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Spark Spark Finance > 金融評測 > 投資平台評測 > CGS CIMB iTrade 投資賬戶線上開戶完整流程(2023最新圖解)

CGS CIMB iTrade 投資賬戶線上開戶完整流程(2023最新圖解)

Cynthia Yong
Last updated: 2023/09/05 at 3:51 PM
Cynthia Yong 投資平台評測 3.7k Views
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CGS CIMB iTrade 投資賬戶線上開戶完整流程
內容目錄
CGS CIMB iTrade 開戶準備CGS CIMB iTrade 開戶注意事項CGS CIMB Cash Upfront Account 開戶流程教學(附圖片教程)CGS CIMB iTrade 開戶所需時間和心得CGS CIMB iTrade 開戶常見問題利益披露聲明免責聲明

CGS CIMB(銀河-聯昌)是一家由大馬著名的 CIMB Bank(聯昌銀行)和中國銀河證券 China Galaxy Securities 合資創立的綜合金融服務公司。CGS CIMB 在全球超過20個國家營運。除了為零售和機構客戶提供一系列的投資與金融方案,其業務包括零售經紀、機構股票、股票研究、財富管理等等。

透過 CGS CIMB 旗下的交易平台 —— iTrade,用戶可以在多國進行股票交易,除了馬來西亞之外,還包括新加坡、香港、美國、紐約、印度尼西亞和泰國。其交易所分別為 KLSE、SGX、HKSE、NASDAQ、NYSE、AMEX、IDX 和 SET。用戶除了能夠在 CGS CIMB iTrade 交易股票,也能交易其他金融商品,包括 ETFs、REITs、期權、期貨、債券等等。

iTrade 爲用戶提供 FTSE Bursa Malaysia KLCI (FBM KLCI) 和 Bursa Malaysia Futures 的中英文免費實時報價。此外,用戶還可以免費獲取由 CGS CIMB 分析師和經濟學家所提供的 CGS CIMB 區域研究報告和技術分析。

在2019,CGS CIMB iTrade 榮獲各大獎項,在最佳整體股票參與機構、最佳 Bursa MidS 研究室和最佳網上零售參與機構分別都榮獲冠軍。綜合各大優勢,CGS CIMB iTrade 交易平臺可謂獲得大衆認可和喜愛。

假如想詳細了解 CGS CIMB iTrade 的安全評估和使用優缺點,可閱讀 SSF 的 CGS CIMB iTrade 開箱實測文。

今天這篇文章主要分享 CGS CIMB 開投資戶口的完整流程,以多圖文形式手把手帶大家順利開設 CGS CIMB iTrade 個人賬戶,只需要20分鐘即可完成線上開戶,內容包括:

  • CGS CIMB iTrade 開戶準備
  • CGS CIMB iTrade 開戶注意事項
  • 開戶流程(多圖文)
  • 開戶所需時間
  • 常見的開戶問題

開戶快速通道👇

CGS CIMB iTrade 開戶

CGS CIMB iTrade 開戶準備

開設 CGS CIMB iTrade 戶口前先準備指定的文件和資料,也需穩定的網絡以確保開戶過程順利。

在開設投資戶口前,你需要準備好以下的文件:

  1. 身份證明文件:馬來西亞身份證正本,正面和背面照 (JPG / PNG / PDF 格式)
  2. 銀行對賬單 Bank Statement(最近1個月)
  3. 工資單 Payslip(1個月)

CGS CIMB iTrade 開戶注意事項

證券賬戶類型

CGS CIMB iTrade 提供3種個人賬戶,分別是現金賬戶(Cash Upfront Account),稱爲 Trade Beyond Account,備抵賬戶(Contra Account) 和保證金賬戶 (Margin Account)。Margin Account 分成2種:Margin Lite 和 Margin Account 。這裏主要講解現金賬戶,Trade Beyond Account。

CGS CIMB iTrade 開戶費用為 RM 0 ,沒有最低入金門檻。若 CGS CIMB iTrade 是你在馬來西亞的第一個投資戶口,那麽則必需繳付 RM 10 ,作為開設 CDS Account 的費用 。通過 SSF 所提供的專屬連結開戶,你可享有豁免 RM 10 CDS Account 費用的特別優惠 。

