標普500 ETF（英文：S&P 500 ETF，中文全稱：標準普爾500 ETF）是一種專為追踪標準普爾500指數而設計的指數股票型交易金/交易所交易基金。推薦的 S&P500 ETF 有：SPY、IVV、VOO、元大 S&P 500 ETF 等。
著名投資者沃倫·巴菲特的伯克希爾哈撒韋公司只持有兩隻ETF，分別是 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 和 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)。他非常推薦標普500 ETF 的投資，甚至在2008年下了一百萬美元的投資，並在十年內實現了約126%的回報。
此外，包括蘋果、亞馬遜、谷歌、Meta、微軟、特斯拉和英偉達在內的全球焦點科技股都包含在標普500 ETF 的組合中。通過投資標普500 ETF，你的資金將投入到一個與美國經濟表現密切相關的多元化投資組合中，是一個為追求長期穩定增長的投資選擇。
本文將為你揭示標普500 ETF 的由來、歷史表現、S&P 500 ETF 推薦及其十大成分股和費用、投資標普500 ETF的利弊，以及你最想知道的標普500 ETF 交易方法，快來一探究竟吧。
標普500 ETF所追蹤的標普500指數是什麼？
標準普爾500指數（簡稱標普500指數），全名為 Standard & Poor’s 500 Index（簡稱 S&P 500 Index），於1957年3月4日成立，是美國股市中最具代表性且歷史悠久的指數之一。
標普500指數是一個涵蓋美國證券交易所上市的市值最大的500家企業的指數，這些企業的市值合計佔據了美國股票市場約80%的份額，非常具有影響力。代表性的頂尖公司包括：蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、英偉達（Nvidia）等。
雖然稱為標普500指數，但實際上由於一些公司如Alphabet 發行了多種類型的股票（包括 A 類股 GOOGL 和 C 類股 GOOG），因此標普500指數實際上包含了503個股票。
標普500指數包含了來自11個不同產業類別的公司，涵蓋了資訊科技、通信、基礎材料、能源、金融、工業、房地產、必需消費品、非必需消費品、公用事業以及醫療保健等多個行業。因此，相比於單一企業股票的交易，標普500指數提供了更高的多樣性，成爲了衡量美國股市和整體經濟健康狀況的重要指標。
延申閲讀：
因此，投資者購買標普500 ETF 時，實際上是在購買了一個包含這500家頂尖公司股票以及多元產業的投資組合。這樣不但簡化了投資過程，還降低了單獨購買這些公司股票所需的成本。
標普500 ETF 的表現與標準普爾500指數是緊密相連的，這意味著標普500指數的波動直接影響標普500 ETF的表現。舉個例子，截至2024年4月25日，標普500指數對比一年前上漲了24.56%，從4071.63點增至5071.63點。同期，一個追蹤標普500指數的標普500 ETF，例如 SPDR，也相應地從406.08美金上漲至505.41美金，上漲了24.46%。
相反，當標普500指數下跌時，相應的標普500 ETF 也會表現出類似的下跌趨勢。以最近一個月為例，截至2024年4月25日，標普500指數從2024年3月25日的5218.19點下跌至5071.63點，下跌了2.81%。與此同時，SPDR 從519.77美金下跌至505.41美金，下跌了2.76%。
標普500 ETF的由來&重要性
標普500 ETF 是從1993年1月22日由 State Street Global Advisors 推出全球首個依據標普500指數的指數股票型基金（ETF）——標準普爾存託憑證（SPDR），通常稱為SPY，開始的。這是一種創新的投資方式的誕生，使投資者可以更直接地投資於包含美國500家最大且最具影響力公司的指數。
