Interactive Brokers線上開戶完整流程(2022最新圖解)

作為美股券商中的佼佼者,盈透證券 Interactive Brokers 連續四年被巴倫週刊(Barron’s)評比為最佳互聯網券商第一名,也多次獲得 StockBrokers.com、BrokerChooser、Benzinga 等評比為最佳互聯網券商,是許多投資者的券商首選。

Interactive Brokers 主打一個賬戶交易全球,用戶可參與交易多達135個國際市場,可交易金融商品包括股票ETFsREITs期權、期貨、外匯、債券、指數、CFD、基金、加密貨幣等等。

今天這篇文章分享 Interactive Brokers 開戶的完整流程,以多圖文形式手把手帶大家順利開設 Interactive Brokers 個人賬戶,只需要10分鐘即可完成線上開戶,內容包括:

  • Interactive Brokers 開戶準備
  • Interactive Brokers 開戶注意事項
  • 開戶流程(多圖文)
  • 開戶所需時間
  • 常見的開戶問題

更多 Interactive Brokers 的特色介紹和優缺點,可閱讀 SSF 的 Interactive Brokers 開箱實測文

開戶快速通道👇

內容目錄

Interactive Brokers開戶準備

開戶 Interactive Brokers 前需要準備以下文件和資料,建議在有穩定網絡的地方,好讓開戶順利進行:

  1. 身分證明文件,可選擇:身分證、護照、駕照
  2. 當前居住地址證明,可選擇:房子租約或地契、水電單、駕照、銀行對賬單、信用卡賬單、券商對賬單(美國註冊券商)、保險公司的信函、地方政府信函(如稅單、選民登記通知)
  3. 稅務號碼(Nombor Cukai Pendapatan/ Income Tax Number) 
  4. 資產和收入明細
  5. 投資經驗和目的
  6. 銀行賬號信息

點擊這裡查詢更多。

Interactive Brokers開戶注意事項

證券賬戶類型

Interactive Brokers 提供超過十種證券賬戶類型,有個人賬戶、聯名賬戶、IRA 賬戶、小型生意賬戶、投資顧問賬戶等。以個人賬戶來說,用戶可選擇現金賬戶(Cash Account)、Regular T 保證金賬戶或 Portfolio Margin 保證金賬戶(賬戶淨值達到10萬美元可申請)。

開戶是免費的,沒有最低入金門檻。

佣金收費方案

Interactive Brokers 被 StockBrokers.com 評為最低成本的券商,一共有2種交易佣金定價方案——IBKR LITE 和 IBKR PRO。

IBKR LITE 用戶能夠以零佣金交易美國股票和 ETFs ,而且沒有賬戶最低要求和賬戶閒置費,賬戶內的閒置現金能獲取高額利息(Stock Yield Enhancement Program),並且能夠免費獲得美國交易所掛牌股票數據。IBKR LITE 暫時只對美國和印度的散戶投資者開放。

IBKR PRO 是專業版 IBKR,PRO 用戶可以享受 Interactive Brokers Smart Routing 訂單智能傳遞技術,以獲得最佳價格執行訂單。交易美國股票和 ETFs,佣金是每股0.005美元,單筆交易最低1美元。馬來西亞、新加坡、台灣等用戶需選擇 IBKR PRO 方案。

開戶資格

Interactive Brokers 的開戶最低年齡要求是18歲,僅能開設現金賬戶;滿21歲的用戶可申請開設保證金賬戶(Margin trading)。

Interactive Brokers開戶完整流程教學(多圖文)

開戶費用 Estimate Cost : 零

開戶驗證時長 Time Needed : 1個工作天

Interactive Brokers 的開戶流程只需要簡單9個步驟:

  1. 點擊專屬開戶連結,進入官網
  2. 註冊一個新賬戶和郵箱
  3. 到郵箱驗證賬戶
  4. 登入賬戶,選擇戶口類型
  5. 填寫個人資料
  6. 驗證電話號碼
  7. 申報合規信息
  8. 閱讀並確認同意開戶的協議和相關披露
  9. 上傳地址和身分證明文件,提交開戶申請

推薦大家使用官網開戶,方便填寫資料、上傳文件。

下面我們會以在官網開戶,和英文介面講解如何在 Interactive Brokers 開設個人賬戶,約10分鐘就能完成。

第一步:點擊專屬開戶連結,進入官網

點擊 Spark Spark Finance 的 Interactive Brokers 專屬連結,進入首頁後,點擊右上角「Open Account」註冊新戶口。

IBKR開戶第一步_進入官網Open Account

第二步:註冊一個新賬戶和郵箱

在註冊頁面,輸入電郵地址、用戶名和登入密碼,註冊一個新戶口。建議選擇經常使用的電郵地址,才不會錯過未來 Interactive Brokers 發送的任何郵件。

點擊「Create Account」,系統會發送驗證郵件至指定郵箱,以確保是本人申請。

想要切換至簡體中文或繁體中文介面,可以在頁面右上角的語言選項更改。

IBKR開戶第二步_註冊一個新賬戶和郵箱

第三步:到郵箱驗證賬戶

登入個人郵箱,打開 Interactive Brokers 傳來的電郵「Account Verification」,點擊「Verify Account」驗證賬戶,系統將自動跳轉到 Interactive Brokers 登錄頁面。

