老虎證券Tiger Brokers入金教學|2種最划算入金方法與費用整理

成功開戶老虎證券 Tiger brokers 後,下一步是匯入真實資金,便能開始參與港美股和其他金融衍生性產品的交易。

這篇文章會整理2種入金老虎證券的方式,附上完整的步驟教學、入金費用和注意事項,最後也會選出最省錢方便的入金方式,幫助大家輕鬆完成入金動作。內容推薦馬來西亞、新加坡用戶參考使用。

假如想詳細了解老虎證券的安全評估和使用優缺點,可閱讀 SSF 的老虎證券開箱實測文。 

想要開戶,可參考完整的老虎證券開戶教學

內容目錄

如何入金到老虎證券?

老虎證券成立於2014年,在新加坡設有分行以處理東南亞業務。新馬地區用戶註冊的賬戶,都屬於老虎證券(新加坡)旗下,由新加坡分公司管理,資金調度也會以新加坡銀行為主。

目前,老虎證券的入金方式主要為銀行匯款入金,分成3大類:新加坡銀行本地入金、新加坡以外地區銀行電匯入金,以及通過 Wise 電匯入金。

支持用戶轉入美元、新元、港元、澳元和歐元。

老虎證券入金方式和費用比較

老虎證券和它的收款銀行 DBS 星展銀行在用戶匯款入金時,不會收取任何費用。不過,用戶使用新加坡以外地區銀行電匯入金,該匯款銀行、中轉銀行都會收取費用。到賬的幣別不同,費用也不同,依銀行實際收費為準。

老虎的證券賬戶能同時持有多幣種資金。目前入金新元是零費用,推薦大家可以匯入新元。之後假如想投資港股、美股、中國A股,使用內建的貨幣兌換功能,轉匯至港元、美元、人民幣即可。

下面整理老虎證券的入金方式、幣種、費用和到賬速度,方便大家參考和比較。

匯款銀行支持幣種轉賬方式到賬時間費用
DBS/POSB新元DDA 入金5分鐘0
新元/港元/美元/歐元/澳元國內轉賬新元最快15分鐘
其他幣種需要1至2個工作天
0
新加坡境內銀行(非DBS/POSB)新元國內轉賬(FAST)最快15分鐘0
港元/美元/歐元/澳元國際電匯(TT)1至3個工作天由匯款銀行、中轉銀行收取,介於25美元/200港元/35澳元/25歐元
新加坡以外地區/國家的銀行新元/港元/美元/歐元/澳元國際電匯(TT)1至3個工作天費用浮動,由匯款銀行、中轉銀行收取
支持的支付幣種
令吉/盧比/澳元/加幣/英鎊/歐元
Wise 在老虎 App 內的鏈接視乎 Wise 到賬速度費用浮動,由 Wise 收取

該選擇哪一種入金方式?

入金老虎費用最優排列如下:新加坡 DBS/POSB 綁定 DDA 入金(零費用,到賬最快) > DBS/POSB 普通國內轉賬 > 其他新加坡境內銀行轉賬 > Wise 入金 > 其他地區銀行國際電匯(TT)

以馬來西亞用戶來說,一般除非你擁有新加坡的銀行賬戶,否則用 Wise 電匯入金最方便,以令吉匯款,到賬新元。預計1小時內就可到賬。這是因為 Wise 國際匯款不需要透過中轉銀行,貨幣轉換匯率也以中期市場匯率(Mid-Market Rate)計算。匯率比較優惠,也不會產生一般銀行的國際匯款手續費,因此 Wise 收取的手續費比電匯便宜許多。

其次,是使用馬來西亞銀行做國際匯款(TT)。不過,本地銀行收取的電匯手續費比較昂貴。

????當然,你也可以根據我們早前寫過的在家也能開的新加坡銀行戶口 CIMB SG,開設一個新加坡銀行戶口來入金這些美股券商。

而且,先透過 Wise 把資金電匯到新加坡銀行戶口,再用新加坡銀行戶口入金美股賬戶,會更省錢!