2000年5月15日，BlackRock 推出了 iShares Core S&P 500 ETF（IVV），而 Vanguard 則在2010年9月7日推出了 Vanguard S&P 500 ETF（VOO），以較低的費用率吸引了大量的長期投資者。在2015年，台灣的元大投信更推出了以新台幣計算的元大標普500 ETF （00646），讓投資者也能在台股市場投資美國的標普500指數了。
標普500 ETF 的推出，提供了一種較低成本的方式投資美國市場上最大的500家公司，而不需要購買和管理每一家公司的股票，大大降低了複雜性和風險。
標普500 ETF歷史表現
自1957起，標普500指數的年均複合增長率是大約 10%。以下是標普500指數從2000年開始的年均複合增長率：
| 年份 | 收益率 |
| 2000 | -9.10% |
| 2001 | -11.89% |
| 2002 | -22.10% |
| 2003 | 28.68% |
| 2004 | 10.88% |
| 2005 | 4.91% |
| 2006 | 15.79% |
| 2007 | 5.49% |
| 2008 | -37% |
| 2009 | 26.46% |
| 2010 | 15.06% |
| 2011 | 2.11% |
| 2012 | 16% |
| 2013 | 32.39% |
| 2014 | 13.69% |
| 2015 | 1.38% |
| 2016 | 11.96% |
| 2017 | 21.83% |
| 2018 | -4.38% |
| 2019 | 31.49% |
| 2020 | 18.40% |
| 2021 | 28.71% |
| 2022 | -18.11% |
| 2023 | 26.29% |
標普500指數的年均複合增長率展示了股市的波動性和長期投資的價值。例如，2000年至2002年間，標普500指數經歷了連續三年的下跌，以及2008年金融危機期間的急劇下滑，當年指數甚至下降了37%。相反，在2003年、2013年、2019年和2021年，標普500指數都實現了超過28%的增長。
從更長遠的角度來看，標普500指數平均每年能提供大約10%的增長，擁有穩定的長期回報能力。
股神巴菲特的投資首選–標普500 ETF 究竟有什麽優點？
多元化投資組合
標普500 ETF 涵蓋了美國市值最大的500家公司，這些公司來自多樣化的行業，例如：科技行業的蘋果（Apple）和微軟（Microsoft）、金融領域的摩根大通（JPMorgan Chase）和高盛（Goldman Sachs）、消費品行業的可口可樂（Coca-cola）和沃爾瑪（Walmart）等知名企業。
這種廣泛的行業覆蓋有助於分散投資風險。打個比方，當科技股下跌時，其他行業如金融或消費品可能表現良好，維持了投資組合的平衡，降低波動性。
較低的交易成本
當投資者購買標普500 ETF 時，實際上是在一次性交易中獲得了500家頂尖公司股票的多樣化投資組合。這樣不但簡化了投資過程，還降低了單獨購買這些公司股票所需的成本。
舉例來說，如果要直接復制標普500指數的組合，你就需要購買至少一股的500種股票。假設每筆交易的傭金是1元美金，整體交易成本將高達500元美金，這還不包括每筆交易可能產生的其他稅務費用。
相比之下，購買一個標普500 ETF，如 SPY 或 VOO，只需要進行一次交易，就可以投資 500家頂尖公司了。假設交易費用也是1元美金，那麼你也只需要支付1元美金的傭金費用，大大降低交易成本。此外，標普500 ETF 的支出費用也非常低，如 VOO 的總支出費率只是 0.04636%。
高透明度
標普500 ETF 的組成和每個成分股的權重都是公開的。投資者可以隨時線上查看。
舉例來說，如果你持有 Vanguard 的S&P 500 ETF（代碼： VOO），你可以直接訪問 Vanguard 的官網，查詢 VOO ETF 中各公司的權重，並即時獲得變動的更新，提高了投資的透明度和可控性。
穩定的長期表現
自1957年以來，標普500指數展示了穩定的正回報，年均回報率大約10%。特別是從2009年金融危機至今，標普500指數已經實現了超過400%的增長，得益於蘋果、亞馬遜和谷歌等大型科技公司的強勁表現。
