AI ETF 是押注 AI 熱潮最值得的投資方式嗎？你是不是也有這種煩惱：想投資 AI，但不想押寶在一兩家企業身上？畢竟 AI 企業的命運就像雲霄飛車，今天暴漲，明天可能腰斬。
2022 年底 ChatGPT 橫空出世，帶動一股 AI 風潮，現在的 AI 技術已經從簡單的文字生成、回答問題，到現在已經發展成能夠產生圖像、解讀數據、甚至是分析資料並給予優化建議的程度。幾乎各個領域譬如金融科技、智慧醫療、教育學習、電腦PC都能看到 AI 的身影，AI 已經深深離不開大家的生活。
而全球有許多科技公司在 2023 年見到這股趨勢，紛紛推出自己的 AI 產品及服務，對投資市場來說，等於是洗牌了整個市場，對那些有在使用 AI 的公司來說，這無疑使他們更具有競爭力。
而對我們普通人來說，要搭上這波浪潮，投資的方式只有三：AI 概念股、AI 相關股票（如核能股、伺服器股等）或 AI ETF。
而 AI ETF 就被視為最穩妥的投資方式。畢竟AI ETF可以一次性投資多家AI企業，不用自己挑股，還能分散風險，聽起來是不是很香？
但現實沒那麼簡單。AI 企業的表現差距其實超大。有的像 NVIDIA、Microsoft 這樣賺翻天；有的卻還在燒錢做夢。如果 AI ETF 裡頭塞了太多「故事型」公司，整體報酬率就可能被拖累。換句話說，買錯ETF，一樣會「被AI割韭菜」。
那 AI ETF 到底怎麼選？哪些真的能跟上AI趨勢、哪些只是蹭熱度？
本文和你分享 AI ETF是什麼？有哪些 AI ETF 推薦？為你整理6檔美國 AI ETF。投資前要注意什麼，說明目前 AI 產業的表現與趨勢，並告訴你投資 AI ETF 的好處及風險，，讓投資人能在短時間內完整了解 AI ETF 及相關標的。
AI ETF 是什麼？
AI ETF 就是一籃子跟人工智慧有關的股票。一檔合格的 AI ETF 中，至少有 25% 的資金配置在那些投入大量人工智慧研發（R&D）的公司。
換句話說，基金經理人會優先挑選那些真正花錢做AI的企業。像 NVIDIA（輝達），生產訓練 AI 模型不可或缺的晶片和 GPU，是AI產業的「硬體心臟」； Amazon 投入雲端AI服務、Tesla 發展自動駕駛演算法；Apple 在設備端導入生成式AI功能； Alphabet（Google母公司） 大力研發AI搜尋與模型技術。
這些公司雖然不是全部都以「AI」為名，但它們的營收與競爭力，早已與AI技術緊密相連。因此，一檔真正具代表性的 AI ETF，通常就是把這些在AI研發上花大錢、技術領先的公司納入核心持股。
目前市場上主要可以分成兩種 AI ETF：
- 科技型 AI ETF
有些AI ETF其實是以大型科技股為主，例如蘋果、微軟、NVIDIA、Google 等。雖然它們不是純AI公司，但在人工智慧研發和應用上都是關鍵玩家。 - 主題型 AI ETF
這類ETF會特別聚焦在「AI」這個主題上，選股邏輯就是鎖定從事人工智慧開發、資料運算、自動化應用的企業。不過實際上，它們的持股常常跟一般科技ETF有重疊。
不過，AI ETF 屬於相當新興的產業型 ETF，雖說這樣的 ETF 目前看來相對不成熟，但是許多科技大公司，譬如 Nvidia、微軟、Google、Meta 等等企業都在 2023 年開始積極發展 AI，所以未來該產業只會越來越蓬勃，投資人基本上不用擔心 AI 趨勢會退步。
要注意的是，本文指的 AI ETF 並不是指 AI 驅動型 ETF。這類比較特別，不是投資AI公司，而是用 AI 演算法分析市場，決定買賣標的選股的 ETF，如 QRAFT AI-Enhanced US Large Cap ETF（QRFT）。
本文分享的 AI ETF 純粹指向有使用 AI 技術來製作產品及服務的一大票公司。
延伸閱讀：
美股6檔 AI ETF 推薦
SSF 分享的6檔 AI ETF 是根據幾個維度來進行考量的：
- 短期和長期均有良好表現，主要觀察1年和5年報酬率
- 內扣費便宜，盡量減少成本吞沒
- 資產規模，越大代表流動性與市場信任度越高
- 主題純度，關注該檔 ETF 是否真正聚焦AI
注意：本文提供的 ETF 資訊僅為分享與市場觀察，並非個別投資建議。請讀者自行評估投資風險。
| AI ETF | 內扣費 | 1年 報酬率 | 5年 報酬率 | 資產規模 |
|---|---|---|---|---|
| Global X Artificial Intelligence & Technology ETF (AIQ) | 0.68% | 35.22% | 107.99% | 65.6億美元 |
| ARK Autonomous Technology & Robotics ETF (ARKQ) | 0.75% | 94.02% | 90.18% | 15.33億美元 |
| Roundhill Generative AI & Technology ETF (CHAT) | 0.75% | 64.35% | 45.36% （成立至今） | 9.96億美元 |
