馬來西亞用戶想要投資外國股票，可能會想到國內網絡證券商 Rakuten Trade 能夠投資美股。如果想要投資外國的期權、期貨等等，通常第一時間想到的都是跨境互聯網券商，像是老虎證券、TD Ameritrade 德美利證券、富途證券 moomoo 等等。其實，馬來西亞用戶還有多一個選擇，就是歷史悠久，且深受用戶信賴的投資平臺 —— CGSI 。
CGSI 在亞洲超過20個國家運作，除了馬來西亞之外，還在新加坡、泰國、印度尼西亞等地區營運。在2020年，CGSI 馬來西亞從 FinanceAsia 国家奖中榮獲马来西亚最佳经纪人獎，新加坡、泰國和印度尼西亞則分別從第十四届 Alpha 东南亚最佳金融机构奖中獲得了最佳机构经纪人的榮譽。
今天的金融評測系列為大家開箱 CGSI 銀河國際證券，主要評測 Trade Beyond 現金賬戶為主，評測內容包括：
- CGSI 優點
- CGSI 缺點
- CGSI 交易佣金和其他手續費
- CGSI 賬戶安全性
- CGSI 適合誰來使用？
有任何問題都歡迎大家留言討論。
如果你有興趣開設一個 CGSI 投資賬戶，可點擊 SSF 專屬開戶連結開戶👇
CGSI 是什麼？
CGSI 全名是 CGS International，前身是 CGS-CIMB（銀河-聯昌）。這是一家提供綜合金融服務的公司。2023年，聯昌銀行 CIMB 完成脫售 CGS CIMB 的股權，現由母公司——中國銀河證券 China Galaxy Securities 旗下子公司，中國銀河國際金融（CGI）完全控股，因此，更名爲 CGSI。
CGSI 透過由各國分行和夥伴搭建的業務網絡，如今已在全球超過20個國家營運。除了為零售和機構客戶提供一系列的投資與金融方案，其業務包括零售經紀、機構股票、股票研究、財富管理等等。
在馬來西亞，CGSI 是受到馬來西亞證券交易所（Bursa Malaysia）、馬來西亞證券委員會（Securities Commission Malaysia）以及證券業爭議解決中心（Securities Industry Dispute Resolution Centre）監管。
CGS iTrade 是 CGSI 的交易平台，主打一站式的投資服務，主要讓用戶可以同時在8個不同交易所上投資股票標的。這包括新加坡交易所、馬來西亞交易所、香港交易所、泰國證券交易所、印度尼西亞證券交易所、納斯達克、美國證券交易所和紐約證券交易所。
下面簡單概括 CGS iTrade 的重點信息：
| 成立年份 | 2017年 |
| 交易平台 | CGS iTrade 網頁版 CGS iTrade 手機 APP 版 |
| 賬戶類型 | 託管賬戶（Custodian Account） |
| 可交易市場 | 馬來西亞、新加坡、香港、泰國、印度尼西亞、納斯達克、美國和紐約證券交易所。 |
| 投資產品 | 股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、共同基金 （支持馬來西亞新股認購） |
| 最低開戶門檻 | RM 0 |
| 出入金方式 | 馬來西亞銀行缐上轉賬入金 / 透過股票經紀人出金 |
| 最低出入金金額 | 最低入金 RM1 / 無最低出金 |
| 出入金費用 | 無 |
| 賬戶閒置費 | 無 |
CGS iTrade 好用嗎？4大優點一次看
一個平臺參與8個交易所和多種投資產品的投資
CGS iTrade 使用戶通過一個平臺就可以直接投資5個亞洲市場和3個美國市場，方便客戶管理投資組合。這包括新加坡交易所、馬來西亞交易所、香港交易所、泰國證券交易所、印度尼西亞證券交易所、納斯達克、美國證券交易所和紐約證券交易所。
同時，其投資產品種類繁多，像是股票、ETFs、期權、期貨、外匯、債券、共同基金等。CGSI 也為用戶提供金融服務，包括證券保證金融資（Margin Financing）和證券借貸服務。
了解 CGS iTrade 所提供的投資產品：
- 新手投資股票10大入門指南，看這一篇就夠了
- 新手買股票系列：最完整的美股投資懶人包
- 巴菲特狂推、投資新手必懂的ETF投資全指南
- REITs是什麼？一文了解房地產信托基金特點、利弊及交易方式（附美國、新加坡、馬來西亞REITs例子）
- 【期權入門】股票期權是什麼？期權風險、如何交易美股期權？
- 你應該買基金嗎？基金投資新手全指南
- 什麼是融資交易？融資維持率、融資利息該如何計算？
- 什麼是融券做空股票？有哪些費用？如何計算維持率？
CGSI 提供免處理費的 eIPO 服務
CGSI 提供綫上申購 IPO 的服務。在過去，通過 CGSI 申購 eIPO 都需要支付 RM 2 的處理費，但從2024年7月1日-2024年12月31日期間，CGSI 免除了 eIPO 的處理費，大大降低了我們的投資成本。
