在當今快速發展的金融科技領域中,投資者們追求著更便捷、更安全的交易體驗。於2024年進駐馬來西亞的 Moomoo MY,毫無疑問成為本地投資者的一個不可忽視的選擇。
今天的金融評測系列為大家揭秘及評估Moomoo MY,評測內容涵蓋:
- Moomoo MY 平台特色
- Moomoo MY 交易佣金
- Moomoo MY 的優點
- Moomoo MY 的缺點
- Moomoo MY 賬戶安全性
- Moomoo MY 適合哪些用戶?
假如想詳細了解 Moomoo MY,可閱讀系列文章:
有任何問題都歡迎大家留言討論。
如果你有興趣開設一個 Moomoo MY 綜合賬戶,可點擊 SSF 專屬開戶連結開戶👇
Moomoo Malaysia 背景
Futu Malaysia Sdn.Bhd,(Moomoo MY)成功獲得大馬證券監督委員會(Securities Commission Malaysia) 認證,從2024年1月24日起持有資本市場服務牌照(Capital Markets Services Licence, CMSL)牌照,保障了交易的合法與安全。
若 Moomoo MY 遇到因欺詐、資金挪用或誤導銷售而導致的財務問題,無法返還投資者資金時,投資者可以向資本市場補償基金(Capital Market Compensation Fund)提出索賠,最多可獲RM100,000 賠償。
Moomoo MY 不單是提供馬股的交易服務,還拓展到美國股市,包含了股票、ETFs、房地產投資信託(REITs)的投資產品。同時,Moomoo MY 與紐約證券交易所(NYSE)、納斯達克(Nasdaq)、道瓊斯、Benzinga、彭博社在內的世界頂尖金融機構合作,為用戶提供即時新聞和深度市場分析。
下面簡單概括 Moomoo MY 券商平臺的重要信息:
推出年份 | 2024年 |
賬戶類型 | 代理戶口 Nominee CDS Account |
投資產品 | 股票、ETFs、產業投資信托(REITs)、窩輪(Warrants) |
可交易股票市場 | 馬來西亞、美國 |
最低開戶門檻 | 零 |
出入金方式 | 馬來西亞銀行綫上轉賬 |
最低出入金金額 | 無 |
出入金費用 | 無 |
賬戶閑置費 | 無 |
綫上開戶 | 點我開戶 |
Moomoo MY 9大特點
只需一個賬戶即可投資馬股和美股
只需要開通一個綜合賬戶,投資者就可以輕鬆投資馬來西亞和美國金融市場的股票和 ETFs。這種綜合賬戶的開設不單是便利了投資者對多元化市場的接觸,還為追求投資組合多樣化的投資者提供了豐富的選擇。透過 Moomoo MY,投資者可以無縫操作,探索更多投資機會。
全馬最低佣金和融資利率的券商平臺
相較於市場上的其他券商,Moomoo MY 在傭金和融資利率方面提供了全馬來西亞最具競爭力的條件。以下是截至2024年3月13日,Moomoo MY 與其他主要券商平台傭金和融資利率的比較:
Moomoo MY | Rakuten Trade | M+Online & M+Global | FSMOne | |
馬股交易佣金 | 0.03%交易金額 | 最低 1%交易金額或最低 RM 1 | 0.05 交易金額或最低 RM 8 | 0.05%交易金額或最低 RM 8.80 |
馬股融資利率 | 6.8% | 7.8% | 不提供馬股融資服務 | 不提供馬股融資服務 |
美股交易佣金 | 0.03%交易金額 | 最低 1%交易金額或最低 RM 1 | 0.10% 交易金額 | 0.08% 或最低 USD 3.80 |
美股融資利率 | 6.8% | 不提供美股融資交易 | 8% | 不提供美股融資交易 |
提供免費 Level 1 的3檔馬股和 Level 2 的60 檔美股深度報價
在馬來西亞市場中,Moomoo MY 是唯一一個免費提供 Level 1 的3檔馬股和 Level 2 的60檔美股深度報價服務的券商平臺,所有 Moomoo MY 的用戶都能夠免費享受到馬股和美股深度行情的查詢功能。
