Firstrade 第一證券線上開戶完整流程(2022最新圖解)

Firstrade(第一證券)在1985年由美籍華人創辦,是最早提供全中文介面服務的美國券商之一,也在業界榮獲各大獎項。在2018年,Firstrade 被 Kiplinger’s Personal Finance 評選為當年度最佳網路券商,被《巴倫周刊》、《富比士》等各大財富雜誌連續評選為全美最佳網路券商之一。

Firstrade 也是美國金融業監管機構(FINRA)和美國證券投資人保護組織(SIPC)的成員。這也意味著 Firstrade 用戶的賬戶中的證券享有美國證券投資人保護組織(SIPC)提供的上限為500,000美元的基本保險,這其中的現金保險以250,000美元為上限。這足以説明,Firstrade 是間合法且安全的證券商。

現今,Firstrade 所提供用戶的金融投資產品包括股票ETFsREITs期權、債券以及超過11,000種基金。目前也在特定國家提供交易加密貨幣的服務。透過 Firstrade 交易股票,ETFs 等金融產品都是「零手續費」,幫助用戶降低投資成本。

假如想詳細了解 Firstrade 的安全評估和使用優缺點,可閱讀 SSF 的 Firstrade 開箱實測文

今天這篇文章分享 Firstrade 開戶的完整流程,以多圖文形式手把手帶大家順利開設 Firstrade 個人賬戶,只需要3分鐘即可完成線上開戶,內容包括:

  • Firstrade 開戶準備
  • Firstrade 開戶注意事項
  • 開戶流程(多圖文)
  • 開戶所需時間
  • 常見的開戶問題

開戶快速通道👇

內容目錄

Firstrade 第一證券開戶準備

開戶 Firstrade 前需要準備以下文件和資料,建議在有穩定網絡的地方,好讓開戶順利進行:

  1. 有效護照
  2. 稅務號碼(Nombor Cukai Pendapatan / Income Tax Number) 

Firstrade 第一證券開戶注意事項

證券賬戶類型

Firstrade 提供兩種證券賬戶,分別是現金賬戶(Cash Account)和保證金賬戶(Margin Account,也稱爲融資賬戶)。

開戶是免費的,沒有最低入金門檻。

現金賬戶(Cash Account)

現金賬戶(Cash Account)僅可讓你使用你擁有的現金購買股票、ETFs、REITs、期權等金融產品。

保證金賬戶/融資賬戶(Margin Account)

保證金賬戶(Margin Account)允許投資者進行融資融券交易,可交易投資產品,包括股票、期權等。期權交易級別分爲4級,以下分別説明每一級可進行的期權選項。

第一級第二級第三級第四級
✓ 賣出持保買權及賣權
(Write Covered Calls)

✓ 現金擔保賣權
(Write Cash-Secured Equity Puts)
✓ 賣出持保買權及賣權
(Write Covered Calls)

✓ 現金擔保賣權
(Write Cash-Secured Equity Puts) 

✓ 買賣買權及賣權
(Purchase Puts/Calls)
✓ 賣出持保買權及賣權
(Write Covered Calls)

✓ 現金擔保賣權
(Write Cash-Secured Equity Puts)

✓ 複式期權
(Spreads / Straddles)

✓ Butterfly and Condor

✓ 需具備融資賬戶,賬戶資產最低要求為2000美元
✓ 賣出持保買權及賣權
(Write Covered Calls)

✓ 現金擔保賣權
(Write Cash-Secured Equity Puts)

✓ 複式期權
(Spreads / Straddles)

✓ Butterfly and Condor

✓ 無擔保賣權
(Naked Equity Puts)

✓ 需具備融資賬戶,賬戶資產最低要求為10000美元

佣金收費

股票和ETFs

在美國交易所上市的股票、ETFs 、REITs 和 OTC (場外交易)股票的交易佣金為零,是個「零手續費」交易平台。

期權

每張期權的交易佣金、合約費用為零。

開戶資格

Firstrade 的開戶最低年齡要求是18歲。

Firstrade 開戶流程教學(多圖)

開戶費用 Estimate Cost:零

開戶驗證時長 Time Needed:1-2個工作天

Firstrade 的開戶流程只需簡單7個步驟:

  1. 進入官網,點擊開戶連結
  2. 使用手機獲取驗證碼,進行身份驗證
  3. 填寫個人資料
  4. 填寫職業信息
  5. 填寫個人資產、投資信息,選擇期權交易級別
  6. 設置新賬戶登錄信息
  7. 閲讀、同意所有協議和披露,並附上數位簽名

用戶只能在 Firstrade 官網開戶。Firstrade 手機應用程序不支持開戶,僅支持用戶在開戶後,讓用戶登入並進行投資交易。

第一步:進入官網,點擊開戶鏈接

進入首頁後,點擊右上角「Open An Account」註冊新戶口。另外,你也可以點擊右上角的「中文簡體」/「中文繁體」來切換語言。

這裏會以中文繁體來進行開戶解釋。

第二步:使用手機獲取驗證碼,進行身份驗證

點擊開戶後,你需要根據你所在的國家並選擇其電話代碼。然後,輸入手機號碼並點擊「獲取驗證碼」。Firstrade 將透過手機短訊發送驗證碼給你,輸入驗證碼并點擊「繼續」。

在這裏,選擇你的公民身份和出生囯,並點擊「下一步」。Firstrade 也詳細的列出簡單開戶必備,如準備有效國際護照、年齡需18嵗或以上。同時,Firstrade 也建議開戶需擁有良好的互聯網,并透露整個過程只需要3分鐘。

