Interactive Brokers vs TD Ameritrade|老牌美股券商全面比較,到底哪個比較好?

說到美股老牌券商,投資者首先都會想到 Interactive Brokers 和 TD Ameritrade。這兩家券商是美國最大型、歷史悠久的券商,都曾被 Stockbroker.com 和 Investopedia 評為最佳券商,且都受美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)監管。這兩家券商功能的全面性、易用性以及安全性都受到了業界的肯定,但到底哪個比較好呢?

這篇文章將會深入比較 Interactive Brokers 和 TD Ameritrade,分析兩家券商的背景、支持交易哪些投資產品、佣金與費用、支持哪種出入金方式、開戶門檻、安全性、交易平台功能等。

假如你有興趣參與美股投資,卻不知道該開戶 Interactive Brokers 或 TD Ameritrade 更好,相信這篇文章會對你有幫助。有任何問題都歡迎大家留言討論。

內容目錄

券商盈透證券 Interactive Brokers德美利證券 TD Ameritrade
監管機構美國 SEC、FINRA、新加坡 MAS(Interactive Brokers Singapore)美國 SEC、FINRA、新加坡 MAS(TD Ameritrade SG)
交易市場美國、加拿大、墨西哥、英國、新加坡、香港、澳洲、日本、印度、德國、法國、瑞典等 ★★★美國
交易產品股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、指數、CFD、基金 ★★★股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、共同基金(新馬用戶:股票、ETFs、期權、期貨)
交易佣金IBKR Lite:零佣金IBKR Pro:0.005美元/股,單筆交易最低1美元,最高1%*交易值0 佣金 ★★★
開戶時長1至3個工作天1至3個工作天
開戶難易度較易 ★★★較難
開戶最低入金USD 0USD 0
入金費用USD 0,銀行可能收費USD ,0銀行可能收費
中文介面
虛擬賬戶
開戶鏈接全球開戶鏈接新馬地區鏈接 港台地區鏈接

券商背景

Interactive Brokers 盈透證券背景

Interactive Brokers 盈透證券成立於1993年,2007年在美國納斯達克交易所上市(NASDAQ: IBKR)。經過多年的發展,如今 Interactive Brokers 已成為美國最大的券商之一。根據2022年4月的数据,Interactive Brokers 的用戶每日平均交易收入總額達到 220萬美元,且其客戶總資產高達3245億美元。

Interactive Brokers 受美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)監管。其外, Interactive Brokers 还在新加坡設有分公司—— Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd,主要負責東南亞業務,并受新加坡金融管理局(MAS)监管。

Interactive Brokers 的特點是提供市場最低佣金,并提供多達135個市場的證券交易服務,涵蓋33個國家和地區,如美國、英國、香港、新加坡、日本、澳洲、印度和其他歐洲國家。Interactive Brokers 是少數提供那麼多市場的證券交易服務的互联网券商。

此外,Interactive Brokers 也提供多項金融商品交易包括股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、指數、CFD、基金、加密貨幣等等。用戶只需要註冊一個投資賬戶,便能參與多個市場、國家的證券交易。

下面簡單概括 Interactive Brokers 的重點信息:

成立年份1993年成立,2007年在美國納斯達克交易所挂牌上市(NASDAQ: IBKR)
交易平台Client Portal 網頁版 Trader Workstation 桌面版IBKR Mobile 手機版IBKR APIs
賬戶類型託管賬戶(Custodian Account)
可交易市場美國、加拿大、墨西哥、英國、新加坡、香港、澳洲、日本、印度、德國、法國、瑞典等
投資產品股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、指數、CFD、基金
加密貨幣比特幣、以太幣、萊特幣和比特幣現金(新馬用戶目前還不能交易加密貨幣)
最低開戶門檻0美元
美股佣金IBKR Lite:零佣金IBKR Pro:0.005美元/股,單筆交易最低1美元,最高1%*交易值
美股期權佣金IBKR Lite 和 IBKR Pro:0.65美元/合約,單筆交易最低1美元
出入金方式電匯、Direct ACH、支票、Online Bill Payment
最低出入金金額
出入金費用券商不收費,匯款銀行和中轉銀行會徵收費用
賬戶閒置費Inactivity Fee

