港美股券商富途moomoo好用嗎?安全性、手續費、優缺點整理

富途旗下的 moomoo 交易平台是近期非常受歡迎、討論度極高的交易平台,一個戶口就能交易美股、港股、中國A股、新加坡股、期權(Option)、期貨、ETF、REITs 等等,在全球各地累積用戶超過1,600萬人,單是2021財年第二季總交易量已經超過1.3兆港元

那,在富途 moomoo 平台開戶投資海外股票推薦嗎? 

這篇文章分享對 moomoo 的評價、特色、手續費用、優缺點和真實的使用體驗,給想投資美股、港股,在挑選合適券商,或者想要轉換投資交易平台的投資者作為參考。

有任何問題都歡迎大家留言討論。

想看完整 moomoo 開戶流程教學的,點這裡

最後更新:2022年4月14日

內容目錄

moomoo-logo

moomoo是什麼?

富途證券(新加坡)是美國納斯達克上市公司富途控股(NASDAQ: FUTU)旗下子公司,主打一站式的線上投資服務,從開戶、買賣交易、獲取上市公司的財務數據、企業即時動態、最新國際財經新聞、財報分析畫線工具、估值等都能在富途旗下的交易平台 moomoo 上面進行。

此外,moomoo 還提供了全球實盤交易社區,讓各國投資者在社區即時互動,交流分享最新的時事熱點、投資訊息與想法。

富途證券成立於2012年,透過旗下的投資平台富途牛牛和 moomoo 為投資者提供多國金融交易服務,獲得騰訊(Tencent)、經緯創投(Matrix)和紅杉資本(Sequoia Capital)的戰略投資,並於2019年3月8日正式在美國那斯達克交易所掛牌上市。

2021年3月,富途控股旗下的富途證券(新加坡)正式在新加坡成立,是新加坡持牌證券商,受到新加坡金融管理局(MAS)監管。

為大家簡單概括 moomoo 的重點信息:

成立年份2012年成立,2019年富途控股在美國納斯達克交易所上市
交易平台moomoo 交易平台
支援桌面版(Windows、macOS)
手機 App 版(iOS、Android)
賬戶類型託管賬戶(Custodian Account)
可交易市場美國、香港、新加坡、中國
投資產品股票
ETF
期權
權證/憑單
牛熊證 CBBC
期貨
基金
REITs
出入金方式新加坡銀行轉賬
新加坡銀行 DDA 實時入金
電匯
Wise(入金)
最低出入金金額
出入金費用
賬戶閒置費 Inactivity Fee

moomoo交易平台7大特色

網上開戶簡單方便

開戶、交易、出入金都能夠在線上完成,實測開戶只要1天時間(官方說法是1至3個工作天)。

可交易全球多個資本市場和投資產品

目前,用戶可以在 moomoo 投資美國、香港、新加坡和中國市場,可交易的投資產品包括股票、期權美國存托憑證(ADRs)基金、期貨、指數股票型基金(ETFs)、房地產信託基金(REITs)、權證/憑單、牛熊證等等。

同時支持盤前和盤後交易。

美股交易零費用

富途證券(新加坡)是當前市場上為數不多的零美股交易費用的券商。其美股和 ETFs 每股交易費用為零,即零佣金、零平台費。平台費免費期生效後以一年為期限,免費期後收費恢復至每筆訂單0.99美元。

免費Level 2實時行情

moomoo 是唯一一家提供美股 Level 2 免費高級行情的平台,提供用戶更深層完整的報價資訊,讓用戶可更精準地出價。

在美股交易中,一共分成3種等級的交易報價:

Level 1免費提供股票即時報價
Level 2多家交易所實時最優的股票報價
Level 3美國證券交易商協會(nasd)的註冊做市商

簡單來說,Level 1 和 Level 2 的分別在於 Level 2 提供更深入的個股報價資訊。

Level 1 只顯示以當前股價開立訂單的 Bid(買家)和 Ask(賣家)雙方數量,用戶可以看到5檔盤口(order);

Level 2 則會顯示每個價格級別的買家和買家數量,讓用戶看到潛在的正在等待價格被交易的單號,用戶可以看到最多40檔盤口。

一般的券商只會提供免費 Level 1 的實時報價,Level 2 需要額外付費訂閱;

