一分鐘了解SIDREC是什麼|SIDREC能夠處理金融糾紛的投訴和賠償?

你是否嘗試過投資本地金融產品,例如股票、信託單位、私人退休計劃等,但是投資過程中又出現了意料不到的阻礙,或者投產品或服務出現任何問題等。

就好比你購買的股票沒有真正到手,或者有派息的金融產品的股息沒拿到等,但產品或服務供應商卻又不認賬。

千萬別擔心,本地的 SIDREC 就能出手幫你調節糾紛。

這篇文章將讓你了解到 SIDREC 的廬山真面目、了解它的管轄範圍、投訴流程、SIDREC 處理投訴的方法及一些常見問題。

內容目錄

SIDREC是誰?

SIDREC 的全名為 Securities Industry Dispute Resolution Center ,中文就是「證券業糾紛調解中心」。

這家由馬來西亞證券委員會(證監會,又稱 SC)所成立的機構,顧名思義就是為了提供一個獨立、公正且能依據資本市場專業知識,來調節投資糾紛的管道。

SIDREC的管轄範圍

SIDREC 主要接受有關資本市場產品與服務的財務糾紛投訴,而當投資者在無法解決與產品或服務供應商之間的財務糾紛時,就是 SIDREC 派上用場的時候。

同時,SIDREC 有能力介入調解的資本市場產品與服務,包括:

一般上,在投資者嘗試與產品或服務供應商解決之間的財務糾葛無果後,就可以請求 SIDREC 的介入來幫助解決問題。

不過要注意的是,SIDREC 只會介入投資者與 SIDREC 成員之間的糾紛,所以只要你是在本地正規管道內投資,基本上都是在使用或投資 SIDREC 成員的產品與服務。

基本上,SIDREC 成員包括所有獲得證監會執照,可以進行證券、衍生產品、私人退休計劃交易,及基金管理的公司,及註冊成員。

這包括銀行、股票交易公司、期貨交易公司、單位信託管理公司、基金管理公司、私人退休計劃供應商和經銷商,及身為企業單位信託或私人退休計劃顧問的財務規劃師。

截止2022年6月16日,SIDREC 共有197名成員,你可以到點擊這裡來瀏覽完整的會員名單。

哪類投訴或糾紛不屬於 SIDREC 管轄權限範圍內?

在準備向 SIDREC 進行投訴時,請記得有幾種糾紛是 SIDREC 無法介入協助的,包括:

  1. 涉及的 SIDREC 成員被庭令要求清盤,又或該成員已被法庭宣判破產,或者在資本市場賠償基金(Compensation Fund)公司條規下,被宣判為違約的會員
  2. 由商業決定所引起的事項,比如產品定價、費用或拒絕信貸/保證金的申請
  3. 涉及的投資產品的表現,但若涉及成員對有關產品或投資,沒有披露相關事實則除外
  4. 已由索賠者或成員所帶上法庭或仲裁庭的案件,而該案件:(i)已由法庭或仲裁庭做出判決;或(ii)有待法庭或仲裁庭處理,除非該案件被要求由 SIDREC 處理
  5. 涉及由證監會或任何政府執法機構所調查的案件,而證監會也已經向 SIDREC 發出指示,不可進行糾紛調解程序
  6. 在提呈給 SIDREC 時,已經在《1953年時效法令》、《沙巴時效法令》(第72條),或《砂拉越時效法令》(第49條)下,所被禁止的案件

向SIDREC投訴、SIDREC處理投訴的完整流程

首先,你可以通過撥電、電子郵件、普通郵寄、傳真、網上提交給 SIDREC 投訴申請,或者直接到訪該機構辦事處。

在接受索賠或投訴後,SIDREC 首先會評估索賠資格,然後才評估你的索賠合理性。如果 SIDREC 評估發現索賠不合理,或該糾紛只是無中生有及無理糾纏,SIDREC 有權撤銷你的索賠或投訴。

若你的申請通過初步評估,該案件將進入調解階段,而 SIDREC 的調解員會嘗試幫助雙方達成協議。如果雙方無法通過調解來達成共識,該案件將進入裁決階段,而 SIDREC 裁決員這時就會對該案件進行審查,然後做出裁決。

SIDREC會採取的行動1:調解

調解是一種無需上庭解決糾紛的有效方法,並由獨立調解員幫助雙方溝通,達成雙方都可接受的一個協議和結果。

調解過程會以符合常理的方式進行,且過程都會保密,任何一方都不可將調解過程的任何內容向外透露。

SIDREC會採取的行動2:裁決

裁決是通過聽證來對裁決做出判決。除非投資者撤回申請,如果索賠額不超過25萬令吉的糾紛調解不成功,都會進入裁決階段。

在聽證過程中,雙方都有機會提呈任何證據、傳召證人、向對方或對方證人尋求澄清,及為各自的立場進行總結陳詞。

裁決人可向雙方或他們的證人,尋求澄清或文件,並在考量了雙方所提呈的證據、案情內容、雙方行為及相關條規和法律、行業慣例和SIDREC先例後,根據公平及合理的原則來做出裁決。

裁決約束力

SIDREC 裁決只對 SIDREC 成員具有約束力,因此如果你對 SIDREC 裁決有不滿,仍可以尋求其他管道來解決你的投訴。

這就包括將對方告上庭,但散戶通常交易金額不大,涉及的糾紛賠償金額也不會太大,搞不好還比不上上庭所產生的費用,故尋求法律途徑幫助的意義恐怕不大。

不過,如果你接受了裁決結果,就會與 SIDREC 成員簽署一份具有約束力的和解書。

SIDREC服務常見問題Q&A

SIDREC服務是否收費?

對於索賠額不超過25萬令吉的糾紛,SIDREC 提供投資者的服務是免費的。

索賠有沒有限額?

有,SIDREC 裁決中所能判給的最高金額是25萬令吉,但不包括合理的利息賠償在內。

如果索賠者和成員一同要求 SIDREC 協助,SIDREC 就可接受超過25萬令吉的索賠。

調解過程要多久?

SIDREC 內部所設下的目標,是在收取完整文件後的90天工作日內解決所有索賠,但這個可能因糾紛的複雜性、雙方合作程度及任何一方的流程出現障礙等因素而耽誤。

外國公民或居住海外者能夠申請嗎?

可以,無論你屬於任何國籍或居住何處,只要你的索賠關乎 SIDREC 成員所提供的產品或服務,SIDREC 就可以接受你的申請。

向SIDREC提交申請時,有什麼限制嗎?

你必須在《時效法令》所規定的6年民事索賠時限內提交索賠。

如果是和海外券商,或本地非 SIDREC 成員供應商發生糾紛,能夠請 SIDREC 幫忙嗎?

證監會平日都在提醒投資者,謹慎選擇投資對象(平台或計劃),並時時更新警戒名單(Alert List),以將潛在涉及欺詐或證監會無法提供保護力的投資公司平台或計劃羅列出來,供投資者參考。

不過,如果投資者仍舊投資這些平台或計劃,且還遇上了糾紛或被騙錢,證監會是不會給予幫助的,且投資者只能無奈認栽。

總結

如果你正面對任何與本地資本市場有關的產品或服務的財務糾紛時,記得尋求 SIDREC 所提供的獨立、專業、公正且免費的服務。

投資總是伴隨著風險存在,但投資正規的管道,就有如 SIDREC 等正規機構從中協助解決糾紛,可以讓你的血汗錢在投資路上更加有保障。

免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。