CGSI（前身是 CGS CIMB）是由中国银河证券 China Galaxy Securities 创立的综合金融服务公司。CGSI 在全球超过20个国家营运。除了为零售和机构客户提供一系列的投资与金融方案，其业务包括零售经纪、机构股票、股票研究、财富管理等等。
透过 CGSI 旗下的交易平台 —— iTrade，用户可以在多国进行股票交易，除了马来西亚之外，还包括新加坡、香港、美国、纽约、印度尼西亚和泰国。其交易所分别为 KLSE、SGX、HKSE、NASDAQ、NYSE、AMEX、IDX 和 SET。用户除了能够在 CGS iTrade 交易股票，也能交易其他金融商品，包括 ETFs、REITs、期货、CFD、Structured Warrant 等等。
iTrade 为用户提供 FTSE Bursa Malaysia KLCI (FBM KLCI) 和 Bursa Malaysia Futures 的中英文免费实时报价。此外，用户还可以免费获取由 CGSI 分析师和经济学家所提供的 CGSI 区域研究报告和技术分析。
假如想详细了解 CGS iTrade 的安全评估和使用优缺点，可阅读 SSF 的 CGS iTrade 开箱实测文。
这篇文章主要分享 CGSI 开投资户口的完整流程，以多图文形式手把手带大家顺利开设 CGS iTrade 个人户口，只需要20分钟即可完成线上开户。
开户快速通道👇
CGS iTrade 开户准备
开设 CGS iTrade 户口前先准备指定的文件和资料，也需稳定的网络以确保开户过程顺利。
在开设投资户口前，你需要准备好以下的文件：
- 身份证明文件：马来西亚身份证正本，正面和背面照 （JPG / PNG / PDF 格式）
- 银行对账单 Bank Statement（最近1个月）
- 工资单 Payslip（1个月）
CGS iTrade 开户注意事项
投资户口类型
CGS iTrade 提供3种个人投资户口，分别是：
- 现金户口（Cash Upfront Account），称为 Trade Beyond Account
- 备抵户口（Contra Account）
- 保证金户口 （Margin Account），分为两种：Margin Lite 和 Margin Account
本文主要讲解 CGS iTrade 的现金户口（Trade Beyond Account）的开户过程。
开户资格
用户只需要满18岁，就符合开设 Trade Beyond 现金户口的资格。年龄介于21至70岁的用户则符合开设保证金户口（Margin Account）的资格。
开户费用
一般上在开设投资户口，需要缴付 RM 10 的 CDS Account 的费用。但是，通过 SSF 所提供的专属连结开户，你可享有豁免 RM 10 CDS Account 费用的特别优惠 。
因此，CGS iTrade 开户费用为 RM 0 ，没有最低入金门槛。
CGSI Cash Upfront Account 开户流程教学（附图片教程）
开户费用 Account Opening Cost：RM 0
*通过 SSF 专属连结开户，CDS Account 的 RM10 费用会被豁免
开户验证时长 Time Needed：4-5 个工作天
CGS iTrade 的开户流程需要 8 个步骤：
- 点击专属连结，填写 Google Form 申请开户
- 确认开户意向
- 提供所需的文件及个人资料
- 填写税务资料、同意条款、验证联络方式、检查个人资料
- 查看电邮信箱，验证户口
- 签署文件
- 注册 CGS iTrade 户口
- 激活 CGS iTrade 户口
第一步：点击专属连结，填写 Google Form 申请开户
通过 Spark Spark Finance 专属连结申请 CGSI 户口，可获得由 CGSI 团队所提供的服务：
- 专属 WhatsApp VIP 广播
- 每日市场点评与新闻推送
- 独家交易观点和组合点评
- 实时股票追蹤与个股最新动态推送
- 1对1股票资讯服务
点击开户连结进入 Google Form 后，填写你的个人资料，包括：
- 你的英文全名 Full Name
- 性别 Gender
- 年龄 Age
- 手机号码（可通过 WhatsApp 联络上你）
- 广播语言（中文 / 英文）
检查资料填写正确后，点击「Submit」提交表格。
接下来，你只需要等待1-3个工作天，让 CGSI 的客服人员/股票经纪人通过 WhatsApp 联系你。
若你想要加快开户的流程，可直接通过 WhatsApp 联系客服（+6018-7610289），办理开户手续。
第二步：确认开户意向
你会收到来自 CGSI 股票经纪人传来的 WhatsApp 短信，向你确认你是否要申请 CGSI 投资户口。
你只需要回复「是」，前往开设 Cash Upfront Account 的步骤。
如果你想要了解关于 Contra Account 和 Margin Account 的详情，你也可以在这个时候询问。
第三步：提供所需的文件及个人资料
通过回复这则 WhatsApp 信息，将你的个人资料及所要求的文件发出。
以下是 CGSI 股票经纪所要求的文件：
- 身份证图片（前&后，彩色，JPG / PNG / PDF 格式）