如果你有興趣通過 CGSI 購買 IPO，可以參考以下文章，SSF 爲你整理了詳細的步驟圖文解析：
CGSI 股票經紀人服務周到，幫助快速入金、出金
CGS iTrade 的入金方式普遍都是透過馬來西亞銀行缐上轉賬后，通知股票經紀人，便可快速入金成功。這樣用戶無需再擔心在適當的投資機會面前，來不及入金。和其他證券商相比之下，往往需要幾天的時間才入金成功，并且入金步驟繁多，遇到問題時也可能找不到客服。
同樣的，出金只需要通過股票經紀人的協助下，便可同一天收到金額。
以馬幣購買並以外幣出售其他國家股票，降低匯率轉換風險
CGS iTrade 用戶可以使用馬幣在平臺上交易其他國家股票，像是新加坡、美國、香港等。在下單交易時，系統將自動轉換馬幣成其他外幣以執行交易，並採用優於大部分銀行的令吉兌換率。
用戶決定賣出外國股票時，也可以以外幣保留其出售價。比如説賣出美股後，用戶不必立刻轉換成馬幣，而是等到不錯的令吉兌換率時，再轉換成馬幣。
提供全面的技術分析圖表、全面的基本面數據和研究團隊所發表的研究報告
CGS iTrade 為用戶提供完善的投資工具，包括預建指標、繪圖能力、比較不同市場股票等。
另外，用戶也可以直接從 CGS iTrade 界面獲取全面的基本面數據，像是投資標的的基本資料、主要管理層、財務報表等。此數據是由路孚特 REFINITIV 提供。
除了技術分析圖表和基本面數據之外，CGS iTrade 研究团队也為用戶帶來各種研究報告，讓用戶查閲每種股票的相關新聞和研報，以便得到专业意见。
CGS iTrade 好用嗎？3個你需要注意的缺點
無法在1個工作天內完成開戶
在 CGSI 開戶雖然沒有最低入金要求，但是無法在1個工作天內就完成開戶的程序，需要4-5個工作天才能完成。
與另一家馬股券商 Rakuten Trade 相比，Rakuten Trade 能在2個工作小時内通過審核，完成開戶。由於 Rakuten Trade 是代理戶口（Nominee CDS Account）而 CGSI 是直接戶口（Direct CDS Account）, 所以 Rakuten Trade 的開戶時長一定會比 CGSI 來得快。
但與 Maybank Investment 相比，雖然 Maybank Investment 和 CGSI 都是直接戶口，但 CGSI 支持任何符合資格者缐上開戶，而 Maybank Investment 只允許現有客戶缐上開戶，否則需到 Maybank 辦事處遞交文件，並等待1-14個工作天才能完成開戶。
延伸閱讀：
美股行情報價非實時信息，需付費獲得實時信息（Real-Time Quote）
CGS iTrade 不提供美國股市的實時報價，用戶必需付費訂閲，才可享有美國股市的實時報價。
交易美股需付偏高的交易手續費
CGSI 和本地券商 Rakuten Trade，海外券商 TD Ameritrade 相比，CGSI 佣金收費雖然稍微偏高，但 CGSI 受到馬來西亞證券委員會（Securities Commission Malaysia）的監管，而海外券商則不在其管轄内，因此使用 CGSI 的則無需面臨本地的監管風險。
以下顯示 CGSI 、Rakuten Trade 和 TD Ameritrade 佣金的對比。
| 券商 | CGS iTrade | Rakuten Trade | TD Ameritrade |
| 馬股最低佣金 | RM 8；或 0.1% 交易額 | RM 7 | 不支持馬股交易 |
| 美股最低佣金 | USD 18；或交易額的0.25% | RM 7 ≈ USD 1.60 | USD 0 |
但是，若將 CGSI 與其他本地銀行投資賬戶做比較，CGSI 美股佣金相對來說較低。以下顯示 CGSI 美股佣金最低只需 USD 18 但本地豐隆銀行和大馬銀行則需 USD 25。
| 券商 | CGSI | Hong Leong Investment Bank | AmInvestment Bank （AmEquities） |
| 馬股最低佣金 | RM 8； 或 0.1% 交易額 | RM 8； 或 0.1% 交易額 | RM 8；或 0.05% 交易額 |
| 美股最低佣金 | USD 18； 或交易額的0.25% | USD 25; 每股 USD 0.05； 或 0.2% 交易額 | USD 25； 0.35% | 交易額 <= RM 100,000； 0.25% | 交易額 > RM 100,000 |
使用 CGS iTrade 投資安全合法嗎？