TD Ameritrade 德美利證券背景

TD Ameritrade 德美利證券成立於1975年,1997年在美國納斯達克交易所掛牌所上市。2020年,TD Ameritrade 與美國最大券商之一,Charles Schwab 嘉信理財合併,並成為全球資產管理規模最大的券商。根據數據,Charles Schwab 截止2021年的資產管理規模達到了 7.614 兆美元。

TD Ameritrade 受美國證券交易委員會(SEC)、美國金融業管理局(FINRA)、商品期貨交易委員會(CFTC)監管。TD Ameritrade 也在新加坡設有分行,主要負責東南亞業務,受新加坡金融局 MAS 監管。

TD Ameritrade 的特點是美股和 ETFs 免佣金,不收平台費。期權的費率是每張合約0.70美元。TD Ameritrade 僅覆蓋美國市場。

下面簡單概括 TD Ameritrade 的重點信息:

成立年份1975年
交易平台Thinkorswim 網頁版Thinkorswim 桌面版Thinkorswim 手機 AppInvesting Web PlatformTD Ameritrade 手機 App
賬戶類型託管賬戶(Custodian Account)
可交易市場美國
投資產品股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、共同基金(新馬用戶:股票、ETFs、期權、期貨)
最低開戶門檻0 美元
美股佣金股票、ETFs的交易佣金為零;OTC(場外交易)股票的交易佣金為7.44美元
美股期權佣金每張期權的交易佣金為0.70美元;在0.05美元或以下的價格平倉任何單邊期權時,可免除佣金。
出入金方式新加坡銀行轉賬、國際電匯
最低出入金金額0 美元
出入金費用出金25美元,匯款銀行和中轉銀行會徵收費用
賬戶閒置費

交易市場和投資產品比較

Interactive Brokers 的特点在於其提供多達135個市場、33個國家的證券交易,而 TD Ameritrade 只涵蓋美國市場而已。只想專注投資美股的投資者可以考慮開戶 TD Ameritrade;如是想同時投資美股、港股、中國股等的投資者,Interactive Brokers 是很好的選擇。

Interactive Brokers 和 TD Ameritrade 都分別提供豐富多樣的投資產品,其中包括股票、ETFs、期權、期貨、基金、債券、外匯、加密貨幣期貨。唯一不同的是,Interactive Brokers 提供用戶直接交易加密貨幣現貨,而 TD Ameritrade 至提供交易加密貨幣期貨。

需要注意的是,目前 TD Ameritrade 的新馬用戶只能參與交易股票、ETFs、期貨和期權。TD Ameritrade 尚未提供基金、債券、外匯、和加密貨幣讓新馬註冊用戶交易。

交易產品Interactive BrokersTD Ameritrade
股票
ETFs
基金✓ (新馬用戶:x)
債券✓ (新馬用戶:x)
期權
期貨
外匯✓ (新馬用戶:x)
加密貨幣期貨✓(新馬用戶:x)✓ (新馬用戶:x)
加密貨幣(現貨)✓(新馬用戶:x)x

佣金與費用比較

TD Ameritrade 是提供零美股和 ETFs 交易佣金的券商,其期權的交易佣金為每張 0.70美元,期貨的交易佣金為每張2.41美元。

Interactive Brokers 也有「最低成本券商」的稱號,IBKR Lite 的美股和 ETFs 交易佣金為零。但是,IBKR Lite 只開放開美國公民註冊,非美國公民則只能註冊 IBKR PRO。

IBKR PRO 的交易佣金也是非常低的,美股和 ETFs 佣金僅需美股 0.005美元。期權交易佣金為每張 0.65美元,期貨為每張 0.85美元。

投資產品Interactive BrokersTD Ameritrade
股票、ETFs0.005 美元,單筆交易最低1美元0 美元
OTC 股票0.005 美元,單筆交易最低1美元7.44 美元
期權每張 0.65美元,單筆交易最低1美元每張 0.70美元
期貨、期貨期權每張 0.85美元每張 2.41美元

其他非交易費用

Interactive Brokers 和 TD Ameritrade 都不收取存倉費、代收股息費、年費、賬戶閒置費。

入金費用方面,兩家券商都不收取任何費用,也沒有最低入金門檻。

出金費用方面,兩家券商的出金費用是以不同的幣值來收取的。Interactive Brokers 對不同國家註冊的用戶都會收取不同的幣值,如果是新馬用戶,Interactive Brokers 將對使用電匯出金的用戶收取15新幣,而 TD Ameritrade 則會收取25美元。匯款銀行和中轉銀行可能會徵收手續費、電報費等。

