Interactive Brokers盈透證券下單、貨幣兌換完整流程教學 (多圖)

Interactive Brokers 盈透證券(IB)是全球規模最大的證券商,覆蓋全球135個交易市場,提供交易金融投資產品如股票ETFsREITs期權、期貨、外匯、債券、指數、差價合約交易 CFD、基金等等。用戶能夠透過網頁版、桌面應用程式、手機 App 和 APIs 下單交易,且支持多國語言,包括中文。

這篇文章整理 Interactive Brokers 下單買股票、ETF 的完整流程,透過多圖文形式帶大家迅速上手 Interactive Brokers 的交易操作。

假如想詳細了解 Interactive Brokers,可閱讀:Interactive Brokers 最新評測文章

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內容目錄

買賣股票前小提醒

註冊和入金後,登入 Interactive Brokers 賬戶就可以下單交易。用戶可選擇通過網頁版、桌面應用程式、手機 App 進行操作。

建議在開戶時進入官網註冊,填寫資料更方便。之後正式操作交易時才按需求選擇使用合適的設備下單。

想事先體驗 Interactive Brokers 交易平台,也可以申請 Interactive Brokers 的免費試用 Free Trial Account,有免費10萬美元的虛擬賬戶。使用後覺得合用順手,從 Free Trial 轉換到真實戶口(Live Account)也很方便,登入 Interactive Brokers 戶口即可申請。

Interactive Brokers交易平台介面介紹(網頁版)

主要功能欄目解說

登入 Interactive Brokers 網頁版,在輸入用戶名和密碼的頁面,可選擇真是賬戶(Live)或虛擬賬戶(Paper)方式登入。

登入Interactive Brokers賬戶

登入Interactive Brokers賬戶,可選擇真實或虛擬賬戶

進入賬戶首頁,左邊是總資產信息,包括已結算現金(Settled Cash)、購買力(Buying Power)和股息(Dividends)。下方有「存款 Deposit」和「取款 Withdraw」的快捷鍵,可直接進行賬戶入金或出金申請。

頁面右邊則是資產損益變化表,協助用戶追蹤個人資產走勢。

頁面最上方是主工具欄,可訪問 Interactive Brokers 多項功能,包括:

  • 投資組合(Portfolio):追蹤投資組合表現,如持倉個股表現、組合資產配置等
  • 交易(Trade):查詢訂單狀況、過往交易紀錄、執行平倉(Close Trade)、IPO 新股認購等
  • 研究(Research):追蹤個股表現(自選列表 Watchlist)、篩選投資標的(股票、基金、債券 Scanner)、查看市場概況和最新經濟時事(Market Overview)、財經日曆(Events Calendar)等
  • 轉賬與支付(Tansfer & Pay):執行入金和出金、查詢資金進出狀態(Transaction Status & History)等
  • 業績與報告(Performance & Reports):查看賬戶的各種報告,如組合業績表現、稅務文件等
  • 教育(Education):訪問 Interactive Brokers 的投資教育內容,包括短視頻、文章、Podcast、論壇等

Interactive Brokers賬戶首頁解說

查詢投資標的、加入追蹤名單(Watchlist)解說

在介面上方的搜索欄,輸入股票、ETF 或其他投資產品的名稱或代碼,以查詢投資標的的行情和其他數據。

舉個例子:搜尋蘋果股票(代碼 AAPL),在搜索欄輸入 AAPL,會自動彈出相關投資產品、常見問題等。選擇 APPLE INC- NASDAQ,進入標的的詳細行情頁面。

Interactive Brokers查詢投資標的

在行情頁面,可看到標的最新價格、價格走勢和成交量 K 線圖;右側下方為標的的最新動態(Events),如財報、股東大會、股票回購、配息等消息;最下方則是標的的公司背景、關鍵數據,如市值、P/E、Price/Book 等等。

想追蹤觀察某個投資標的,可點擊右側的工具欄「Watch」加入自選股單列表(Watchlist)。

Interactive Brokers投資標的的詳細行情頁面01

Interactive Brokers投資標的的詳細行情頁面02

交易欄目解說

在標的行情頁面的右側工具欄,顯示了交易快捷鍵:

  • 買入(Buy):買入/買多/做多此標的
  • 賣出(Sell):賣出/賣空/做空此標的
  • 自選列表(Watch):將標的加入追蹤名單
  • 小鈴鐺:設定股價漲跌通知

Interactive Brokers標的行情頁面的交易欄目解說

Interactive Brokers下單買入流程

以下介紹 Interactive Brokers 網頁版(Client Portal)下單買入買股票、ETF 的流程:

