Firstrade 第一證券入金、出金(2022年最新流程圖解教學)

成功開戶 Firstrade 賬戶後,接下來用戶需要入金到投資戶口裡,便能開始交易在美國交易市場上市的股票、ETFs 和其他金融衍生產品。

這篇文章將會介紹如何從馬來西亞銀行(Maybank)入金到 Firstrade 的投資戶口裡,以及如何從 Firstrade 出金到你的銀行。我們會附上多圖文的入金和出金步驟、入金和出金費用以及其注意事項,內容包括:

  • Firstrade 的入金、出金方式
  • Firstrade 入金、出金注意事項
  • Firstrade 入金、出金完整步驟教學
  • Firstrade 入金、出金費用
  • Firstrade 入金、出金到帳時間

本次入金、出金教學內容推薦馬來西亞用戶參考使用。如果你尚未開戶,可參考 Firstrade 開戶指南

假如想詳細了解 Firstrade 的安全評估和使用優缺點,可閱讀 SSF 的 Firstrade 開箱實測文

開戶快速通道👇

內容目錄

如何入金到 Firstrade ?

在開始之前,你必需注冊并且開通 Firstrade 賬戶。

Firstrade 目前主要入金方法:

  • 電子轉賬(ACH)
  • 支票存款(Check)
  • 銀行匯款(Wire Transfer)

Firstrade 僅支持用戶轉入美金

Firstrade 不會向用戶收取入金費用,但用戶所使用的中轉銀行會收取電匯費用。

該選擇哪種入金方式?

一般上,電子匯款(ACH)和支票存款(Check)方式只適合有美國銀行戶口的用戶。

對於外國用戶,無論你在馬來西亞還是其他國家,最直接簡單的方式便是透過國際銀行匯款(Wire Transfer)。唯一的缺點便是中轉銀行所徵收的費用稍微高些,但是,這方法入金到賬的時間也相對較快。

Firstrade 入金注意事項

  1. 開戶成功後才可以入金
  2. Firstrade 不會收取入金費用,但中轉銀行會收取一定的手續費
  3. Firstrade 只接受與 Firstrade 賬戶同名的銀行賬戶所發起的入金(請確保姓名一致)
  4. Firstrade 不接受第三方的銀行或支付平台(如 Wise 或 Revolut)所進行的匯款

Firstrade 入金流程教學(多圖)

接下來,我們會以多圖文形式詳細地介紹如何用馬來西亞銀行電匯入金到 Firstrade 投資賬戶裡。

用戶需要先通過 Firstrade 官網獲取入金指示。下面的教學會以 Firstrade 官網,繁體中文介面為主,約 5 分鐘就能完成入金動作。

用戶登入 Firstrade 賬戶后,在右上角,可點擊「English」、「繁體中文」或「簡體中文」,隨時切換語言。

在馬來西亞銀行進行缐上電匯時,也是使用網頁版,以方便填寫資料。

銀行國際電匯(TT)入金流程(以馬來亞銀行 Maybank 說明)

  • ​​適用對象:擁有馬來西亞銀行戶口
  • 手續費:Firstrade 的手續費是0元,但匯款銀行會收取電匯費用,以及 Firstrade 的收款銀行會收取25美元的費用
  • 到賬時間:1至3個工作天
  • 到賬貨幣:美元(USD)

第一步:登入 Firstrade 官網

瀏覽 Firstrade 官網,輸入 User ID 和 Password,選擇首頁「Home」,下方可選擇「繁體中文」或「簡體中文」,然後點擊登入「Login」。

第二步:选择匯款方式,獲取電匯信息

進入了首頁,點擊「我的賬戶」,並選擇「賬戶結餘」。

來到以下頁面,點擊「賬戶注資」。

接著,你將被帶到存款/轉戶頁面。選擇「銀行匯款」方式,並點擊「國際」。

網頁將會顯示轉賬入金時需要輸入的資料,包括收款銀行名稱、地址、收款銀行 SWIFT Code、收款人姓名、地址、銀行賬戶號碼,以及匯款附言。

注意:匯款附言(For Final Credit To)是券商用來分辨和對賬資金來源的依據,你需要在填上 Firstrade 的8位數賬戶號碼和英文全名。

另外,在選擇「銀行匯款」方式時,點擊「美國境内」,頁面將顯示ABA 收款銀行國際代碼,而不是 SWIFT 收款銀行國際代碼。雖然國際匯款多數使用 SWIFT 代碼,但是也可記錄 ABA 代碼,以便不時之需。(如 Maybank 在入金時需要填寫 ABA 代碼/ FED WIRE)