轉入資產時,兩家券商也不徵收任何費用。轉出資產到另一家證券商或銀行時,Interactive Brokers 會收取50新幣,TD Ameritrade 則收取25美元到75美元之間。

項目Interactive BrokersTD Ameritrade
存倉費xx
代收股息費xx
年費xx
賬戶閒置費xx
入金費用USD 0,銀行可能收費USD 0,銀行可能收費
出金費用SGD 15,銀行可能收費USD 25,銀行可能收費
轉入資產費用USD 0USD 0
轉出資產費用SGD 50USD 25 – USD 75

出入金渠道與費用比較

Interactive Brokers 和 TD Ameritrade 都沒有最低入金和出金門檻,兩家券商都接受新加坡和海外銀行轉賬和電匯和入金。可參考以下兩篇文章:

Interactive Brokers 盈透证券

入金方面,Interactive Brokers 沒有最低入金門檻,可使用的入金方式包括

  • 銀行電匯(Bank Wire)
  • Direct ACH 
  • Connect Bank via ACH
  • Online Bill Pay
  • 支票(Mail a Check)

Interactive Brokers 支持更多元的入金方式。Interactive Brokers 支持用戶轉入的貨幣也包括美元、新元、港元、澳元、歐元、人民幣、日圓等。

假如你是擁有新加坡銀行的新馬用戶,使用 Wise 和新加坡銀行的匯款組合是最省錢的 Interactive Brokers 入金方法。

Interactive Brokers 入金教學文章請點擊這裡。

出金方面,Interactive Brokers 沒有最低出金門檻,主要出金方法包括

  • 銀行電匯(Bank Wire)
  • US Automated Clearing House (ACH) Transfer Initiated at IBKR
  • Direct Debit / Electronic Money Transfer
  • BACS/ GIRO/ ACH
  • 支票(Check)
  • Canadian Electronic Funds Transfer (EFT)
  • Single Euro Payment Area (SEPA)

出金貨幣不同,可使用的出金方式也會不同,Interactive Brokers 支持出金超過20種貨幣,如美元、新元、港元、澳元、日圓、英鎊、離岸人民幣等。

Interactive Brokers 出金教學文章請點擊這裡。

TD Ameritrade 德美利證券 

入金方面,新馬用戶在開戶、入金和出金都是直接對接負責東南亞業務的 TD Ameritrade Singapore。

TD Ameritrade 沒有最低入金門檻,可使用的入金方式包括:

  • DBS、POSB 銀行轉賬
  • 電匯(Bank Wire)
  • 支票

支持新元(DBS、POSB、支票)、美元(電匯、支票)入金。

持有新加坡 DBS、POSB 銀行戶口,可以新元入金,免手續費。如是以支票入金,該支票必須是由新加坡銀行發行的。支票支持新幣和美元兩種幣值。

電匯入金方面,TD Ameritrade 接受海外銀行的電匯入金,但並不接受其他第三方電匯平台如 Wise,且只能以美元入金。TD Ameritrade 不徵收任何費用,但匯款銀行、美國收款銀行會收費。

注意:首次入金超過3,500美元,可獲得高達100美元的匯款費用回扣。需以電郵通知 TD Ameritrade。

出金方面,TD Ameritrade 沒有最低出金門檻,目前只接受電匯出金,每次出金收費25美元。

TD Ameritrade 入金出金教學文章請點擊這裡。

項目Interactive BrokersTD Ameritrade
開戶最低入金USD 0USD 0
出入金最低金額xx
入金方式電匯、Direct ACH、Connect Bank via ACH、Online Bill Pay、支票(Mail a Check)新加坡 DBS、POSB電匯支票
入金費用USD 0,銀行可能收費USD 0,銀行可能收費
出金费用SGD 15,銀行可能收費USD 25,銀行可能收費

安全性比較

使用 Interactive Brokers 和 TD Ameritrade 這兩家老牌券商投資是安全、合法的。兩家券商都是歷史悠久的券商。Interactive Brokers 和 TD Ameritrade 分別成立於 1993 年 和 1975年。

相比其他互聯網券商,這兩家券商的規模是非常龐大的,投資者們不必擔心券商倒閉的風險。Interactive Brokers 的客戶資產共達3245億美元,而 TD Ameritrade 在和 Charles Schwab 合併後,其資產管理規模高達 7.614 兆美元。

