美股券商 Firstrade 第一證券評測|優缺點、佣金、安全性分析

在投資界裏,想要投資美國市場的跨境互聯網券商,如富途證券 moomoo、老虎證券、TD Ameritrade 等等比比皆是,而 Firstrade 第一證券的特色是為用戶提供非常全面的中文交易平臺。

今天,我們將爲大家實測開箱自1985年創立以來,由始至終,以不斷創新的交易技術、研究與分析、教育資源及客戶服務爲先的美股券商 – Firstrade 第一證券。

擁有超過35年歷史的 Firstrade 第一證券,多年來享譽業界。過去,Firstrade 都曾被主流行業刊物包括 Barron’s,Forbes 以及 Smart Money 評為最佳網絡券商之一。

Firstrade 也在過去的四年裏,連續被 Stockbrokers.com 在“易於使用性”上評為4.5顆星、也在 Stockbrokers.com 的2018年度網路券商評級中,在“佣金與費用”榮獲4.5顆星。

今天的金融評測系列為大家開箱 Firstrade 第一證券,評測內容包括:

  • Firstrade 優點
  • Firstrade 缺點
  • Firstrade 交易佣金和其他手續費
  • Firstrade 賬戶安全性
  • Firstrade 適合誰來使用?

有任何問題都歡迎大家留言討論。

開戶快速通道👇

內容目錄

Firstrade 背景介紹

Firstrade 是由美籍華人企業家劉錦杭先生於1985年創立,並在1997年將 Firstrade.com 正式上線,成為當時少數幾家網路券商的一員,也是最早提供全中文化服務的美國券商之一。Firstrade 總部位於美國紐約市法拉盛,目前在19個國家提供在線交易服務,主要業務也遍佈美國50個州。

另外,Firstrade 也是美國金融業監管機構(FINRA)和美國證券投資人保護組織(SIPC)的成員。透過 Firstrade ,用戶可以投資的金融投資產品包括股票、ETFs、REITs、期權、債券以及超過11,000種基金等等。

Firstrade 也是一個主打「零手續費」的美股交易平臺。目前,每筆交易零佣金,開戶亦沒有最低入金要求,Firstrade 也不收取賬戶閒置及維護費用。此外,Firstrade 也爲投資者提供0.1秒成交保證,延長時段交易和7天24小時全天候的中文服務,讓投資者安心投資。

下面簡單概括 Firstrade 的重點信息:

成立年份1985年
交易平台Firstrade 網頁版
Firstrade 手機 App
賬戶類型託管賬戶(Custodian Account)
可交易市場美國
投資產品股票、ETFs、REITs、期權、債券、共同基金
最低開戶門檻0 美元
美股佣金0 美元
美股期權佣金0 美元
出入金方式美國銀行 ACH 出入金、支票、國際電匯
最低出入金金額0 美元
出入金費用25 美元
賬戶閒置費

了解 Firstrade 所提供的投資產品:

Firstrade 優點

零佣金交易

市場上有不少券商都提供免費交易美股,像是 TD Ameritrade 。但是,Firstrade 不但提供免費交易美股、ETFs 、共同基金,就連期權的交易佣金、合約費用、執行期權與期權轉讓費用都是零。在 Firstrade 交易可以説是無任何隱藏費用且價格透明。

中文化平臺服務

Firstrade 是最早提供中文介面交易平臺券商之一,除了英文之外,用戶可以隨時切換簡體、繁體中文。Firstrade 特別之處除了提供免費中文財經即時訊息,所提供的電子郵件、國際電話客服專員服務也是可以使用中文溝通。這可以説是為全球華人提供完善的中文投資交易平臺。

快速線上開戶,無最低開戶門檻

Firstrade 提供免費線上開戶,而且開戶流程快捷方便,也沒有最低開戶入金門檻。線上開戶過程只需短短3分鐘的時間,上傳有效護照和自行填寫基本資料後即可。SSF 團隊實測是提交開戶申請後,只需1個工作日便通過審核,完成開戶。

Firstrade 交易平臺簡單易用

用戶可使用 Firstrade 網頁版(Web)或手機應用程序(APP)平臺來進行股票、ETFs、期權等交易。Firstrade 平臺提供的中英文介面簡單易懂,新手友好度非常高,相當適合投資小白。用戶無需擔心被複雜、密密麻麻的數字或線圖擾亂而覺得投資是一件困難的事。

對於有經驗的投資者,使用 Firstrade 進行交易時也能得心應手、快速適應平臺操作、省下探索平臺功能的時間。Firstrade 提供用戶0.1秒成交保證,讓用戶體驗極速交易。在易與使用性上,Firstrade 也得到 Stockbrokers.com 好評,爲4.5星。  

免費的綜合研究報告及教學資源

Firstrade 也為用戶提供免費 Morningstar、Briefing.com、Zacks 以及 Benzinga 的股市權威媒體的即時股市行情、個股分析和研究分析報告。同時,Firstrade 網頁也提供投資教學視頻,為不同程度的投資經驗用戶提供全面的投資教學資訊。