老虎證券入金注意事項

1. 開戶成功後才可以入金。

2. 老虎證券沒有入金的最低或最高限額。新用戶透過老虎專屬福利連結,註冊新戶口後,首次入金超過2,000新元,可以獲得1股蘋果股票(NASDAQ: AAPL)作為獎勵。

3. 入金時老虎方不徵收任何費用,使用新加坡以外地區銀行,以國際電匯(Telegraphic Transfer, TT)入金,該匯款銀行、中轉銀行都會收取費用。依銀行實際收費為準。

4. 為了防止洗黑錢活動,老虎規定只能使用與老虎賬戶同名的銀行賬戶發起入金,不接受第三方的銀行賬戶、聯名銀行賬戶、第三方支付平台、支票、現鈔等入金方式。也暫不支持信用卡/借記卡、電子錢包、Google Pay、PayLah、GrabPay 等入金方式。

老虎證券入金流程教學(多圖)

接下來,我們會以多圖文形式,一步步教學和詳細解說2種入金老虎證券的方式,分別是:

  • Wise 電匯入金
  • 從馬來西亞銀行國際電匯(TT)入金

兩種方式都選擇以令吉入金,到賬新元。

你可以通過老虎證券官網或者 Tiger Trade App 入金,下面的教學會以 Tiger Trade App,繁體中文介面為主,約5分鐘就能完成入金動作。你可以隨時切換至簡體中文或英文進行操作。

方法是到 我的 > 右上角 設置 > 通用 > 語言設定 > App 展示語言 > 選擇想要的語言,點擊保存即可。

Wise電匯入金流程

  • ​​適用對象:已開設 Wise 賬戶
  • 手續費:老虎端的手續費是0元,Wise 徵收電匯費用
  • 到賬時間:入金時會顯示

透過 Wise 電匯入金,是老虎證券近期才推出的全新入金方式,讓用戶以更便宜的轉賬費用,完成國際電匯,而且到賬速度更快。

通常我們要入金美股券商,都必須使用電匯(Telegraphic Transfer,又稱國際匯款)。在跨境匯款的過程中,會經過本地匯款銀行、中轉行、解匯行,最後才是指定的海外收款銀行到賬。一層層下去,要支付不同手續費用。因此,使用傳統的銀行電匯方式,手續費很昂貴。

而 Wise 是國際知名的第三方匯款平台,專門處理跨境匯款。它的優勢是國際匯款不需要透過中轉銀行,而是以點對點(Peer-to-peer)的媒合方式安排資金的調度,進行匯款。而且採用中期市場匯率(Mid-Market Rate)計算,匯率更優惠,也不會產生一般銀行的國際匯款手續費。因此 Wise 收取的手續費比電匯便宜許多。

過去美股券商一般不接受 Wise 這類第三方平台入金,以防止洗黑錢活動。現在老虎證券和 Wise 合作,用戶可在 Tiger Trade App 發起 Wise 入金,更划算,費用也更低。

想開始使用 Wise 入金,必須先註冊 Wise 賬戶詳細的開戶教學看這篇。之後就可以開始進行匯款轉賬了。

????必須從老虎證券官網或者 Tiger Trade App 發起入金,不能直接從 Wise 匯款,否則老虎證券無法接收這筆匯款。

第一步:登入老虎賬戶,選擇入金方式 – Wise 轉賬

開戶成功並通過審核後,要入金才能開始交易。

登入 Tiger Trade App > 點擊「交易」。

  • 第一次入金,點擊「查看入金指引」
  • 曾經入金的,點擊「入金」

會看到入金方式有3種:Wise 轉賬、DDA 和轉賬匯款。這裡我們選擇「Wise 轉賬」。

Wise入金老虎證券第一步_登入賬戶,點擊入金
Wise入金老虎證券第一步_選擇Wise轉賬

第二步:選擇要轉賬入金的幣種和金額

選擇本次轉賬入金使用的貨幣和金額。目前支持的 Wise 支付幣種有:令吉(MYR)、盧比(IDR)、澳元(AUD)、英鎊(GBP)、歐元(EUR)。

這裡我們選擇「令吉」。老虎賬戶最終的到賬貨幣是新元(SGD)。

系統會自動顯示本次 Wise 入金所需費用、鎖定匯率、最終到賬多少新元和到賬需要時間。

點擊「繼續」前往下一步。

????第一次使用 Wise 轉賬,這一步驟可以隨意填寫。因為必須先綁定 Wise 賬戶與老虎賬戶,之後再輸入真實轉賬的幣種和金額即可。

Wise入金老虎證券第二步_選擇要轉賬入金的幣種和金額

第三步:綁定 Wise 賬戶與老虎賬戶(第一次轉賬必須操作)

