美股開戶推薦|2022十大美股券商推薦比較、優缺點分析

越來越多投資者將目光轉向美國股市,那美股開戶應該選擇哪一家券商?本文精選海外10家最熱門的美股證券交易商,列出各家券商的特色與佣金收費,並對券商進行排名和優缺點的詳細比較,推薦你應該選擇哪家券商最合適。

在過去一年,美股三大指數在通貨膨脹壓力和疫情的反覆變化中創出歷史新高,S&P 500指數、道瓊指數和那斯達克指數分別上漲26.89%、18.73%、21.39%,市場對投資美股充滿熱情,帶動大量投資者開始參與美股投資。

網絡的迅速發展也改變了美股投資的方式,除了傳統券商紛紛朝互聯網轉型,更有許多科技型網絡券商崛起,以全網絡的服務模式,大大降低投資美股的難度。從開戶、入金、出金到交易,只要一台手機或電腦,即可隨時隨地進行。

以下選出10家知名度最高、口碑也不錯的美股券商,大多數都能在線上開戶,佣金收費便宜,交易系統穩定好用,而且提供中文、英文介面。內容包括:

  • 10家美股券商排名比較
  • 券商特色介紹、優缺點分析
  • 從5個角度選擇最適合的券商

假如你有興趣參與美股投資,卻不知道哪家券商更好用,相信這篇文章會對你有幫助。有任何問題都歡迎留言給我們。

內容目錄

美股券商排名推薦

美股券商開戶推薦的前10家券商:

  • TD Ameritrade 德美利證券
  • Interactive Brokers 盈透證券
  • 富途證券 Futu moomoo
  • 長橋證券 Longbridge
  • 老虎證券 Tiger Brokers
  • 微牛證券 Webull
  • 第一證券 Firstrade
  • eToro
  • POEMS
  • Saxo Markets

在篩選券商時,SSF 編輯室團隊更關注3個重點:

  • 券商擁有合法和具有公信力的監管,使用風險較低,最大程度保護資金安全
  • 交易佣金收費是零,或者越低越好,盡量避免各種隱藏費用,節省投資成本
  • 支持全網絡服務,線上可開戶、交易、出入金,且交易系統穩定好用,讓投資無難度

📍開戶入金獎勵豐厚,則是一項額外優勢。

十大美股券商快速比較

券商佣金平台費開戶最低入金特色開戶
TD Ameritrade000美國最大券商之一,提供市場最低交易費用新馬地區鏈接
港台地區鏈接
Interactive Broker0.005美元/股
最低1美元
00投資產品數量最多,支持零股交易,適合專業投資者新馬地區鏈接
港台地區鏈接
富途證券0.0049美元/股
最低0.99美元
0.005美元/股
最低1美元
0moomoo交易平台簡單好用,豐富財務數據和金融資訊新馬地區鏈接
香港地區鏈接
長橋證券0.0088美元/股
最低1.88美元
00主打社交功能,將股票資訊可視化與簡單化,更容易看懂新馬地區鏈接
香港地區鏈接
老虎證券0.005美元/股
最低0.99美元
0.005美元/股
最低1美元
0支持美股、港股、新加坡股 IPO 打新新馬地區鏈接
美國地區鏈接
微牛證券000極速在線開戶,美港股雙0佣金香港地區鏈接
美國地區鏈接
第一證券000最早提供中文介面服務,十分受台灣人歡迎全球鏈接
eToro0050美元CopyTrader 跟單交易,多數交易 CFD 差價合約全球鏈接
POEMS 3.88美元/訂單00新加坡最早網絡證券,支持26個交易所,逾4萬種投資產品新馬地區鏈接
Saxo Markets0.06%/股最低4美元00知名外匯交易商,綜合實力強,適合專業數據分析新馬地區鏈接

券商特色介紹、優缺點分析

下面為大家一一介紹比較這10美股券商的特色和優缺點分析。

美股券商_TD Ameritrade德美利證券

德美利證券 TD Ameritrade

德美利證券 TD Ameritrade 是美國最大的證券服務商之一,成立於1975年,1997年在美國納斯達克交易所挂牌上市(NASDAQ: AMTD),至今在全球擁有超過2,800萬名用戶。 

TD Ameritrade 受美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)監管,提供豐富多樣的金融投資產品,如股票、ETFs、債券、基金、美股期權、期貨、外匯、美國存託憑證(ADR) 等。Thinkorswim(TOS)交易平台經過長期完善測試,穩定流暢,給予用戶最好的交易體驗。