Interactive Brokers 和 TD Ameritrade 都受美國證券交易委員會 (SEC)、金融業監管局 (FINRA)  、和新加坡金融管理局 (MAS) 監管。此外,兩家券商同時也是美國證券投資保障公司(SIPC)成員。 SIPC 為用戶提供最高保障金額高達50萬美元,包括現金25萬美元的賬戶保障。 

兩家券商在其他國家的分行也受當地的監管機構監管。

點擊閱讀更仔細的券商安全性分析:

交易功能比較

Interactive Brokers 盈透證券

Interactive Brokers 提供4個版本的交易平台:

  • Client Portal 網頁版
  • Trader Workstation(TWS)桌面版
  • IBKR 手機版
  • IBKR APIs 訪問 Interactive Brokers 交易平台 

Client Portal 網頁版適合新手投資者使用,是相對簡單的網頁版交易平台。用戶可在 Client Portal 網頁本上使用多樣的基本功能,包括市場實時報價行情、財務信息、交易買賣、管理投資組合、定圖表、股票篩選器、最新市場消息、財經日曆、分析師研究報告等。

Interactive_Broker_Client_Portal
圖片來源:Interactive Brokers

需要看盤、專業的投資者則適合使用Trader Workstation(TWS)桌面版交易平台。TWS 是 Interactive Brokers 的旗艦交易平台,提供各種進階交易工具和分析功能包括:

圖片來源:Interactive Brokers

  • 超過100種訂單和算法
  • 通過 TWS Mosaic(TWS魔方)自定義訪問介面(交易、管理訂單、使用圖表、觀察名單、技術分析等)
  • 獲取來自Reuters、Dow Jones、flyonthewall.com 等的實時新聞
  • 閱讀 Morningstar、Zacks 等分析師研究報告
  • 風險管理工具:IB Risk Navigatorsm、期權分析 Options Analytics、高級期權分析工具 Model Navigator
  • 進階交易和分析工具:Options Strategy Lab、Volatility Lab、FXTrader、Social Market Analytics’、SpreadTrader、OptionTrader、Market Scanners、Advanced Fixed Income Scanner、Strategy Builder、Portfolio Builder 等等

TD Ameritrade 德美利證券

TD Ameritrade 提供5個版本的交易平台:

  • Thinkorswim 網頁版
  • Thinkorswim 桌面版
  • Thinkorswim 手機 App
  • Investing Web Platform
  • TD Ameritrade 手機 App

Thinkorswim 是 TD Ameritrade 旗艦交易平台,簡單易用,適合初學投資者。其交易工具和分析功能包括根據個人需求進行設置、查詢投資標的資訊、篩選股票、閱讀分析報告、觀看 CNBC 新聞台等豐富的特性和功能,

Thinkorswim 桌面版較為複雜,提供投資者進階的交易工具和分析功能如使用畫線工具、創建專屬的分析工具等,適合需要看盤和有在交易期權的經驗投資者使用。建議新手使用網頁版或手機 App版操作。

Thinkorswim
圖片來源:TD Ameritrade

平台優惠比較

開戶 TD Ameritrade,入金至少3500美元可獲得高達100美元的匯款回扣。入金後需將匯款證明電郵給 TD Ameritrade。

Interactive Brokers 目前沒有優惠。

Interactive Brokers vs TD Ameritrade,該怎麼選擇?

Interactive Brokers 和 TD Ameritrade 的安全性是毋庸置疑的。兩家券商交易平台的交易工具和功能也都非常相似,有簡單易用的,也有複雜進階的。

相比起 TD Ameritrade,Interactive Brokers 所提供交易證券的市場較多。Interactive Brokers 提供多達135個市場的證券交易服務,涵蓋33個國家和地區,而 TD Ameritrade 卻只提供美國市場的證券交易服務。Interactive Brokers 也支持更多元的入金方式和轉入的貨幣種類。

相比起 Interactive Brokers,TD Ameritrade 的優勢在於提供美股、ETFs 零交易佣金。這可為投資者減少投資成本。

如果你是只專注在投資美股、傾向於免佣金的投資者,或許你可以考慮選擇 TD Ameritrade

如果你想投資除了美股市場以外的投資標的,如港股、新加坡股票、中國股票等,那你可以考慮選擇 Interactive Brokers

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