以下圖表顯示現金賬戶(Cash Upfront Account)的詳細信息。如果你想了解其他賬戶的信息,可以在開戶的時候詢問客服人員。

戶口類型Cash Upfront
Brokerage
佣金
0.08% | 交易額 > RM 4百萬
0.09% | 交易額 RM 2百萬 – RM 4百萬 
0.1% | 交易額 < RM 2百萬
或每筆交易最低 RM 8 
Trading Limit
交易額度
入金數額 x 1 
Up to 1x shares 
IPO 申購有
Global Trading 全球交易有
Phone Order 電話下單有

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開戶資格

用戶只需要滿18歲,就符合開設 Trade Beyond 現金賬戶的資格。年齡介於21至70歲的用戶則符合開設保證金賬戶的資格。

CGS CIMB Cash Upfront Account 開戶流程教學(附圖片教程)

開戶費用 Estimated Cost:RM 0
*通過 SSF 專屬連結開戶,CDS Account 的 RM10 費用會被豁免

開戶驗證時長 Time Needed:4-5 個工作天 

CGS CIMB iTrade 的開戶流程只需要 10 個步驟:

  1. 點擊專屬連結,進入開戶申請 Google Form
  2. 填寫個人資料,提交表格
  3. 確認開戶意向
  4. 選擇賬戶類型
  5. 提供所需的文件
  6. 填寫詳細的個人資料
  7. 完成「開戶最後階段」
  8. 檢查你的個人信息
  9. 查看電郵信箱,驗證賬戶
  10. 查看電郵信箱,登記賬戶

第一步:點擊專屬連結,進入開戶申請 Google Form

CGS CIMB iTrade 開戶

通過 Spark Spark Finance 專屬連結申請 CGS CIMB 賬戶,可獲得由 CGS CIMB 團隊所提供的服務:

  • 專屬 WhatsApp VIP 廣播
  • 每日市場點評與新聞推送
  • 獨家交易觀點和組合點評
  • 實時股票追蹤與個股最新動態推送
  • 1對1股票資訊服務

第二步:填寫個人資料,提交表格

進入 Google Form 後,填寫你的個人資料,包括:

  • 你的英文全名 Full Name
  • 性別 Gender
  • 年齡 Age
  • 手機號碼(可通過 WhatsApp 聯絡上你)
  • 電郵 Email
  • 廣播語言(中文 / 英文)

檢查資料填寫正確後,點擊「Submit」提交表格。

接下來,你只需要等待1-2個工作天,讓 CGS CIMB 的客服人員/股票經紀人通過 WhatsApp 聯繫你。

第三步:確認開戶意向

你會收到來自 CGS CIMB 股票經紀人傳來的 WhatsApp 短信,向你確認你是否要申請 CGS CIMB 投資賬戶。

你只需要回覆「是」,前往下一步。

第四步:選擇賬戶類型

SSF 選擇開戶 Cash Upfront Account。如果你想要了解關於備抵賬戶(Contra Account) 和保證金賬戶 (Margin Account)的詳情,你也可以在這個時候詢問。

第五步:提供所需的文件

以下是 CGS CIMB 股票經紀所要求的文件。你可以把文件直接通過 WhatsApp 發過去:

  • 身份證圖片(前&後,彩色,JPG / PNG / PDF 格式)
  • 銀行對帳單 Bank Statement(1個月)
  • 工資單 Payslip(1個月)

第六步:填寫詳細的個人資料

接下來,填寫以下資料,並通過 WhatsApp 發送給 CGS CIMB 股票經紀:

  1. 通信地址 Correspondence Address:(若與身份證地址相同,不需要填寫)
  2. 電郵 Email:
  3. 婚姻狀態 Marital Status:(Single 單身 / Married 已婚 / Divorced 離婚) 
  4. 工作詳情 Employment Details
  • 雇主 / 公司名稱 Name of Employer / Business:
  • 職業 Occupation:
  • 工齡 Years in Employment / Business:
  1. 親人資料(單身人士可填寫父母或兄弟姐妹的資料;已婚人士可填寫伴侶的資料)
  • 關係 Relationship:
  • 姓名 Name:
  • 電話號碼 Phone Number:
  • 就業情況:受僱 Employed / 自僱 Self-employed / 退休 Retiree / 家庭主婦 Homemaker