它的特色之一是免佣金交易美股和 ETFs,沒有平台費、最低佣金等額外費用;期權的費率是每張合約0.70美元,且期權的交易介面非常方便。

TD Ameritrade 在2020年正式被嘉信理財(Charles Schwab)併購,這不影響 TD Ameritrade 的日常運作和為投資者提供服務。

​​特色

  • 美股零佣金,期權費用低至每張合約0.70美元
  • 開戶、交易都在線上進行
  • 可以交易股票、ETFs、債券、基金、美股期權、期貨、外匯、美國存託憑證(ADR)等
  • 支持美股打新(IPO)
  • 期權、期貨交易介面完善好用
  • 投資功能配置齊全

優點

  • 美股零佣金
  • 開戶首次入金沒有最低入金限制
  • 電匯入金到賬速度快
  • 交易平台介面強大穩定,提供繁體、簡體中文和英文介面
  • 豐富全面的數據分析和教育資源
  • 支持盤前盤後交易
  • 支持場外交易 OTC
  • 支持​​股息再投資計劃
  • 免費10萬美元的虛擬賬戶

缺點

  • 開戶時間較長
  • 不支持美股的零股交易(Fractional Share)
  • 在線客服回應較慢
  • TOS 手機 App 介面還可以再加強

美股券商_Interactive Brokers盈透證券

盈透證券 Interactive Brokers

盈透證券 Interactive Brokers 是全球規模最大的證券服務商,成立於1977年,於2007年在美國納斯達克交易所挂牌上市(NASDAQ: IBKR), 受美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)監管。

Interactive Brokers 的特色之一,是一個賬戶即可投資全球股票、期權、期貨、外匯、債券和基金產品,可交易市場多達135個,涵蓋33個國家和地區,23種貨幣。交易平台 Trader Workstation(TWS)功能豐富,提供深度分析、自定義投資策略等功能,滿足新手到專業活躍交易員的需求。

許多專業機構都會綁定使用 Interactive Brokers 數據,如 Bloomberg。一些中小型券商也會接入 Interactive Brokers 系統為用戶提供證券交易。

​​特色

  • 超低交易佣金
  • 開戶、交易都在線上進行
  • 可交易全球股票、期權、期貨、外匯、債券和基金產品
  • 支持美股打新(IPO)、粉紅股等
  • 進階投資功能,適合專業投資者使用

優點

  • 開戶首次入金沒有最低入金限制
  • 交易平台介面強大穩定,提供多國語言介面
  • 可交易商品種類繁多
  • 數據分析豐富,專業性質高
  • 支持盤前盤後交易
  • 支持場外交易 OTC
  • 支持零股交易(Fractional Share)
  • 支持​​股息再投資計劃
  • 免費10萬美元的虛擬賬戶

缺點

  • 並非零佣金交易,美股佣金0.005美元/股,每筆訂單最低1美元、
  • 在線客服回應較慢
  • TWS 系統功能相對複雜進階,新手投資者需要更多時間熟悉

美股券商_moomoo富途證券

富途證券 moomoo

富途證券(新加坡)Futu Singapore Pte. Ltd. 成立於2012年,是美國納斯達克上市公司富途控股(Nasdaq: FUTU)旗下子公司,透過旗下的投資平台「富途牛牛 moomoo」提供多國證券交易服務,一個賬戶即可投資美股、港股、中國A股、新加坡股市。

富途控股及其子公司共持有在全球各個主流金融市場的43張金融牌照與資質,覆蓋美股、港股、A股、基金、期貨、債券等多個方面,旗下平台用戶累計超過1,400萬。

富途證券(新加坡)擁有新加坡金管局(MAS)註冊的持牌主體,牌照號碼: CMS101000)。富途證券(香港)是香港證監會(SFC)監管的持牌法團,中央編號:AZT137,持有第1、2、3、4、5、7、9類牌照。

​​特色

  • 開戶、交易都在線上進行
  • 可以交易美股、港股、中國A股、新加坡股、美股期權、基金、期貨、ETFss、REITs、美國存託憑證(ADR)等
  • 支持美股、港股、新加坡股打新(IPO)
  • 擁有獨立的社交平台「牛牛圈」
  • 有「騰訊系」證券之稱

優點

  • 超低佣金
  • 開戶首次入金沒有最低入金限制
  • moomoo 交易平台介面簡單好用,穩定流暢,提供繁體、簡體中文和英文介面
  • 免費美股 Level 2 高級行情數據
  • 深度財務大數據分析,多種圖表呈現,基本面和技術面分析皆適合
  • 支持盤前盤後交易
  • 免費100萬美元的虛擬賬戶
  • 7×24小時在線客服,響應速度快
  • 開戶入金送免費股票、股票現金券等

