想開始投資海外證券市場如美國、香港證券,首先要開一個專門買賣海外股票的證券賬戶。來自香港的 uSMART 盈立證券以金融科技驅動及專業智能投資工具,成為近年來備受市場矚目的創新型券商。
uSMART 是香港證監會、新加坡金融管理局(MAS)監管的持牌法團,致力於為不同背景及投資需求的族群提供美股、港股、新加坡股、期權、外匯差價合約等交易服務,只需一個賬戶即可輕鬆投資,且能交易零股(fractional share trading),非常適合新手與資深投資人。
想了解更多關於 uSMART 投資平台,可閱讀 SSF 的 uSMART 深度評測文。
這篇文章分享 uSMART 盈立智投開戶教學,從註冊到開戶,用多圖文方式帶你一步步申請 uSMART 證券賬戶。
uSMART 四大特色
1. 受權威機構監管、持有合法牌照
uSMART 是香港證監會、新加坡金融管理局(MAS)認可的持牌法團,持有合法監管,從事證券交易和清算、融資融券及財富管理等服務。
新加坡監管:uSMART SG 受新加坡金管局(MAS)監管並持有資本市場服務牌照(CMS),持有財務顧問豁免自製。牌照編號 CMS101161。
香港監管:uSMART HK 持有香港證監會認可並授予的1、4、9號牌照,即證券交易、就證券提供意見、提供資產管理類牌照。牌照編號:BJA907。
2. 金融商品覆蓋全面
uSMART 金融商品覆蓋全面,不僅支持港股、美股、新加坡股票交易,還支持美股零股、美股期權、指數期權、結構性產品、A股、期貨、ETFs、基金、認股證和牛熊證交易。
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3. 5分鐘內完成開戶
uSMART 提供一站式線上開戶服務,通過設計簡潔易懂的 uSMART 官方網站或 APP 就可以申請證券賬戶,非常方便。加上開戶審核相當快捷,假設工作日早上申請賬戶,最快隔天審核通過,即可入金並在晚上美股開市時下單。
4. uSMART SG APP 功能完整
從看盤、選股、下單,一個 uSMART SG APP 就搞定,輕鬆投資全世界。uSMART APP 榮獲 Intelligent Investment Platform Award of Excellent、Outstanding Smart (AI) Investment Mobile App 等多項金融科技新創肯定,各種創新智能投資功能如市場數據、智能診股、趨勢型態分析、財務報表分析、社群、財經視頻與專家分析報告等等。
uSMART 證券賬戶類型
uSMART 提供兩種證券賬戶類型:現金賬戶(Cash Account)、保證金賬戶(Margin Account)。開戶是免費的,沒有最低入金門檻。
以下介紹兩種證券賬戶特色。
Cash Account 現金賬戶
作為基本型證券賬戶,Cash Account 只允許以現金進行交易,賬戶購買力依據戶口現金餘額而定。簡單來說,在賬戶開通後,投資人必須存入資金才可以開始交易股票。如果出現賬戶現金不足的狀況,可能會導致訂單無法順利執行。
持有 Cash Account,投資人可交易股票市場(Equity market)和零股(Fractional share trading)。
Margin Account 保證金賬戶
Margin Account 為投資人提供槓桿交易,允許投資人通過抵押賬戶中的現金存款(融資)或證券資產(融券),獲得較大購買力,達到放大槓桿和潛在投資回報的效果。投資人可以開最高3倍槓桿。
持有 Margin Account,投資人可交易股票市場(Equity market)、零股(Fractional share trading)、期權(Options)、賣空(Short selling)和外匯差價合約(FX CFD)。
該選擇哪一種證券賬戶?