以 Vanguard 的 S&P 500 ETF（代碼：VOO）為例，自2010年推出以來，這只 ETF 已經實現了356.10%的增長。雖然在2020年因全球疫情影響市場一度下跌，但在大多數年份中，VOO 都保持了穩定的年度增長。
減少了人為選股錯誤
標普500 ETF 採用被動投資策略，精確地複製標普500指數的表現，這大幅降低了因人為選股錯誤導緻的投資風險。投資者無需擔心錯過某些股票的漲幅或錯誤估計市場趨勢。
良好的流動性
標普500 ETF，如 SPDR S&P 500 ETF Trust（SPY）和 Vanguard S&P 500 ETF（VOO），是全球交易量最大的 ETF 之一。它們的高流動性確保了投資者可以在任何交易日快速買入或賣出，無需擔心交易不順利。此外，由於交易量龐大，標普500 ETF 的股價難以被操縱，保持了交易價格的穩定性。
投資標普500 ETF 一定穩賺嗎？不！你還需要留意這3個投資風險
市場波動的風險
標普500 ETF追蹤的是美國最大的500家公司的整體表現，整個股市的下跌也會直接影響到標普500 ETF的價值。這意味著，在經濟危機或市場大幅波動時期，持有標普500 ETF的投資者可能會面臨資產價值下降的風險。
突發事件的風險
國內外的政治事件或經濟政策變動經常對市場情緒產生重大影響，進而影響標普500 ETF的表現。例如，2001年9月11日的恐怖攻擊對美國股市造成了巨大衝擊。當年9月17日，美股重新開市，SPDR S&P 500 ETF（SPY） 開盤便大幅下挫8.2%，而標普500指數當日下跌了5.2%。
2008年10月，金融危機期間，SPDR S&P 500 ETF （SPY）在開盤時下滑了8.3%，標普500指數當日下跌了5.1%。
2020年3月，沙烏地阿拉伯和俄羅斯發動的油價戰也對股市造成了劇烈衝擊。當時標普500 ETF 的開盤價暴跌了7.8%，這是歷史上第三大的開盤跌幅，僅次於2008年金融危機和2001年的911事件。
部分板塊比重過高的風險
標普500 ETF 之所以廣受投資者的歡迎，部分原因是它包含了如蘋果、微軟、亞馬遜等這些科技巨頭。然而，這也伴隨著特定的風險，尤其是當某些行業板塊或公司在標普500 ETF 中佔據過高比重時。
舉例來說，2024年2月23日，由於 NVIDIA 在人工智能領域的卓越表現，導致股價急升，市值在短短八個月內突破了2兆美元，進而推動了 SPDR S&P 500 ETF Trust 的市值首次超過5000億美元。
然而，2024年4月19日，標普500指數中的科技板塊下跌了8.6%，導致整個標普500指數下跌了5.3%，SPY 的價格也降至495.16美元。
如何挑選標普500 ETF
選擇標普500 ETF 時，你可以通過以下幾個關鍵因素進行比對：
費用比率
大部分的標普500 ETF 都是被動管理的，主要依據標普500指數的表現。由於標普500 ETF 通常具有很大的資產規模和較高的交易量，因此能以較低的成本運作，費用比率也相對較低，例如 Vanguard 的標普500 ETF（VOO）的總支出費率只是0.04636%。
而 SPDR 標普500 ETF（SPY）的總支出費率是0.0946%，儘管費用比較高，但它是市場上最早的標普500 ETF，交易量非常大，具有高流動性和良好的市場表現。
股息收益率
投資標普500 ETF的好處之一就是可以通過股息獲得收入。比較不同標普500 ETF 的股息收益率，可以幫助你找到提供較高回報的投資選擇。
舉個例子，如果其中一個標普500 ETF 的股息收益率是1.5%，這表示每投資1000美元，你每年可以獲得15美元的股息收入。
流動性
對於長期投資者而言，標普500 ETF 的流動性可能不是首要考慮的關鍵因素。然而，對於經常交易的投資者，選擇一個具有高流動性的標普500 ETF 是很重要的，因為這能夠確保在需要時能夠迅速買入或賣出，減少交易過程中的延遲或不變。此外，標普500 ETF 通常具有很高的交易量，這有助於穩定股價，減少股價被操控的風險。
例如，SPY 就是一個流動性非常高的，擁有非常高的交易量，這使得投資者無論在什麼時候進行交易，都能夠快速買入或賣出，而不會對股價造成顯著影響。
