美股券商比較:TD Ameritrade vs Firstrade

德美利證券(TD Ameritrade)和第一證券(Firstrade)都是美股投資界中數一數二的證券商,兩家都是零佣金、受美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)監管,且都有英文、簡繁體中文使用介面,因此是許多投資者參與美股投資的首選。

該選擇哪一家更好?

這篇文章將會深入比較 TD Ameritrade 和 Firstrade,分析兩家券商的背景、支持交易哪些投資產品、佣金與費用、支持哪種出入金方式、開戶門檻、安全性、交易平台功能等。

假如你有興趣參與美股投資,卻不知道該開戶 TD Ameritrade 或 Firstrade 更好,相信這篇文章會對你有幫助。有任何問題都歡迎大家留言討論。

內容目錄

券商德美利證券 TD Ameritrade第一證券 Firstrade
監管機構美國 SEC、FINRA
新加坡 MAS(TD Ameritrade SG)
美國 SEC、FINRA
交易市場美國
NYSE
NASDAQ
AMEX
OTCBB
OTC Pink
美國
NYSE
NASDAQ
AMEX
OTCBB
OTC Pink
交易產品股票、ETFs、基金、債券、期權、期貨、外匯、加密貨幣期貨股票、ETFs、基金、債券、期權
交易佣金USD 0USD 0
開戶時長7個工作天以上1至3個工作天
開戶難易度較難容易
開戶最低入金USD 0USD 0
入金費用USD 0
銀行可能收費
USD 0
銀行可能收費
中文介面
虛擬賬戶x
開戶鏈接新馬地區鏈接
港台地區鏈接
全球用戶鏈接

券商背景

德美利證券 TD Ameritrade

德美利證券 TD Ameritrade 是美國最大的證券服務商之一,成立於1975年,1997年在美國納斯達克交易所挂牌上市(NASDAQ: AMTD),2009年收購軟體公司 thinkorswim,至今在全球擁有超過2,800萬名用戶,連續十年被 StockBrokers.com 評選為綜合券商第一名。

TD Ameritrade 受美國證券交易委員會(SEC)、美國金融業管理局(FINRA)、商品期貨交易委員會(CFTC)監管,透過交易平台 thinkorswim(TOS)提供豐富多樣的金融投資產品,如股票、ETFs、基金、債券、期權、期貨、外匯、加密貨幣期貨等。thinkorswim 交易平台經過長期完善測試,穩定流暢,給予用戶最好的交易體驗。

它的特色之一是美股和 ETFs 免佣金,不收平台費;期權的費率是每張合約0.70美元,且期權和期貨的交易介面非常出色好用。

2020年10月,嘉信理財(Charles Schwab)正式併購 TD Ameritrade,不過這不影響 TD Ameritrade 繼續獨立運作,為投資者提供服務。

TD Ameritrade 目前僅覆蓋美國市場。

延伸閱讀:TD Ameritrade 深度評測文

下面簡單概括德美利證券 TD Ameritrade 的重點信息:

成立年份1975年成立
交易平台thinkorswim Desktop
thinkorswim Web
thinkorswim Mobile
TD Ameritrade Mobile
可交易市場美國
投資產品股票、ETFs、基金、債券、期權、期貨、外匯、加密貨幣期貨
平台特色美股零佣金、低延時、TOS 交易平台穩定流暢、期貨和期貨的交易界面尤其專業出色、提供深度分析報告、CNBC 新聞台

Logo_Firstrade

第一證券 Firstrade

第一證券 Firstrade 成立於1985年,由一位台灣人在美國創立,受美國金融業管理局(FINRA)和美國證券投資保障公司(SIPC)成員。

Firstrade 是最早實施零佣金和手續費的美股券商,在許多券商都還在向用戶收取股票買賣費用時,Firstrade 已經打破傳統,採用零手續費的制度。它同時也是最早提供中文介面的美股券商之一,因此非常受到亞洲用戶的青睞,尤其是香港、台灣地區。現在支援的國際賬戶地區也越來越多,除了港台,澳門、馬來西亞、新加坡的用戶都能在 Firstrade 開戶。