| Amplify Bloomberg AI Value Chain ETF (AIVC) | 0.59% | 36.63% | 50.07% | 0.34億美元 |
| iShares Future AI & Tech ETF (ARTY) | 0.47% | 36.69% | 48.16% | 18.76億美元 |
| Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ) | 0.68% | 15.79% | 27.55% | 30.9億美元 |
1. Global X Artificial Intelligence & Technology ETF (AIQ)
- 股價：50.53 美元（截至 2025/10/16）
- ETF 規模：65.6 億美元（截至 2025/10）
- 追蹤指數：Indxx Artificial Intelligence & Big Data Index
- 成立日期：05/11/2018
- 總內扣費用：0.68%
- 持股數：88
- 配息頻率：半年配息一次
AIQ 是由 Mirae Asset（未來資產）推出的一檔 ETF，成立於 2018 年，主打「一鍵投資整個 AI 生態」。它的策略是至少把 80% 的資產 投在 Indxx AI & Big Data 指數裡的企業。
這些企業的共通點是：
- 開發或應用 AI 技術（例如自動駕駛、語音辨識、推薦演算法、提供企業 AI 服務等）
- 提供 AI 所需的硬體（像 GPU、半導體、資料中心設備、量子計算）
AIQ 並不只買美股，約有 69% 是美國公司，其餘分散在亞洲與歐洲。行業分布有70%集中在信息科技，尤其軟體與服務 36.75%、消費和設備21.64%、半導體與設備 12.48%，也有投資在媒體、零售、汽車、運輸、商業與專業服務等。
這意味著它不會被單一產業或地區綁死，而是用「跨界+跨國」的方式捕捉AI浪潮。
就估值而言，這檔 ETF 的平均本益比（P/E） 約26.8倍，低於Nasdaq平均的32倍，屬於被低估的買入機會。
AIQ 的前 10 大持股為（截至2025/10）：
| 股票 （代號） | 持股比例 |
|---|---|
| ADVANCED MICRO DEVICES (AMD) | 3.94% |
| SAMSUNG ELECTRON (005930 KS) | 3.81% |
| ALIBABA GROUP – ADR (BABA) | 3.59% |
| ALPHABET INC – CL A (GOOGL) | 3.52% |
| ORACLE CORP (ORCL) | 3.45% |
| TESLA INC (TSLA) | 3.42% |
| TAIWAN SEMICONDUCTOR – ADR (TSM) | 3.32% |
| BROADCOM INC (AVGO) | 3.31% |
| APPLE INC (AAPL) | 3.08% |
| PALANTIR TECHNOLOGIES (PLTR) | 3.06% |
AIQ的優點在於分散風險，避免了單一公司暴跌的風險。缺點也正在這裡，分散得太廣，稀釋了報酬。
裡面有AMD、Tesla這些明星股，也有一些AI題材牽強的公司。一旦AI熱潮退燒、或者高估值修正，
AIQ 的表現也難免跟著下來。
2. ARK Autonomous Technology & Robotics ETF (ARKQ)
- 股價：120.92 美元（截至 2025/10/16）
- ETF 規模：15.33 億美元（截至 2025/10）
- 追蹤指數：–
- 成立日期：30/09/2014
- 總內扣費用：0.75%
- 持股數：30-50
- 配息頻率：–
如果你熟悉美股市場，「木頭姐」Cathie Wood 的名字應該不陌生。她旗下的 ARK Invest 一直以「押注顛覆性創新」著稱，而這檔 ARK Autonomous Technology & Robotics ETF（ARKQ），正是她用來捕捉自動化、機器人與人工智慧浪潮的代表作。
這是一檔主動管理型ETF，而非單純追蹤指數的「被動型基金」。它會將至少 80% 的資產投入在與「自動化、AI與能源創新」相關的公司，涵蓋從自駕車、無人機、AI軟體到能源儲存技術的整個生態圈。
與多數AI ETF不同的是，ARKQ 並不只押寶在大型科技股（像 NVIDIA、AMD、Meta、Broadcom 這些），而是聚焦在那些真正能「改變世界」的新創與成長股。
從產業分布來看，ARKQ 的投資版圖幾乎就是一張「未來科技地圖」。
在科技主題上，基金的資產主要集中於七大領域：
- 自動駕駛與智慧移動（Autonomous Mobility）佔比最高，達 42.9%。這正是特斯拉（Tesla）、Archer Aviation、Rocket Lab 等公司發光發熱的主戰場。
- 其次是先進電池技術（Advanced Battery Technologies）佔 14.7%，這部分涵蓋電動車能源儲存、固態電池與能源管理系統，是AI與綠能結合的關鍵環節。