而 moomoo 則免費提供了更深入的 Level 2 報價,最多可同時查看40檔買賣訂單(bid & ask)的成交時間、價格、數量,幫助用戶掌握個股的最新價格動態,能夠更精準地出價。

moomoo免費美股Level 2實時行情讓用戶可更精準出價

許多日內交易者(day trader)都會使用 Level 2 數據判斷價格方向和市場趨勢,找到買入或賣出點。

延伸閱讀:如何在moomoo買賣股票?下單、掛單、止損、賣出完整操作教學

全面的財務數據和投資功能

moomoo 提供了更為全面的財務數據和投資功能,包括企業的三大財報數據、關鍵指標、業務分佈、企業動向、大宗交易紀錄、專業的財報分析畫線工具(drawing tools)、股票篩選器、不同估值數據、分析師評級和目標價格、機構持股比例、股權分佈等,技術流和價值流的投資者都適合使用。

moomoo提供專業的財報分析畫線工具

24/7專業財經資訊與實盤交易社區

在 moomoo,用戶可24/7無間斷獲取全球即時財經熱點,掌握第一手的金融市場趨勢與變化。同時,用戶還可以在 moomoo 的實盤交易社區,和世界各地的投資者分享對金融時事和個股的看法、投資經驗與心得等等。

moomoo實盤交易社區讓全球各地投資者自由交流

提供100萬元額度的虛擬賬戶

moomoo 提供了100萬美元的虛擬賬戶(paper trading account),讓用戶以零風險的方式進行模擬交易,先了解和熟悉平台的操作方式,才決定要不要匯入真實資金。

一共有2種虛擬帳戶:模擬練習賬戶(practice account)、模擬比賽賬戶(game account)。

更多虛擬賬戶的信息,可點擊這裡閱讀。

交易美股0費用:0佣金、0平台費、0數據費!

0佣金:從2022年4月13日起,使用富途證券(新加坡)交易美股,即可享有永久免佣金交易。

0平台費:新用戶自首次開戶一年內可享有免平台費美股交易;老用戶自2022年4月13日至2023年4月12日免美股交易平台費。平台費免費期生效後以一年為期限,中途不可暫停或重啟。免費期後收費恢復至每筆訂單0.99美元。

0數據費:開戶後即可獲得免費美股、港股、新加坡股、中國 A 股高級行情。

開戶入金送免費股票、股票和基金代金券!

富途證券(新加坡)推出開戶和存入指定資金,送免費股票(價值介於50新元至150新元)、股票和基金代金券的優惠!

活動期間:2022年6月30日 10:00:00 – 2022年9月23日 09:59:00(新加坡時間)

開戶福利

首次完成 moomoo id 的註冊,即可獲得40新元代金券(10新元股票代金券 + 30新元基金代金券),以及免費高級行情:

  • 美股 Level 2 免費市場數據
  • 新加坡股票 Level 1 免費市場數據
  • 中國A股 Level 1 免費市場數據

如果你想投資美股,富途證券提供了美股 Level 2 免費高級行情、專業的財報分析劃線工具,技術流和價值流投資者皆適合使用。

入金福利 

首次入金到賬至少 SGD 2,700及以上(或 USD 2,000、HKD 16,000),可獲得一次100%中獎率的轉輪盤抽股票機會,送出的股票有 Amazon、Shopee 母公司 Sea Limited、Pfizer、Intel 等等。

輪盤將會以隨機的方式送出股票,價值最高的有 Amazon(一股價值約150新元),價值最低的也有 Intel(一股價值約51新元)。

首次轉倉福利(僅限美股、港股與新加坡股)

轉入股票價值 SGD

轉倉現金補貼

永久免佣

2,500 – 20,000

USD 150

僅美股

>20,000 – 100,000

USD 200

美股、港股、新加坡股

>100,000 – 500,000

USD 300

美股、港股、新加坡股

>500,000

USD 600或2張周杰倫新加坡演唱會門票

美股、港股、新加坡股

今天就開戶入金 moomoo 拿豐厚的新人禮包!

透過moomoo投資安全嗎?合法嗎?