Firstrade 提供延長時段交易(Extended-Hours Trading)

Firstrade 支持盤前盤後交易,讓用戶可以對股票市場在盤前或盤後時段,也就是美東時間 08:00am – 20:00pm 所公布的新聞做出更及時的投資決策,把握投資機會。

Firstrade 缺點

只可交易美國市場投資產品

Firstrade 目前只覆蓋美國市場而已。透過 Firstrade,用戶投資的股票、ETFs、期權等金融產品都是在美國交易所上市的,如 NASDAQ 、NYSE 、AMEX 。而與其他券商相比,如 Interactive Brokers、Tiger Brokers 等則覆蓋多个市场。

不支持零股交易(Fractional Shares)

Firstrade 並不支持零股交易。零股交易的意思是投資者可買入小於1單位的股票。在 Firstrade 交易股票的最低單位為1單位。

對於资金小的投资者來說,想投資股價較高的公司如谷歌 Google (Alphabet Inc,NASDAQ:GOOG),每股股價2372美元,是比較困難的。用戶想買入1單位就需要2372美元。但如果券商支持零股交易,用戶便能買入小於1單位的股票,如0.3單位的谷歌只需要712美元。

延伸閱讀:【美股零股交易總整理】一次看懂零股優缺點、怎麼買賣(附圖文教學)

在缐客服回復緩慢,電郵速度較佳

Firstrade 雖然提供7天24小時全天候的中文服務,也提供官方微信服務號,但是 SSF 團隊使用微信聯係時候卻得不到回復。相比之下,使用電郵詢問 Firstrade 客服,幾乎在3分鐘内,就得到 Firstrade 的電郵回復。

建議用戶若有問題,電郵致 [email protected] 以得到快速的回復。

缺乏看盤功能、無虛擬賬戶

Firstrade 交易平臺雖然簡單易懂,但是,對於投資經驗豐富的用戶來説,Firstrade 的介面過於簡單,缺乏看盤功能,不適合進行深入分析,同時也缺少兩步驟安全登錄的功能。

另外,Firstrade 平臺也沒有虛擬賬戶,用戶無法實習投資下單過程,而是直接在市場上進行交易。

使用 Firstrade 投資安全合法嗎?

Firstrade 自1985年成立以來,已有37年歷史,並深受用戶信賴。Firstrade 第一證券不但受到美國證券交易委員會(SEC)的監管,也是美國金融業監管局(FINRA)和美國證券投資者保護公司(SIPC)會員。

這意味著 Firstrade 用戶的賬戶中的證券享有美國證券投資人保護組織(SIPC)提供的上限為50萬美元的基本保險,這其中的現金保險以25萬美元為上限。

這也意味著如果 Firstrade 面臨倒閉的問題,Firstrade 會先把所剩的資產兌換成現金,歸還用戶。假如額度不足,其餘的欠款就會由 SIPC 的基本保險來代付。

另外,Firstrade 還有額外保障。透過 Firstrade 的交割公司 Apex Clearing Corporation,用戶的賬戶現還享有由倫敦多家保險公司 (Lloyd’s of London Syndicates 為主保險公司) 集體負責提供的上限為15000萬美元的“SIPC 額外保險”。

每位用戶通過 SIPC 和 SIPC 額外保險一共可以獲得上限為3750萬美元的資產保險,其中包含現金上限90萬美元。

SIPC 額外保險是為了支付 SIPC 理賠后剩餘金額而提供的。簡單來説,如果 SIPC 基本保險無法代付用戶賬戶的總資產,那麽 SIPC 額外保險將會生效以補償用戶,這便可以最大程度的保障用戶的資金安全。

總結來説,Firstrade 受到多方頂級機構監管,加上透過 Apex Clearing Corporation 所提供的額外保障,使用 Firstrade 投資是相對安全的。

怎麼在 Firstrade 開戶?

Firstrade 可以全線上申請開戶,開戶免費,只需短短3分鐘內便可完成。等待1至2個工作天就會收到審核批准通知。

你可以參考 SSF 整理的 Firstrade 線上開戶完整流程以進行開戶。

直接開戶請點擊👇

假如開戶遇到任何問題,都歡迎隨時留言和我們交流。

Firstrade 賬戶佣金和手續費有哪些?

事項佣金
股票0 美金
ETFs0 美金
期權0 美金
出金收費25 美元
平台收費
數據收費
賬戶閒置收費

誰適合使用 Firstrade ?

Firstrade 的交易平臺,無論是網頁版或是手機應用程序 APP 版都簡單易用,又有雙語介面,且開戶過程簡單快速,非常適合投資新手。另外,在 Firstrade 平臺交易美股、ETFs、期權都是免費的,適合交易頻率高的投資者。

Firstrade 另一個缺點就是只覆蓋美國市場,所以不適合想透過投資多個市場來分散投資風險的投資者。

總結來説,Firstrade 比較適合想長期專注交易美股、期權、定期定投美股、ETFs、低成本交易的投資者。

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