- 次世代雲端（Next Gen Cloud）與 人形機器人（Humanoid Robots）各佔 9%左右，代表 ARKQ 也在押注軟體與機械融合的未來。
- 其他如智慧裝置（Intelligent Devices）8.1%、可重複使用火箭（Reusable Rockets）7.9%、以及神經網絡（Neural Networks）6.7%，分別對應到 Palantir、SpaceX 相關供應鏈與AI晶片生態系的機會。
若從行業分類來看，工業與科技是主軸：
| 行業分類 | 佔比 |
|---|---|
| 工業（Industrials） | 41.3% |
| 資訊科技（Information Technology） | 32.0% |
| 非必需消費（Consumer Discretionary） | 17.2% |
| 通訊服務（Communication Services） | 5.5% |
| 能源（Energy） | 1.6% |
| 公用事業（Utilities） | 1.1% |
整體來說，ARKQ 的配置結構相當前瞻。它不像傳統AI ETF 那樣重壓在大型晶片商或雲端巨頭，而是選擇以工業科技為核心，貫穿AI在現實世界的落地應用。從自駕、航太、電池到機器人，幾乎涵蓋整個智慧化產業鏈。
ARKQ 的前 10 大持股為（截至2025/10）：
| 股票 （代號） | 持股比例 |
|---|---|
| Tesla Inc (TSLA) | 11.43% |
| Kratos Defense & Security (KTOS) | 8.89% |
| Teradyne Inc (TER) | 7.47% |
| Rocket Lab (RKLB UQ) | 6.03% |
| Archer Aviation Inc-A (ACHR) | 5.83% |
| Palantir Technologies Inc-A (PLTR) | 5.74% |
| AeroVironment Inc (AVAV) | 5.61% |
| Advanced Micro Devices (AMD) | 4.71% |
| Trimble Inc (TRMB) | 2.97% |
| Deere & Co (DE) | 2.53% |
這些公司橫跨國防、航太、自駕飛行器、AI資料分析與機械自動化，組合相當「硬核」。整體來看，ARKQ 的投資組合相當集中。前10大持股就佔了超過6成資產，總共只持有約35檔股票，而且90%以上都集中在改美國，完全展現了 Cathie Wood「高信念投資」的風格。
ARKQ 的費用率為 0.75%，雖然比一般指數ETF高，但對於主動管理型基金來說算是合理。自2014年成立以來，年化報酬約 15.7%，即使中間波動劇烈，但長期投資者若在AI趨勢中布局，報酬相當亮眼。
不過，要留意的是：ARKQ 不發放股息，也就是說這不是一檔能帶來現金流的ETF，更適合看好AI與機器人長期發展的成長型投資者。若你願意承受波動、想押注下一代自動化革命，ARKQ 是一個值得關注的選項。
3. Roundhill Generative AI & Technology ETF (CHAT)
- 股價：63.58 美元（截至 2025/10/16）
- ETF 規模：9.96 億美元（截至 2025/10）
- 追蹤指數：–
- 成立日期：18/05/2023
- 總內扣費用：0.75%
- 持股數：43
- 配息頻率：一年一次
CHAT 是全球首檔以「生成式人工智能（Generative AI）」為主題的 ETF，由 Roundhill Investments 在 2023 年推出，屬於主動管理型基金。它的誕生，其實就像是 AI 熱潮的縮影——當市場瘋傳 ChatGPT 改寫世界的同時，投資界也在尋找「AI 生金礦」的最佳入口。
Roundhill 相信生成式 AI 將成為未來數十年最具顛覆性與經濟影響力的技術之一。AI 不只是科技圈的流行語，它正實際地推動企業生產力與營運效率的大幅提升。CHAT 的設計宗旨，就是要讓投資人一次性參與這場「AI 生態系」的爆發。
與一般追蹤指數的 ETF 不同，CHAT 由基金經理主動選股，挑出最有潛力受惠於生成式 AI 成長的公司。Roundhill 透過一套自研的「AI 曝險分數（Exposure Score）」系統，分析企業在生成式 AI 領域的關聯度與潛力，評估因素包括：
- 公司研發投入（R&D）比例
- 生成式 AI 與營收的關聯度
- 關鍵字出現在財報與發表會的頻率
最終，基金會從全球市場中（含新興市場）挑選 25 至 50 檔 涉及生成式 AI 的企業股票納入組合，涵蓋：
- AI 軟體與雲端基礎建設
- AI 晶片與半導體設備
- 網路基礎設施
- 生成式 AI 應用與顧問服務
目前，CHAT 的前 10 大持股為（截至2025/10）：
| 股票 （代號） | 持股比例 |