把文件和資料都發出後,等待1個工作天,前往開戶的下一個步驟。

第七步:完成「開戶最後階段」

你會收到 CGS CIMB 股票經紀發送的「開戶最後階段」信息。

點擊信息中的連結,並且輸入指定的 Recovery Code,你將會被帶到 CGS CIMB 開戶流程中的「申報合規信息 Declaration」頁面。

CGS CIMB 股票經紀已經幫你把所有的資料填妥,並且也幫你打勾了所有申報信息的要求。

你只需要在頁面的最下方,輸入你的手機號碼,把短信 OTP 號碼輸入到系統,並且簽上名,就可以點擊「Next」。

注意:你不需要填寫「Campaign Code」。

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第八步:檢查你的個人信息

檢查並確認你的個人資料準確無誤後,點擊「Register」。

接下來你必須完成實名認證賬戶的部分。

第九步:查看電郵信箱,驗證賬戶

CGS CIMB 將會發送電郵要求申請者驗證電郵地址。

你需點擊郵件裏的鏈接,驗證成功后便會看見以下頁面。

接著,CGS CIMB 將會發送 eKYC Verification Link 要求你驗證身份。

點擊 eKYC verification link 之後,若不是使用 Google Chrome,將會出現以下的頁面。

你需要將鏈接複製並使用 Google Chrome 開啓,即可開始實名認證賬戶的流程。

你需要完成三個簡單步驟,既:附上馬來西亞身份證、自拍視頻和回答安全提問(Security Questions)。

如果頁面中所顯示的名字和身份證號碼無誤,便可✔打勾,表示已讀和贊同 CGS CIMB 收集、處理並驗證你的個人資料,以及向馬來西亞中央政府參考用戶的銀行信用資料(CCRIS),讓 CGS CIMB 驗證用戶身份并且透過 CTOS 來檢查你的信用。

點擊「Continue」便可繼續下一步。

這裏顯示正確的拍攝馬來西亞身份證的方式。身份證上的資料必需清晰,避免强光反射、或者是有水印、字眼顯示在身份證上。瞭解后即可點擊開始「Get Started」。

左圖上載身份證正面;右圖上載身份證背面。

接著錄製一個2-4秒的自拍視頻。

注意:

  1. 手機/電腦必需允許拍攝功能
  2. 拍攝過程中,用戶必需將全臉顯示在框架裏
  3. 自拍視頻過程無需顯示身份證
  4. 準備好即可點擊「Start Recording」
  5. 自拍視頻過程需微笑眨眼

完成后,屏幕將會顯示以下頁面。在等待過程中,切勿關閉網站。

接著,你需要回答安全提問。此系列問題將依個人銀行資料而顯示不同的問題。

在每一個問題選擇是或非后,便可點擊「Confirm」。

回答完畢后,你將看到屏幕顯示身份已被驗證。

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當屏幕顯示這個頁面,恭喜你完成了 CGS CIMB 的實名認證流程!

第十步:查看電郵信箱,登記賬戶

CGS CIMB 審核資料后(4-5 個工作日后),將會發送電郵給你,標題是「Registration」。在電郵裏,點擊「CGS-CIMB iTrade Registration」連結。

你將會被帶來以下頁面。接著,輸入 12 位數的身份證號碼,點擊「Next」。

接著,點擊「I agree」以表示你贊同使用 CGS CIMB iTrade 服務的條規。

系統將會自動填寫你的資料,你需要確保你的個人資料是正確的。

接著,設立並填寫你的用戶賬號 (User ID)、密碼(Password)、再次輸入密碼(Re-type Password)、交易號碼(Trading Pin)、再次輸入交易號碼(Re-type Trading Pin)、選擇密碼 / 交易號碼提示(Hint for Forgotten Password/Pin)、提供提示的答案(Answer to your hint)。

確認資料后,點擊「Submit」提交。

在成功登記賬戶的 1-2 個工作日后,CGS CIMB 將會電郵通知你的賬戶已被開啓。

CGS CIMB 將發送以標題為「Success Registration」的電郵給你,通知你開戶成功,你可以使用先前設定的用戶號碼和密碼 (User ID & Password)正式登入 CGS CIMB iTrade 官網 / APP ,開始股票投資之旅。