保證金賬戶和現金賬戶各有利弊,取決於個人的投資知識水平、策略、可承受風險、本金大小等。
保證金賬戶讓投資人透過槓桿放大獲利,同時也會放大虧損風險。因此想使用槓桿交易,事先必須做好投資功課、制定投資策略、進出場交易點等,盡量將風險降至最低。
假如是投資新手,或是自我評估無法(或不願)承受風險,建議開設現金賬戶就好,手中有多少現金就投資多少。
當然,投資人也可以先開設現金賬戶,有需要時再升級為保證金賬戶。操作方式是登入 uSMART App > Trade > 任選其中一個證券市場 > 點擊「>」 > 點擊「Upgrade now」。
佣金收費方案
uSMART 一共有3種交易佣金定價方案——uSMART Trader、uSMART Standard 和 uSMART Intel。你可以在開戶時按照個人投資需求,選擇任一佣金定價方案。
- uSMART Trader:超低佣金費率,適合有經驗的投資人。不含 Welcome Package。
- uSMART Standard:享有低廉的佣金費率、Welcome Package。可訪問部分 SMART 交易工具。
- uSMART Intel:享有基本佣金費率、Welcome Package。可訪問部分 SMART 交易工具。戶口的資產管理規模(AUM)必須維持在 SGD 2,000,否則將被下調至 uSMART Standard 方案。
假如你已經有一定投資經驗、對投資分析工具有一定需求,選擇 uSMART Trader 將是一個不錯的選擇;
假如你正在尋求低佣金方案、同時也不頻繁進出市場投資,或是想維持小資金投資,可考慮 uSMART Standard。
當然,如果你預計個人投資組合將超過 SGD 2,000,那麼 uSMART Intel 適合你。
以下介紹不同方案在美股、港股和新加坡股票投資的佣金費率。
美股 | uSMART Trader | uSMART Standard | uSMART Intel |
佣金 Commission | USD 0.003 / 股 最低佣金 USD 0.50 / 訂單 最高佣金 0.50% * 交易金額 | USD 0.004 / 股 最低佣金 USD 0.88 / 訂單 最高佣金 0.50% * 交易金額 | USD 0.009 / 股 最低佣金 USD 1.00 / 訂單 最高佣金 0.50% * 交易金額 |
平台費 Platform Fee | USD 0.005 / 股 最低佣金 USD 1.00 / 訂單 最高佣金 0.50% * 交易金額 | USD 0.005 / 股 最低佣金 USD 1.00 / 訂單 最高佣金 0.50% * 交易金額 | USD 0.01 / 股 最低佣金 USD 1.88 / 訂單 最高佣金 0.50% * 交易金額 |
港股 | uSMART Trader | uSMART Standard | uSMART Intel |
佣金 Commission | 0.024% * 交易金額 | 0.03% * 交易金額 | 0.06% * 交易金額 |
平台費 Platform Fee | HKD 12.00 | HKD 12.00 | HKD 15.00 |
新加坡股 | uSMART Trader | uSMART Standard | uSMART Intel |
佣金 Commission | 0.02% * 交易金額 最低佣金 SGD 1.00 / 訂單 | 0.03% * 交易金額 最低佣金 SGD 1.00 / 訂單 | 0.05% * 交易金額 最低佣金 SGD 1.00 / 訂單 |
平台費 Platform Fee | 0.03% * 交易金額 最低佣金 SGD 1.88 / 訂單 | 0.03% * 交易金額 最低佣金 SGD 1.88 / 訂單 | 0.05% * 交易金額 最低佣金 SGD 1.88 / 訂單 |
開戶資格
只要年滿18歲,即可親自申請開設 uSMART 證券賬戶,僅限 Cash Account。年滿21歲則可以申請 Margin Account。
uSMART 開戶準備文件
開戶前需要準備:
- 身分證明文件,可選擇 Singpass (新加坡公民、新加坡永久居民、新加坡合法准證)、身分證(僅限新加坡、中國、馬來西亞、印度、香港、澳門、台灣、泰國和印尼公民)或護照
- 當前居住地址證明,可選擇:銀行結單、信用卡賬單、保險公司的信函或結單、水電煤或電話費單、券商成交單據或結單、地方政府信函(*注意:需為最近3個月文件、清楚列出申請者英文全名和英文地址)
- 稅務號碼(Tax residency & tax identification number)
其他資料:
- 電郵信箱 email
- 公司名稱和地址
- 資產和收入明細
建議在有穩定網絡的地方以及使用電腦操作註冊,方便填寫資料,以及在申請過程中不會斷網導致資料消失需重新再來。
uSMART 開戶完整流程教學(多圖文)
開戶費用 Cost : RM0
開戶驗證時長 Time Needed : 1至3個工作天
uSMART 的開戶流程只需要簡單12個步驟:
- 登入uSMART 網站,註冊電郵信箱 email 或手機號碼,設定密碼
- 選擇開戶身分
- 輸入個人基本信息
- 輸入就業與稅務信息
- 認證個人身分
- 提交住址證明
- 填寫財務背景(證券賬戶選擇及投資經驗)
- 人臉識別
- 申報合規信息、閱讀並確認同意開戶的協議和相關披露
- 簽名
本文會以手機開戶流程做圖解介紹,全程使用英文介面,只要按照以下流程一步步執行,大約5分鐘即可順利完成 uSMART 的開戶。如需轉換語言介面,可點擊右上角 English 將使用語言調整為中文。
