Interactive Brokers線上開戶完整流程（2023最新圖解）

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Interactive Brokers開戶準備 Interactive Brokers開戶注意事項 Interactive Brokers開戶完整流程教學（多圖文）Interactive Brokers開戶所需時間和心得開戶常見問題利益披露聲明免責聲明

作為美股券商中的佼佼者，盈透證券 Interactive Brokers 連續四年被巴倫週刊（Barron’s）評比為最佳互聯網券商第一名，也多次獲得 StockBrokers.com、BrokerChooser、Benzinga 等評比為最佳互聯網券商，是許多投資者的券商首選。

Interactive Brokers 主打一個賬戶交易全球，用戶可參與交易多達135個國際市場，可交易金融商品包括股票、ETFs、REITs、期權、期貨、外匯、債券、指數、CFD、基金、加密貨幣等等。

今天這篇文章分享 Interactive Brokers 開戶的完整流程，以多圖文形式手把手帶大家順利開設 Interactive Brokers 個人賬戶，只需要10分鐘即可完成線上開戶，內容包括：

Interactive Brokers 開戶準備
Interactive Brokers 開戶注意事項
開戶流程（多圖文）
開戶所需時間
常見的開戶問題

更多 Interactive Brokers 的特色介紹和優缺點，可閱讀 SSF 的 Interactive Brokers 開箱實測文。

開戶快速通道👇

IBKR開戶快速通道

Interactive Brokers開戶準備

開戶 Interactive Brokers 前需要準備以下文件和資料，建議在有穩定網絡的地方，好讓開戶順利進行：

身分證明文件，可選擇：身分證、護照、駕照
當前居住地址證明，可選擇：房子租約或地契、水電單、駕照、銀行對賬單、信用卡賬單、券商對賬單（美國註冊券商）、保險公司的信函、地方政府信函（如稅單、選民登記通知）
稅務號碼（Nombor Cukai Pendapatan/ Income Tax Number)
資產和收入明細
投資經驗和目的
銀行賬號信息

可點擊這裡查詢更多。

Interactive Brokers開戶注意事項

證券賬戶類型

Interactive Brokers 提供超過十種證券賬戶類型，有個人賬戶、聯名賬戶、IRA 賬戶、小型生意賬戶、投資顧問賬戶等。以個人賬戶來說，用戶可選擇現金賬戶（Cash Account）、Regular T 保證金賬戶或 Portfolio Margin 保證金賬戶（賬戶淨值達到10萬美元可申請）。

開戶是免費的，沒有最低入金門檻。

佣金收費方案

Interactive Brokers 被 StockBrokers.com 評為最低成本的券商，一共有2種交易佣金定價方案——IBKR LITE 和 IBKR PRO。

IBKR LITE 用戶能夠以零佣金交易美國股票和 ETFs ，而且沒有賬戶最低要求和賬戶閒置費，賬戶內的閒置現金能獲取高額利息（Stock Yield Enhancement Program），並且能夠免費獲得美國交易所掛牌股票數據。IBKR LITE 暫時只對美國和印度的散戶投資者開放。

IBKR PRO 是專業版 IBKR，PRO 用戶可以享受 Interactive Brokers Smart Routing 訂單智能傳遞技術，以獲得最佳價格執行訂單。交易美國股票和 ETFs，佣金是每股0.005美元，單筆交易最低1美元。馬來西亞、新加坡、台灣等用戶需選擇 IBKR PRO 方案。

開戶資格

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Interactive Brokers 的開戶最低年齡要求是18歲，僅能開設現金賬戶；滿21歲的用戶可申請開設保證金賬戶（Margin trading）。

Interactive Brokers開戶完整流程教學（多圖文）

開戶費用 Estimate Cost : 零

開戶驗證時長 Time Needed : 1個工作天

Interactive Brokers 的開戶流程只需要簡單9個步驟：

點擊專屬開戶連結，進入官網
註冊一個新賬戶和郵箱
到郵箱驗證賬戶
登入賬戶，選擇戶口類型
填寫個人資料
驗證電話號碼
申報合規信息
閱讀並確認同意開戶的協議和相關披露
上傳地址和身分證明文件，提交開戶申請

推薦大家使用官網開戶，方便填寫資料、上傳文件。

下面我們會以在官網開戶，和英文介面講解如何在 Interactive Brokers 開設個人賬戶，約10分鐘就能完成。

第一步：點擊專屬開戶連結，進入官網

點擊 Spark Spark Finance 的 Interactive Brokers 專屬連結，進入首頁後，點擊右上角「Open Account」註冊新戶口。

IBKR開戶

第二步：註冊一個新賬戶和郵箱

在註冊頁面，輸入電郵地址、用戶名和登入密碼，註冊一個新戶口。建議選擇經常使用的電郵地址，才不會錯過未來 Interactive Brokers 發送的任何郵件。

點擊「Create Account」，系統會發送驗證郵件至指定郵箱，以確保是本人申請。

想要切換至簡體中文或繁體中文介面，可以在頁面右上角的語言選項更改。

第三步：到郵箱驗證賬戶

登入個人郵箱，打開 Interactive Brokers 傳來的電郵「Account Verification」，點擊「Verify Account」驗證賬戶，系統將自動跳轉到 Interactive Brokers 登錄頁面。

第四步：登入賬戶，選擇戶口類型

在 Interactive Brokers 登錄頁面，輸入用戶名和密碼，登入賬戶。接著選擇本次開戶要申請的證券賬戶類型。這邊我們選擇「個人賬戶」（Individual），點擊「Start Application」。

