Interactive Brokers線上開戶完整流程（2022最新圖解）

作為美股券商中的佼佼者，盈透證券 Interactive Brokers 連續四年被巴倫週刊（Barron’s）評比為最佳互聯網券商第一名，也多次獲得 StockBrokers.com、BrokerChooser、Benzinga 等評比為最佳互聯網券商，是許多投資者的券商首選。

Interactive Brokers 主打一個賬戶交易全球，用戶可參與交易多達135個國際市場，可交易金融商品包括股票、ETFs、REITs、期權、期貨、外匯、債券、指數、CFD、基金、加密貨幣等等。

今天這篇文章分享 Interactive Brokers 開戶的完整流程，以多圖文形式手把手帶大家順利開設 Interactive Brokers 個人賬戶，只需要10分鐘即可完成線上開戶，內容包括：

• Interactive Brokers 開戶準備
• Interactive Brokers 開戶注意事項
• 開戶流程（多圖文）
• 開戶所需時間
• 常見的開戶問題

更多 Interactive Brokers 的特色介紹和優缺點，可閱讀 SSF 的 Interactive Brokers 開箱實測文。

開戶快速通道👇

Interactive Brokers開戶準備

開戶 Interactive Brokers 前需要準備以下文件和資料，建議在有穩定網絡的地方，好讓開戶順利進行：

1. 身分證明文件，可選擇：身分證、護照、駕照
2. 當前居住地址證明，可選擇：房子租約或地契、水電單、駕照、銀行對賬單、信用卡賬單、券商對賬單（美國註冊券商）、保險公司的信函、地方政府信函（如稅單、選民登記通知）
3. 稅務號碼（Nombor Cukai Pendapatan/ Income Tax Number) 
4. 資產和收入明細
5. 投資經驗和目的
6. 銀行賬號信息

可點擊這裡查詢更多。

Interactive Brokers開戶注意事項

證券賬戶類型

Interactive Brokers 提供超過十種證券賬戶類型，有個人賬戶、聯名賬戶、IRA 賬戶、小型生意賬戶、投資顧問賬戶等。以個人賬戶來說，用戶可選擇現金賬戶（Cash Account）、Regular T 保證金賬戶或 Portfolio Margin 保證金賬戶（賬戶淨值達到10萬美元可申請）。

開戶是免費的，沒有最低入金門檻。

佣金收費方案

Interactive Brokers 被 StockBrokers.com 評為最低成本的券商，一共有2種交易佣金定價方案——IBKR LITE 和 IBKR PRO。

IBKR LITE 用戶能夠以零佣金交易美國股票和 ETFs ，而且沒有賬戶最低要求和賬戶閒置費，賬戶內的閒置現金能獲取高額利息（Stock Yield Enhancement Program），並且能夠免費獲得美國交易所掛牌股票數據。IBKR LITE 暫時只對美國和印度的散戶投資者開放。

IBKR PRO 是專業版 IBKR，PRO 用戶可以享受 Interactive Brokers Smart Routing 訂單智能傳遞技術，以獲得最佳價格執行訂單。交易美國股票和 ETFs，佣金是每股0.005美元，單筆交易最低1美元。馬來西亞、新加坡、台灣等用戶需選擇 IBKR PRO 方案。

開戶資格

Interactive Brokers 的開戶最低年齡要求是18歲，僅能開設現金賬戶；滿21歲的用戶可申請開設保證金賬戶（Margin trading）。

Interactive Brokers開戶完整流程教學（多圖文）

開戶費用 Estimate Cost : 零

開戶驗證時長 Time Needed : 1個工作天

Interactive Brokers 的開戶流程只需要簡單9個步驟：

1. 點擊專屬開戶連結，進入官網
2. 註冊一個新賬戶和郵箱
3. 到郵箱驗證賬戶
4. 登入賬戶，選擇戶口類型
5. 填寫個人資料
6. 驗證電話號碼
7. 申報合規信息
8. 閱讀並確認同意開戶的協議和相關披露
9. 上傳地址和身分證明文件，提交開戶申請

推薦大家使用官網開戶，方便填寫資料、上傳文件。

下面我們會以在官網開戶，和英文介面講解如何在 Interactive Brokers 開設個人賬戶，約10分鐘就能完成。

第一步：點擊專屬開戶連結，進入官網

點擊 Spark Spark Finance 的 Interactive Brokers 專屬連結，進入首頁後，點擊右上角「Open Account」註冊新戶口。