平台安全性是投資者選擇券商平台優先考量的因素,畢竟涉及到真實資金操作,挑選有安全監管和規模穩定的券商,才能最大程度降低風險,保障資金安全,安心投資。

下面我們會從監管機構、資金託管和策略合作夥伴三方面來評估 moomoo 的平台安全性。

監管機構

富途控股成立至今已有9年,是美國掛牌上市公司。富途控股和旗下子公司共持有在全球各個主流金融市場的43張金融牌照與資質。

富途證券(新加坡)受到新加坡金融管理局(MAS)監管,持有資本市場服務牌照(CMS),牌照編號為 CMS101000。

投資者在富途證券的美股賬戶受到 SIPC 的保護,最高保障金額高達50萬美元(包括現金25萬美元)。簡單來說,假如富途證券(新加坡)不幸倒閉了,用戶可以獲得 SIPC 的資金賠償。

資產託管

在富途證券(新加坡)的交易戶口為託管賬戶(Custodian Account),和中央託管賬戶(CDP Account)相反。它的概念和馬股的代理戶口(Nominee CDS)相似,投資資產不直接隸屬個人名下,而是託管在一個安全機構。

富途證券(新加坡)執行嚴格的資產隔離託管政策,將用戶的資產交由指定的持牌託管機構進行安全託管,資金也託管在有執照的託管銀行,確保和富途證券(新加坡)本身的資產和資金完全分開。

策略合作夥伴

moomoo 母公司富途控股獲得騰訊(Tencent)、經緯創投(Matrix)和紅杉資本(Sequoia Capital)的戰略投資。

總結來說,富途證券(新加坡)的監管機構、資產託管方和策略合作夥伴都是國際知名機構與企業,基本上可以說是沒有什麼安全疑問,可以放心使用。

怎麼在moomoo平台開戶?

在 moomoo 平台上開設富途證券(新加坡)的交易戶口不需要任何費用,可在網上申請,過程非常簡單,基本上10分鐘內即可完成開戶。富途證券(新加坡)會在1至3個工作天批准戶口,我的實測則是一天內(週末時間)便收到戶口批准的電郵和系統信息提醒,速度非常快!

有興趣的人可以看:moomoo開戶教學圖解

假如開戶遇到任何問題,都歡迎到專屬的開戶支持群組詢問客服,或是留言和我們交流。

直接開戶請點擊

在moomoo上交易費用有哪些?

在 moomoo 交易平台上,交易費用分為3種:佣金(Commission)、平台使用費(Platform Fees)和監管費(Other Fees)。這邊我們主要講一講交易美股和 ETFs 的費用架構。

港股、新加坡股和中國A股的交易費用架構可在這裡詳細閱讀

佣金 Commission

投資產品幣種費率
美股和 ETFs美元0
美國存托憑證(ADRs)美元0

平台使用費 Platform Fees

類型幣種費率收費方
固定式美元首年0,免費期後每筆訂單0.99富途

*平台使用費主要讓 moomoo 繼續發展新科技

*新加坡政府將對平台使用費征收7% GST(消費稅)

*單筆交易假如分成多次成交,系統只依據訂單徵收一次平台費

*當投資賬戶的現金余額為負數,系統將徵收4.8%的年利息,按交易日計算,在月底結算

**平台使用費最多為交易金額的0.5%,以最低收費標準為準

監管費 Other Fees

類型幣種費率收費方
交收費 Settlement Fee美元0.003/股美國結算機構等
證監會規費(僅賣出時收取)美元0.0000051*交易金額,每筆交易最低0.01美元美國證監會 SEC
交易活動費(TAF,僅賣出時收取)美元0.000119 /股,每筆交易最低0.01美元,最高5.95美元美國金融業監管局 FINRA
美國預托證券(ADRs)保管費美元0.01至0.05/股信托公司(DTC)

舉個例子,我以1美元買入1,000股,需要支付的交易費用為:

類型幣種計算方式
佣金美元0美元
平台使用費美元0美元
交收費美元0.003 * 1,000 = 3美元

總交易費用 = 0 + 0 + 3 = 3美元

那麼,本次交易除了投入本金 1,000美元(1 * 1,000),還需要支付3美元的交易費用。

當然,上述的交易費用計算主要是讓大家對 moomoo 的交易費用結構大致理解。

moomoo使用心得

優點1:電腦版和手機App使用流暢

富途證券(新加坡)的交易都在 moomoo 的桌面版或手機 App 進行,視覺設計簡單明瞭,就算是新手也能輕鬆上手,查找個股財務數據、進行股票交易等等。

而且,moomoo 提供非常豐富的個股數據、市場資訊、技術面和基本面分析、畫圖功能等,只要輕輕一點就能了解個股的主要業務、關鍵財務數據、估值指標等等。

我自己是挺喜歡 moomoo 的交易介面,乾淨俐落,資訊分類得很好,使用時流暢度也非常理想,不會有系統異常或者卡著不動的問題。

優點2:零費用出入金,內建貨幣轉換器(Currency Exchange)

富途證券(新加坡)的入金和出金都不徵收費用,也沒有最低的出入金限額。目前可用的匯款方式有新加坡銀行轉賬、新加坡銀行 DDA 實時入金和電匯。

富途證券(新加坡)支持新幣入金,假如擁有新加坡銀行戶口,你可以先通過匯率較優的 Wise 支付平台轉賬到新加坡銀行戶口,再從新加坡銀行戶口入金富途證券(新加坡),這是最省匯率和電匯費用的作法。

不管是 Wise 或是新加坡銀行入金富途證券(新加坡),到賬速度都非常快。我在實際轉賬時,前後只用了不到5分鐘時間,就完成入金的全部流程(包含填寫轉賬信息的時間,系統實際轉賬只需要幾秒鐘),十分方便。

以新幣入金後,可以使用 moomoo 內建的貨幣轉換器(Currency Exchange),轉換到美元、港元、人民幣。

注意,必須以美元交易美股,港元交易港股等。

延伸閱讀:

優點3:專屬的社群交流

moomoo 的實盤交易社區非常活躍,可以看到世界各地的投資者分享對個股和時事的看法,也可以和他們互動交流個股分析、投資策略等等,獲得更多資訊與投資想法。

優點4:零費用交易美股

從2022年4月13日開始,moomoo的美股交易佣金調整至永久免佣金;平台費也調整至一年免平台費。對於投資者來說,這將會為投資者省下不少的交易成本。

平台費免費期結束後,平台費會恢復至每筆訂單0.99美元,相當低廉。

缺點1:無法交易零股 Fractional Share

moomoo 支持港股零股交易(Fractional Share),但是不支持美股的零股交易,對小資本投資者來說難免會少了一些吸引力。特別是想交易較高股價的藍籌股,如 Tesla(每股約736美元)、Amazon(每股約3,469.15美元)等等,需要投入較大的資金,可能就會比較吃力。

當然這項缺點是因人而異,有人覺得買不了碎股沒什麼;有人則覺得不能交易零股太不靈活,可以考慮其他券商,如盈透證券 Interactive Brokers

延伸閱讀:【美股零股交易總整理】一次看懂零股優缺點、怎麼買賣(附圖文教學)

誰適合使用moomoo投資平台?

市場上有許多券商和交易平台,各有優缺點,在挑選時,先把握合法監管、規模龐大的優先原則選出幾家券商,再挑自己看得順眼、用得舒服的平台就好。

假如你想要以零費用交易美股、並且使用一個賬戶就能投資美股、港股、新加坡股、中國A股,或是想進行 ETFs、期權、期貨、牛熊證等投資,需要簡單易上手的投資平台,那麼 moomoo 是個不錯的選擇。

而且 moomoo 還提供美股免費 Level 2 實時行情,更深入的報價資訊非常適合日內交易者(day trader)。畢竟在其他券商平台得付費訂閱,在 moomoo 可以免費使用!

除了moomoo,其他美股券商推薦哪家?

除了富途證券(新加坡),老虎證券 Tiger Brokers、微牛(香港) WeBull 都是新一代交易平台,交易佣金也較低廉。

當然,老牌券商 TD Ameritrade 和盈透證券 Interactive Brokers 也是不少美股投資者的常用券商。TD Ameritrade 主要是0佣金優惠,Interactive Brokers 則提供零股交易,但是使用介面十分複雜,對新手來說會有點難度,需要花時間摸索。

這裡可以看完整美股券商比較

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免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

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