CGS CIMB iTrade 開戶所需時間和心得

一般上在海外券商開設交易賬戶,所有的資料都必須親自填寫。CGS CIMB iTrade 與一般海外券商不同的是,用戶只需要在 Google Form 填寫基本資料,並且通過 WhatsApp 向客服人員提供開戶相關文件,客服人員就會幫用戶把所有資料都填妥,以避免用戶在開戶過程中填錯資料而導致開戶拖延。

用戶只需要親自完成實名認證的步驟、最後再按照電郵的指示完成賬戶登記,就可以了,非常地簡單。

與另一家馬股券商 Rakuten Trade 相比,Rakuten Trade 能在2個工作小時内通過審核,完成開戶。由於 Rakuten Trade 是代理戶口(Nominee CDS Account)而 CGS CIMB 是直接戶口(Direct CDS Account),這兩種戶口的性質不一樣,所以 Rakuten Trade 的開戶時長一定會比 CGS CIMB 來得快。

SSF 團隊實測在周四晚上開戶,等待下一個周五晚上才收到開戶成功的電郵通知。由於所提供的銀行資料和銀行對賬單不同,造成在審核時花費些許時間,超過普通 5 個工作日。在扣除耗費額外審核時間下,其實5個工作日便已成功開戶。

入金後,就能開始交易。

假如在開戶過程遇到問題,歡迎留言給我們,我們團隊會盡量提供協助。

開戶快速通道👇

CGS CIMB iTrade 開戶

CGS CIMB iTrade 開戶常見問題

開戶需要多長時間?

官方說法是 4-5 個工作天,確保文件和資料齊全且符合要求的情況下,審核都會在預計時間内完成。SSF 團隊實測,在扣除因資料不對等而耗費的審核時間後,是 5 個工作日左右就通過開戶申請,收到電郵通知。

假如超過1星期都沒有消息,可以聯繫 CGS CIMB iTrade 客服詢問,電話號碼 018-7610289、或電郵至 [email protected] 。

開戶有最低入金門檻嗎?

沒有最低入金門檻,轉入的數額將會是你的交易限額。

開戶後不入金,賬戶會一直有效嗎?

在3年内如果沒有任何交易,賬號將被歸納爲 “非活躍狀態”(沒有股票的賬號),而有股票的賬號則是5年。大馬交易所將徵收 RM 5 以幫你再次啓動賬號。

開戶後不使用,需要支付任何費用嗎?

不需要。

什麼是 CDS Account? 

在馬來西亞,CDS Account(Central Depository System)是由大馬交易所(Bursa Malaysia)維護和運營的。此賬戶是用於記錄股票持有權,和記載所有買賣馬來西亞股票的交易記錄。

在申請 CGS CIMB iTrade 戶口的同時,CGS CIMB 也將會爲你開設 CDS Account,費用是 RM 10。但是,若你使用 SSF 的專屬開戶連結開戶,就能夠豁免這項費用。

CGS CIMB iTrade 系列文章:

  • 如何入金、出金CGS CIMB iTrade
  • 如何在 CGS CIMB iTrade 網上交易平台交易馬股?| 全網最詳細交易流程教學
  • 如何在 CGS CIMB iTrade 網上交易平台交易美股?| 全網最詳細交易流程教學

利益披露聲明

本文含合作連結/內容,當你通過我們的推薦連結開戶並入金,我們將獲得小部分佣金。但是,這不會影響內容的專業性和中立性,所有證券服務商與金融投資平台都經過獨特評測框架,進行完整測試與理解。最重要的是,我們不會因為券商付費而只給出正面評價。

免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

TAGGED: CGS CIMB
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By Cynthia Yong
【先做該做的事,再做想做的事】畢業於精算學科系。目前工作涉及金融行業。工作數年後,領悟了人人都能達到財務自由,關鍵在於理財和投資。目前也是一名長期價值投資者,平日裏喜歡研究個人成長,理財和投資話題,主要是爲了不斷自我提升,也希望透過文字,和你們一同成長。
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