價格和投資最低限額
標普500 ETF的投資門檻低，你只需購買一股即可開始投資。然而，各標普500 ETF 的股價不同，投資新手可以依據自己的投資目標、經濟狀況和風險承受能力，選擇合適的股價。
假設你剛開始投資並且預算有限，你可能會選擇股價較低的ETF，如 SPLG 。如果你的資金充裕，可以考慮股價較高的 ETF，如 SPY。
以 SPLG 為例子，在2024年5月6日，SPLG 的股價是 60.76 美金。考慮到券商的經紀費（具體費用根據券商而有所不同）和 ETF 的管理費用，你大概需要70美金購買一股 SPLG，開始投資標普500 ETF 了。
成立日期
較新的標普500 ETF 由於存在時間較短，表現記錄相對有限，而已經成立多年的老基金經歷了更多的經濟週期和市場變化，提供了更多的數據來評估穩定性和表現可靠性。
例如，SPDR S&P 500 ETF（SPY）是1993年成立的，是市場上最老的標普500 ETF之一，多次經歷了上升和下跌的情況，例如2008年全球金融危機、2020年新冠肺炎危機等。這種豐富的歷史數據能夠幫助投資者更好地理解 SPY 在不同市場環境下的反應和潛在的風險或回報。
發行地區
選擇美國或台灣發行的標普500 ETF，會涉及到不同的買賣管道、貨幣計算和配息方式。
對於在美國發行的標普500 ETF，例如 SPY、VOO、IVV 等，馬來西亞的投資者都能通過許多線上券商，例如：IBKR、M+Global、moomoo 等進行交易，這些券商都提供與美國證券交易所的直接連接。這些標普 500 ETF 是以美元計價，股息通常按季度配息，並將股息直接存入投資者的交易賬戶中，投資者可以選擇再投資或提取。
而在台灣發行的標普500 ETF，例如元大00646，則需要在台股交易市場進行交易的，並以新台幣計算。目前馬來西亞多個線上券商都尚未與台股證券交易所合作，唯有通過 IBKR 這個與全家超過150家證券交易所合作的老牌券商，馬來西亞投資者才能進行交易台股發行的元大 00646。元大 00646 是在2015年成立的，配息方式是年配息，目前是尚未配息的。
如何根據個人情況選擇適合的標普500 ETF
根據投資目標
如果你的主要目標是資本增值，那麼你可以考慮選擇歷史表現優良並且長期穩定增長的標普500 ETF ，例如：SPDR S&P 500 ETF Trust（SPY）和Vanguard S&P 500 ETF（VOO）。它們不僅能夠提供穩健的年化收益率，還定期在每個季度派發股息，讓資本能夠增長。
根據資金規模
對於預算有限的投資者，可以考慮選擇入門價格較低的標普500 ETF，例如 SPDR Portfolio S&P 500 ETF（SPLG）。這樣即便資金不多，也能開始投資。
反之，對於資金較為充裕的投資者，可以考慮選擇那些股價較高，但是市值更大、流動性更高、長期穩健增長的的標普500 ETF，例如 SPDR S&P 500 ETF Trust（SPY）。這類 ETF 通常在市場中更穩定，交易更活躍。
S&P 500 ETF 推薦（台股 & 美股）附標普500ETF成分股和費用
SPDR S&P 500 ETF（SPY）成分股和費用
- 總支出費率：0.0951%
- 淨費用率：0.0946%
- 管理費率：0.0458%
- 非管理費率：0.0488%
- 股息率：1.24%
- 年化股息：$6.379748
- 市值：$445.4 billion（截至2024年5月6日）
- 股票成交量：47,264,703
- 50日平均日成交量：83,781,359
- 資產管理規模：502.7 billion
- 成立日期：1993年1月22日
- 發行人：State Street Global Advisors Trust Company
截至2024年5月6日，SPY 的股價是 516.57 美金，對比5年前已經上漲了79.30%。
SPY 1年派息4次，最新一次的派息是 1.59 美金。
SPY 的前10大持股為：（截至2024年5月3日）
| SPY 成分股 | 持股比例 |
|---|---|