第一次使用 Wise 入金,需要綁定 Wise 賬戶與老虎賬戶。點擊「綁定您的 Wise 賬戶」,系統會跳轉到 Wise 登入頁面,輸入你的電郵和密碼,登入賬戶。

Wise 詢問是否確認綁定老虎賬戶,同意代表允許老虎證券訪問你的 Wise 賬戶訊息、使用 Balance 外幣賬戶的餘額支付轉賬等。點擊「Give access」。

完成綁定後,系統會自動跳轉回到老虎證券的 Wise 入金頁面。

????假如在 Tiger Trade App 無法綁定 Wise 賬戶(在點擊 Give access 後畫面跳轉至「等待綁定中 – 重試」),可登入老虎證券官網進行綁定動作。成功綁定 Wise 後,會收到老虎寄出的確認電郵。

Wise入金老虎證券第三步d_綁定重試

第四步:再次選擇要轉賬入金的幣種和金額

再次輸入支付幣種和金額。系統默認付款方式是「銀行賬戶付款」。點擊「繼續」前往下一步,接著點擊「提交」。

Wise入金老虎證券第四步_輸入支付幣種和金額

第五步:獲取轉賬信息

接下來,系統會顯示本次的轉賬指令已經成功創建,你會看到 Wise Malaysia 的銀行收款信息,需要從個人的銀行戶口,像平常銀行轉賬給其他人,把資金轉入 Wise Malaysia 的銀行賬戶,完成本次的轉賬入金。

系統會顯示詳細的轉賬信息,包括收款方名稱、給收款方的附言、收款銀行名稱、賬戶號碼、付款金額和貨幣、收款銀行地址。這些都是在轉賬入金時需要輸入的資料。

收款方名稱是 Wise Payments Malaysia Sdn Bhd,收款銀行是 J.P. Morgan Chase Bank Berhad。

????給收款方的附言:這是老虎證券用來審核和對賬資金的重要依據,因此一定要在轉賬的 Recipient Reference 填寫。

Wise入金老虎證券第五步_獲取轉賬信息

第六步:進行本地銀行轉賬

接下來開始轉賬,你可以選擇通過網上銀行(online banking)或者到銀行的櫃檯/櫃員機(ATM Machine)進行轉賬(bank transfer)。任意選擇其中一家銀行轉賬即可。

在轉賬時,記得使用 Instant Transfer,而不是 IBG,主要是 IBG 的到賬時間較久。

記得一定要在 Recipient Reference 填寫給收款方的附言,方便老虎團隊確認匯款。

第七步:等待入金到賬,收到通知

轉賬後,等待 Wise 將資金匯往老虎證券。可在 Wise 轉賬 > 右上角「查看紀錄」查詢資金的到賬情況。

入金到賬後,會收到老虎證券的 App 推送和電郵通知。

如果超過2個工作天沒有收到通知,可點擊入金頁面右上角的客服窗口,詢問在線客服。

Wise入金老虎證券第七步_等待入金到賬,收到通知

Wise轉賬入金實測

我的實測是,早上11點發起 Wise 入金指令、完成銀行轉賬,當天中午12點便收到入金完成通知,約1小時到賬,速度還算不錯。

馬來西亞銀行國際電匯(TT)入金流程

  • ​​適用對象:擁有馬來西亞銀行戶口
  • 手續費:老虎端的手續費是0元,匯款銀行、中轉銀行收取費用
  • 到賬時間:1至3個工作天

假如沒有新加坡銀行戶口,也不想通過 Wise 轉賬入金,使用傳統的電匯進行跨境匯款,是最簡單直接的管道,不過費用會稍為高一些。這是因為國際電匯會牽涉本地匯款銀行、中轉行、海外收款銀行等。這些銀行都會各自有一筆費用。