用戶可透過 Firstrade 交易股票、ETFs、基金、債券、期權等金融產品。和 TD Ameritrade 一樣,Firstrade 目前僅覆蓋美國市場。

Firstrade 最大的優勢之一,是美股、ETFs、期權都是零佣金、零合約費,絕無隱藏費,是市場最有競爭力的券商,因此也是許多台灣人投資美股與 ETFs 的首選海外券商。在2020年被 Kiplinger 個人理財雜誌票選為2020年最佳網路券商之一。

下面簡單概括第一證券 Firstrade 的重點信息:

成立年份1985年成立
交易平台網頁版
手機 App 版(iOS、Android)
可交易市場美國
投資產品股票、ETFs、基金、債券、期權
平台特色美股、ETFs、期權都是零佣金、零合約費、24小時中文客服、免費獲得 Morning Star、Briefing.com、Zacks 以及 Benzinga 的權威資訊和研究分析報告

接著,我們從支持交易哪些投資產品、佣金與費用、開戶門檻、出入金渠道與費用、安全性、交易平台功能、開戶入金優惠等7個面向,比較 TD Ameritrade 和 Firstrade 的差異。

交易市場和投資產品比較

如上所述,TD Ameritrade 和 Firstrade 目前僅覆蓋美國市場,包括 NYSE、NASDAQ、AMEX、OTCBB、OTC Pink 市場。假如想同時參與投資海外市場如香港、新加坡、滬深、澳洲等,或許可以考慮開戶其他券商,如富途證券、老虎證券等。

延伸閱讀:【OTC場外交易懶人包】OTC場外交易是什麼?優缺點、交易商品有哪些?

投資產品方面,TD Ameritrade 支持交易的投資產品較多,除了股票、ETFs、基金、債券、期權,還有期貨、外匯、加密貨幣期貨等等。

不過,目前 TD Ameritrade 和 Firstrade 都無法交易比特幣、以太坊等加密貨幣。投資者僅能透過 TD Ameritrade 交易加密貨幣期貨、ETFs、基金等。

交易產品TD AmeritradeFirstrade
股票
ETFs
基金
債券
期權
期貨x
外匯x
加密貨幣期貨x
加密貨幣(現貨)x

佣金與費用比較

佣金收費方面,TD Ameritrade 和 Firstrade 在股票和 ETFs 都是零佣金;

TD Ameritrade 美股期權佣金是每張合約0.70美元,Firstrade 則實行免佣金制度,交易期權不需要任何費用。比較之下,Firstrade 在交易期權上更具有吸引力,是市場上最優惠的期權交易券商。假如你會頻繁交易美股期權,Firstrade 是不錯的選擇。

以下整理 TD Ameritrade 和 Firstrade 在股票、ETFs、OTC 股票、期權、期貨、期貨期權的佣金收費結構,方便大家參考。

投資產品TD AmeritradeFirstrade
股票、ETFsUSD 0USD 0
OTC 股票USD 7.44USD 0
期權USD 0.70/張USD 0
期貨、期貨期權USD 2.41/張不支持交易

其他非交易費用比較

在挑選券商時,除了關注佣金收費結構,還有其他非交易費用(non-trading fees),如存倉費(Custodian Fee)、代收股息費(Dividend Handling Fee)、入金、出金費用、轉入資產、轉出資產費用、年費(Account Fee)、賬戶閒置費(Inactivity Fee)等。

TD Ameritrade 和 Firstrade 都不徵收存倉費、代收股息費、年費和賬戶閒置費。在入金時,兩家券商也不徵收任何費用,但是電匯(Wire Transfer/ Telegraphic Transfer)所使用的匯款銀行和中轉銀行可能會徵收手續費、電報費等。費用具體以銀行為準。