| Microsoft Corp | 7.02% |
| Apple Inc | 6.18% |
| NVIDIA Corp | 5.09% |
| Amazon.com Inc | 3.95% |
| Meta Platforms Inc Class A | 2.31% |
| Alphabet Inc Class A | 2.29% |
| Alphabet Inc Class C | 1.94% |
| Berkshire Hathaway Inc Class B | 1.69% |
| Eli Lilly and Company | 1.36% |
| JPMorgan Chase & Company | 1.31% |
Vanguard S&P 500 ETF（VOO）成分股及費用
- 總支出費率：0.04636%
- 淨費用率：0.0294%
- 管理費率：0.023%
- 非管理費率：0.0016%
- 股息率：1.3%
- 年化股息：$6.1716
- 市值：$46.095 billion（截至2024年5月6日）
- 股票成交量：4,782,542
- 50日平均日成交量：4,529,799
- 資產管理規模：428.3 billion
- 成立日期：2010年9月7日
- 發行人：Vanguard
截至2024年5月6日，VOO 的股價是 474.72 美金，對比5年前已經上漲了79.46%。
VOO 1年派息4次，VOO 最新一次的派息是 1.54 美金。
VOO 的前10大持股為：（截至2024年3月31日）
| VOO 成分股 | 持股比例 |
|---|---|
| Microsoft Corp | 7.08% |
| Apple Inc | 5.63% |
| NVIDIA Corp | 5.05% |
| Amazon.com Inc | 3.73% |
| Meta Platforms Inc Class A | 2.42% |
| Alphabet Inc Class A | 2.01% |
| Berkshire Hathaway Inc Class B | 1.73% |
| Alphabet Inc Class C | 1.70% |
| Eli Lilly & Co | 1.40% |
| Broadcom Inc | 1.32% |
SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG）成分股及費用
- 總支出費率：0.0355%
- 淨費用率：0.0351%
- 管理費率：0.03%
- 非管理費率：0.0051%
- 股息率：1.33%
- 年化股息：$0.809456
- 市值：$34.681 billion（截至2024年5月6日）
- 股票成交量：5,648,296
- 50日平均日成交量：3,793,233
- 資產管理規模：33.860 billion
- 成立日期：2005年11月8日
- 發行人：State Street Global Advisors
截至2024年5月6日，SPLG 的股價是 60.76 美金，對比5年前已經上漲了79.18%。
SPLG 1年派息4次，最新一次的派息是 0.20 美金。
SPLG 的前10大持股為：（截至2024年5月3日）
| SPLG 成分股 | 持股比例 |
|---|---|
| Microsoft Corp | 6.99% |
| Apple Inc | 6.16% |
| NVIDIA Corp | 5.08% |
| Amazon.com Inc | 3.94% |
| Meta Platforms Inc Class A | 2.30% |
| Alphabet Inc Class A | 2.28% |
| Alphabet Inc Class C | 1.93% |
| Berkshire Hathaway Inc Class B | 1.69% |
| Eli Lilly & Co | 1.36% |
| Broadcom Inc | 1.30% |
