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Spark Spark Finance > 投資專題 > ETFs > 巴菲特狂推、投資新手必懂的ETF投資全指南 2023

巴菲特狂推、投資新手必懂的ETF投資全指南 2023

SSF Editorial Team
Last updated: 2023/05/27 at 6:17 PM
SSF Editorial Team ETFs
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ETF新手投資完整入門指南
內容目錄
什麽是ETF?投資ETF的成本與費用ETF要怎麼買?常見的ETF種類和選擇ETF投資的優點ETF投資的缺點與風險投資ETF的策略新手投資ETF要注意什麼?ETF適合你嗎?免責聲明

股神巴菲特曾經說過,「指數型基金最適合大部分想要投資的人,當你不知道要怎麼選股,就買指數型基金吧。」

ETF,全名 Exchange Traded Fund 交易所交易基金,又稱指數股票型基金,是巴菲特20多年來多次在公開場合推薦一般人可作為長期投資的金融產品。

ETF 的運作原理是什麼?眾多的 ETF 該怎麼選擇?投資 ETF 真的比我們自己選股和管理資金來得好嗎?

這篇新手指南整理了 ETF 投資所有入門學習內容,包括什麼是 ETF、ETF 投資的優勢與風險、各式各樣的 ETF 該怎麼挑 。看完之後你會對 ETF 有更深入了解,自然就不怕選錯投資產品而被市場割韭菜。

這是一篇純乾貨指南,閱讀時長約為7分鐘。假如有任何問題,都歡迎留言詢問和交流。

什麽是ETF?

ETF(Exchange Traded Fund),中文稱為交易所交易基金、指數股票型基金。ETF 追蹤和複製指數,投資標的跟隨指數被動式決定,因此價格走勢和所追蹤的指數走勢基本相同。

Exchange證券交易所ETF挂牌交易的證券交易所,如大馬證券交易所Bursa Malaysia、紐約證券交易所NYSE
Traded交易像股票般在證券交易所進行公開交易
Fund基金采取和普通基金相似的結構,集合投資者的錢,由經理人分散投資在不同標的

從字面上來看,ETF 融合了指數、基金和股票的特徵。

指數

我們常聽見的「大盤指數」,簡單來說就是將特定行業或板塊的股票打包集合起來,幫助投資者快速掌握市場的趨勢。

各國的交易所都有主要指數,比如美國的道瓊工業指數、標準普爾500指數、那斯達克指數;香港的恆生指數、中國的上證指數、馬來西亞的富時大馬綜合指數。

在 ETF 出現之前,投資者就算想複製大盤指數的績效,也沒有辦法直接投資指數。而 ETF 的出現,讓投資者能夠透過投資 ETF,追蹤指定指數的表現,如追蹤標準普爾500指數的 SPDR S&P 500 Trust ETF。

延伸閱讀:

  • 錢進美股|認識美股三大指數道瓊指數、S&P500、納斯達克

股票型

ETF 和普通基金最大的不同是,ETF 可以在股票市場直接交易買賣,非常方便。

基金

基金是一群人把錢交給專業基金經理管理投資。一般我們認知的基金,指的是共同基金(又稱公募基金、普通基金),開放給大眾自由交易。

ETF 是基金的一種,同樣得把錢交給基金公司。但 ETF 和普通基金最大的不同是,ETF 追蹤和複製指數,投資標的直接打包複製指數的成分股,非常被動,所以不需要像普通基金,有個基金經理持續在背後操盤。

簡單來說,ETF 指數股票型基金,是一種可以在股票市場進行交易,交易方式、時間都和股票一樣,但像普通基金一樣分散投資在不同標的金融產品。投資 ETF 等於買進一籃子股票,投資者不需要看財報、懂分析,更不需要管理,通通交給指數來決定。

只要你有一個股票交易戶口,就能隨時在股市操作買賣 ETF,非常簡單!

投資ETF的成本與費用比投資普通基金低

投資ETF的成本與費用

買賣 ETF 的費用可分為兩種:佣金和管理費。

佣金(Brokerage Commission):在買賣 ETF 時,投資銀行或券商將徵收佣金,概念和買賣股票需支付佣金一樣。不過有的券商有交易 ETF 免佣金優惠,可向個別的券商查詢。

管理費(Expense Ratio):又稱 Administrative expense,包含 ETF 的組合管理費用、行政費用、市場推廣費用等,介於0.03%至0.2%。

一般上,管理費直接從 ETF 的資產淨值(Net Asset Value)中扣取,屬於隱藏費用,投資者不會在交易合約看到這筆收費。

此外,投資者還需要支付印花稅、服務稅等其他費用。

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大部分的 ETF 都是被動式管理,複製指數的成分股進行投資,不像普通基金需要基金經理去主動決定該投資些什麽,因此投資 ETF 不需要支付任何服務費(Service Charge)。

*目前大馬證券交易所 Bursa Malaysia 推出投資大馬 ETF 豁免 0.1%印花稅的優惠,直至2025年12月31日。

ETF要怎麼買?