轉入資產時,兩家券商也不徵收任何費用。轉出資產到另一家證券商或銀行時,則會按照轉賬方式(如 ACAT、DTC)有不同收費。費用具體以券商為準。

以下整理 TD Ameritrade 和 Firstrade 其他非交易費用的收費結構,方便大家參考。

項目TD AmeritradeFirstrade
存倉費xx
代收股息費xx
年費xx
賬戶閒置費xx
入金費用USD 0
銀行可能收費
USD 0
銀行可能收費
出金費用USD 25
銀行可能收費
USD 25
銀行可能收費
轉入資產費用USD 0USD 0
轉出資產費用USD 25 – USD 75USD 50 – USD 75

出入金渠道與費用比較

TD Ameritrade 和 Firstrade 沒有最低入金和出金門檻,兩家券商主要入金方式都是銀行電匯(Wire Transfer / Telegraphic Transfer),按用戶所在地區,還可以接受新加坡銀行轉賬、美國銀行 ACH 入金、支票等。

德美利證券 TD Ameritrade

入金方面,TD Ameritrade 在新加坡設有子公司,處理東南亞業務,新馬地區用戶在開戶、入金、出金等均直接對接 TD Ameritrade Singapore。

TD Ameritrade 沒有最低入金門檻,可使用的入金方式包括 DBS、POSB 銀行轉賬、電匯和支票,並支持新元(DBS、POSB、支票)、美元(電匯、支票)入金。

持有新加坡 DBS、POSB 銀行戶口,可以新元入金,免手續費;

以支票入金,必須是由新加坡銀行發行的支票,支持新元、美元兩種幣值,免手續費;

以電匯入金,接受海外銀行的電匯入金,只能以美元入金,TD Ameritrade 不徵收任何費用,但匯款銀行、美國收款銀行會收費。比如從馬來西亞銀行電匯資金,會收取 RM10 至 RM40;美國收款銀行會收取15美元至40美元。

注意:首次入金超過3,500美元,可獲得高達100美元的匯款費用回扣。需以電郵通知 TD Ameritrade。

出金方面,TD Ameritrade 沒有最低出金門檻,目前只接受電匯出金,每次出金收費25美元。

TD Ameritrade 入金和出金詳細指引請點擊這裡

第一證券 Firstrade

入金方面,Firstrade 沒有最低入金門檻,可使用的入金方式包括美國銀行 ACH 入金、電匯和支票,支持美元入金,免手續費。

美國地區用戶,可使用 ACH 和支票入金;其他非美國地區用戶則只能以電匯入金。

Firstrade 入金詳細指引請點擊這裡

出金方面,Firstrade 沒有最低出金門檻,但用戶只能透過電匯出金,每次出金收費25美元。

總結來說,TD Ameritrade 和 Firstrade 在出入金渠道大致一樣,非美國地區用戶只能以電匯入金、出金,每次出金都會徵收25美元。

德美利證券(TD Ameritrade)第一證券
開戶最低入金USD 0USD 0
出入金最低金額xx
入金方式新加坡 DBS、POSB
電匯
支票
美國銀行 ACH
電匯
支票
入金費用USD 0
銀行可能收費
USD 0
銀行可能收費
出金费用USD 25
銀行可能收費
USD 25
銀行可能收費

安全性比較

券商的規模和經營歷史、是否受到證監會監管、持有多少金融牌照,是評估券商可信度的標準之一。沒有合法監管與牌照的券商,建議大家避開。

TD Ameritrade 和 Firstrade 都是美國歷史悠久、具有一定規模的證券商。TD Ameritrade 成立於1975年,已有47年歷史。Firstrade 成立於1985年,至今也有37年歷史。兩家券商都受美國證券交易委員會(SEC)監管,也是美國金融業監管局(FINRA)和美國證券投資者保護公司(SIPC)會員。

SIPC 為用戶提供最高保障金額高達50萬美元,包括現金25萬美元的賬戶保障。簡單來說,如果券商面臨倒閉的問題,券商會先把所剩的資產兌換成現金,歸還用戶。假如額度不足,其餘的欠款就會由 SIPC 來代付,最大程度保障用戶的資金安全。