|---|---|
| NVIDIA Corp (NVDA) | 7.76% |
| Alphabet Inc (GOOGL) | 5.68% |
| Oracle Corp (ORCL) | 4.56% |
| Microsoft Corp (MSFT) | 3.77% |
| Meta Platforms Inc (META) | 3.72% |
| Broadcom Inc (AVGO) | 3.61% |
| ARM Holdings PLC (ARM) | 3.60% |
| Advanced Micro Devices Inc (AMD) | 3.52% |
| SK hynix Inc (000660 KS) | 3.39% |
| SoftBank Group Corp (9984 JP) | 3.39% |
行業分布：
| 產業 | 比例 |
|---|---|
| 資訊科技（Information Technology） | 71.6% |
| 通訊服務（Communication Services） | 16.8% |
| 公用事業（Utilities） | 4.6% |
| 非必需消費（Consumer Discretionary） | 3.5% |
| 工業（Industrials） | 3.3% |
這檔的 ETF 的好處是有基金經理主動管理，能靈活調整持股、抓住產業趨勢，提供一鍵投資生成式 AI 生態鏈的機會。在區域分布也有60%在美國，其餘分佈在亞洲和歐洲，地域風險相當分散。
但缺點在於主題過於集中，波動可能大。如果生成式 AI 未達預期滲透率，基金表現恐受拖累。而且這檔 ETF 目前不派發股息，不適合尋求穩定現金流的投資人。
4. Amplify Bloomberg AI Value Chain ETF (AIVC)
- 股價：67.03 美元（截至 2025/10/16）
- ETF 規模：0.34 億美元（截至 2025/10）
- 追蹤指數：Bloomberg AI Value Chain Index
- 成立日期：03/08/2016
- 總內扣費用：0.59%
- 持股數：43
- 配息頻率：不詳
AIVC 是一檔追蹤 Bloomberg AI Value Chain Index 的被動式 ETF，主要投資於 AI 產業的「供應鏈核心」包括：
- 半導體（AI 晶片製造商）：33.38%
- 硬體（伺服器、運算設備）：29.56%
- 雲端運算與軟體（AI 的運算平台與應用）：26.74%
AIVC 不追求短期炒作，也不試圖「打敗市場」。它的設計邏輯是如果 AI 真要改變世界，那 AI 背後的基礎設施，就會是最穩定、最持久的贏家。
因此，它偏重於科技硬實力領域（如晶片、雲端伺服器、儲存設備），並以全球視角選股，70%以上在美國，其次為台灣、韓國、荷蘭、日本、香港的龍頭企業。
AIVC 的前 10 大持股為（截至2025/10）：
| 股票 （代號） | 持股比例 |
|---|---|
| Western Digital Corp (WDC) | 3.56% |
| Celestica Inc (CLS CN) | 3.28% |
| Advanced Micro Devices Inc (AMD) | 3.18% |
| Micron Technology Inc (MU) | 3.10% |
| SK hynix Inc (000660 KS) | 3.01% |
| Advantest Corp (6857 JP) | 2.94% |
| Alibaba Group Holding Ltd (9988 HK) | 2.90% |
| MongoDB Inc (MDB) | 2.78% |
| Samsung Electronics Co Ltd (005930 KS) | 2.77% |
| DigitalOcean Holdings Inc (DOCN) | 2.76% |
5. iShares Future AI & Tech ETF (ARTY)
- 股價：48.34 美元（截至 2025/10/16）
- ETF 規模：18.76 億美元（截至 2025/10）
- 追蹤指數：Morningstar Global Artificial Intelligence Select Index
- 成立日期：26/06/2016
- 總內扣費用：0.47%
- 持股數：48
- 配息頻率：半年一次
iShares Future AI & Tech ETF（ARTY）是一檔主題型 ETF，專注於人工智慧的全價值鏈布局。它追蹤 Morningstar Global Artificial Intelligence Select Index，涵蓋生成式 AI、AI 數據與基礎設施、AI 軟體與 AI 服務四大領域，讓投資人能一次捕捉整個 AI 生態圈的成長潛能。