iShares Core S&P 500 ETF（IVV）成分股及費用
- 總支出費率：0.0304%
- 淨費用率：0.03%
- 管理費率：0.0.03%
- 非管理費率：0%
- 股息率：1.28%
- 年化股息：$6.661308
- 市值：$148.9 billion（截至2024年5月6日）
- 股票成交量：5,099,64
- 50日平均日成交量：4,999,181
- 資產管理規模：438.3 billion
- 成立日期：2000年5月15日
- 發行人：BlackRock
截至2024年5月6日，IVV 的股價是 519.19 美金，對比5年前已經上漲了79.03%。
IVV 1年派息4次，IVV 最新一次的派息是 1.66美金。
IVV 的前10大持股為：（截至2024年5月3日）
| IVV 成分股 | 持股比例 |
|---|---|
| Microsoft Corp | 7.01% |
| Apple Inc | 6.18% |
| NVIDIA Corp | 5.09% |
| Amazon.com Inc | 3.95% |
| Meta Platforms Inc Class A | 2.31% |
| Alphabet Inc Class A | 2.29% |
| Alphabet Inc Class C | 1.93% |
| Berkshire Hathaway Inc Class B | 1.69% |
| Eli Lilly & Co | 1.36% |
| Broadcom Inc | 1.30% |
延申閲讀：
元大標普500 ETF （Yuanta S&P 500 ETF，00646）成分股及費用
- 管理費率：0.21%
- 持股20億以下的經理費：0.50%
- 持股20億-50億的經理費：0.40%
- 持股50億以上的經理費：0.30%
- 股息率：零
- 年化股息：零
- 市值：19,957.28 百萬台幣（截至2024年3月31日）
- 成立日期：2015年12月2日
- 發行人：元大證券投資信託股份有限公司
截至2024年5月6日，元大標普500 ETF 的股價是 52.35 新台幣，對比5年前已經上漲了95.19%，然而元大目前尚未派發股息。
元大標普500 ETF 的前10大持股為：（截至2024年3月31日）
| 元大標普500ETF成分股 | 持股比例 |
|---|---|
| Microsoft Corp | 6.88% |
| Apple Inc | 5.48% |
| NVIDIA Corp | 4.91% |
| Amazon.com Inc | 3.63% |
| Meta Platforms Inc Class A | 2.35% |
| Alphabet Inc Class A | 1.96% |
| Berkshire Hathaway Inc Class B | 1.68% |
| Alphabet Inc Class C | 1.65% |
| Eli Lilly & Co | 1.37% |
| Broadcom Inc | 1.28% |
短期投資者可投資標普反向ETF，從 S&P 500 ETF 獲利
標普反向 ETF 是什麽
標普反向 ETF 是一種設計用來在股市下跌時獲利的 ETF。當跟蹤的標普500指數下跌時，反向ETF 的價值就會上升。打個比方，如果標普500指數下跌1%，相應的反向 ETF（例如： ProShares Short S&P 500，簡稱 SH）就會上漲大約1%。
當你預測大盤將下跌時，購買反向ETF可以是一個有效的策略，這樣當市場下跌時你可以獲得利潤；相反，如果市場上漲，則可能會面臨虧損。經驗豐富的投資者可以使用反向ETF作為市場下行時的短期交易工具或對沖工具，保護投資組合免受市場波動的影響。
標普反向 ETF 的陷阱
不保證完全反向
投資者經常問到的一個問題是：當市場上漲或下跌時，反向ETF能否完全呈現相反的漲跌幅度？答案是不能。這是因為像 SPY 這樣的標普500 ETF 是由現股組成，而像 SH 這樣的反向ETF則是通過操作期貨合約來實現單日的反向報酬。這中間的差異，加上管理費等成本，使得反向ETF無法保證提供完全相反的報酬。因此，當考慮投資反向ETF時，重要的是了解可能存在的漲跌落差和額外成本。