通過 Level 1的3檔馬股實時報價,用戶能夠立刻掌握當前市場的最高買價和最低賣價。對於追求深入分析市場動態的用戶而言,Level 2的60檔美股深度報價帶來了更詳細的市場數據,包括每個價格的訂單信息,幫助投資者能夠深入瞭解市場的供求狀況。
以下是截止2024年3月25日,Moomoo MY 和馬來西亞另一家馬美股券商——Mplus Online 和 Mplus Global 即時報價的費用比較:
Moomoo MY | Mplus Online 和 Mplus Global | |
Level 1 的3檔馬股即時報價的費用 | 免費 | 免費 |
Level 2 的馬股深度報價的費用 | 需要在2024年4月1日至2024年4月15日期間交易至少一次任何美股或馬股才可獲得第二檔報價。每交易一次可獲得1次行情卡,最多獲得6張行情卡,解鎖長達6個月的免費大馬二級市場數據 | 每月需要支付 RM 2.99 |
Level 3 的馬股深度報價的費用 | 無此項服務 | 每月需要支付 RM 8.99 |
Level 1 的美股即時報價的費用 | 直接提供 Level 2 的60 檔美股深度報價,因此涵蓋了 Level 1 的即時報價服務 | 每月需要支付 2.99 美元 |
Level 2 的60檔美股深度報價的費用 | 免費 | 無此項服務 |
提供綜合賬號
Moomoo MY 為用戶提供了一次性開設投資馬股和美股的現金賬戶及孖展(Margin)賬戶。與要求用戶額外單獨申請開通 RakuMargin Account 的 Rakuten Trade 相比,Moomoo MY 去掉了繁瑣的額外步驟,直接為用戶提供了更加便捷的體驗。
提供整合式平臺與工具
全面的投資分析與市場動態追蹤工具
moomoo 搭載了超過100種指標和融合先進的人工智能技術,如人工智能盯盤和技術指標分析,幫助投資者迅速發現並鎖定潛在投資機會,特別適合希望能夠實時捕捉市場動態的投資者。
此外,moomoo 也提供企業財務和運營數據分析工具,包括:最新的企業動態、核心業務領域、關鍵交易活動、價值評估、機構持股比例及股權結構等多個關鍵信息。對於那些注重基本面分析、深入探究公司價值的投資者來說,這個功能提供了巨大的幫助,使他們能夠更容易和清晰地瞭解相關企業的現況。
moomoo還配備了詳細的市場事件日歷,幫助投資者迅速掌握馬來西亞和美國股市的最新情報和關鍵動向。
概覽著名投資者的持倉情況
moomoo 推出了持倉概覽的功能,以圖形化的方式展現了著名投資者及投資公司的股票持倉情況,使用戶能夠清晰地看到市場的走向,追隨投資大師的腳步,從而更深入地洞察市場動態。
用戶只需在 moomoo 應用程序,依次點擊 [Market] 、[US] 、往下滑至 [Institutional Tracker],再選擇想要查詢的投資公司即可。
追蹤行業動態
用戶可以輕鬆追蹤特定行業内企業的整體績效和最新資訊,包括:網絡内容與資訊、半導體產業、軟件開發、網絡零售業、電子產品、金融業等領域。
用戶只需在 moomoo 應用程序,依次點擊 [Market] 、[US] 、往下滑至 [Heat Map],再選擇心儀的主題點擊即可。
通過產業鏈洞察行業全貌
用戶能夠全面和快速掌握整個特定行業的運作流程及各個子領域內的企業情況。
用戶只需在 moomoo 應用程序,依次點擊 [Market] 、[US] 、往下滑至 [Industry Chain],再選擇心儀的產業鏈點擊即可。
提供交易社區和投資課程
moomoo 建立了一個活躍的在線交易社區,吸引了許多經驗豐富的投資者分享投資心得和策略。
此外,moomoo 還精心準備了一系列的投資教育課程,幫助用戶掌握投資的核心知識和策略,從而提升用戶對市場的解讀能力和投資技巧。
用戶也可以通過在 moomoo 應用程序中點擊 [Discover] ,接著選擇 [Learn],輕鬆找到並學習感興趣的投資課題。
提供伊斯蘭篩選器(Shariah Screener)
通過使用這個工具,遵循伊斯蘭教義的用戶能夠在追求財務收益的同時,避開涉及酒精、煙草、賭博、色情等伊斯蘭法律禁止的行業,確保他們的投資既符合經濟目標又忠於自己的宗教信仰。
用戶可以通過在 moomoo 應用程序中點擊 [Market] ,接著選擇 [MY],再點擊 [Shariah] 即可。