第二步：註冊一個新賬戶和郵箱

在註冊頁面，輸入電郵地址、用戶名和登入密碼，註冊一個新戶口。建議選擇經常使用的電郵地址，才不會錯過未來 Interactive Brokers 發送的任何郵件。

點擊「Create Account」，系統會發送驗證郵件至指定郵箱，以確保是本人申請。

想要切換至簡體中文或繁體中文介面，可以在頁面右上角的語言選項更改。

第三步：到郵箱驗證賬戶

登入個人郵箱，打開 Interactive Brokers 傳來的電郵「Account Verification」，點擊「Verify Account」驗證賬戶，系統將自動跳轉到 Interactive Brokers 登錄頁面。

第四步：登入賬戶，選擇戶口類型

在 Interactive Brokers 登錄頁面，輸入用戶名和密碼，登入賬戶。接著選擇本次開戶要申請的證券賬戶類型。這邊我們選擇「個人賬戶」（Individual），點擊「Start Application」。

已婚人士可考慮開設「聯名賬戶」（Joint），和另一半一起開戶，萬一發生什麼不幸事件，另一半能夠使用戶口聯合持有人身分繼續管理這個投資戶口。

第五步：填寫個人資料

下一步，填寫個人信息和工作信息。

注意要填寫真實資料，地址也要和身分證明文件上的資料相符合，避免之後無法通過賬戶驗證。

Tax Identification Number 為稅務號碼（所得稅），馬來西亞稅務號碼為 SG 11位數號碼，如 SG12345678901，可在報稅文件如 Borang BE 或 Borang B 找到，或向稅務局（LHDN）查詢。

身分證明文件信息（Identification），建議使用身分證（NRIC）註冊，第二選擇為護照（Passport）。

工作信息（Employment），選擇就業狀況（Employment Status），打工族請選擇 Employed，並填寫行業、職位、公司全名、地址。

假如你或你的直系親屬（immediate family）在證券經紀行、期貨、對衝基金或任何金融機構工作，務必點選「Yes」。

財富來源（Source of Wealth），勾選你的資產來源，如打工收入（Income from Employment）、遺產/餽贈（Inheritance/Gift）、投資盈利（Market trading Profits）等等。

賬戶默認使用貨幣（Base Currency）是賬戶的結算貨幣單位，建議選擇美元（USD）。

安全提問（Security Questions），需選擇三個問題並設定答案，未來假如有安全疑慮（比如登入密碼錯誤），會使用安全提問進行身分確認，以保障賬戶安全。

完成後，點擊「Continue」繼續下一步。

第六步：驗證電話號碼

點擊上方的「Confirm Mobile Number」以確認並綁定個人手機號碼，系統會發送一則短訊 SMS，輸入短訊顯示的確認碼（Confirmation Code）就可完成綁定，為投資賬戶增加一重安全保障。

第七步：申報合規信息

接著申報合規信息（Regulatory）。

選擇賬戶類型（Account Type），可在這部分選擇要不要使用保證金賬戶（Margin）。假如現階段選擇現金賬戶，之後也可以升級到保證金賬戶。保證金賬戶讓用戶向券商融資借錢交易，提供資金上的靈活性，但每次融資均會產生利息。（延伸閱讀：什麼是融資交易？融資維持率、融資利息該如何計算？）

收入和資產淨值（Income and Worth），主要是讓券商了解你的收入和資產淨值，以評估你是否符合資格透過 Interactive Brokers 投資特定的金融商品。這部分據實填寫就好。

投資目的（Investment Objectives and Intended Purpose of Trading），填寫你的投資目標，有幾個選項：成長（Growth）、對衝（Hedging）、保本和創造收入（Preservation of Capital and Income Generation）、透過活躍交易和投機獲取盈利（Profits from Active Trading and Speculation）。

接著，繼續填寫投資經驗與權限（Trading Experience and Permissions），包括股票（Stock）、期權（Options）、外匯（Currency/Forex）的投資年資、投資次數和知識水平。

Interactive Brokers 會根據你的經驗決定是否符合資格交易特定金融商品。 

Additional Product 讓用戶選擇是否開通其他金融商品的投資權限，如債券（Bonds）、憑單（Warrants）、期貨（Futures）、期貨期權（Futures Options）、基金（Mutual Funds）、NextShares、複雜或槓桿交易所交易產品（Complex or Leveraged Exchanged Traded Products）。