ETF 和投資股票一樣,可以在證券交易所交易,只需要開設交易戸口(投資平台或券商)和 CDS戸口(馬股),即可在網上進行交易。當 Bid Price(買家買價)和 Ask Price(賣家賣價) 吻合,就表示交易成功。

投資馬來西亞ETF

假如你對投資馬來西亞 ETF,如 FTSE Bursa Malaysia KLCI ETF 有興趣,可以通過一般的傳統投資銀行,如 CGS CIMB iTrade、HLeBroking,或者在網上交易平台 Rakuten Trade 註冊交易戶口(trading account)和 CDS戸口,即可進行交易。

>> 了解更多馬來西亞投資銀行與券商的特色和比較

投資美國ETF

如果你想投資美股 ETF,例如追蹤標準普爾500指數的 SPDR S&P 500 Trust ETF(SPY),那麽你需要透過國內投資銀行或券商,以複委託的方式購買;或直接開設一個美國券商賬戶進行交易。

下面是一些常見的投資平台,可以直接在線上進行開戶,非常方便!

– TD Ameritrade 德美利證券

– Interactive Brokers 盈透證券

– moomoo 富途證券(新加坡)

– Longbridge 長橋證券

– Tiger Broker 老虎證券

– POEMS 輝立證券

>> 了解更多美國券商的特色和比較

投資指數股票型基金 交易所交易基金 ETF種類

推薦閱讀:

  • 港股ETF推薦|精選9檔港股各大產業ETF

常見的ETF種類和選擇

一般而言,ETF 可分爲三種,分別是股票 ETF、債券 ETF和大宗商品 ETF。簡單來說,視乎你的 ETF 籃子裏面想裝些什麽。

股票ETF

股票 ETF 被動式追蹤股票市場某一指數的表現。

比如大馬首個 ETF —— FTSE Bursa Malaysia KLCI ETF 追蹤富時大馬綜合指數,投資標的為馬股 TOP 30上市公司。

美國較為人熟悉的股票 ETF 有 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF(追蹤美國前30大公司)、S&P 500 ETF(追蹤美國前500大)、Invesco QQQ ETF(追蹤NASDAQ-100 Index)、Vanguard S&P 500 ETF(追蹤美國前500大)等。

延伸閱讀:

  • SPY、VOO、QQQ 美股大盤型ETF怎麼選?
  • SPY、IVV、VOO有什麼分別?哪檔美股ETF更適合當存股標的?
  • 投資愛爾蘭ETF比投資美股ETF更值得?不必被徵收30%美股股息稅

債券ETF

債券 ETF 被動式追蹤股票市場某一債券指數的表現。

馬來西亞有 ABF Malaysia Bond Index Fund;美國出名的債券 ETF 有 iShares U.S. Treasury Bond ETF;台灣則有中信美國公債20年(00795B)、元大美債20年(00679B)等。

大宗商品ETF

大宗商品 ETF 被動式追蹤某一大宗商品指數的表現。

大宗商品可分為能源類、金屬類、農產品類。

能源類 ETF:石油、天然氣、媒等

金屬類 ETF:黃金、白金、銅、鋁等

農產品類 ETF:小麥、玉米、大豆、糖、可可等

在馬來西亞,有追蹤黃金的 TradePlus Shariah Gold Tracker Fund;美國有追蹤黃金的 SPDR Gold Trust、追蹤石油的 United States Oil Fund 等。

投資ETF優點 分散投資 績效複製大盤

推薦閱讀:

  • 【ETF懶人包】一文認識6大種類ETF|ETF不只有SPY、VOO、QQQ!
  • 產業型ETF是什麼?產業型ETF的定義、種類、優缺點、投資方法一次看懂
  • 黃金ETF是什麼?有哪些標的?精選推薦4檔美股+2檔台股黃金ETF

ETF投資的優點

很多投資者特別是新手選擇 ETF,都是被這幾個優點吸引:

成本較低

購買 ETF 所需費用,通常比購買普通基金來得低很多。主要的原因是普通基金需要基金經理進行主動選股、個股研究和決策,自然得透過較高的管理費,來支付這些專業人士的薪金。