IBKR開戶第三步_到郵箱驗證賬戶

第四步:登入賬戶,選擇戶口類型

在 Interactive Brokers 登錄頁面,輸入用戶名和密碼,登入賬戶。接著選擇本次開戶要申請的證券賬戶類型。這邊我們選擇「個人賬戶」(Individual),點擊「Start Application」。

已婚人士可考慮開設「聯名賬戶」(Joint),和另一半一起開戶,萬一發生什麼不幸事件,另一半能夠使用戶口聯合持有人身分繼續管理這個投資戶口。

IBKR開戶第四步01_登入賬戶

IBKR開戶第四步02_選擇要開設的證券賬戶類型,開始申請

第五步:填寫個人資料

下一步,填寫個人信息和工作信息。

注意要填寫真實資料,地址也要和身分證明文件上的資料相符合,避免之後無法通過賬戶驗證。

Tax Identification Number 為稅務號碼(所得稅),馬來西亞稅務號碼為 SG 11位數號碼,如 SG12345678901,可在報稅文件如 Borang BE 或 Borang B 找到,或向稅務局(LHDN)查詢。

IBKR開戶第五步01_填寫個人資料和稅務號碼

身分證明文件信息(Identification),建議使用身分證(NRIC)註冊,第二選擇為護照(Passport)。

IBKR開戶第五步02_填寫身分證明文件信息

工作信息(Employment),選擇就業狀況(Employment Status),打工族請選擇 Employed,並填寫行業、職位、公司全名、地址。

假如你或你的直系親屬(immediate family)在證券經紀行、期貨、對衝基金或任何金融機構工作,務必點選「Yes」。

IBKR開戶第五步03_填寫工作信息

財富來源(Source of Wealth),勾選你的資產來源,如打工收入(Income from Employment)、遺產/餽贈(Inheritance/Gift)、投資盈利(Market trading Profits)等等。

賬戶默認使用貨幣(Base Currency)是賬戶的結算貨幣單位,建議選擇美元(USD)。

IBKR開戶第五步04_填寫財富來源和戶口使用貨幣

安全提問(Security Questions),需選擇三個問題並設定答案,未來假如有安全疑慮(比如登入密碼錯誤),會使用安全提問進行身分確認,以保障賬戶安全。

完成後,點擊「Continue」繼續下一步。

IBKR開戶第五步05_設定安全提問保障戶口安全

第六步:驗證電話號碼

點擊上方的「Confirm Mobile Number」以確認並綁定個人手機號碼,系統會發送一則短訊 SMS,輸入短訊顯示的確認碼(Confirmation Code)就可完成綁定,為投資賬戶增加一重安全保障。

IBKR開戶第六步_驗證電話號碼

第七步:申報合規信息

接著申報合規信息(Regulatory)。

選擇賬戶類型(Account Type),可在這部分選擇要不要使用保證金賬戶(Margin)。假如現階段選擇現金賬戶,之後也可以升級到保證金賬戶。保證金賬戶讓用戶向券商融資借錢交易,提供資金上的靈活性,但每次融資均會產生利息。(延伸閱讀:什麼是融資交易?融資維持率、融資利息該如何計算?

收入和資產淨值(Income and Worth),主要是讓券商了解你的收入和資產淨值,以評估你是否符合資格透過 Interactive Brokers 投資特定的金融商品。這部分據實填寫就好。

投資目的(Investment Objectives and Intended Purpose of Trading),填寫你的投資目標,有幾個選項:成長(Growth)、對衝(Hedging)、保本和創造收入(Preservation of Capital and Income Generation)、透過活躍交易和投機獲取盈利(Profits from Active Trading and Speculation)。

IBKR開戶第七步01_選擇是否使用Margin投資、申報收入和資產淨值、投資目的

接著,繼續填寫投資經驗與權限(Trading Experience and Permissions),包括股票(Stock)、期權(Options)、外匯(Currency/Forex)的投資年資、投資次數和知識水平。

Interactive Brokers 會根據你的經驗決定是否符合資格交易特定金融商品。 

Additional Product 讓用戶選擇是否開通其他金融商品的投資權限,如債券(Bonds)、憑單(Warrants)、期貨(Futures)、期貨期權(Futures Options)、基金(Mutual Funds)、NextShares、複雜或槓桿交易所交易產品(Complex or Leveraged Exchanged Traded Products)。

假如現階段不選擇申請交易其他金融商品,也可以之後才在賬戶管理後台(Portal)申請。

在交易任何金融產品時,確保自己擁有相關的投資知識。建議新手只專注在股票、ETFs 就好。

IBKR開戶第七步02_申報投資經驗

在 Permissions to Trade 旁邊點擊「+Add」,則可以展開選擇所有可以投資的市場,用戶可按照需求勾選,也可以之後在後台勾選其他市場。

IBKR開戶第七步03_選擇可參與投資的市場

合規信息(Regulatory Information),假如你不是上市公司的董事或執行長、不參與擬定任何政策、不持有上市公司10%或以上股份,這部分請點擊「No」。