這檔 ETF 的核心特色在於ARTY 不只押注晶片或雲端巨頭，而是納入各環節的 AI 推動者，包括資料中心、演算法開發商與新興 AI 服務平台。AI 正從工具變成基礎設施。無論是生成式 AI 的爆發、企業數據運算的升級，或全球數位轉型的推動，ARTY 的成分股都身處浪潮中心。
該指數主要選取來自美國、日本、台灣、法國、加拿大、以色列等國的 AI 相關企業，按自由流通市值加權。整體約有 50 家成分股，其中 Tier 1（高純度 AI 公司）權重上限為 6%，Tier 2 與 Tier 3 則分別為 3%，以確保不會過度集中於單一巨頭。
截至 2025 年 3 月，ARTY 約 82% 的資產配置於科技產業，餘下分布於通訊、工業、公用事業與消費類股。區域上，美國佔比約 83%，其餘來自亞洲與歐洲市場。
ARTY 的前 10 大持股為（截至2025/10）：
| 股票 （代號） | 持股比例 |
|---|---|
| ADVANCED MICRO DEVICES INC (AMD) | 6.27% |
| VERTIV HOLDINGS CLASS A (VRT) | 5.90% |
| SUPER MICRO COMPUTER INC (SMCI) | 5.36% |
| NVIDIA CORP (NVDA) | 4.25% |
| ARISTA NETWORKS INC (ANET) | 4.08% |
| BROADCOM INC (AVGO) | 4.05% |
| ADVANTEST CORP (6857 JP) | 3.73% |
| CONSTELLATION ENERGY CORP (CEG) | 3.56% |
| MARVELL TECHNOLOGY INC (MRVL) | 3.54% |
| PALANTIR TECHNOLOGIES INC CLASS A (PLTR) | 3.03% |
ARTY 目前管理資產規模約 13 億美元，屬於中型主題 ETF，流動性不錯，30 日買賣差價僅 0.09%。波動度方面，三年標準差達 25.13%、Beta 值 1.31，意味著漲跌幅通常比大盤更劇烈。
估值方面，P/E 約 39 倍、P/B 約 6.6 倍，屬於高增長、高估值的典型 AI 主題型組合。該基金目前不派發股息，主要因多數 AI 公司仍處於高速再投資階段。
它的全球分散佈局、涵蓋完整 AI 價值鏈、成分股具高成長性。缺點是就成分股而言，它的配置中規中矩，而且費用率偏高；2025 年的改名與指數更換，使過往績效紀錄缺乏連續性；且在市場回檔時，波動幅度可能明顯大於傳統科技 ETF。如果有類似的成分股配置且費用更便宜、歷史紀錄更長，它很容易就會被取代。
6. Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ)
- 股價：36.49 美元（截至 2025/10/16）
- ETF 規模：30.9 億美元（截至 2025/10）
- 追蹤指數：Indxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Index
- 成立日期：09/12/2016
- 總內扣費用：0.68%
- 持股數：53
- 配息頻率：半年一次
如果你想一次投資全球最前線的「機器人＋AI企業」，BOTZ 是最直接的選擇。它是一檔主打「機器人與人工智慧」主題的 ETF，追蹤 Indxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Index，等於把全球與自動化、生產機器、AI演算法、無人機、甚至醫療機器人有關的公司都打包在一起。
BOTZ 至少會把 80%資產投在該指數內的企業，採「被動式投資策略」，不主動挑股、不試圖擊敗市場。這代表它幾乎完整複製指數的結構，讓投資人可以直接參與全球AI與機器人產業的成長趨勢。
它的指數設計很嚴格，公司必須：
- 位於已開發市場（如美、日、歐等）；
- 市值超過 3 億美元；
- 每日成交額至少 200 萬美元；
- 且必須在收入或主營業務中，有顯著部分來自「機器人與AI」相關領域。
最終只會挑選出最多 100 家「純AI與機器人概念股」納入。
BOTZ 的投資重點圍繞在四個 AI & Robotics 主題：
- 工業自動化與機器人（Industrial Robotics）
- 無人載具與無人機（Unmanned Vehicles & Drones）
- 非工業型機器人（Non-Industrial Robotics）
- 人工智慧（Artificial Intelligence）
這使它的配置橫跨從製造業自動化到AI軟體、從醫療機器人到智能硬件。
BOTZ 的前 10 大持股為（截至2025/10）：
| 股票 （代號） | 持股比例 |
|---|---|
| NVIDIA Corp (NVDA) | 10.89% |
| ABB Ltd (ABBN SW) | 8.93% |
| FANUC Corp (6954 JP) | 6.81% |
| Keyence Corp (6861 JP) | 6.26% |