模擬交易(Paper Trade)功能
moomoo 提供的模擬交易功能,創造了一個虛擬的交易環境,讓用戶在完全無風險的情況下,利用真實市場數據來測試和改進投資策略,同時增進投資知識和技能。
需要注意的是,模擬交易無疑是一個很好的學習和實踐的機會,但可能無法完整模擬真實股市交易時的情緒變化。盡管如此,這個學習和實踐的機會還是能夠幫助用戶了解股市如何運作,並提升對市場的洞察力。
對於初入投資世界的新手而言,moomoo 的虛擬交易(Paper Trade)功能極具吸引力。這項功能不僅可以增進他們對投資的基礎知識,還能通過實戰演練來學會如何解讀財經新聞、分析財務報表,並評估各類投資產品的潛在風險與收益。通過實戰演練的方式,不但加深了用戶對市場運作的認識,還幫助用戶累積經驗、提高交易技能。
用戶可以通過在 moomoo 應用程序中點擊 [Discover] ,接著選擇 [Papertrade] 即可。
提供免手續費的貨幣兌換
Moomoo MY 提供了一個方便的貨幣兌換服務,讓用戶在不支付任何額外手續費的情況下,隨時把馬幣兌換成美元或相反。
Moomoo MY 貨幣兌換率是由代理銀行提供的。以2024年3月20日的匯率為例,Moomoo MY 應用程序顯示的匯率是1美元可兌換4.7395馬來西亞幣,而馬來西亞國家銀行(Bank Negara Malaysia)的官方匯率則是1美元兌換4.7400馬來西亞幣。兩者之間的差價只是0.0005美元。
Moomoo Malaysia 好用嗎?真實使用心得
優點1:方便快捷的全綫上開戶
Moomoo MY 開戶非常方便。只要在網綫平穩的情況下,整個申請開戶的過程只需要10分鐘就能搞定。
Moomoo MY 説明開戶時長是1至3個工作日。SSF 團隊在完成開戶過程的30分鐘后就收到開戶成功的通知了。
延伸閲讀:
注意,開戶成功后,首次入金 RM 1000 還能獲得 RM 40 的現金獎勵,只要輸入專屬碼 Promo Code:ssf1 即可。活動到9月30日結束。
Moomoo MY 入金步驟可參考:
優點2:保障了交易的安全性
Moomoo MY 通過托管賬戶(Custodian Account)將用戶資金與公司財務嚴格隔離,確保公司無法接觸到客戶的資金。這個措施不僅提高了交易的透明度,有效預防欺詐行為,還確保了即便 Moomoo MY 遇到財務問題,客戶的資金和資產也不會受到影響。
此外,Moomoo MY 采取了綜合性的安全保障措施,為用戶提供了堅固的財務安全網。
首先,Moomoo MY 提供了交易密碼(Trading Password)和臉部識別兩種安全認證方式,確保用戶的交易安全可靠。
爲了進一步加强交易的安全性,Moomoo MY 還提供了 Moomoo Token 認證服務。開啟這項服務後,用戶在進行交易時,除了需要輸入交易密碼或進行臉部識別外,用戶還需要輸入一個只限用於20秒的 Token 密碼。
一旦Token激活,在進行交易時,系統就會同時要求您輸入交易密碼和Token提供的動態密碼,以雙重保障交易的安全性。
如果用戶決定不再使用 Moomoo Token,可以設置的部分關閉 Moomoo Token。
優點3:moomoo 界面簡單易懂
moomoo 應用程序以簡潔和直觀的界面為特點,有效地減輕了新手投資者在使用券商平臺時面臨的入門難題。用戶能夠輕松地各種功能,包括:行業查詢、實時深度報價、交易操作等。
優點4:全面性的資訊提供
moomoo 提供了一個全方位的信息平台,無論是對宏觀經濟走勢、個別公司的財務報告深度解析,還是行業政策的最新更新感興趣,moomoo都能夠提供即時和精確的資訊,幫助用戶能夠迅速掌握市場的脈絡和關鍵信息。
結合多樣化和先進的分析工具,moomoo 增強了用戶對市場動向的解讀能力,幫助用戶多變的投資環境中作出更理性和準確的決策。
優點5:免費的貨幣兌換
Moomoo MY 的貨幣兌換功能不但提供了免費的手續費優惠,還確保了匯率差異合理,整個操作流程簡潔明了,在 APP 内即可完成。因此,用戶在進行跨幣種交易時,無需擔心複雜手續
缺點1:入金和出金的方式比較複雜和慢