  • 搜尋想要買進的標的
  • 選擇交易方向:買入(Buy)或賣出/做空(Sell)
  • 設定下單資料(訂單類型、價格、數量、有效期、盤前盤後等)
  • 確認下單資訊後送出即可

你可以隨時切換至其他語言,如簡體、繁體中文進行操作。操作方法是移動滑鼠到頁面右上角的人形圖表> 語言欄目 > 選擇想要的語言,頁面將自動切換語言。

Interactive Brokers調整語言

第一步:選擇想要下單的標的

登入 Interactive Brokers 網頁版(Client Portal),在上方搜索欄,輸入想交易的投資標的名稱或代碼,比如 AMD 股票(代碼:AMD)。點擊股票(Stock),進入標的的詳細行情頁面。

或是點擊最右側「Trade」開啟快速下單,輸入投資標的名稱或代碼即可。

Interactive Brokers下單操作第一步_選擇想要下單的標的

第二步:選擇交易方向「買入」或「賣出」

在頁面右邊交易欄目,選擇交易方向:買入/做多(Buy),或賣出/做空(Sell)。

注意,在沒有持有標的資產的情況下,選擇賣出代表做空股票,也就是融券交易,先和 Interactive Brokers 借股票交易,合約到期後再買回股票,還給 IB,從高賣低買中賺取差價。

Interactive Brokers下單操作第二步_選擇交易方向買入或賣出

第三步:設定下單資料

接著設定下單資料,包括數量、訂單類型、價格、有效期、盤前盤後、止盈止損設定。

Interactive Brokers下單操作第三步_設定下單資料

數量 Quantity

買進或賣出的單位數量。

美股最小買入單位是1股,不過 Interactive Brokers 允許交易碎股(fractional share),也就是少於1股的投資單位,比如 0.05股,因此可選擇以股(Shares)或金額(USD)方式買入。

碎股的好處是讓用戶更靈活管理資金和投資組合,就算小資本都能投資較高價格的股票,比如持有100美元資金也能投資當前每股股價高達1,000美元的個股。

延伸閱讀:【美股零股交易總整理】一次看懂零股優缺點、怎麼買賣(附圖文教學)

買入指定單位數量:以投資 AMD 說明,目前每股股價是114美元,點擊「Shares」,選擇要買入的單位數量。系統預設的交易數量是100股,可調整成你要交易的數量。股數必須是整數,比如10股。

Interactive Brokers下單操作_買入指定數量Quantitiy

買入指定金額:點擊「USD」,輸入要買入的金額,IB 系統將自動計算可買入的股份。比如可投入資金為60美元,可以買到0.5263股 AMD。

Interactive Brokers下單操作_買入指定金額Fractional Shares

注意:不同訂單類型或會影響數量的設定。

訂單類型 Order Type

Interactive Brokers 提供6種訂單,包括限價(Limit)、中點價(Mid Price)、市價(Market)、止損(Stop)、止損限價(Stop Limit)、收盤市價(Market on Close)、收盤限價(Limit on Close)。

按照個人需求選擇本次交易訂單(委託單)類型。

價格 Price

想要以什麼價格買進或賣出標的。設定市價(Market)和收盤市價(Market on Close)將以當前的市場價格下單;其他訂單類型則需要設定一個限價或觸發價(Limit Price、Price Cap、Stop Price)。

Interactive Brokers下單操作_訂單類型

有效期 Time-In-Force

選擇訂單的有效期,包括當日有效(Day)、取消前有效(Good Till Cancel)、開盤價(At The Opening)。

當日有效(Day)表示訂單只在下單當天的股市交易時段內有效,未成交的訂單會在當天收盤後自動撤銷。

取消前有效(Good Till Canceled, GTC)表示訂單會一直保持有效,直到成交或者被手動撤銷。

開盤價(At The Opening)表示訂單執行時必須盡可能接近開盤價。

盤前盤後 Outside RTH

美國市場有一項盤前、盤後交易機制,讓投資者在常規交易時間外也能交易。點選這個選項,那麼訂單在盤前、盤後交易時段依然有效。

詳細的美股盤前盤後交易機制,可閱讀:一分鐘了解什麼是美股盤前盤後交易、交易優勢、缺點與風險

Interactive Brokers下單操作_訂單有效期和是否允許盤前盤後交易

止盈 Profit Taker

止盈(Profit Taker)是 Interactive Brokers 附加委託單之一,通過預先設定止盈價(PT Limit Price)和有效時間,達到交易的止盈目的。