缺點

  • 不支持美股的零股交易(Fractional Share)
  • 並非零佣金交易,美股佣金0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元;平台使用費0.005美元/股,每筆訂單最低1美元
  • 暫不支持轉出股票資產
  • 不持有新加坡銀行戶口,只能使用電匯入金,手續費用高

延伸閱讀:富途證券 moomoo 深度開箱評測文

美股券商_Longbridge長橋證券

長橋證券 Longbridge

長橋證券 Longbridge 成立於2019年3月,總部在新加坡,公司創始團隊核心成員均來自阿里巴巴,且獲得新加坡輝立資本(PhillipCapital)、知名風投機構元璟資本等投資機構的戰略投資。

長橋證券受到香港證監會(SFC)監管,中央編號 BPX066,持有證券交易牌照(第1類)、就證券提供意見牌照(第4類)、提供資產管理牌照(第9類)。

同時是紐西蘭註冊金融服務商。 

用戶可一個賬戶,投資美國、香港、滬深(中國A股)、新加坡、德國、日本、英國、澳洲等多國市場,包括股票、ETFs、REITs、貨幣基金、場外基金等金融投資產品。

​​特色

  • 開戶、交易都在線上進行
  • 可以交易美國、香港、滬深(中國A股)、新加坡、德國、日本、英國、澳洲等市場
  • 金融投資產品涵蓋股票、ETFs、REITs、貨幣基金、場外基金等
  • 支持美股、港股打新(IPO)
  • 有「阿里系」證券之稱

優點

  • 不徵收平台費
  • 開戶首次入金沒有最低入金限制
  • 支持馬幣入金(非電匯),省時省錢,方便馬來西亞用戶
  • Longbridge 交易平台介面簡單好用,提供繁體、簡體中文和英文介面
  • 免費美股、港股 Level 2 高級行情數據
  • 擁有豐富財務數據和市場資訊,運用大量的可視化圖表讓數據更好懂
  • 支持盤前盤後交易
  • 社交交流功能強,獨立的社交版面,直播業績電話會,可即場與其他用戶交流心得
  • 獨特的「股單」功能增加投資靈感
  • 7×24小時在線客服,響應速度快
  • 開戶入金送免費股票、美股交易手續費抵扣券等等

缺點

  • 不支持美股的零股交易(Fractional Share)
  • 沒有提供虛擬賬戶
  • 美股佣金較高,0.0088美元/股,每筆訂單最低1.88美元。但不徵收平台使用費

延伸閱讀:長橋證券 Longbridge 深度開箱評測文

美股券商_Tiger Brokers老虎證券

老虎證券 Tiger Brokers

老虎證券 Tiger Brokers 成立於2014年,2019年在美國納斯達克交易所挂牌上市(Nasdaq: TIGR)。目前在全球註冊用戶超過430萬人,年交易量超過1千萬美元。

在監管方面,老虎證券持有多牌照監管,包括新加坡金融管理局(MAS)、美國證券交易委員會(SEC)、美國金融業管理局(FINRA)、香港證監會(SFC)、澳洲證券投資委員會(ASIC)監管。

透過老虎證券的 Tiger Trade 平台,用戶可投資在美國、香港、新加坡、中國A股、澳洲、倫敦等六個市場,金融投資產品涵蓋股票、期權(Options)、權證(Warrants)、ETFs、REITs、期貨、指數、金屬、債券、基金等等。

​​特色

  • 開戶、交易都在線上進行
  • 可以交易美國、香港、新加坡、中國A股、澳洲、倫敦等市場
  • 金融投資產品涵蓋股票、期權(Options)、權證(Warrants)、ETFs、REITs、期貨、指數、金屬、債券、基金等
  • 支持美股、港股、新加坡股打新(IPO)
  • 有「小米系」證券之稱

優點

  • 開戶首次入金沒有最低入金限制
  • 免費10萬美元額度的虛擬賬戶
  • Tiger Trade 交易平台介面簡單好用,提供繁體、簡體中文和英文介面
  • 免費美股 Level 2 高級行情數據
  • 美股打新不收費
  • 提供完整的新股資訊、日曆,打新更方便
  • 深入的技術面策略分析與選股功能
  • 支持盤前盤後交易
  • 7×24小時在線客服,響應速度快
  • 開戶入金送免費股票、免佣金交易等等