與 Rakuten Trade 、Mplus Online 和 Mplus Global 等券商提供的 FPX 直接入金方式相比,Moomoo MY 的入金流程較爲繁瑣。用戶需要先複製收款信息,然後登錄自己的銀行賬號進行綫上轉賬。不過,Moomoo MY 正在積極改善這一問題,相信未來會推出更便捷的入金方式。
儘管 Moomoo MY 在入金和出金方面沒有設置任何最低或最高限額,為用戶提供了便利,然而入金和出金的處理速度仍有待提升。
SSF 團隊實測在工作日的早上9時54分通過線上銀行轉賬進行入金,需要22分鐘才成功入金至Moomoo MY。同樣的,在工作日的下午3時40分提交出金申請,需要等到隔天工作日才收到出金成功的系統通知。
與 FSMOne 相比,FSMOne 的入金和出金的方式都是使用馬來西亞銀行 FPX 轉賬,過程非常快速,一旦提出入金、出金申請,資金幾乎可以立刻(1分鐘内)反映到賬戶中。
延伸閲讀:
缺點2:只能入金、出金馬幣
Moomoo MY 的用戶只能使用馬幣入金和出金。相較於 FSMOne 提供的多幣種現金賬戶,如:美元、新幣、港幣、人民幣和澳元等,Moomoo MY 入金和出金的貨幣較爲受限。
缺點3:所交易的股票不是以用戶的名義持有
Moomoo MY 用戶的股票交易是通過代理賬戶(Nominee CDS Account)進行的。這表示用戶在Moomoo MY 中進行的所有股票交易並不以本人的名義持有股份。因此,用戶無法直接以股東身份參與公司的股東大會(AGM),也無法投資馬股 IPO。盡管如此,用戶的所有股票交易記錄仍然會被存儲在馬來西亞交易所存管系統(Bursa Malaysia Depository)內。
缺點4:提供的金融產品有限
目前,Moomoo MY 提供的金融產品選擇相對較為有限,主要集中在馬來西亞和美囯股票、交易所交易基金(ETF)、窩輪(Warrants)和產業投資信托(REITs)上,還未包含外匯交易(Forex)、債券(Bond)、投資基金(Mutual Funds)和加密貨幣(Cryptocurrency)等領域。
而相對於Mplus Online 和 Mplus Global,為投資者提供馬來西亞、美國和香港的股票、窩輪、ETFs、首次公開募股(IPOs)和債券等多樣化的投資選項,展現了更為豐富的金融產品覆蓋範圍。
缺點5:轉出(Transfer-out)費用高
在馬股的轉出費用(Transfer-out fee)上,Moomoo MY 收取的 RM 10 與 Rakuten Trade 和 FSMOne 相同,因此轉出費用並不算高,可以視爲市場平均價。
然而,在美股的轉出費用上,Moomoo MY 收取的 USD 60 明顯高於 FSMOne 的 USD 2。
Moomoo MY | Rakuten Trade | FSMOne | |
馬股 Transfer-out 費用 | RM 10 | RM10 | RM10 |
美股 Transfer-out 費用 | USD 60 | 暫時不提供Transfer-out | USD 2 |
缺點6:客服回復速度有待加强
moomoo 在交易日提供全天候、一周5天的電話、電郵和聊天機器人客服服務,而在非交易日,客服服務時間為上午9.30至晚上9.30。
然而,SSF 團隊實測 moomoo 電郵客服,發現與 Mplus 相比,客服的回復速度略慢。
此外,moomoo 也有提供在線客服(Live Chat)。moomoo 采用的是自動聊天機器人,對於大致問題都已經覆蓋預設的詢問範圍。
但是,如果用戶面對更複雜的問題,需要直接與真人客服溝通,解決問題,只需在對話框輸入 Agent 這一關鍵字就可以得到更加個性化和有效的幫助。
建議不要輸入 Human 這一關鍵字來觸發真人客服服務,SSF 親測 moomoo 無法識別這一關鍵字。
如果 moomoo 當下有過高的詢問量,無法及時回復你的問題,你可以如圖中點擊 [please click here to leave your inquiry],填寫你的問題。
SSF 親測,填寫問題後,2分鐘就得到了回復,比電郵的效率更高。
其他 Moomoo MY 的用戶怎麽説?