Interactive Brokers下單操作_設定止盈Profit Taker

止損 Stop Loss

止損(Stop Loss)同樣是附加委託單之一,通過預先設定止損價(SL Stop Price)和有效時間,達到交易的止損目的。

Interactive Brokers下單操作_設定止損Stop Loss

第四步:確認下單資訊,開立交易

檢查訂單明細,確認完成所有設定後,點擊「Submit Buy Order」或「Submit Sell Order」即可提交訂單。

Interactive Brokers下單操作第四步_開立交易

Interactive Brokers訂單類型

Interactive Brokers 支持多種訂單類型,下面以 Cash Account 支持的6種訂單類型整理說明。

限價單 Limit Order

限價單(Limit Order)是以特定或更好的價格成交。好處是訂單成交價格不會低於指定的價格(限價),但不保證成交。

中點價單 Mid Price Order

中點價單(Mid Price Order)是以全國最佳買賣價的當前中點價(Midpoint)或更好的價格成交。用戶可設定價格上限作為訂單指定可接受的最高價格(買單 Buy Order)或最低價格(賣點 Sell Order)。

市價單 Market Order

市價單(Market Order)是以當前的市場價格(market bid or offer price)買進或賣出,好處是會增加訂單成交的速度,但不保證成交價格,可能會以更高或更低價格執行。

止損單 Stop Order

止損單(Stop Order)是指在訂單中設定一個止損觸發價格(Stop Price),當股價達到觸發價格時,系統自動提交一份買入或賣出的市價單。止損單無法保證特定的成交價格。

一般上,賣出止損單(Sell Stop Order)的價格會低於當前市價,目的是在長期投資策略下,控制投資損失,或保護投資盈利;買入止損單(Buy Stop Order)的價格會高於當前市價,目的是在短期投資策略(short sale)下,控制投資損失,或保護投資盈利。

止損限價單 Stop Limit Order 

止損限價單(Stop Limit Order)是指在訂單中設定一個止損觸發價格(Stop Price)和限價(Limit Price),當股價達到觸發價格(Stop Price)時,系統自動提交一份買入或賣出的限價單(Limit Price)。

止損限價單和止損單最大的區別是多了「限價」(Limit Price)的部分,但最後執行價格無法保證,訂單也不一定會成交,而失去市場的投資良機。

收盤市價單 Market on Close

收盤市價單(Market on Close)是指以盡可能接近收盤價(Closing Price)成交的市價單(Market Order)

收盤限價單 Limit on Close

收盤限價單(Limit on Close)是指在收盤時提交訂單,如果收盤價收盤價等於或優於提交的限價(Limit Price),這筆訂單就會執行。

所有收盤限價單必須在美國東部標準時間15:58:00之前收到,在美國東部標準時間15:50之後不可以取消或修改。

追蹤訂單狀態

前往 Trade > Orders & Trades,裡面會顯示所有訂單(Orders)和已成交訂單(Trades)明細。

Interactive Brokers追蹤訂單狀態01

Interactive Brokers追蹤訂單狀態02

兌換不同貨幣資金

用戶可在 Interactive Brokers 持有多國貨幣,如美元、港元、新元、人民幣、英鎊、歐元、澳元資產。

在下單時,證券賬戶必須持有相應的貨幣資產,比如交易美股,必須持有美元;交易澳洲股市,必須持有澳元。

入金時如果以其他貨幣存款(如早前入金教學以新元入金),想交易美國市場,可使用 IB 內建的貨幣兌換功能,將新元轉匯至美元。

Interactive Brokers兌換不同貨幣資金01

在首頁(Home)點擊「More」即可訪問「Cash Report」,選擇「Convert Currency」或「Convert All to USD」 ;

Interactive Brokers兌換不同貨幣資金02

或是點擊上方工具欄「Trade」,選擇「Convert Currency」,設定要轉匯的貨幣與金額即可。

換匯時需注意:

  • 只能以現金資產進行貨幣兌換,可兌換的最高限額以戶口持有多少現金為準。
  • 貨幣兌換的匯率是實時變動的,以實際的成交匯率為準。
  • Interactive Brokers 將徵收最低2美元的貨幣兌換手續費。

Interactive Brokers兌換不同貨幣資金03

Interactive Brokers兌換不同貨幣資金04

Interactive Brokers兌換不同貨幣資金05

總結

以上就是 Interactive Brokers 下單交易股票,以及貨幣兌換的流程。有任何問題,歡迎留言與我們交流。

免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。