美股券商 Firstrade 第一證券評測|優缺點、佣金、安全性分析

在投資界裏,想要投資美國市場的跨境互聯網券商,如富途證券 moomoo、老虎證券、TD Ameritrade 等等比比皆是,但唯獨 Firstrade 第一證券為用戶提供非常全面的中文交易平臺。

今天,我們將爲大家實測開箱自1985年創立以來,由始至終,以不斷創新的交易技術、研究與分析、教育資源及客戶服務爲先的美股券商 – Firstrade 第一證券。

擁有超過35年歷史的 Firstrade 第一證券,多年來享譽業界。過去,Firstrade 都曾被主流行業刊物包括 Barron’s,Forbes 以及 Smart Money 評為最佳網絡券商之一。

Firstrade 也在過去的四年裏,連續被 Stockbrokers.com 在“易於使用性”上評為4.5顆星、也在 Stockbrokers.com 的2018年度網路券商評級中,在“佣金與費用”榮獲4.5顆星。

今天的金融評測系列為大家開箱 Firstrade 第一證券,評測內容包括:

  • Firstrade 優點
  • Firstrade 缺點
  • Firstrade 交易佣金和其他手續費
  • Firstrade 賬戶安全性
  • Firstrade 適合誰來使用?

有任何問題都歡迎大家留言討論。

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內容目錄

Firstrade 背景介紹

Firstrade 是由美籍華人企業家劉錦杭先生於1985年創立,並在1997年將 Firstrade.com 正式上線,成為當時少數幾家網路券商的一員,也是最早提供全中文化服務的美國券商之一。Firstrade 總部位於美國紐約市法拉盛,目前在19個國家提供在線交易服務,主要業務也遍佈美國50個州。

另外,Firstrade 也是美國金融業監管機構(FINRA)和美國證券投資人保護組織(SIPC)的成員。透過 Firstrade ,用戶可以投資的金融投資產品包括股票、ETFs、期權、債券以及超過11,000種基金等等。

Firstrade 也是一個主打「零手續費」的美股交易平臺。目前,每筆交易零佣金,開戶亦沒有最低入金要求,Firstrade 也不收取賬戶閒置及維護費用。此外,Firstrade 也爲投資者提供0.1秒成交保證,延長時段交易和7天24小時全天候的中文服務,讓投資者安心投資。

下面簡單概括 Firstrade 的重點信息:

成立年份1985年
交易平台Firstrade 網頁版
Firstrade 手機 App
賬戶類型託管賬戶(Custodian Account)
可交易市場美國
投資產品股票、ETFs、期權、債券、共同基金
最低開戶門檻0 美元
美股佣金0 美元
美股期權佣金0 美元
出入金方式美國銀行 ACH 出入金、支票、國際電匯
最低出入金金額0 美元
出入金費用25 美元
賬戶閒置費

Firstrade 優點

零佣金交易

市場上有不少券商都提供免費交易美股,像是 TD Ameritrade 。但是,Firstrade 不但提供免費交易美股、ETFs 、共同基金,就連期權的交易佣金、合約費用、執行期權與期權轉讓費用都是零。在 Firstrade 交易可以説是無任何隱藏費用且價格透明。

中文化平臺服務

Firstrade 是最早提供中文介面交易平臺券商之一,除了英文之外,用戶可以隨時切換簡體、繁體中文。Firstrade 特別之處除了提供免費中文財經即時訊息,所提供的電子郵件、國際電話客服專員服務也是可以使用中文溝通。這可以説是為全球華人提供完善的中文投資交易平臺。

快速線上開戶,無最低開戶門檻

Firstrade 提供免費線上開戶,而且開戶流程快捷方便,也沒有最低開戶入金門檻。線上開戶過程只需短短3分鐘的時間,上傳有效護照和自行填寫基本資料後即可。SSF 團隊實測是提交開戶申請後,只需1個工作日便通過審核,完成開戶。

Firstrade 交易平臺簡單易用

用戶可使用 Firstrade 網頁版(Web)或手機應用程序(APP)平臺來進行股票、ETFs、期權等交易。Firstrade 平臺提供的中英文介面簡單易懂,新手友好度非常高,相當適合投資小白。用戶無需擔心被複雜、密密麻麻的數字或線圖擾亂而覺得投資是一件困難的事。

對於有經驗的投資者,使用 Firstrade 進行交易時也能得心應手、快速適應平臺操作、省下探索平臺功能的時間。Firstrade 提供用戶0.1秒成交保證,讓用戶體驗極速交易。在易與使用性上,Firstrade 也得到 Stockbrokers.com 好評,爲4.5星。  

免費的綜合研究報告及教學資源

Firstrade 也為用戶提供免費 Morningstar、Briefing.com、Zacks 以及 Benzinga 的股市權威媒體的即時股市行情、個股分析和研究分析報告。同時,Firstrade 網頁也提供投資教學視頻,為不同程度的投資經驗用戶提供全面的投資教學資訊。