可選擇任何馬來西亞銀行,以網上銀行(online banking)或者到銀行的櫃檯/櫃員機(ATM Machine)進行電匯。老虎證券不徵收任何費用,不過匯款銀行(也就是馬來西亞銀行)、中轉銀行、收款銀行會收取費用。

本地匯款銀行會針對跨境電匯徵收服務費(Commission)、郵電費(Cable charges)等費用。中轉行、海外收款銀行則不一定。

比如 Public Bank 每次電匯會徵收服務費 RM2 和郵電費 RM30。而這些費用都是按次計算,不會隨著電匯金額的大小而調整。簡單來說,電匯 RM1,000 和 RM10,000 的本地銀行收費是一樣的。

因此,節省國際電匯費用的方法之一,就是每次電匯金額高一點。建議每次入金至少2,000新元,避免小金額入金,拉高投資成本。

第一步:登入賬戶,選擇入金方式 – 轉賬匯款

第一步,同樣先登入 Tiger Trade App > 點擊「交易」。

  • 第一次入金,點擊「查看入金指引」
  • 曾經入金的,點擊「入金」

會看到入金方式有3種:Wise 轉賬、DDA 和轉賬匯款。這裡我們選擇「轉賬匯款」。

電匯入金老虎證券第一步_登入賬戶,選擇轉賬匯款

第二步:選擇要入金的幣種(新加坡元)

選擇你要入金的幣種,目前支持的幣種有:新元、美元、港元、澳元、歐元。這裡我們選擇「存入新加坡元」。

電匯入金老虎證券第二步_選擇要入金的幣種(新加坡元)

第三步:選擇匯出銀行

選擇從新加坡銀行或海外銀行匯款,這裡我們選擇「海外銀行賬戶」。

電匯入金老虎證券第三步_選擇匯出銀行

第四步:獲取轉賬信息

接下來可以看到老虎證券託管方的銀行收款信息,老虎的資金託管方是 DBS 星展銀行。

系統會顯示詳細的轉賬信息,包括收款人姓名、賬號、公司註冊號(UEN)、收款人國家、地址、收款行 SWIFT 代碼、收款銀行、以及轉賬附言。這些都是在轉賬入金時需要輸入的資料。

????轉賬附言:包含你的老虎賬戶號碼和姓名,是老虎用來審核和對賬資金的重要依據,因此一定要在轉賬的 Recipient Reference 填寫。

電匯入金老虎證券第四步_獲取轉賬信息

第五步:進行馬來西亞銀行電匯

接下來開始進行電匯,可以使用網上銀行(online banking)或者到銀行的櫃檯/櫃員機(ATM Machine)辦理國際匯款。

我們會示範使用 Public Bank 網上銀行的電匯流程。其他銀行的電匯流程大同小異。

登入 Public Bank 網上銀行 > 點擊 Fund Transfer > Foreign Remittance > Telegraphic Transfer 發起電匯指令 > ☑️ 表示同意《條規與條款》,點擊 Accept 前往下一步。

Public Bank電匯_登入網上銀行,發起電匯指令
Public Bank電匯_登入網上銀行,發起電匯指令 02

進入電匯頁面,選擇匯款的銀行戶口、到賬貨幣(Foreign Currency)、電匯金額(Amount)。系統會提供2種金額選項:以令吉匯出指定金額,或是外幣到賬指定金額。按照個人需求選擇。

  • Amount in MYR = SGD:匯出 RM100,到賬 SGD31.84
  • Amount in SGD = MYR:到賬 SGD100,匯出 RM314.01

Public Bank電匯_選擇匯款的銀行戶口、到賬貨幣、電匯金額

申報本次電匯的用途:是否支付員工薪酬匯款(Worker Remittance Declaration)、教育用途(Education Purpose)、國民之間的外匯匯款(Payment in Foreign Currency between Residents)。這裡我選擇 No。