延伸閱讀：
不適合持倉過夜
標普反向 ETF 是每日重置的，簡單來說，標普反向ETF的表現是根據標普500指數當天的變動而有所不同的。
舉例來說，假設你以100美元購買了標普反向ETF，如果標普500指數下跌10%，你的反向ETF理論上將會增值到110美元。但如果第二天標普500指數回升11.11%，你的反向ETF將降至97.78美元。
這種機製下，即便標普500指數回到原點，反向ETF的價值也可能下跌。因此，投資標普反向 ETF 適用於短期策略，不適合作為長期投資。
較高的費用
標普反向 ETF 因需要頻繁調整投資組合以反應標普500指數相反走向，因此管理費用通常比較高。
以 ProShares Short S&P 500（SH）為例，SH 的管理費用是0.88%。這意味著，如果你投資了10,000美元 SH ，你需要支付的費用是88美元，明顯高於標普500 ETF，如： VOO 的0.03%。
高收益也高風險
標普反向 ETF 是一種獨特的投資工具，透過特定的槓桿倍數來提供與標普500指數相反的日收益率，同時帶來較高的風險。
例如，ProShares Short S&P 500 (SH) 的槓桿倍數為 -1X，這意味著如果標普500指數在一天之內下跌1%，SH 的價格理論上將上漲1%。這種 ETF 適合那些希望直接對沖市場下跌風險而不增加額外風險的投資者。
UltraShort S&P500 (SDS) 擁有 -2X 的槓桿倍數，如果標普500指數下跌1%，SDS 將理論上上漲2%。這種 ETF 透過金融衍生品如期權和期貨來加大市場下跌的反向效果，特別適合那些追求短期內從市場下跌中獲得較大收益的投資者。
最後，Direxion S&P 500 Bear 3x (SPXS) 提供 -3X 的槓桿效果，意味著當標普500指數下跌1%時，SPXS 將上漲3%。這種三倍的槓桿效果既有可能帶來三倍的收益也有可能導致三倍的損失，適合那些願意接受更高風險以爭取更大回報的投資者。
市場方向的誤判
投資反向 ETF 就是要在市場下跌時盈利，因此投資者需要對市場的未來走向有精確的預測。一旦你在預測股市將會下跌時購買了反向ETF，但股市實際上卻上漲，那麼你將會蒙受損失。
標普反向 ETF 例子
ProShares Short S&P 500 （SH）
- 總支出費率：0.8808%
- 淨費用率：0.8808%
- 管理費率：0.8599%
- 非管理費率：0.021%
- 成交量：21,289,759 （截至2024年5月6日）
- 槓桿倍數：-1x
- 成立日期：2006年6月19日
- 發行人：ProShare Advisors LLC
截至2024年5月7日，SH 的股價是 12.10 美金，相比5年前下跌了55.60%。SH 在2020年新冠肺炎疫情期間達到了近5年來最高的股價31.73美金。截至2024年5月6日，SH 的前5大投資組合都是國庫券（Treasury Bill），最高市值是9786萬美金。
UltraShort S&P 500 （SDS）
- 總支出費率：0.8981%
- 淨費用率：0.8981%
- 管理費率：0.8683%
- 非管理費率：0.0298%
- 成交量：7,349,582 （截至2024年5月6日）
- 槓桿倍數：-2x
- 成立日期：2006年7月11日
- 發行人：ProShare Advisors LLC
截至2024年5月7日，SDS 的股價是 25.62 美金，相比5年前下跌了84.10%。SDS 在2020年新冠肺炎疫情期間達到了近5年來最高的股價202.70美金。截至2024年5月6日，SDS 的前5大投資組合都是國庫券（Treasury Bill），最高市值是4932萬美金。
Direxion S&P 500 Bear 3x （SPXS）
- 總支出費率：1.1666%
- 淨費用率：0.941%
- 管理費率：0.7869%
- 非管理費率：0.1541%