| Intuitive Surgical Inc (ISRG) | 5.35% |
| Daifuku Co Ltd (6383 JP) | 4.30% |
| AeroVironment Inc (AVAV) | 3.75% |
| SMC Corp (6273 JP) | 3.41% |
| Pegasystems Inc (PEGA) | 3.33% |
| Dynatrace Inc (DT) | 3.29% |
產業配置（Sector Breakdown）：
| 產業 | 比重 |
|---|---|
| 資訊科技 | 44.7% |
| 工業 | 40.3% |
| 醫療保健 | 9.2% |
| 能源 | 2.5% |
| 金融 | 1.8% |
| 非必需消費 | 1.3% |
| 原材料 | 0.2% |
行業細分（Industry Breakdown）
| 行業 | 比重 |
|---|---|
| 資本財（自動化設備、製造技術） | 39.3% |
| 軟體與服務 | 17.2% |
| 科技硬件與設備 | 15.7% |
| 半導體與設備 | 11.8% |
| 醫療設備與服務 | 9.2% |
| 能源 | 2.5% |
| 汽車與零件 | 2.1% |
| 金融服務 | 1.8% |
| 消費服務 | 0.2% |
| 原材料 | 0.2% |
國家分佈（Country Breakdown）
| 國家 | 比重 |
|---|---|
| 美國 | 48.8% |
| 日本 | 25.4% |
| 瑞士 | 9.8% |
| 香港 | 3.8% |
| 中國 | 3.6% |
| 南韓 | 3.2% |
| 芬蘭 | 2.0% |
| 英國 | 1.3% |
| 挪威 | 1.2% |
| 加拿大 | 1.0% |
BOTZ 的優點是讓投資人不只能押AI，也能接觸日本、瑞士等自動化強國的龍頭企業，而且從晶片、機器手臂到AI軟體，整個價值鏈都涵蓋。
但它的缺點是美股權重不足。美國公司僅佔約五成，少了許多「七巨頭」AI明星股（除了 NVIDIA）。此外，主題風險也相當高。如果AI或機器人概念降溫，整體波動可能加劇。
為什麼要投資AI ETF？有何好處？
1. 分散風險
投資 AI ETF 可以從三個方面分散分險。
第一是分散產業風險，投資人過往可能只投資在單一領域，譬如只投資科技股、或只投資在醫療領域，並沒考慮投資在其他領域，但 AI 卻是各領域都能運用的。所以投資 AI 領域可以分散掉風險，讓投資領域更多元，即便萬一某個領域出現崩盤，其他領域還能維持好水平，讓成效不會呈正比的下滑，可以緩衝跌勢。
第二是分散掉同類公司的風險，這裡指的同類公司就是 AI 公司，有些投資人會只想投資在一間 AI 公司，並希望該公司就能帶來鉅額回報，但投資的風險在於績效會隨著這間公司的表現而浮動，如果該公司股價大跌，會大大影響投資人的整體表現，而投資在 AI ETF 可以分散掉這種風險，因為 ETF 包含許多 AI 公司，如果某一間公司的表現不佳，其他公司的表現還能緩衝掉跌勢。
第三，跨國分散風險。像 BOTZ 或 Global X AIQ 這類 AI ETF，不只買美股，也會投資日本、韓國、瑞士等 AI 製造與自動化強國。這種「全球配置」能減少單一市場的波動，例如美股短期回調時，亞洲的機器人企業仍可能維持增長。
延伸閱讀：
2. 大型公司都在投資AI
雖說 AI 趨勢是近年才崛起的，但 AI 面世時確實造成一股改革風潮，尤其在 ChatGPT 出現時更為明顯，當時也「逼」得各大科技公司要相應推出自己的 AI 服務，而有些公司為了快速追趕趨勢，往往會造成反效果，而有些公司步調慢了點，穩打穩紮讓自己更具競爭力。
舉個比較著名的例子，2023年 2 月 Google 為了證明自己也有 AI 產品能與 ChatGPT 抗衡，展示了自家的聊天機器人「Bard」，但在發表會上表現不順利，當日 Bard 被問到「韋伯太空望遠鏡有哪些新發現？」時，Bard 回答「韋伯太空望遠鏡拍攝了太陽系外行星第一張照片」，但根據 NASA 資料表示，第一張太陽系外行星的照片是由歐洲南方天文台的「極大望遠鏡」拍攝的，也就是說 Bard 給的答案並不是正確答案，導致當時股價連跌兩天。但後來 Google 在 3 月更新了 Bard，並開放給美國及英國地區人民測試使用，算是要展開更具規劃性的佈局。
而比較成功的例子有 Nvidia，Nvidia 的股價在2023年 5 月開出財報後，單日上漲 24%，原因在於 Nvidia 早就看到 AI 趨勢，並早已開始佈局。AI 產品及服務核心之一，就是需要晶片的支持，而 Nvidia 正好能開發 AI 晶片，讓想開發 AI 產品及服務的公司都需要跟 Nvidia 合作得到晶片，讓 Nvidia 一舉成為 AI 界最大的「軍火供應商」。
延伸閲讀：