使用 CGS iTrade 投資是安全合法的。在馬來西亞，CGSI 是受到馬來西亞證券交易所（Bursa Malaysia）、馬來西亞證券委員會（Securities Commission Malaysia）以及證券業爭議解決中心（Securities Industry Dispute Resolution Centre）監管。
CGS iTrade 交易平臺是由中國銀河國際金融控股有限公司（China Galaxy Securities Co. Ltd）持有。
中國銀河證券是經過中華人民共和國國務院的批准，管理中國華融、長城、東方等信托投資公司等公司所屬的證券業務部門，并受到中央金融工委監管。另外，該公司也在香港交易所上市，也就是中國銀河証券股份有限公司 – H股 （6881）。
總結來説，CGSI 平臺受到該有的監管，加上在中國銀河證券和聯昌銀行的管理下，在這個平臺投資，相對來説是非常安全的。
怎麼在 CGS iTrade 開戶？
CGS iTrade 可以透過 SSF 團隊提供的專屬鏈接，以線上申請開戶，開戶免費，約15分鐘內就可完成，4至5個工作天就會收到審核批准通知。
直接開戶請點擊👇
點擊以上的開戶連結進入 SSF 專屬開戶頁面，填寫個人資料、並等待股票經紀人聯係，提供相關文件驗證身分後，便可順利完成開戶。
你也可以點擊這裡閱讀 CGS iTrade 投資賬戶線上開戶完整流程。
假如開戶遇到任何問題，都歡迎隨時留言和我們交流。
CGS iTrade 水錢多少？佣金和手續費有哪些？
CGS iTrade 的出入金、平臺費用、數據費用和賬戶閑置收費一律為零。以下會列出使用 CGS iTrade 馬股和美股交易的佣金和手續費（俗稱水錢）。
交易馬股佣金和手續費
| 交易額 | < RM 2百萬 | RM 2百萬至 RM 4百萬 | > RM 4百萬 |
| 佣金（Brokerage Fee） | 最低是RM 8 或者 0.1% 交易額 | 0.09% 交易額 | 0.01% 交易額 |
| 印花稅（Stamp Duty） | 每 RM 1000 必須付 RM 1.00 | 每 RM 1000 必須付 RM 1.00 | 每 RM 1000 必須付 RM 1.00 |
| 結算費（Clearing Fee） | 0.03% 交易額 | 0.03% 交易額 | 0.03% 交易額 |
延伸閱讀：
交易美股佣金和手續費
| 費用類型 | 費用項目 | 金額 | 備注 |
| 交易佣金 | 佣金（Brokerage Fee） | 最低 USD 18 或 交易額的 0.25% | |
| 結算費 （Clearing Fee） | French FTT （Financial Transaction Tax in France） | 交易額的 0.30% | 購買法國標的而需付款的股權轉讓手續費 |
| Italian FTT （Financial Transaction Tax in Italy） | 交易額的 0.10% | 購買意大利標的而需付款的股權轉讓手續費 | |
| 其他費用 （Other Charges） | SEC Fee （證監會合規費） | 交易額的 0.0008% | 在賣股票時，美國證監會 SEC 將徵收這筆費用 注意：買股票不會被徵收證監會合規費 |
| 銀行收費（Bank Charges） | RM 20 | 在買股票時，將被銀行徵收這筆費用 注意：賣股票則不會有這項費用 | |
| 馬來西亞合同郵票 Malaysian Contract Stamp | 交易額的 0.1% 或最高為 RM 1000 |
誰適合使用 CGS iTrade ？
CGS iTrade 的交易平臺，無論是網頁版還是手機 App 都相對來説簡單易用，並包括免費的技術指標、公司財務資訊、研究報告等，相當適合投資新手使用。同時，想分散投資風險到各個國家的投資者，也適合使用 CGS iTrade 平臺來同一時間經營8個交易所的投資標的。
我認為 CGS iTrade 最大的缺點就是偏高的交易手續費，所以比較適合長線投資者。對於短線投資者來説，可能不太划算。
如果你想要一個受到馬來西亞證監會監管、可以快速入金、出金，并以馬幣進行投資其他國家股票標的，那麽 CGS iTrade 將會是非常推薦的選擇之一。
延伸閱讀：
- CGS iTrade 投資賬戶線上開戶完整流程（2024最新圖解）
- 如何入金、出金CGS iTrade
- 如何在 CGS iTrade 網上交易平台交易馬股？| 全網最詳細交易流程教學
- 如何在 CGS iTrade 網上交易平台交易美股？| 全網最詳細交易流程教學
假如想要參考其他券商，這裡可以看完整美股券商比較，幫助你快速篩選適合的券商。
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