Public Bank電匯_申報本次電匯的用途是否支付員工薪酬匯款等 01
Public Bank電匯_申報本次電匯的用途是否支付員工薪酬匯款等 02

接著,按照國家銀行規定,申報本次電匯的目的,如匯款給非國民、支付貸款、支付海外投資等。最後 ☑️ 表示同意《條規與條款》,點擊 Next 前往下一步。

Public Bank電匯_申報本次電匯的目的 01
Public Bank電匯_申報本次電匯的目的 02
Public Bank電匯_申報本次電匯的目的 03
Public Bank電匯_申報本次電匯的目的 04

確認本次電匯的費用由收款方支付(Beneficiary),或收發雙方共同支付(Shared)。

Public Bank電匯_本次電匯的費用由哪一方支付

填寫電匯信息,包括:

  • 匯款人(也就是你自己)信息
  • 收款人(Beneficiary)信息,如姓名、賬號等,按照老虎證券的銀行收款信息填寫
  • 收款銀行(Beneficiary Bank)信息,如收款行 SWIFT 代碼、銀行名稱等,按照老虎證券的銀行收款信息填寫

Public Bank電匯_填寫匯款人信息
Public Bank電匯_填寫收款人信息
Public Bank電匯_填寫收款銀行信息

點擊 Next 前往下一步,系統會發出 PAC 六位數驗證碼,輸入 PAC 後,點擊 Confirm,就完成轉賬。記得截圖或下載本次的匯款憑證(Receipt)。

第六步:上傳匯款憑證,發出存款通知

回到 Tiger Trade App 的入金頁面,點擊「已匯款,通知老虎查收」,上傳匯款憑證(Receipt)和填寫匯款信息,包括:

  • 匯款銀行賬戶:填寫所使用的匯款銀行的信息
  • 已匯款幣種:新加坡元
  • 已匯款金額
  • 匯款憑證:匯款收據(Receipt)

最後點擊「提交入金通知」,入金完成,老虎證券會審核本次入金。

電匯入金老虎證券第六步_提交入金通知

第七步:入金成功,收到通知

電匯轉賬入金一般需要1至3個工作天到賬。入金成功後,你會收到老虎證券的 App 推送和電郵通知。

如果超過3個工作天沒有收到通知,可點擊入金頁面右上角的客服窗口,詢問在線客服。

總結

總結來說,馬來西亞用戶首推使用 Wise 轉賬入金,這是最快速和便宜的入金方式之一,過程和普通銀行轉賬差不多。實測約1小時可入金到賬。

當然,如果你想要更快的入金方式,建議開設一個新加坡銀行戶口(教學),再用 Wise 從馬來西亞銀行轉賬到新加坡銀行戶口(實測過到賬時間不到1分鐘,教學),再用新加坡銀行入金老虎證券,大約15分鐘內就可到賬。

假如你在入金過程遇到任何問題,都歡迎留言與我們交流。

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老虎證券Tiger Brokers開戶入金優惠

使用 Spark Spark Finance 網站專屬連結開戶,並達到指定入金條件,可獲得免費蘋果股票、60次免佣金交易!

活動期間:2021年8月9日 12:00 – 2022年2月15日 12:00(新加坡時間)

活動條件

活動獎勵

活動期間完成開戶

500 Tiger Coins

180天內60次免佣金交易(美股、港股、新加坡股和澳洲股)

30天內5次期貨免佣金交易

活動期間首次入金

≥ SGD 2,000

1股 Apple(NASDAQ: AAPL)

📍小提醒:

  • 免費股票將在入金到賬的7個工作天內轉入用戶的交易賬戶。

想了解老虎證券的使用優缺點、安全性,可閱讀這篇老虎證券實測文章

利益披露聲明

本文含合作連結/內容,當你通過我們的推薦連結開戶並入金,我們將獲得小部分佣金。但是,這不會影響內容的專業性和中立性,所有證券服務商與金融投資平台都經過獨特評測框架,進行完整測試與理解。最重要的是,我們不會因為券商付費而只給出正面評價。

免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

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