- 成交量：24,957,335 （截至2024年5月6日）
- 槓桿倍數：-3x
- 成立日期：2008年11月5日
- 發行人：Rafferty Asset Management
截至2024年5月7日，SPXS 的股價是 9.12 美金，相比5年前下跌了95.40%。SPXS 在2020年新冠肺炎疫情期間達到了近5年來最高的股價253.20美金。截至2024年5月6日，SPXS的首投資組合是 Dreyfus Government Cash Management Institutional，市值是2898萬美金。
誰適合投資標普500 ETF
長期投資者
標普500 ETF 涵蓋美國市值最大的500家公司，這些公司在市場中占有堅固的地位，並能在各種經濟條件下保持穩定表現。長期投資者通過投資標普500 ETF，其實就是將資金投入到一群市場的領導者手中，期待隨著時間推移獲得穩健的資本增長。但如果你是短期投資者，你也嘗試投資在我們上文分享的標普500反向ETF中。
投資初學者
對於初入股市的人來說，標普500 ETF 提供了一個簡單並且低風險的投資選項。投資者無需對每一支股票進行詳細分析，只需要投資標普500 ETF，就等同於投資市場上表現最佳的公司。
穩健增長的追求者
尋求低風險和希望獲得持續回報的投資者會偏好標普500 ETF。由於標普500 ETF 的投資範圍廣泛，涵蓋多個行業，能在市場不確定性時期提供較好的風險分散效果。
不想花費太多時間管理的投資者
標普500 ETF 也非常適合那些不希望花太多時間在投資管理上的人。由於標普500 ETF 是被動管理的，跟蹤標普500指數的表現，因此投資者無需經常檢查或調整投資組合。
標普500指數 ETF 哪裡買？
現在，你只需要在網絡券商例如 Interactive Brokers (以下簡稱 IB) 開設一個投資賬戶就可以開始投資標普500 ETF了。
操作簡單，你只需要在「Search」的欄目輸入股票代號或企業名稱，然後點擊藍色的「Buy」，便可線上輕鬆完成購買價值股的交易。
作爲一款全球性老牌券商，IBKR 與全球多數市場都有合作關係，加上操作設計簡單方便，非常適合想要的投資人註冊。你可以點開這個鏈接，即可享有 IBKR 開戶快速通道 。
總結
自1993年State Street Global Advisors首次推出SPDR（SPY）以來，標普500 ETF 的市場需求持續增長，隨後如 BlackRock 和 Vanguard 等大型金融機構也推出了標普500 ETF，如 IVV 和VOO，進一步豐富了市場選擇，並提供了更具競爭力的費用率。
標普500 ETF 的魅力在於多樣性和穩定性，讓投資者以簡便的方式直接投資美國500家頂尖恭喜。即使其中某些行業或公司表現不佳，也不會對整個投資組合造成過大影響，特別適合不願投入大量時間於個別股票分析的長期投資者。
然而，投資標普500 ETF並非無風險，市場的波動、突發事件或經濟條件的變化都可能影響標普500 ETF的表現。因此，投資者需保持警覺，準備應對市場的不確定性。
推薦閲讀：
- SPY、IVV、VOO有什麼分別？哪檔美股ETF更適合當存股標的？
- SPY、VOO、QQQ 美股大盤型ETF怎麼選？
- 新手和懶人投資必備指數型ETF！長期投資回酬客觀、不花太多時間研究
- 【ETF懶人包】一文認識6大種類ETF｜ETF不只有SPY、VOO、QQQ！
利益披露聲明
本文含合作連結/內容，當你通過我們的推薦連結開戶並入金，我們將獲得小部分佣金。但是，這不會影響內容的專業性和中立性，所有證券服務商與金融投資平台都經過獨特評測框架，進行完整測試與理解。最重要的是，我們不會因為券商付費而只給出正面評價。
免責聲明
此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途，而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同，你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師，以取得專業的建議。