而投資 ETF 是被動式複製指數,ETF 基金經理在 ETF 成立最初篩選目標指數後,只需要定期調整成分股,進行簡單操作。因此 ETF 的佣金和管理費非常低廉,部分 ETF 甚至是零佣金。

分散投資

我們常聽到「不要把全部雞蛋放進同一個籃子裏」,而 ETF 恰恰實現了分散投資的目標,將資金投資在不同標的,就可以很低的成本,快速分散投資,不會受單一投資標的波動影響,從而降低投資組合風險度。

延伸閱讀:

  • 【分散投資懶人包】好處和風險有哪些?為何巴菲特說:集中投資比分散投資好
  • 巴菲特如何創造年均20.1%的回酬?公開巴菲特投資原則及最新投資組合

交易方便

只需要開設交易戸口(投資平台或券商)和 CDS戸口(馬股),即可在網上買賣 ETF。

透明度高 

ETF 的投資組合完全複製和追蹤某個指數的成分股,資訊相對公開與透明。投資者也可在  ETF 管理公司查看最新的 ETF 資訊和相關資料。

跟隨大市

ETF 追蹤和複製指數,投資標的跟隨指數被動式決定,因此價格相對穩定,走勢和所追蹤的指數走勢基本相同。

大盤指數鮮少出現大幅度的波動,所以投資者持有 ETF,可以減少對波動的憂慮,非常適合長期持有。

ETF投資的缺點與風險

當然,每種投資商品都有它的優缺點,ETF 也不例外。

系統風險

系統風險(Systematic Risk)是基於政治因素、經濟走勢、社會環境的變動所引發的風險,是股市乃至各國大環境都無法避免的風險,如新冠肺炎疫情、金融風暴、天災、戰爭等。

追蹤誤差

追蹤誤差(Tracking Error)指的是 ETF 回酬和目標追蹤指數回酬之間的落差。

指數由不同個股組成,會因為個股表現的漲跌而出現成分股的變動。當指數發生變動,ETF 管理公司可能會因為各種原因,無法及時根據變動調整 ETF 的組合。這會導致指數回酬和 ETF 回酬之間出現追蹤誤差。

匯率風險

投資在海外指數的 ETF,無可避免會承受匯率變動的風險。

投資ETF的策略

什麼時候進場投資 ETF 才是最好時機?投資者一般會採用3種策略:定期定額、定期不定額,以及透過技術面計算買入點。

定期定額(Dollar Cost Averaging),如字面上的意思,在固定的時間(期限),投入固定的資金。定期定額的好處是,達到了平均成本的效果。投資者不需要理會市場的短期漲跌波動,降低投資風險。利用定期定額進行中長期投資,複利效果是非常驚人的。

定期不定額,依然是在固定的時間(期限)投資,但是會依據進場時 ETF 的價格高低來決定投資資金的多寡。

技術面找出買入點,投資者會通過均線、KD、RSI 等,來決定進場和出場的時間點。

定期定額在固定的時間投入固定的資金。經過長時間的纍積,投資平均成本相對較低。
定期不定額在固定的時間進行交易,但依據進場時的價格高低,決定投入金額加碼或減碼。投資者會逢低買入,逢高減持。
技術面找出買入點利用技術面例如均綫、KD、RSI來決定買入和賣出點

新手投資ETF要注意什麼?

新手投資 ETF 時,建議把握以下幾點進行篩選。

資產管理規模大

理論上來說,當 ETF 的資產管理規模大,代表在市場的交易頻率高,整體流動性比較好。因此,買賣價差會縮小,可以減低投資虧損。

費用越低越好

所有投資都需要成本,為了拉高盈利幅度,自然要把投資成本壓得越低越好。因此,投資 ETF 的佣金收費、管理費用等,費率越低越好。

值得注意的是,費用比率低,不代表就是績效優秀的 ETF。投資者應該在比較同類型的指數時,篩選出費用比率較低的 ETF,才是較為合適的做法。

ETF適合你嗎?

ETF 的特點是足夠簡單,投資者不需要看財報、懂分析,更不需要管理,通通交給指數來決定,因此也有「懶人投資法」的稱號。

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假如你是剛剛接觸投資的新手、或是平日沒有時間看盤、選股,那麼 ETF 時一個不錯的投資選項。

如果對 ETF 投資有任何疑問,都歡迎留言詢問。覺得這篇投資指南對你有幫助,歡迎點贊,並分享給其他人。

如果你想要了解市場先生(Mr Market)為什麼會選擇投資在 ETF,可以觀看以下影片:

閱讀其他投資新手指南系列:

1. 你應該買基金嗎?一文搞懂基金投資到底是什麼

2. 新手投資股票的10大入門指南

免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

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