缺點

  • 不支持美股的零股交易(Fractional Share)
  • 並非零佣金交易,美股佣金0.005美元/股,每筆訂單最低0.99美元;平台使用費0.005美元/股,每筆訂單最低1美元

延伸閱讀:老虎證券 Tiger Brokers 深度開箱評測文

美股券商_Webull微牛證券

微牛證券 Webull

微牛證券 Webull 成立於2016年,是福米科技旗下的證券交易平台,屬於小米金融生態鏈的公司之一,在全球擁有超過2,000萬名用戶。

微牛證券在2020年9月10日正式進入香港市場,受到香港證監會(SFC)監管,中央編號為 BNG700,持有第1類牌照。用戶可參與投資美國、香港、中國A股市場,股票、ETFs、權證、牛熊證、界內證、基金等金融投資產品。

特色是超低交易費用,真美股交易0佣金、0平台費、港股交易全品種0佣金、0會員費、現金新股認購0手續費

特色

  • 美港股終身免佣金
  • 開戶、交易都在線上進行
  • 可以交易美國、香港、中國A股等市場
  • 金融投資產品涵蓋股票、ETFs、權證、牛熊證、界內證、基金等
  • 支持港股打新(IPO)

優點

  • 開戶首次入金沒有最低入金限制
  • 免費虛擬賬戶
  • 美股免佣金、免平台費,港股免佣金,平台費低至每筆訂單10港元
  • 支持盤前盤後交易
  • 7×24小時在線客服,響應速度快
  • 開戶入金送免費股票

缺點

  • 可交易市場較少
  • 不支持美股的零股交易(Fractional Share)
  • 不支持馬來西亞居民開戶

延伸閱讀:港美股券商比較分析:富途證券(香港) vs 微牛證券(香港)

美股券商_Firstrade第一證券

第一證券 Firstrade

第一證券 Firstrade 是純網路券商,成立於1985年,是美國金融業管理局(FINRA)和美國證券投資保障公司(SIPC)成員。

用戶可透過第一證券交易美股、ETFs、期權、基金、債券等金融產品。

第一證券最大的優勢之一,是美股、ETFs、期權都是零佣金、零合約費,絕無隱藏費,是市場最有競爭力的券商,因此也是許多台灣人投資美股與 ETFs 的首選海外券商。

特色

  • 美股、ETFs、期權零佣金,無隱藏費用
  • 開戶、交易都在線上進行
  • 金融投資產品涵蓋美股、ETFs、期權、基金、債券等

優點

  • 零佣金、零期權合約費
  • 開戶首次入金沒有最低入金限制
  • 支持盤前盤後交易
  • 支持股息再投資計劃
  • 免費獲得 Morning Star、Briefing.com、Zacks 以及 Benzinga 的權威資訊和研究分析報告
  • 中文化介面做得十分好

缺點

  • 可交易市場較少
  • 不支持美股的零股交易(Fractional Share)
  • 沒有虛擬賬戶
  • 操作平台提供的資訊較為簡單,適合下單,不適合看盤操作

美股券商_eToro

eToro

eToro(e投睿)成立於2007年,以在線外匯交易業務起家,逐漸發展至多元金融交易平台,用戶可參與投資美股、港股、ETFs、指數、加密貨幣、外匯、大宗商品等,至今在全球140個國家擁有超過1,000萬名用戶。eToro 的特色包括活躍的全球互動社區、CopyTrader 跟單交易、eToro Money 等。

在監管方面,eToro 受到英國金融行為監管局(FCA)、澳洲證券投資委員會(ASIC)和塞浦路斯證券交易委員會(CySec)監管。不同地區的用戶隸屬於不同監管機構。

2021年,eToro 宣布和 FinTech Acquisition Corp V. 合作,以 SPAC 形式在美國上市。

特色

  • 美股、ETFs 零佣金,以徵收點差(Spread)為主
  • 開戶、交易都在線上進行
  • 金融投資產品涵蓋美股、港股、ETFs、指數、加密貨幣、外匯、大宗商品等
  • CopyTrader 跟單交易
  • 交易以差價合約(CFD)為主,部分為真實資產(underlying asset)

優點

  • 美股、ETFs 零佣金
  • 介面簡單易懂,而且支持多國語言
  • 免費10萬美元額度的虛擬賬戶
  • 支持零股交易(Fractional Share)
  • 入金方式較多元,包括銀行轉賬、電匯、信用卡/借記卡、PayPal、Skrill、Neteller、Klarna / Sofort 等