不僅是 Google 和 Nvidia 有在佈局，其他大公司譬如 Meta、亞馬遜、微軟、Adobe、蘋果、ASML、台積電等等大型企業也有相應推出自己的 AI 服務，這些公司順理成章也成為 AI ETF 的熱門成分股，投資人或許會擔心一款新興產業的 ETF 會有許多名不見經傳的新創公司，但是 AI ETF 不是，AI ETF 的成分股當中，也有許多科技大公司的身影，用這點再往另一個角度去思考，AI 市場理論上會發展得來越來越蓬勃。
延伸閱讀：
3. 節省成本
投資一檔 AI ETF 的成本，比投資多檔 AI 個股來得更省。畢竟 ETF 的股價並不是所有成分股股價的加總，所以如果投資人要投資多檔 AI 個股，其實不如直接投資一檔有 AI 成分的 ETF。
舉例來說，Nvidia 的股價為 446.80 美元（截至 2023/08/04），而擁有 Nvidia 成分股的 ETF——BOTZ 的股價為 27.53 美元（截至 2023/08/04），而 BOTZ 除了 Nvidia 之外，還擁有其他 46 家 AI 公司，相比之下 ETF 的股價是更吸引投資人的。
4. 把握長期趨勢、輕鬆跟上AI浪潮
AI 並不是短線題材，而是橫跨十年以上的科技革命。從自動駕駛、醫療診斷、到企業自動化與生成式AI，幾乎每個產業都在被AI重新定義。
但個人投資者往往難以預測哪家公司能真正長期勝出。AI ETF 幫你「買整個趨勢」，無需猜哪一間會成為下一個 Nvidia 或 OpenAI，只要整體AI產業成長，你就能受惠。
5. 自動調整成分股，緊跟產業變化
AI 發展速度極快，去年還沒聽過的公司，可能今年就爆紅；相反，有些公司也可能被市場淘汰。
而 AI ETF 的最大優勢之一，就是會定期調整成分股。
ETF 會根據市值、營收、AI 業務比例等條件，自動納入新興強勢股、剔除落後股，讓投資組合始終保持在「AI 生態系的第一線」。這等於幫你省下了主動追蹤市場的功夫。
投資 AI ETF 有什麼風險？
1. 有些 AI ETF 的成分股佔比過大
雖說 ETF 相比單一個股，已經能達到分散風險的效果，但是一些 ETF 的部分成分股佔比過大，會導致單一個股也會明顯影響 ETF 的表現，這樣對投資人來說也不是一件好事，一般上若單一成分股在 ETF 裡的佔比超過 10% 就要注意了。
而上面剛提到的 BOTZ 當中的 Nvidia，正是佔了整個 ETF 的 10.89%，第二成分股僅佔了8.93%，所以 Nvidia 的表現是會影響 BOTZ 的，投資人需要注意。
2. 有內扣費用
內扣費用通常是指 ETF 的手續費、管理費及其他支出的加總，每檔 ETF 一定都會有內扣費用，不過通常費用率不高，大部分都落在 1% 以下，是一個不痛不癢的費率，而原則上內扣費用越低，投資人的獲利空間才越大。
3. 無法選擇成分股
「無法選擇成分股」是所有想買入 ETF 的投資人都會遇到的問題，ETF 的成分股都是由發行公司決定的，而且不擔保某些成分股之後會被替換，所以投資人選擇 ETF 時，切記要注意成分股有哪些。
另外要注意的是，雖然上面有提到許多科技大公司正在參與 AI 市場，但同時也有許多新創公司想分一杯羹，這可能會導致有些 ETF 含有較大比例的新創公司，新創公司相對科技大公司來說更不具穩定性，所以如果某檔 ETF 的新創公司比例較高，其表現可能更容易受到市場影響。
4. AI 熱潮退燒的主題風險
AI ETF 屬於主題型ETF（Thematic ETF），這類ETF最大風險在於，如果AI題材退燒，整體ETF表現也會明顯下滑。
AI 目前的市場熱度非常高，許多資金湧入推高了估值，但一旦市場發現獲利落後預期、或產業進入調整期，AI 概念股可能同時下跌。換句話說，AI ETF 是「搭上同一艘高速列車」，漲時很快、跌時也可能一樣猛烈。
5. 估值過高的風險
目前許多 AI 相關企業（例如 Nvidia、Super Micro、Palantir）本益比動輒數十甚至上百倍，代表市場已提前反映對 AI 的高期待。若未來企業的獲利增長無法跟上估值，股價修正壓力會很大。而 ETF 雖然分散了個股風險，但若整個板塊估值過高，整體ETF表現仍會受到拖累。
6. 匯率波動與國際市場風險
許多 AI ETF 都是全球布局（例如 BOTZ、AIQ、ROBO 同時持有美、日、韓等國股票），所以除了股價波動外，投資人還得承擔匯率風險。例如美元升值時，非美市場成分股的報酬會被折損；相反，美元貶值時則可能出現帳面虧損。
7. 技術更新太快、公司被淘汰風險
AI 技術迭代極快，今天的龍頭，明天可能就被新技術取代。例如過去火紅的自動駕駛公司、雲端AI平台，現在有些已經被生成式AI公司取代。ETF 雖會定期調整成分股，但仍可能存在調整不夠即時的問題，導致持有落後產業趨勢的公司，拖慢整體報酬。
8. 主題重疊與重複投資風險
不少 AI ETF 的持股重疊度高，尤其在熱門AI巨頭（如 Nvidia、Microsoft、Alphabet）上幾乎都會重複持有。若投資人同時買入多檔AI相關ETF（例如 BOTZ + AIQ + QQQ），其實相當於重倉相同公司，
反而降低了分散效果，等於「看似多元，實際集中」。
如何挑選 AI ETF?