這裏建議大家將這些匯款資料複製在電腦筆記裏,以方便匯款時填寫。

收款銀行名稱(Bank Name):BMO Harris Bank

收款銀行地址(Bank Address):111 W Monroe St, Chicago, IL 60603 (Alternative Zip Code: 60690)

SWIFT 收款銀行國際代碼(SWIFT CODE):HATRUS44

ABA 收款銀行國際代碼(ABA Routing Number): 071000288 

收款人姓名(Account Name):Apex Clearing Corporation

收款人銀行賬戶號碼(Account Number):1617711

收款人地址(Apex Clearing Address):One Dallas Center 350 N. St Paul, Suite 1300, Dallas, TX 75201

第三步:進行馬來西亞銀行電匯

接下來,我們可以使用網上銀行(e-Banking),或者到銀行櫃檯 / 提款機 ATM 進行電匯。

我們會示範使用馬來亞銀行 Maybank 網上銀行(電腦版網頁)的電匯流程。其他銀行的電匯流程大同小異。

登入 Maybank 網上銀行 > 點擊 Pay & Transfer > Transfer,並來到以下頁面。

選擇轉賬戶口(Transfer From)後,接著選擇外國電匯(Transfer To:Oversea),并點擊「New Transfer」。

接著,由於 Firstrade 收款銀行是位於芝加哥的美國銀行,所以選擇「United States」,其州屬填寫「Illinois」。Firstrade 只接受美元入金,所以,選擇「USD」並輸入你要入金多少美元,這裏是輸入110美元,之後點擊「Compare」。

銀行系統將會顯示3個選擇,這裏所使用的是 Maybank Foreign Telegraphic Transfer 服務,而并非 Western Union 的服務,所以選擇第一個,並點擊「Transfer」。

注意:這裏也著名 Transaction Fee:Applicable,也就是之前說的,Firstrade 的收款銀行將會徵收25美元的費用。

接著,填寫你的個人資料,包括國際、居住地址和國家。

接下來便填寫 Firstrade 官網提供的收款銀行資料。Maybank 需要 FED WIRE 號碼,也就是 ABA 收款銀行國内代碼。

再來就是填寫收款人資料。

注意:在 IC/Passport No./Biz Registration No. 中,用戶可以填寫自己 Firstrade 的8位數賬戶號碼。

最後一個步驟便是填寫轉載資料,用戶可以根據以下方式填寫,並打勾✔ 表示同意《條規與條款》,才點擊轉賬「Transfer」。

Purpose:Transfer

Sub Purpose:Private Transfer – Other Capital Transfer

Transaction Fees:Sender bear the fee (用戶將承擔手續費)

Additional Info:填寫你的英文姓名和 Firstrade 的8位數賬戶號碼

系統將會顯示以下頁面,你必須確認收款銀行資料正確,并點擊「Confirm」。

入金動作來到這裏已告一段落。系統會顯示以下頁面,可以看到的是,這裏轉賬數額是110美元,兌換率為 USD 1 = MYR 4.46,所以轉給收款人的數額只是 USD 110 x RM 4.46 = RM 490.60。另外也看到 Maybank 徵收 RM 10 的手續費,所以總共支出為 RM 10 + RM 490.60 = RM 500.60。

第四步:電匯成功到賬,完成入金

電匯轉賬入金一般需要1至3個工作天到賬到你的 Firstrade 投資戶口裡。你可以登入 Firstrade 官網,查看資金是否已到賬。

方法是點擊「我的賬戶」> 「賬戶結餘」> 「可交易資金」。

如果超過3個工作天沒有收到通知,建議儘快聯絡 Firstrade 客服詢問。

電匯費用是多少?

本次電匯費用一共有2項:

費用明細數額收取方
轉賬手續費(Transaction Fee)10 令吉Maybank
收款手續費(Wire Fee)25 美元BMO Harris Bank(收款銀行)
電匯費用明細

這次 SSF 團隊只實測入金110美元,最後到賬只有85美元。相差的25美元是 BMO Harris Bank 收款銀行所徵收的收款手續費(Wire Fee)。

我的 Firstrade 入金心得

這次電匯入金只需1個工作日就到賬了。SSF 團隊實測在週四早上申請入金,隔天凌晨就在 Firstrade 平台上查到資金已到賬。

由於中轉銀行將會徵收手續費,所以電匯入金到 Firstrade 的費用相對較高。我們建議大家入金的金額達到特定數額後才入金,比如每次入金至少 RM5000,這樣才能降低電匯費用的成本。

如何從 Firstrade 出金?