Firstrade 提供延長時段交易(Extended-Hours Trading)

Firstrade 支持盤前盤後交易,讓用戶可以對股票市場在盤前或盤後時段,也就是美東時間 08:00am – 20:00pm 所公布的新聞做出更及時的投資決策,把握投資機會。

Firstrade 缺點

只可交易美國市場投資產品

Firstrade 目前只覆蓋美國市場而已。透過 Firstrade,用戶投資的股票、ETFs、期權等金融產品都是在美國交易所上市的,如 NASDAQ 、NYSE 、AMEX 。而與其他券商相比,如 Interactive Brokers、Tiger Brokers 等則覆蓋多个市场。

不支持零股交易(Fractional Shares)

Firstrade 並不支持零股交易。零股交易的意思是投資者可買入小於1單位的股票。在 Firstrade 交易股票的最低單位為1單位。

對於资金小的投资者來說,想投資股價較高的公司如谷歌 Google (Alphabet Inc,NASDAQ:GOOG),每股股價2372美元,是比較困難的。用戶想買入1單位就需要2372美元。但如果券商支持零股交易,用戶便能買入小於1單位的股票,如0.3單位的谷歌只需要712美元。

延伸閱讀:【美股零股交易總整理】一次看懂零股優缺點、怎麼買賣(附圖文教學)

在缐客服回復緩慢,電郵速度較佳

Firstrade 雖然提供7天24小時全天候的中文服務,也提供官方微信服務號,但是 SSF 團隊使用微信聯係時候卻得不到回復。相比之下,使用電郵詢問 Firstrade 客服,幾乎在3分鐘内,就得到 Firstrade 的電郵回復。

建議用戶若有問題,電郵致 [email protected] 以得到快速的回復。

缺乏看盤功能、無虛擬賬戶

Firstrade 交易平臺雖然簡單易懂,但是,對於投資經驗豐富的用戶來説,Firstrade 的介面過於簡單,缺乏看盤功能,不適合進行深入分析,同時也缺少兩步驟安全登錄的功能。

另外,Firstrade 平臺也沒有虛擬賬戶,用戶無法實習投資下單過程,而是直接在市場上進行交易。

使用 Firstrade 投資安全合法嗎?

Firstrade 自1985年成立以來,已有37年歷史,並深受用戶信賴。Firstrade 第一證券不但受到美國證券交易委員會(SEC)的監管,也是美國金融業監管局(FINRA)和美國證券投資者保護公司(SIPC)會員。

這意味著 Firstrade 用戶的賬戶中的證券享有美國證券投資人保護組織(SIPC)提供的上限為50萬美元的基本保險,這其中的現金保險以25萬美元為上限。

這也意味著如果 Firstrade 面臨倒閉的問題,Firstrade 會先把所剩的資產兌換成現金,歸還用戶。假如額度不足,其餘的欠款就會由 SIPC 的基本保險來代付。

另外,Firstrade 還有額外保障。透過 Firstrade 的交割公司 Apex Clearing Corporation,用戶的賬戶現還享有由倫敦多家保險公司 (Lloyd’s of London Syndicates 為主保險公司) 集體負責提供的上限為15000萬美元的“SIPC 額外保險”。

每位用戶通過 SIPC 和 SIPC 額外保險一共可以獲得上限為3750萬美元的資產保險,其中包含現金上限90萬美元。

SIPC 額外保險是為了支付 SIPC 理賠后剩餘金額而提供的。簡單來説,如果 SIPC 基本保險無法代付用戶賬戶的總資產,那麽 SIPC 額外保險將會生效以補償用戶,這便可以最大程度的保障用戶的資金安全。

總結來説,Firstrade 受到多方頂級機構監管,加上透過 Apex Clearing Corporation 所提供的額外保障,使用 Firstrade 投資是相對安全的。

怎麼在 Firstrade 開戶?

Firstrade 可以全線上申請開戶,開戶免費,只需短短3分鐘內便可完成。等待1至2個工作天就會收到審核批准通知。

你可以參考 SSF 整理的 Firstrade 線上開戶完整流程以進行開戶。

直接開戶請點擊👇

假如開戶遇到任何問題,都歡迎隨時留言和我們交流。

Firstrade 賬戶佣金和手續費有哪些?

事項佣金
股票0 美金
ETFs0 美金
期權0 美金
出金收費25 美元
平台收費
數據收費
賬戶閒置收費

誰適合使用 Firstrade ?

Firstrade 的交易平臺,無論是網頁版或是手機應用程序 APP 版都簡單易用,又有雙語介面,且開戶過程簡單快速,非常適合投資新手。另外,在 Firstrade 平臺交易美股、ETFs、期權都是免費的,適合交易頻率高的投資者。

Firstrade 另一個缺點就是只覆蓋美國市場,所以不適合想透過投資多個市場來分散投資風險的投資者。

總結來説,Firstrade 比較適合想長期專注交易美股、期權、定期定投美股、ETFs、低成本交易的投資者。

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