- 银行对帐单 Bank Statement（1个月）
- 工资单 Payslip（1个月）或 Income Tax Acknowledgement Slip
以下是需要填写的个人资料：
- 通信地址 Correspondence Address：（若与身份证地址相同，不需要填写）
- 电邮 Email：
- 婚姻状态 Marital Status：（Single 单身 / Married 已婚 / Divorced 离婚 / Widowed 丧偶）
- 工作详情 Employment Details
- 就业情况：受雇 Employed / 自雇 Self-Employed / 退休 Retiree / 家庭主（夫/妇） Homemaker
- 雇主 / 公司名称 Name of Employer / Business：
- 职业 Occupation：
- 工龄 Years in Employment / Business：
- 亲人资料（单身人士可填写父母或兄弟姐妹的资料；已婚人士可填写伴侣的资料）
- 关系 Relationship：
- 姓名 Name：
- 电话号码 Phone Number：
- 就业情况：受雇 Employed / 自雇 Self-employed / 退休 Retiree / 家庭主（夫/妇）Homemaker
把文件和资料都发出后，等待1个工作天，前往开户的下一个步骤。
第四步：填写税务资料、同意条款、验证联络方式、检查个人资料
CGSI 股票经纪将会发送一个连结给你，需要你填写税务资料、同意条款、验证手机号码及电子邮箱、和检查个人资料。
点击信息中的连结，并且输入你的身份证号码最后的6个数字作为 Recovery Code。
接下来，填写你的税务资料。
- 纳税国家 Country / Jurisdiction of Tax Residence：若你是马来西亚纳税人，请选择 Malaysia
- 如果你无法提供税务号码，请选择一个理由（Reason A、B、C、D）
- 如果你也同时是其他国家的纳税人，请继续填写第2项的纳税国家及税务号码。若无则不需要继续填写
- Tax Identification Number (TIN)：填写你的税务号码（如果你不知道自己的税务号码，可查看 Income Tax 检查方式来查询）
接下来，阅读并打勾同意以下的条款：
- Declaration of Information for Tax Purposes
- Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) Reporting
- Declaration of Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) Reporting
- Declaration on Foreign Currency Asset by Resident
- Usage of Information & Privacy / Personal Data Notice
- Acknowledgement by Applicant of the General Terms and Condition – Equities
- Declaration by Applicant
由于没有 Campaign Code，所以你可以略过此项目，无需填写。
接下来，验证你的手机号码及电子邮箱。签好名后，点击「Next」前往资料检查的步骤。
检查资料正确无误，点击「Register」，就代表你声明所提供的资料都正确无误，若未来个人资料有变，也会通知 CGSI。
来到这里，开户流程即将进入到 eKYC 的步骤。你需要通过 CGSI 所发送的 Email 来进行身份认证。
第五步：查看电邮信箱，验证户口
接着，打开 CGSI 所发送的电邮，点击「Perform eKYC with CGS MY」以进行身份验证。
你需要完成三个简单步骤，既：附上马来西亚身份证、自拍视频和回答安全提问（Security Questions）。
如果页面中所显示的名字和身份证号码无误，便可✔打勾，表示已读和赞同 CGS MY 收集、处理并验证你的个人资料，以及向马来西亚中央政府参考用户的银行信用资料（CCRIS），让 CGS MY 验证用户身份并且透过 CTOS 来检查你的信用。
点击「Continue」便可继续下一步。
正确拍摄马来西亚身份证的方式：身份证上的资料必需清晰，避免强光反射、或者是有水印、字眼显示在身份证上。了解后即可点击开始「Get Started」。
在上方的格子上载身份证正面；在下方的格子上载身份证背面。
接着录制一个2-4秒的自拍视频。
注意：
- 手机/电脑必需允许拍摄功能
- 拍摄过程中，用户必需将全脸显示在框架里
- 自拍视频过程无需显示身份证
- 准备好即可点击「Start Recording」
- 自拍视频过程需微笑眨眼
当屏幕显示这个页面，恭喜你完成了 CGSI 的实名认证流程！
第六步：签署文件
你会收到来自 CGSI 所发出标题为 Digital Signature Required 的电子邮件。
打开邮件，点击「Sign Documents」，输入身份证号码最后的6个数字，开始签署文件。
以下是你需要检查并签署的文件：