SSF 團隊觀察了其他綫上上關於moomoo 的用戶反饋。總體來看,積極評價占據了多數。用戶普遍讚賞 moomoo 的操作界面簡潔,容易操作,並提供了豐富的金融資訊和新聞,幫助用戶能夠直接地進行市場分析和交易決策。
盡管如此,也有部分用戶指出 moomoo 一些需要進步的部分,如客服服務的專業度不足的問題。
使用 Moomoo Malaysia 投資安全合法嗎?
自2018年在加州矽谷推出全數字化金融服務平台 moomoo 以來,富途控股有限公司(Moomoo MY 的母公司)就在美國、日本、澳大利亞、加拿大和新加坡等多國提供了傑出的在線券商服務,並榮獲包括2023年科技券商最佳客戶服務、最佳金融科技-投資管理、2022年最佳交易平台等多個行業獎項。
尤其在新加坡,moomoo 迅速上升為金融應用程序的熱門選擇,每四個成人就有一個通過moomoo 進行投資。
在馬來西亞,Moomoo MY 獲得了馬來西亞證券委員會(Securities Commission Malaysia,SC)的認證和資本市場服務牌照(CMSL),投資交易保證合法、安全。
值得一提的是,Moomoo MY 提供額外的安全網:遇到欺詐、挪用資金或誤導銷售等問題時,投資者可以向資本市場補償基金(Capital Market Compensation Fund)申請賠償,最高可達RM100,000。
誰適合使用 Moomoo MY?
如果你是初入股市的新手投資者,moomoo 用戶友好的界面、豐富的投資教育資源以及模擬交易功能,能夠幫助你迅速掌握金融市場的運作,降低試錯成本,幫助你快速上手。
對於那些追求更深入市場分析的資深投資者, moomoo 的先進分析工具、市場指標、即時新聞和企業信息,能夠幫助你深度分析市場趨勢,精準把握投資良機。
此外,如果你是希望進行多元化投資的投資者,只需要一個 Moomoo MY 的綜合賬戶,即可輕鬆地跨越國界進行國內外市場的投資。
對於希望學習並模仿投資大師策略的投資者,moomoo 提供的市場持倉概覽功能是個寶貴的資源。通過這個功能,你可以看到頂尖投資者的持倉動向,從而獲得市場洞察力,制定自己的投資決策。
怎麽開戶 Moomoo Malaysia?
Moomoo MY 開戶非常方便,只需要點擊以下鏈接,即可開戶。填寫個人資料和驗證個人身份后,1至3個工作天内即可成功開戶。
若想要瞭解 Moomoo MY 的完整開戶流程,可參考 SSF 的 Moomoo MY 開戶指南。
直接開戶請點擊 👇
延伸閲讀:
總結
總的來說,moomoo為馬來西亞投資者提供了優質、便捷的交易平台。從豐富的投資教育資源到便利的入金和出金方式,再到強大的信息資源和安全保障措施,moomoo 都能滿足投資者的各種需求。儘管還有一些需要改進的地方,但 moomoo 無疑是一個值得信賴和選擇的券商平台。
利益披露聲明
本文含合作連結/內容,當你通過我們的推薦連結開戶並入金,我們將獲得小部分佣金。但是,這不會影響內容的專業性和中立性,所有證券服務商與金融投資平台都經過獨特評測框架,進行完整測試與理解。最重要的是,我們不會因為券商付費而只給出正面評價。
免責聲明
此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議,不一定代表 Futu Malaysia Sdn. Bhd.(“Moomoo MY”)的觀點。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。欲瞭解更多 moomoo 相關資訊,請聯繫 Moomoo MY。