假如現階段不選擇申請交易其他金融商品，也可以之後才在賬戶管理後台（Portal）申請。

在交易任何金融產品時，確保自己擁有相關的投資知識。建議新手只專注在股票、ETFs 就好。

在 Permissions to Trade 旁邊點擊「+Add」，則可以展開選擇所有可以投資的市場，用戶可按照需求勾選，也可以之後在後台勾選其他市場。

合規信息（Regulatory Information），假如你不是上市公司的董事或執行長、不參與擬定任何政策、不持有上市公司10%或以上股份，這部分請點擊「No」。

Account Add-Ons 讓用戶選擇要不要開通 Interactive Brokers 提供的「股票收益提升計劃」（Stock Yield Enhancement Program）。假如選擇開通（ ☑️ ENROLL），表示用戶允許 Interactive Brokers 將持有的股票借出給其他用戶做空（即融券操作）， Interactive Brokers 會將融券產生的一半利息分給用戶，作為額外收益。借出股票的風險由 Interactive Brokers 承擔，萬一借券的用戶不歸還股票，也不影響用戶的持股，而且也能正常操作賣出股票。

你可以按照個人需求，決定要不要開通。未來想要取消，也可以隨時在後台更改設定。

在「你如何知道我們」（How Did You Hear About Us?），選擇你是如何認識 Interactive Brokers 即可。

完成後，點擊「Continue」繼續下一步。

最後是申報個人的稅務居住地（Confirm Your Tax Residence），檢查確認個人資料無誤。

在 Treaty Benefits Qualifications ☑️「I do not qualify for US tax treaty benefits」，代表你是馬來西亞公民，並非來自與美國有稅收優惠協定的國家。

在 Other Declarations 的部分，系統會根據用戶之前選擇的交易市場，要求申報稅務優惠。

馬來西亞和澳洲、加拿大均有稅收優惠協定，因此需 ☑️ 第一欄「I certify that I am a resident of the country below within the meaning of the income taxt treaty between XXX (country) and that country」，並在國家列表中選擇 Malaysia。

更多稅收優惠協定可點擊這裡查閱。

在最下方簽上個人英文全名，並 ☑️ 表示同意 IB 收集和交付稅務表格。

完成後，點擊「Continue」繼續下一步。

第八步：閱讀、同意開戶協議和相關披露 

檢查個人資料，並閱讀所有協議和相關披露（Agreements & Disclosures），如 Essential Legal Terms for your IB Account、Privacy Statement 等等。

在最下方簽上個人英文全名，表示同意所有協議和相關披露，點擊「Continue」繼續下一步。

第九步：上傳地址和身分證明文件

來到最後一步，上傳地址和身分證明文件。你可以選擇直接從電腦上傳，或是以手機掃描網頁顯示的 QR Code，在手機上傳。

地址證明文件，可以選擇上傳房子租約或地契、水電單、駕照、銀行對賬單、信用卡賬單、券商對賬單（美國註冊券商）、保險公司的信函、地方政府信函（如稅單、選民登記通知）。

身分證明文件，可以選擇身分證（推薦）、護照、駕照。

拍攝身分證明時確保是清晰可見、沒有反光，必須使用正本（原件）來拍攝或者掃描。上面的姓名要和前面填寫的個人姓名相符合。

上傳文件後，代表開戶申請已經完成。Interactive Brokers 會審核你的申請，一般在1至3個工作日就會審核完畢，開通賬戶。

假如上傳文件後，頁面顯示無法辨識文件的警告視窗，代表系統無法辨識文件內容，點擊「This is correct document」將交由 Interactive Brokers 人工審查，或是選擇「Upload a new document」重新上傳文件。

Interactive Brokers開戶所需時間和心得

Interactive Brokers 的開戶步驟相對多一些，但是審核的速度挺快的，一般在1至3個工作日就會審核完畢，開通賬戶。SSF 團隊實測在週日下午開戶，第二天週一中午已經收到開戶成功的電郵通知。入金後，就能開始交易。

假如在開戶過程遇到問題，歡迎留言給我們，我們團隊會盡量提供協助。

開戶常見問題

開戶需要多長時間？

官方說法是1至3個工作天，只要文件和資料齊全且符合要求，審核不會花太長時間。SSF 團隊實測是1個工作天內就通過開戶申請，收到電郵通知。

假如超過1星期都沒有消息，可以聯繫 Interactive Brokers 客服詢問。

開戶有最低入金門檻嗎？

沒有最低入金的要求。

開戶後不入金，賬戶會一直有效嗎？

賬戶會一直有效。

開戶後不使用，需要支付任何費用嗎？

Interactive Brokers 已經取消了賬戶閒置費，因此不會被徵收任何費用。

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