Account Add-Ons 讓用戶選擇要不要開通 Interactive Brokers 提供的「股票收益提升計劃」(Stock Yield Enhancement Program)。假如選擇開通( ☑️ ENROLL),表示用戶允許 Interactive Brokers 將持有的股票借出給其他用戶做空(即融券操作), Interactive Brokers 會將融券產生的一半利息分給用戶,作為額外收益。借出股票的風險由 Interactive Brokers 承擔,萬一借券的用戶不歸還股票,也不影響用戶的持股,而且也能正常操作賣出股票。

你可以按照個人需求,決定要不要開通。未來想要取消,也可以隨時在後台更改設定。

在「你如何知道我們」(How Did You Hear About Us?),選擇你是如何認識 Interactive Brokers 即可。

完成後,點擊「Continue」繼續下一步。

IBKR開戶第七步04_申報合規信息、是否參與借出股票、如何知道IB的渠道

最後是申報個人的稅務居住地(Confirm Your Tax Residence),檢查確認個人資料無誤。

在 Treaty Benefits Qualifications ☑️「I do not qualify for US tax treaty benefits」,代表你是馬來西亞公民,並非來自與美國有稅收優惠協定的國家。

IBKR開戶第七步05_申報個人的稅務居住地

在 Other Declarations 的部分,系統會根據用戶之前選擇的交易市場,要求申報稅務優惠。

馬來西亞和澳洲、加拿大均有稅收優惠協定,因此需 ☑️ 第一欄「I certify that I am a resident of the country below within the meaning of the income taxt treaty between XXX (country) and that country」,並在國家列表中選擇 Malaysia。

更多稅收優惠協定可點擊這裡查閱。

在最下方簽上個人英文全名,並 ☑️ 表示同意 IB 收集和交付稅務表格。

完成後,點擊「Continue」繼續下一步。

IBKR開戶第七步06_其他稅務居住地申報

IBKR開戶第七步07_簽名

第八步:閱讀、同意開戶協議和相關披露 

檢查個人資料,並閱讀所有協議和相關披露(Agreements & Disclosures),如 Essential Legal Terms for your IB Account、Privacy Statement 等等。

在最下方簽上個人英文全名,表示同意所有協議和相關披露,點擊「Continue」繼續下一步。

IBKR開戶第八步01_閱讀並同意開戶協議和相關披露

IBKR開戶第八步02_閱讀並同意開戶協議和相關披露

IBKR開戶第八步03_閱讀並同意開戶協議和相關披露

第九步:上傳地址和身分證明文件

來到最後一步,上傳地址和身分證明文件。你可以選擇直接從電腦上傳,或是以手機掃描網頁顯示的 QR Code,在手機上傳。

地址證明文件,可以選擇上傳房子租約或地契、水電單、駕照、銀行對賬單、信用卡賬單、券商對賬單(美國註冊券商)、保險公司的信函、地方政府信函(如稅單、選民登記通知)。

身分證明文件,可以選擇身分證(推薦)、護照、駕照。

拍攝身分證明時確保是清晰可見、沒有反光,必須使用正本(原件)來拍攝或者掃描。上面的姓名要和前面填寫的個人姓名相符合。

上傳文件後,代表開戶申請已經完成。Interactive Brokers 會審核你的申請,一般在1至3個工作日就會審核完畢,開通賬戶。

IBKR開戶第九步01_上傳文件

IBKR開戶第九步02_上傳地址證明文件

IBKR開戶第九步03_上傳身分證明文件

假如上傳文件後,頁面顯示無法辨識文件的警告視窗,代表系統無法辨識文件內容,點擊「This is correct document」將交由 Interactive Brokers 人工審查,或是選擇「Upload a new document」重新上傳文件。

IBKR開戶第九步04_身分證明文件出現error時要求人工審核文件

Interactive Brokers開戶所需時間和心得

Interactive Brokers 的開戶步驟相對多一些,但是審核的速度挺快的,一般在1至3個工作日就會審核完畢,開通賬戶。SSF 團隊實測在週日下午開戶,第二天週一中午已經收到開戶成功的電郵通知。入金後,就能開始交易。

假如在開戶過程遇到問題,歡迎留言給我們,我們團隊會盡量提供協助。

開戶常見問題

開戶需要多長時間?

官方說法是1至3個工作天,只要文件和資料齊全且符合要求,審核不會花太長時間。SSF 團隊實測是1個工作天內就通過開戶申請,收到電郵通知。

假如超過1星期都沒有消息,可以聯繫 Interactive Brokers 客服詢問。

開戶有最低入金門檻嗎?

沒有最低入金的要求。

開戶後不入金,賬戶會一直有效嗎?

賬戶會一直有效。

開戶後不使用,需要支付任何費用嗎?

Interactive Brokers 已經取消了賬戶閒置費,因此不會被徵收任何費用。

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此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。