接著,你需要上傳護照照片頁、簽名頁,并確保護照資料清晰可讀,沒有受到光線影響而遮蓋部分重要資料。然後,點擊「保存,下一步」。

第三步:填寫個人資料

Firstrade 會摘錄你護照上的名字與生日日期,並自動填入表格裏。你必需確認資料無誤。

同時,你需要提供以下資料:

  • 居住地報稅號,在馬來西亞被稱爲 Tax Identification Number。馬來西亞稅務號碼為 SG 11位數號碼,如 SG12345678901,可在報稅文件如 Borang BE 或 Borang B 找到,或向稅務局(LHDN)查詢
  • 居住地址
  • 電子郵箱,Firstrade 會使用電郵方式與你聯絡
  • 婚姻狀況、就業情況
  • 其他信息,這裏指的是添加委托信任人,你可以不必打勾,之後想添加也可以聯係 Firstrade 客服。委托信任人主要目的是授權于 Firstrade ,在必要時,Firstrade 可以聯係此人、披露用戶賬戶信息,以便澄清和解決可能的財務問題。

確保資料填妥,點擊「保存,下一步」。

第四步:填寫職業信息

選擇就業情況,打工族請選擇「受僱」,並選擇公司行業、填寫公司名稱、職位名稱。在“其他信息”部分無需打勾。完成後點擊「保存,下一步」。

第五步:填寫個人資產、投資信息,選擇期權交易級別 

選擇你的年收入、流動資產、總資產。接著,選擇你的投資經驗,根據個人喜好,選擇投資目標,包括投機、增值、收入、保值。

如果你想開通「融資融券權限」,你的年收入、流動資產、總資產必需達到至少2.5萬美元以上。對於投資新手,這裏建議盡量不要開啓融資融券權限。這是因爲如果你購買的股票超過所持有現金部位, Firstrade 會自動幫你融資,不會另行通知,那麽你將必需交付融資利息。

如果你想開通「期權交易權限」,你的投資目標必需包括投機。這裏你可以根據所符合的資格和個人喜好,選擇期權交易級別、期權交易經驗、平均每年期權交易次數、風險承受度。期權交易級別分別為四級,可參考此文章一開始的解釋以瞭解更多。

若你想在盤前、盤後進行交易,可開通「延長時段交易」,那麽交易時間將會是美東時間早上8點到晚上8點。若沒有開通,你只能在美東時間早上9.30到傍晚4點進行交易。

另外,你也可以開通「證券借出收益計劃」以享有額外收益的機會。如果你參與此計劃,就表示當市場有“借股票的需求時”,Firstrade 可能會從你的持股中借出去,然後每天計算利息給你。借出期間依然可以自由賣股票,不會被綁定。

最後,如果你及你家人并非政府要員、非券商經紀相關工作人員、非美國上市公司持股10%以上的大股東,可以在格子✔

完成後點擊「保存,下一步」。

第六步:設置新賬戶登錄信息

接著,為新賬戶設置並填寫登錄用戶名、登入密碼和4位 PIN 碼。登入密碼與4位 PIN 碼分別輸入兩次。完成後點擊「保存,下一步」。

第七步:閲讀、同意所有協議和披露,並附上數位簽名

閱讀所有協議和相關披露,閱讀完畢後,在下方點擊“+”符號,以附上數位簽名,表示同意所有協議和相關披露。之後,點擊「提交開戶申請」,以完成開戶步驟,並獲取你的新賬戶號碼。

Firstrade 將在1至2個工作日審核完畢你的申請,并爲你開通賬戶。你將會收到 Firstrade 電郵,標題為「Welcome to Firstrade」,通知你已開戶成功。你可以使用先前設定的用戶名和密碼,正式登入 Firstrade 官網/手機應用程序 ,開始股票投資之旅。

首次登入,建議使用官網,因爲需要選擇自己記得住的安全提問和答案,未來如果你有安全疑慮(比如登入密碼錯誤),Firstrade 會使用安全提問進行身分確認,以保障賬戶安全。完成後點擊「Login」便可成功等人賬戶。

Firstrade 開戶心得

Firstrade 開戶步骤與其他券商如 Tiger Brokers 和 TD Ameritrade 相比之下來的簡單,開戶頁面也相當流暢,可以在短時間內完成開戶動作。但是,在 Firstrade 開戶只能使用有效的護照,而一些券商則可以選擇使用馬來西亞身分證。

Firstrade 官方顯示開戶只需1至2個工作日即可完成審核,開通賬戶。 SSF 團隊實測在週六晚上開戶,在第一個工作日(也就是週一晚上)已經收到開戶成功的電郵通知。

假如在開戶過程遇到問題,歡迎留言給我們,我們團隊會盡量提供協助。

Firstrade 開戶常見問題

開戶需要多長時間?

官方說法是1至2個工作天,只要文件和資料齊全且符合要求,審核不會花太長時間。SSF 團隊實測是1個工作天內就通過開戶申請,收到賬戶審核通過的電郵通知。

開戶有最低入金門檻嗎?

沒有最低入金要求。

關於 W-8BEN 表格,我需要知道什麼? 

W-8BEN 表格是非美國人申請券商開戶必填的表格。第一次開戶,Firstrade 將自動幫你提交此表格。W-8BEN每三年必須重新遞交。

當你需要重新遞交此表格時,Firstrade 將會提前通過電郵通知你。你也可以透過賬戶設定查詢你的賬戶情況。方法是登入賬戶,點擊「我的賬戶」> 「設定」> 「賬戶現況」>「必填文件」。

我目前沒有護照,或我的護照已經過期,是否可以其他證件替代?

開設國際賬戶必須提交有效期內的護照影印本(照片頁和簽名頁) 每三年必須重新遞交。當你需要重新遞交,不可用其他證件替代。

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利益披露聲明

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此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。