- CDS Form (Opening of Account)
- CDS Form (Updating of Account Particulars)
- Application Form
- W-8BEN Form
建议你将这些文件下载至手机 / 电脑，检查文件中所有资料正确无误后，才点击「Next」签名。
检查资料正确无误，点击「Next」以进行签名。
签名的方式是以填写短信或 Email OTP 的方式进行。填了 OTP，即可点击 Submit 完成文件签署的步骤。
第七步：注册 CGS iTrade 户口
CGSI 审核资料后，将会发送电邮给你，标题是「Registration」。在电邮里，点击「CGS iTrade Registration」连结。
你将会被带来以下页面。接着，输入 12 位数的身份证号码，点击「Next」。
接着，阅读服务条款，并点击「I agree」以表示你赞同使用 CGS iTrade 服务的条规。
来到下一步，系统已自动填写你的资料，你需要检查并确保你的个人资料是正确的。
接着，设立并填写你的用户账号 （User ID）、密码（Password）、再次输入密码（Re-type Password）、交易号码（Trading Pin）、再次输入交易号码（Re-type Trading Pin）、选择密码 / 交易号码提示（Hint for Forgotten Password/Pin）、提供提示的答案（Answer to your hint）。
确认资料后，点击「Submit」提交。
在成功登记户口的 1-2 个工作日后，CGSI 将会电邮通知你的户口已被开启。
CGSI 将发送以标题为「Success Registration」的电邮给你，通知你成功注册户口。
第八步：激活 CGS iTrade 户口
按照 Remisier 所发来的 WhatsApp 信息，点击第2项的连结，发送电邮至 CGSI 的客服人员以激活投资户口。
CGSI 将会通过 Email 通知你的投资户口已激活。
户口激活后，你可以使用先前设定的用户号码和密码 （User ID & Password）正式登入 CGS iTrade 官网 / APP ，开始股票投资之旅。
CGS iTrade 开户所需时间和心得
一般上在海外券商开设交易户口，所有的资料都必须亲自填写。CGS iTrade 与一般海外券商不同的是，用户只需要在 Google Form 填写基本资料，并且通过 WhatsApp 向客服人员提供开户相关文件，客服人员就会帮用户把所有资料都填妥，以避免用户在开户过程中填错资料而导致开户拖延。
用户只需要亲自完成实名认证的步骤、最后再按照电邮的指示完成户口登即可。
不像其他的马来西亚本地券商可以在券商的官网或 App 直接办理开户，在 CGSI 开户需要切换 WhatsApp 和 Email，按照指示进行开户，令用户感到不便。
此外，用户只需要等待1个工作天（甚至是更短的时间），即可开通其他马来西亚本地券商（如：Rakuten Trade、FSMOne、Moomoo MY）的投资户口，不像 CGSI 需要耗时4-5个工作天才能开通户口。
然而，这些能快速开通投资户口的券商提供的是代理户口（Nominee CDS Account）而 CGSI 是直接户口（Direct CDS Account），这两种户口的性质不一样，所以它们的开户时长一定会比 CGSI 来得快。
延伸阅读：
SSF 团队曾经实测在周四晚上开户，等待下一个周五晚上才收到开户成功的电邮通知。由于所提供的银行资料和银行对账单不同，造成在审核时花费些许时间，超过普通 5 个工作日。在扣除耗费额外审核时间下，其实5个工作日便已成功开户。
入金后，就能开始交易。
假如在开户过程遇到问题，欢迎留言给我们，我们团队会尽量提供协助。
开户快速通道👇
CGS iTrade 开户常见问题
开户需要多长时间？
官方说法是 4-5 个工作天，确保文件和资料齐全且符合要求的情况下，审核都会在预计时间内完成。SSF 团队实测，在扣除因资料不对等而耗费的审核时间后，是 5 个工作日左右就通过开户申请，收到电邮通知。
假如超过1星期都没有消息，可以联系 CGS iTrade 客服询问，电话号码 018-7610289、或电邮至 [email protected]。
开户有最低入金门槛吗？
没有最低入金门槛，转入的数额将会是你的交易限额。
开户后不入金，户口会一直有效吗？
在3年内如果没有任何交易，账号将被归纳为 “非活跃状态”（没有股票的账号），而有股票的账号则是5年。大马交易所将征收 RM 5 以帮你再次启动账号。
开户后不使用，需要支付任何费用吗？
不需要。
什么是 CDS Account？
在马来西亚，CDS Account（Central Depository System）是由大马交易所（Bursa Malaysia）维护和运营的。此户口是用于记录股票持有权，和记载所有买卖马来西亚股票的交易记录。
在申请 CGS iTrade 户口的同时，CGSI 也将会为你开设 CDS Account，费用是 RM 10。但是，若你使用 SSF 的专属开户连结开户，就能够豁免这项费用。
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