Interactive Brokers出金流程完整教學(出金時間、手續費)

上一篇的入金教學,和大家介紹了2種最便宜和划算入金盈透證券 Interactive Brokers 的方法,今天這篇文章為大家整理 Interactive Brokers 的出金流程。

Interactive Brokers 支持出金超過20種貨幣,如美元、新元、港元、澳元、日圓、英鎊、離岸人民幣等,非常方便。

本文會以多圖文詳細介紹 Interactive Brokers 出金流程,以出金新元至新加坡銀行的方式為主,全網絡線上作業。內容包括:

  • Interactive Brokers 出金方法、費用、最低門檻詳細介紹
  • Interactive Brokers 出金流程教學:出金新元至新加坡銀行

Interactive Brokers 是全球規模最大的證券商之一,想要詳細了解 Interactive Brokers,可閱讀 SSF 的 Interactive Brokers 分析文。 

有任何問題都歡迎大家留言討論。

內容目錄

如何從Interactive Brokers出金?

登入 Interactive Brokers 官方網站 Client Portal,約5分鐘即可完成出金申請。目前只支持出金至個人名下的銀行賬戶(bank account)或投資賬戶(brokerage account)。假如用戶想出金至第三方賬戶,可聯繫 IBKR 客服詢問,同時需要接受 IBKR 的合規審查。

出金方式

Interactive Brokers 支持以下7種出金方法,注意出金貨幣不同,可使用的出金方式也會不同,依照系統顯示的出金方法為準。

Interactive Brokers 主要出金方法:

  • 銀行電匯(Bank Wire)
  • US Automated Clearing House (ACH) Transfer Initiated at IBKR
  • Direct Debit / Electronic Money Transfer
  • BACS/ GIRO/ ACH
  • 支票(Check)
  • Canadian Electronic Funds Transfer (EFT)
  • Single Euro Payment Area (SEPA)

詳細內容可點擊這裡查詢。

出金支持貨幣

在出金貨幣方面,Interactive Brokers 支持匯出美元、新元、港元、澳元、日圓、英鎊、離岸人民幣等20多種貨幣。

用戶須確保到賬的銀行賬戶可接收該貨幣資金。比如想要出金新元,收款銀行賬戶必須能支持接收新元;出金美元,收款銀行賬戶必須能支持接收美元。建議大家在出金前,先和你的收款銀行確認,是否能接收這筆外幣資金到賬。

出金最低門檻

出金最低門檻按照出金貨幣而定,比如出金新元的最低門檻是1新元。

出金最高限額

單日出金的最高限額是5萬美元,5個工作天內最高可提款10萬美元。

假如用戶參與使用 Interactive Brokers 指定的安全登入系統(Secure Login System),出金最高限額將相應提高。安全登入系統(Secure Login System)為用戶提供額外的賬戶安全性設定,以加強 Interactive Brokers 賬戶安全。

用戶可選擇以下3種設定:

  • Temporary Mobile Two-Factor Authentication:每次登入時通過手機發送一組密碼,在輸入用戶名和密碼後,還需要輸入這組識別數字(passcode)才能成功登入
  • IBKR Mobile Authentication:使用 IBKR Mobile 手機 App 進行雙重驗證(2FA),用戶需下載 IBKR Mobile 手機 App
  • Physical Security Devices:向 Interactive Brokers 申請實體安全裝置,如 Digital Security Card+(戶口資產總是須超過1百萬美元)

出金最高限額參考下表:

安全登入裝置單日最高限額5個工作天內最高限額
5萬美元10萬美元
SMS20萬美元60萬美元
IBKR Mobile Authentication100萬美元100萬美元
Security Code Card*20萬美元60萬美元
Digital Security Card*100萬美元150萬美元
Digital Security Card+無限額無限額
Platinum*/Gold*無限額無限額

詳細內容可點擊這裡查詢。

出金手續費

出金方式不同,手續費也不同。比如使用 ACH/ GIRO 出金新元,Interactive Brokers 收取手續費1新元;使用銀行電匯出金新元,Interactive Brokers 收取手續費15新元。另外中轉銀行、收款銀行等銀行端都有可能收費,從提交出金的金額中直接扣除。

Interactive Brokers 每個月(per calendar month)有一次免費出金申請,但不包含銀行端收費。

出金到賬速度

一般出金所需時間是1至2個工作天到賬,取決於處理銀行方,以及提出出金申請時是否過了當日截止時間(cut-off time)。在當日截止時間(cut-off time)前提出申請,將在同一天處理;超過當日截止時間(cut-off time),申請將在第二天處理。

實測出金新元至新加坡銀行,一個工作天內到賬。

Interactive Brokers出金流程教學(多圖)

接下來,我們會以多圖文形式介紹 Interactive Brokers 出金的流程,教學會以 Client Portal 為主,出金過程大約5分鐘,分成兩個部分:

  • 設定出金銀行信息
  • 發出出金申請

因為是全網絡線上作業,建議大家在有穩定網絡的狀況下申請出金,以確保出金過程流暢。你可以隨時切換至繁體、簡體中文或其他語言進行操作。

出金步驟如下:

  • 出金方式:ACH/ GIRO
  • 到賬貨幣:新元(SGD)
  • ​​適用對象:擁有新加坡銀行戶口
  • 手續費:Interactive Brokers 手續費1新元
  • 到賬時間:1個工作天

如果你是馬來西亞人,想要開設一個新加坡銀行戶口,可以參考以下教程,全程在線上就能完成開戶,無需親自到馬來西亞或新加坡銀行分行辦理手續👇

第一步:登入賬戶,發起出金申請

第一步,登入 Interactive Brokers 網站 Client Portal,選擇以下其中一個路徑以發起出金申請:

  1. 在賬戶首頁,點擊「取款 Withdraw」的快捷鍵,可直接進行賬戶出金申請
  2. 在賬戶首頁上方主工具欄,點擊「Transfer & Pay」,選擇 Transfer Fund > Make a Withdraw,進入出金頁面

Interactive Brokers出金第一步_登入賬戶 選擇Withdraw取款

第二步:選擇出金幣種

支持匯出美元、新元、港元、澳元、日圓、英鎊、離岸人民幣等貨幣,可按照需求選擇。

這裡我們選擇「Singapore Dollar (SGD)」。

注意,出金的幣種必須和 Interactive Brokers 的現金資產種類相符。比如想要出金新元,Interactive Brokers 賬戶必須持有新元。可使用 Interactive Brokers 內建的貨幣兌換功能換匯。

Interactive Brokers出金第二步_選擇出金幣種

第三步:選擇出金方式

出金新元有兩種方法:ACH/ GIRO 和銀行電匯(Bank Wire)。

這裡我們選擇「ACH/ GIRO」,直接匯款到新加坡銀行。

假如你想匯出新元到非新加坡銀行,可選擇「Bank Wire」。

Interactive Brokers出金第三步_選擇出金方式

第四步:設定銀行信息(第一次出金)

第一次從 Interactive Brokers 出金,必須設定銀行信息。出金不同貨幣,也需要設定新的銀行信息。

填寫本次出金的收款銀行賬戶號碼。

Interactive Brokers出金第四步01_設定銀行信息 輸入銀行賬戶號碼

在「Receiving Bank」收款銀行一欄,點擊「Click here to locate your bank」以選擇收款銀行,比如 UOB Singapore、CIMB Singapore。你可以選擇以「SWIFT/ BIC Code」或「Bank Name」銀行名稱的方式,確認收款銀行。

銀行 SWIFT Code 可到銀行官網查詢,或者詢問銀行客服。

Interactive Brokers出金第四步02_確認收款銀行名稱

Interactive Brokers出金第四步03_確認收款銀行名稱

Does your bank account accept transfers in SGD?

系統需要確認你的收款銀行賬戶是否能支持接收本次出金的貨幣,比如新元(SGD),點擊 Yes。

假如使用電匯出金新元至非新加坡銀行,比如 Maybank Malaysia,建議先和銀行確認是否能接收這筆外幣資金到賬,避免資金被打回頭。

Account Nickname,任意輸入一個參考信息。

填寫完畢後,點擊「Save Bank Information」保存這個銀行賬戶信息。

Interactive Brokers出金第四步04_確認收款銀行是否接收該貨幣資金

在下一頁,檢查銀行賬戶信息後,在最下方簽上個人英文全名,表示同意所有出金條款,並輸入輸入用戶名和登入密碼。

完成後,點擊「Continue」繼續下一步。

Interactive Brokers出金第四步05_檢查收款銀行信息後簽名確認

Interactive Brokers出金第四步06_檢查收款銀行信息後簽名確認

第五步:填寫出金金額

繼續下一步,填寫出金金額。

選擇出金至哪個銀行,系統會顯示已保存的銀行賬戶,點擊「Use This Account」將資金匯出到這個銀行。

需要新增其他銀行賬戶,在出金方式的選項欄目,點擊「Use this Method」,重複上一個設定銀行信息的動作。

Interactive Brokers出金第五步01_從已保存的銀行賬戶中選擇本次出金到賬哪家銀行

在出金信息頁面,系統會顯示你所選擇的出金幣種、可提款的現金金額有多少。

最低出金是1新元,Interactive Brokers 收取1新元費用,從可提款的現金金額中扣除。每月有一次免費出金。

按照個人需求填寫出金金額(Withdrawal Amount),點擊「Create Withdrawal」繼續下一步。

Interactive Brokers出金第五步02_輸入出金金額

第六步:確認出金信息,提交申請

確認提取資金的信息,輸入用戶名和登入密碼以確認本次出金申請,最後點擊「Confirm Withdrawal」即完成出金申請。

Interactive Brokers出金第六步_確認所有出金信息

第七步:出金成功,收到通知

出金所需時間是1至3個工作天到賬,取決於處理銀行方。出金成功後,會收到 Interactive Brokers 的電郵通知。

Interactive Brokers出金第七步_成功提交出金申請 等待IBKR通知

出金狀態查詢

想要查看出金紀錄,在賬戶首頁上方主工具欄,點擊 Transfer & Pay > Transaction Status & History,即可看到所有出金處理狀態,或是取消出金申請。

查詢Interactive Brokers出金狀態01

查詢Interactive Brokers出金狀態02

查詢Interactive Brokers出金狀態03

總結

以上就是 Interactive Brokers 的完整出金流程,相當簡單和快速,不到5分鐘即可完成。Interactive Brokers 每個月有一次免費出金申請,大家可把握這次免費出金的福利。

假如以電匯出金,收費較高,則建議大家出金比較大筆的金額會相對划算。一般上只要有大筆金額匯到戶口,銀行都會例行打電話詢問款項來源。建議大家可以提前準備投資戶口結單(account statement)給銀行作為資金來源證明。

假如你在出金過程遇到任何問題,歡迎留言與我們交流或者聯絡 IBKR 客服詢問。

Interactive Brokers系列文章

利益披露聲明

本文含合作連結/內容,當你通過我們的推薦連結開戶並入金,我們將獲得小部分佣金。但是,這不會影響內容的專業性和中立性,所有證券服務商與金融投資平台都經過獨特評測框架,進行完整測試與理解。最重要的是,我們不會因為券商付費而只給出正面評價。

免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。