活動費(僅賣出時收取)0.013%/股
最低 USD 0.01,最高 USD 5.95
美國金融業監管局 FINRA
印花稅(美股)每 RM1,000 交易金額,收 RM1.50
最高 RM1,000
馬來西亞稅收局 LHDN
印花稅(ETF)每 RM1,000 交易金額,收 RM1.00
最高 RM200
馬來西亞稅收局 LHDN

使用Rakuten Trade交易美國股市安全嗎?

答案是安全,Rakuten Trade 受大馬證券監督委員會(Securities Commission Malaysia)監管,持有 SC 發出的資本市場服務牌照,合法從事證券交易活動,為投資者提供投資建議。

誰適合使用Rakuten Trade美股交易服務?

Rakuten Trade 推出美股交易服務,佣金低至 RM 7(USD 1.88),無疑是改變了市場普遍認為透過馬來西亞券商投資美股「高佣金」「高成本」的印象。

假如你希望使用被大馬證券監督委員會監管的券商,那麼 Rakuten Trade 是非常推薦的選擇之一,入金、出金都透過國內銀行,以令吉進行;

假如你是長期投資者,Rakuten Trade 的美股交易服務能讓你以更省錢的方式參與投資美國股市和經濟體,最大化投資收益。

開通Rakuten Trade美股交易流程教學

下面整理開通 Rakuten Trade Cash Upfront Account(Foreign Market)的完整流程。

還未開戶的,可點擊這裡 >>> Rakuten Trade 快速開戶

第一步:登入 Rakuten Trade 賬戶,開始申請美股交易功能

登入 Rakuten Trade 賬戶,在首頁(Dashboard)即可看到申請美股交易功能的圖表。點擊進入申請頁面。

Rakuten Trade申請美股交易第一步_登入賬戶 發出申請

第二步:根據馬來西亞外匯管制條例(FEA)申報

國家銀行(BNM)按照外匯管制條例(Foreign Exchange Administration, FEA)管理國內所有外匯交易,以支持和保護金融體系和貨幣的穩定性。在 FEA 管制下,所有外匯交易都必須和國內註冊的銀行或者外資銀行進行交易。

在這一項,必須按照個人情況申報是否涉及任何境內令吉借款(Domestic Ringgit Borrowing),也就是從另一個馬來西亞居民(Malaysia resident)獲得令吉借款。更多細節可以點擊這裡閱讀。

☑️ 表示已經閱讀與同意《FEA 申報指引》。

Rakuten Trade申請美股交易第二步_申報是否涉及Domestic Ringgit Borrowing

第三步:檢查美國 W-8BEN 稅務表格資料是否正確

Rakuten Trade 系統會按照開戶時所填寫的資料,自動生成 W-8BEN 稅務表格(美國稅務局的免稅表格)。

W-8BEN 是美股投資必填的表格,美國會針對資本利得徵收稅務,而簽署 W-8BEN 表示你是外國人,能夠享有美國的稅率優惠,不用付資本利得稅。但是,依然必須繳付股息預扣稅(Withholding Tax),按派發股息的上市公司屬於哪個國家而定,一般美國上市公司的股息預扣稅是30%。

可檢查 W-8BEN 表格的個人信息是否正確,假如發現有錯,務必通知 Rakuten Trade 協助修改。

Rakuten Trade申請美股交易第三步_檢查W-8BEN 表格資料正確01

Rakuten Trade申請美股交易第三步_檢查W-8BEN 表格資料正確02

第四步:閱讀合規信息,創建交易密碼

閱讀合規信息,確認本人是賬戶的最終收益擁有人、並非美國公民等。

接著,創建交易密碼(Trading Pin),這是之後交易美股時會使用的驗證密碼,最後 ☑️ 表示已經閱讀與同意《海外交易 Foreign Trading》的條款與條件。

第五步:提交申請

最後點擊「Submit」提交美股交易功能申請。Rakuten Trade 會在3個工作天內完成審核。美股交易功能開通後,Rakuten Trade 會發出電郵通知。

Rakuten Trade申請美股交易第四步_閱讀合規信息,創建交易密碼

【使用 SSF 專屬鏈接開戶可獲得1000點 Rakuten Point、開戶後首30天內交易馬股享有一次免佣金

Rakuten Trade 美股交易服務文章延伸閱讀:

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