備註:和老虎證券(Tiger Brokers)、微牛(Webull)一樣,馬來西亞人需通過 uSMART Singapore 申請賬戶。
第一步:登入 uSMART 網站,註冊電郵信箱 email/手機號碼,設定密碼
點擊 Spark Spark Finance 的 uSMART 專屬註冊連結進入 uSMART 網站,選擇以手機號碼或電郵信箱註冊新賬號,點擊「Get Code」,系統將發送驗證碼至指定郵箱或手機號碼。
接著設定密碼,☑️下方的 Registration Agreement and Privacy Policy 欄位,表示同意相關協議。最後點選 「Registration」註冊。
點擊「Open Account」開始申請。
第二步:選擇開戶身分
選擇本次開戶的身分:個人或聯名身分。
選擇個人身分狀態:
- 新加坡:新加坡公民、新加坡永久居民、持有新加坡合法准證,可使用 Singpass 開戶
- 其他地區:可使用身分證、護照開戶
接受身分證開戶的地區包括中國、馬來西亞、印度、香港、澳門、台灣、泰國和印尼。
第三步:輸入個人基本信息
開始填寫個人信息(Identification),包括身分證明文件簽發國家、國籍、出生國家、證件類型、英文全名、出生日期、性別。
📍注意要填寫真實資料,地址也要和身分證明文件資料相符合,避免之後無法通過賬戶驗證。
第四步:輸入就業與稅務信息
填寫個人受僱狀況、行業、職業、公司名稱、稅務居民國家、稅務號碼(所得稅)、聯絡電話。
📍馬來西亞稅務號碼為 SG 11位數號碼,如 SG12345678901,可在報稅文件如 Borang BE 或 Borang B 找到,或向稅務局(LHDN)查詢。
第五步:認證個人身分
上傳身分證明文件(身分證、護照擇一),確保文件上有你的照片、全名、出生日期、身分證明號碼和國籍。注意需要上傳身分證正面(Front)與反面(Back),同時確保照身分證詳細信息清晰可讀、不模糊、不反光,也沒有任何水印。
📍掃描副本不可使用。
第六步:提交住址證明
目前住址證明不是開戶必須提供項目。新加坡、馬來西亞、中國,開戶使用身分證不需要提供住址證明;香港、澳門和台灣,提供身分證開戶,同時需提供三個月內的住址證明。
住址證明可選擇以下文件:
- 銀行結單
- 信用卡賬單
- 保險公司的信函、收據或結單
- 水電煤或電話費單
- 券商成交單據、結單、上市公司公告通知(如配股、發股息)
- 地方政府信函
- 身分證明文件,如身分證,可用於地址驗證
📍文件需為英文版本。
第七步:填寫財務背景(證券賬戶選擇及投資經驗)
填寫個人資產信息,包括資產來源、年收入、資產淨值、投資目標。
接著選擇證券賬戶類型:Cash Account 或 Margin Account。
客戶賬戶審核(Customer Account Review)主要評估用戶對特定投資產品(Specified Investment Products, SIPs)的知識水平與經驗,以符合新加坡交易所合規要求。
一共有四個選項,必須勾選其中一項:
- 持有金融、投資相關學歷或資格認證
- 過去10年擁有在金融、投資相關領域至少連續3年的工作經驗
- 在過去3年,至少交易6次在特定投資產品(listed Specified Investment Products)上
- 已完成並通過新加坡交易所線上教育課程(SGX Online Education Programme)的線上考核。假如選擇這一項,必須呈交相關成績證明。
第八步:人臉識別
按照要求進行人臉識別,需根據指示拍攝一個大頭影片。
📍確保你的頭像在影片中清晰可見
第九步:申報合規信息、閱讀並確認同意開戶的協議和相關披露
接著申報合規信息,據實以 ☑️ 申報表示本人或直系親屬、親密好友不曾被委託擔任政府高官職位(PEP)等、不曾破產等等。
閱讀所有協議和相關披露,如 Risk Disclosure Statement for Overseas-Listed Investment Products、Risk Disclosure Statement of Margin Trading 等等。
在下方 ☑️ 表示同意所有協議和相關披露。
第十步:簽名、完成
最後簽上英文全名,即可完成開戶,並等待 uSMART 通知開戶進度。
選擇 uSMART 交易佣金定價方案:uSMART Trader、uSMART Standard 或 uSMART Intel。
如何查詢 uSMART 開戶進度?
登入 uSMART APP,點擊「Open Account」,即可查看開戶進度。你也可以向客服查詢。
實測 uSMART 開戶所需時間和心得
uSMART 開戶審核速度相當快捷,SSF 團隊實測在週三下午開戶,第二天下午已收到開戶成功的電郵通知。以我們的實測體驗來說,開戶所需填寫資料與其他海外券商大致相同,操作介面設計簡單、指示清晰。事先準備相關文件,不用10分鐘就能輕鬆開戶。
假如在開戶過程遇到問題,歡迎留言給我們,我們團隊會盡量提供協助。
uSMART 開戶常見問題
開戶需要多長時間?
官方說法是1至3個工作天,但是只要文件和資料齊全且符合要求,其實整個審核不會花費太長時間。SSF 團隊實測1個工作天內即順利開戶,收到電郵通知。
假如超過1星期都沒有消息,可以電郵聯繫 uSMART 客服詢問,或使用 uSMART App 的 Live chat 功能諮詢。
開戶有最低入金門檻嗎?
沒有最低入金的要求。
開戶後不入金,賬戶會一直有效嗎?
賬戶會一直有效。
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