馬來西亞用戶要從 Firstrade 出金,同樣的只能選擇電匯出金方式。

以下我們會分享以電匯的方式出金到銀行賬戶。

  • ​​適用對象:擁有馬來西亞銀行戶口
  • 手續費:Firstrade 的手續費是25美元,匯款銀行、收款銀行收取費用
  • 到賬時間:1至3個工作天
  • 到賬貨幣:馬幣(MYR)

Firstrade 出金注意事項

  1. 沒有最低出金金額要求
  2. 只能出金到個人銀行賬戶(必須和券商賬戶的姓名相同)
  3. Firstrade 不接受出金到第三方戶口/支付平台
  4. Firstrade 會徵收 25美元的出金費用

Firstrade 出金流程教學(附圖解)

第一步:登入 Firstrade 官網

瀏覽 Firstrade 官網,登入后將來到首頁。點擊「我的賬戶」> 「存款/轉戶」。

第二步:選擇出金方式

在「從第一證券提款」,選擇「匯款」。電子轉賬(ACH)和支票存款只適合擁有美國銀行賬號的用戶。

第一次出金,你需要填寫并提供你收款銀行資料。點擊「Start/開始」以進行下一步。

Firstrade 將要求進行賬戶驗證,選擇你的電郵地址,點擊「送出」。收到電郵後,輸入驗證碼並點擊「確認」即可。

第三步:填寫匯入銀行資料

接著,你需要輸入你的收款銀行信息。你可以跟著以下步驟完成填寫動作。

  • 電匯類型:國際
  • 電匯至:銀行賬戶
  • 電匯金額:你要出金的數額
  • 國際匯款 SWIFT 代碼:銀行SWIFT Code 可到銀行官網查詢,或者詢問銀行客服,這裏是出金至 Maybank,Maybank 的 SWIFT Code 是 MBBEMYKL 
  • 收款銀行名稱:這裏 SSF 填寫 Malayan Banking Berhad (Maybank)
  • 收款人銀行賬戶號碼:你的賬號號碼
  • 重新輸入收款人銀行賬戶號碼
  • 收款銀行所在城市:銀行地址可在銀行官網查詢,這裏 SSF 填寫 Kuala Lumpur
  • 收款銀行所在州或省:銀行地址可在銀行官網查詢,這裏 SSF 填寫 Kuala Lumpur 
  • 收款銀行所在國家或地區:銀行地址可在銀行官網查詢,這裏 SSF 填寫 Malaysia 
  • 收款銀行郵篇:銀行地址可在銀行官網查詢,這裏 SSF 填寫 50050 
  • 需要中間銀行:這裏不必打勾
  • 附言:這裏可不必填寫
  • 電匯用途:可以填寫出金,這裏 SSF 填寫 Balance Withdrawal
  • 您要保存此銀行信息以備將來使用嗎?:這裏可以點擊「是」,以方便日後無需重新填寫

確認資料填寫完整後,點擊「預覽」。 

接著,驗證收款銀行資料無誤,便可點擊提交「Submit」。

注意:這裏也寫明電匯出金將被徵收25美元。

出金步驟就告一段落,頁面將會顯示出已收到你的出金申請。

第四步:出金成功

出金所需時間是1個工作天到賬。

你可以登入 Firstrade 官網,查看資金是否已出金。

方法是點擊「我的賬戶」> 「賬戶記錄」。

如果超過1個工作天沒有收到通知,建議儘快聯絡 Firstrade 客服詢問。

電匯費用是多少?

本次電匯費用一共有2項:

費用明細數額收取方
手續費 (Wire Fee)25 美元Firstrade
本地手續費(Service Charge)5 令吉Maybank
電匯費用明細

我的 Firstrade 出金心得

Firstrade 的出金流程簡單,快速,只需5分鐘即可完成。這次電匯出金只需1個工作日就到賬了。SSF 團隊實測在週一申請出金,週二就收到資金了。

Firstrade 在出金時會收取 25 美元的費用。這次我出金的金額是 85.19 美元,被扣除 25 美元後,只有 60.19 美元被匯出。Maybank 方面則徵收 5令吉的手續費。另外,出金兌換率(USD 1 = RM 4.326)比入金兌換率(USD 1 = RM 4.46)來得低,所以也損失了一些金額。

我們建議擁有大筆資金才做出金動作,這樣才會相對划算。

總結

以上是 Firstrade 入金和出金的完整流程。整個流程非常簡單,入金、出金到賬所需時間也不長,一般1至3個工作天內便能到賬。

由於多數馬來西亞人都沒有美國銀行賬戶,所以我們只能使用電匯方式進行入金和出金。另外,因爲電匯的費用偏高,這裏建議大家入金、出金比較大筆的金額,也不要頻繁入金、出金,這樣會比較划算。

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此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。