缺點

  • 開戶首次入金有最低入金要求,比如馬來西亞用戶需最低入金50美元
  • 可交易市場較少
  • 部分標的找不到,特別是冷門標的
  • 不支持盤前盤後交易
  • 不支持股息再投資計劃
  • 投資資產只能在 eToro 平台流通,不能轉出其他券商,也不能從其他券商轉入資產
  • 徵收賬戶閒置費,12月內沒有登入賬戶,需支付10美元
  • 平台穩定性不好,股價暴漲暴跌,或同時有太多用戶湧入時,會出現當機或無法操作的情況
  • 出金所需時間較長

美股券商_POEMS

POEMS

輝立資本(PhillipCapital)成立於1975年,總部在新加坡,受到新加坡金融管理局(MAS)監管。輝立資本成立輝立證券(Phillip Securities)負責股票經紀業務,透過 POEMS 網上交易平台為全球投資者提供金融交易服務。

用戶可透過 POEMS 參與交易全球26個交易所,包括美國、香港、新加坡股市,涵蓋股票、ETFs、CFD、外匯、黃金、期貨、基金等金融投資產品。

特色

  • 無平台費和託管費
  • 開戶、交易都在線上進行
  • 金融投資產品涵蓋股票、ETFs、CFD、外匯、黃金、期貨、基金等

優點

  • 開戶首次入金沒有最低入金限制
  • 無平台費和託管費
  • POEMS 交易平台介面簡單好用,提供豐富財務信息
  • 可參與交易多國市場

缺點

  • 不支持美股的零股交易(Fractional Share)
  • 沒有提供虛擬賬戶
  • 美股佣金較高,每筆訂單3.88美元

美股券商_Saxo Markets

Saxo Markets

盛寶銀行(Saxo Bank)成立於1992年,總部位於丹麥哥本哈根,Saxo Markets 是盛寶銀行旗下子公司,以 SaxoInvestor、SaxoTraderGO、SaxoTraderPRO 三種網上交易平台為全球投資者提供證券、外匯等交易,並持有丹麥、新加坡等金融市場15張金融牌照與資質。

用戶可透過 Saxo Markets 交易美國、香港、新加坡、中國等全球85個交易所,涵蓋的金融投資產品包括股票、外匯、期貨、期權、商品、債券、CFD、基金、加密貨幣等。

特色

  • 無平台費
  • 開戶、交易都在線上進行
  • 金融投資產品涵蓋股票、外匯、期貨、期權、商品、債券、CFD、基金、加密貨幣等

優點

  • 開戶首次入金沒有最低入金限制
  • 無平台費
  • 入金方式較多元,包括銀行轉賬、電匯、信用卡/借記卡等
  • 交易平台介面提供豐富資訊,用戶可按照需求使用 SaxoInvestor(適合新手)、SaxoTraderGO(適合活躍交易投資者)、SaxoTraderPRO(適合大量活躍交易投資者)
  • 可參與交易多國市場

缺點

  • 不支持美股的零股交易(Fractional Share)
  • 沒有提供虛擬賬戶
  • 美股佣金較高,0.06%/股,每筆訂單最低4美元

該怎麼選擇最適合的券商?

這麼多券商,應該怎麼選擇最適合的券商?建議大家可以把握以下幾個面向做為挑選原則:

監管

擁有合法監管的券商,能最大程度保障資金安全。挑選券商時,留意券商的監管機構有哪些,越有權威性的監管機構,安全指數越高,比如美國證券交易委員會(SEC)、新加坡金管局(MAS)等。

投資產品

不同投資者有不同的投資需求,挑選券商時可事先確認券商提供哪些金融投資產品。比如想投資美股期權,得先確認券商有期權交易選項。

佣金與費用

佣金與費用越高,投資成本越高,投資回酬率會相對受影響。在開戶前,務必查詢個別券商的費率,以及是否有隱藏費用,如年費、戶口活躍費、託管費等。

交易平台功能

選擇券商時,要考慮交易平台的穩定性,會不會出現報價延時、無法下單等狀況,穩定的平台表現才能保證交易過程順利。此外,建議挑選提供豐富深入的財務數據、金融資訊的券商平台,有助於投資者看盤、分析投資標的、做出投資決定等。

利益披露聲明

本文含合作連結/內容,當你通過我們的推薦連結開戶並入金,我們將獲得小部分佣金。但是,這不會影響內容的專業性和中立性,所有證券服務商與金融投資平台都經過獨特評測框架,進行完整測試與理解。最重要的是,我們不會因為券商付費而只給出正面評價。

免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

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