AI ETF 作為一個新興產業型 ETF，許多投資人剛認識時可能還不曉得要用哪些標準投資他們，這段就是要說挑選 AI ETF 的標準，不外乎要考慮的有：投資組合、內扣費用和成長表現。
1. 投資組合
每檔 ETF 都有自己的成分股，這些股票往往是發行商自行決定的，所以一檔 ETF 究竟適不適合投資人買入，觀察其內含的成分股非常重要，尤其 AI ETF 是新興的 ETF，可能有許多新創公司包含在內（當然也有科技大公司），但是以投資市場的角度來說，新上市公司的波動風險往往高於科技巨頭，若某檔 ETF 的成分股主要由新創公司組成，投資人可能就要注意自己有沒有辦法承受該檔 ETF 的風險。
另外，每個成分股的持股佔比也是需要考量的重點，如果某檔成分股的佔比超過 ETF 的 10% 以上，就代表風險有很大一部分押在一檔成分股上，這檔成分股的績效將會深深影響 ETF 的績效。
至於怎樣的投資組合才是相對較優秀的呢？基本上一檔成分股在該 ETF 的佔比沒有超過 10%，都算是相對低風險的組合。
2. 內扣費用
雖然 ETF 的內扣費用通常都不會太高，甚至可說是小到可以忽略不計，但是長期下來還是一項隱形成本，如果要長期投資的話，建議還是評估一下內扣費用，如果內扣費用太高的話，會限縮掉多少獲利空間？如果內扣費用真的太高，那是否有其他類似成分股的 ETF 可以代替？
大部分 ETF 的內扣費用落在 1% 以下，尤其越大型的 ETF，其內扣費用理論上會更低。如果要在 2 個成分股完全相同的 ETF 之間做選擇，會建議選擇內扣費用較低的 ETF。
3. 成長表現
ETF 的年報酬率是否有在逐年增長，或是打敗大盤表現，都是 ETF 成長良好的表現，建議挑選那些成立時間較早，且來自知名大公司發行，而且成分股含有藍籌股的 ETF，通常擁有這些特質的 ETF，成長表現都不會太差。
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AI 產業的介紹與表現
2024 年全球人工智慧（AI）市場規模為 2,792 億美元，預計到 2033 年將飆升至 3.49 兆美元，年複合成長率（CAGR）高達 31.5%。而科技巨頭在這股趨勢中會持續研究及發展，讓 AI 未來能應用在汽車、醫療保健、零售、金融、製造業等各領域。
其實早在數年前各大科技公司就開始發展 AI 了。在 2020 年 Intel 收購了以色列的一家公司——Cnvrg.io，這是一家開發數據科學建構和機器學習模型的公司，Intel 收購它無疑是想發展 AI 業務，而不只 Intel，連亞馬遜、谷歌、蘋果、META、微軟等巨頭也有在積極發展 AI 業務，像是微軟與 OpenAI 合作；谷歌開發 Bard 模型；META 開發 Llama 模型；Adobe 開發的 Adobe Sensei 等等，而且這些 AI 模型都在 2023 年被發明出來，也就是說 AI 的黃金年代今年才剛開始，未來的趨勢一定會追著 AI 跑。
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如何購買 AI ETF?
要購買到 ETF 其實一點都不難，現在許多網路券商都能投資到，尤其美股及其他成熟市場的商品更是可以，而在市面上那麼多款網路券商中，有一款券商能投資到大部分國家的 AI ETF，它就是「Interactive Brokers」（以下簡稱 IB），適合國際投資者。
IB 是一款全球性老牌券商，它與全球多數市場都有合作關係，譬如美國、澳洲、加拿大、歐洲、香港、印度、台灣等市場，非常適合想要投資全球市場的投資人註冊，以上介紹的6支美股 AI ETF 也都能在 IB 上找到。
馬來西亞人則可以使用 Webull、moomoo、FSMOne、CGSI、Rakuten Trade、M+ Global 等受馬來西亞證券監督委員會（SC）監管的平台找到美股 AI ETF。
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