已婚人士可考慮開設「聯名賬戶」（Joint），和另一半一起開戶，萬一發生什麼不幸事件，另一半能夠使用戶口聯合持有人身分繼續管理這個投資戶口。

第五步：填寫個人資料

下一步，填寫個人信息和工作信息。

注意要填寫真實資料，地址也要和身分證明文件上的資料相符合，避免之後無法通過賬戶驗證。

Tax Identification Number 為稅務號碼（所得稅），馬來西亞稅務號碼為 SG 11位數號碼，如 SG12345678901，可在報稅文件如 Borang BE 或 Borang B 找到，或向稅務局（LHDN）查詢。

身分證明文件信息（Identification），建議使用身分證（NRIC）註冊，第二選擇為護照（Passport）。

工作信息（Employment），選擇就業狀況（Employment Status），打工族請選擇 Employed，並填寫行業、職位、公司全名、地址。

假如你或你的直系親屬（immediate family）在證券經紀行、期貨、對衝基金或任何金融機構工作，務必點選「Yes」。

財富來源（Source of Wealth），勾選你的資產來源，如打工收入（Income from Employment）、遺產/餽贈（Inheritance/Gift）、投資盈利（Market trading Profits）等等。

賬戶默認使用貨幣（Base Currency）是賬戶的結算貨幣單位，建議選擇美元（USD）。

安全提問（Security Questions），需選擇三個問題並設定答案，未來假如有安全疑慮（比如登入密碼錯誤），會使用安全提問進行身分確認，以保障賬戶安全。

完成後，點擊「Continue」繼續下一步。

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第六步：驗證電話號碼

點擊上方的「Confirm Mobile Number」以確認並綁定個人手機號碼，系統會發送一則短訊 SMS，輸入短訊顯示的確認碼（Confirmation Code）就可完成綁定，為投資賬戶增加一重安全保障。

第七步：申報合規信息

接著申報合規信息（Regulatory）。

選擇賬戶類型（Account Type），可在這部分選擇要不要使用保證金賬戶（Margin）。假如現階段選擇現金賬戶，之後也可以升級到保證金賬戶。保證金賬戶讓用戶向券商融資借錢交易，提供資金上的靈活性，但每次融資均會產生利息。（延伸閱讀：什麼是融資交易？融資維持率、融資利息該如何計算？）

收入和資產淨值（Income and Worth），主要是讓券商了解你的收入和資產淨值，以評估你是否符合資格透過 Interactive Brokers 投資特定的金融商品。這部分據實填寫就好。

投資目的（Investment Objectives and Intended Purpose of Trading），填寫你的投資目標，有幾個選項：成長（Growth）、對衝（Hedging）、保本和創造收入（Preservation of Capital and Income Generation）、透過活躍交易和投機獲取盈利（Profits from Active Trading and Speculation）。

IBKR開戶第七步01_選擇是否使用Margin投資、申報收入和資產淨值、投資目的

接著，繼續填寫投資經驗與權限（Trading Experience and Permissions），包括股票（Stock）、期權（Options）、外匯（Currency/Forex）的投資年資、投資次數和知識水平。

Interactive Brokers 會根據你的經驗決定是否符合資格交易特定金融商品。

Additional Product 讓用戶選擇是否開通其他金融商品的投資權限，如債券（Bonds）、憑單（Warrants）、期貨（Futures）、期貨期權（Futures Options）、基金（Mutual Funds）、NextShares、複雜或槓桿交易所交易產品（Complex or Leveraged Exchanged Traded Products）。

假如現階段不選擇申請交易其他金融商品，也可以之後才在賬戶管理後台（Portal）申請。

在交易任何金融產品時，確保自己擁有相關的投資知識。建議新手只專注在股票、ETFs 就好。

在 Permissions to Trade 旁邊點擊「+Add」，則可以展開選擇所有可以投資的市場，用戶可按照需求勾選，也可以之後在後台勾選其他市場。

合規信息（Regulatory Information），假如你不是上市公司的董事或執行長、不參與擬定任何政策、不持有上市公司10%或以上股份，這部分請點擊「No」。

Account Add-Ons 讓用戶選擇要不要開通 Interactive Brokers 提供的「股票收益提升計劃」（Stock Yield Enhancement Program）。假如選擇開通（ ☑️ ENROLL），表示用戶允許 Interactive Brokers 將持有的股票借出給其他用戶做空（即融券操作）， Interactive Brokers 會將融券產生的一半利息分給用戶，作為額外收益。借出股票的風險由 Interactive Brokers 承擔，萬一借券的用戶不歸還股票，也不影響用戶的持股，而且也能正常操作賣出股票。

你可以按照個人需求，決定要不要開通。未來想要取消，也可以隨時在後台更改設定。

在「你如何知道我們」（How Did You Hear About Us?），選擇你是如何認識 Interactive Brokers 即可。

完成後，點擊「Continue」繼續下一步。

最後是申報個人的稅務居住地（Confirm Your Tax Residence），檢查確認個人資料無誤。

在 Treaty Benefits Qualifications ☑️「I do not qualify for US tax treaty benefits」，代表你是馬來西亞公民，並非來自與美國有稅收優惠協定的國家。

在 Other Declarations 的部分，系統會根據用戶之前選擇的交易市場，要求申報稅務優惠。

馬來西亞和澳洲、加拿大均有稅收優惠協定，因此需 ☑️ 第一欄「I certify that I am a resident of the country below within the meaning of the income taxt treaty between XXX (country) and that country」，並在國家列表中選擇 Malaysia。

更多稅收優惠協定可點擊這裡查閱。

在最下方簽上個人英文全名，並 ☑️ 表示同意 IB 收集和交付稅務表格。

完成後，點擊「Continue」繼續下一步。