此外,TD Ameritrade Singapore 受新加坡金融管理局(MAS)監管。

總結來說,TD Ameritrade 和 Firstrade 的安全指數都很高,投資者可放心使用。

交易平台功能比較

交易平台功能是挑選券商的考量因素之一,當中包括平台的穩定性、支援哪些設備、介面是否簡潔直觀、提供多少種使用語言等,這些都會影響交易過程是否順利。

以下整理 TD Ameritrade 和 Firstrade 的交易平台功能比較。

德美利證券 TD Ameritrade

TD Ameritrade 透過 thinkorswim 交易平台(TOS)為用戶提供服務,而 thinkorswim 是公認最新手友好的交易平台之一,介面直觀好用,提供即時報價(real-time price)和免費 Level 2 行情報價。平台上也有多種功能,如個股財報數據、財經日曆、新聞動向、深度分析報告、CNBC 新聞台等等。

用戶也能在 thinkorswim 建立追蹤名單(Watchlist)、篩選股票等。期權和期貨的交易介面尤其出色,適合不同策略操作。

thinkorswim 交易平台擁有英文和簡繁體中文介面,支援多種設備,包括網頁版(Web)、桌面版(Desktop)和手機版(Mobile) 。

手機版又分為 thinkorswim Mobile 和 TD Ameritrade Mobile 兩款 App。thinkorswim Mobile 專為活躍交易者設計,提供更豐富的數據和專業看盤資訊;TD Ameritrade Mobile 的介面則較為簡單,適合新手使用。

一般投資者使用網頁版或手機版已經足夠,假如想操作更進階功能,比如使用畫線工具、創建專屬的分析工具等,桌面版用起來更順手。

TD Ameritrade Thinkorswim Desktop版交易界面

第一證券 Firstrade

Firstrade 的交易平台擁有英文和簡繁體中文介面,支援網頁版(Web)和手機版(Mobile),它的介面相對簡單許多,比較適合下單交易。好處是新手友好度高,用戶不會一登錄平台就被密密麻麻的數字或線圖搞得不知所措。Firstrade 用戶免費獲得 Morning Star、Briefing.com、Zacks 以及 Benzinga 的權威資訊和研究分析報告

缺點是介面過於簡單,缺乏看盤功能,不適合進行深入分析。也缺少兩步驟安全登錄的功能。

總的來說,Firstrade 交易平台專門為新手小白而設,不需要花費太多時間適應平台,有經驗的投資者轉換到 Firstrade 時也即刻就能上手使用,省下摸索平台功能的時間。

Firstrade交易平台介面簡單好懂

平台優惠比較

TD Ameritrade 和 Firstrade 針對新用戶提供不同優惠。

TD Ameritrade 新用戶在首次入金超過​​3,500美元,TD Ameritrade 補貼銀行收取的電匯費用,最高100美元。用戶在電匯後需以電郵通知 TD Ameritrade。

Firstrade 開戶就送一股免費股票,在開戶30天內入金100美元或以上,還能再額外獲得一股免費股票。意思是,用戶有機會獲得免費的蘋果、AMD 等股票。僅限美國居民。

電匯25,000美元以上,Firstrade 也會補貼銀行收取的電匯費用,最高25美元。每月一次,必須在匯款30天內透過 Firstrade 網站申請補貼。 

TD Ameritrade vs Firstrade,該怎麼選擇?

TD Ameritrade 和 Firstrade 不管是交易產品、監管機構、佣金收費架構、出入金渠道和收費都非常相似。其實任選一家開始使用都可以,兩家都是知名的老牌券商,安全無虞。

和 Firstrade 相比,TD Ameritrade 的優勢在於可交易產品比較多,除了股票、ETFs、基金、債券、期權,用戶可交易期貨、外匯和加密貨幣期貨。thinkorswim 平台功能豐富,有免費 Level 2 行情報價。期權和期貨的交易介面尤其出色,適合不同策略操作。

和 TD Ameritrade 相比,Firstrade 的優勢在於全面的免佣金制度,股票、ETFs、期權都是零佣金。TD Ameritrade 針對期權交易收取每張合約0.70美元的佣金。而且,Firstrade 交易平台介面十分簡單,新手也能輕鬆上手。

另外,Firstrade 開戶所需天數比較短,大約一至兩個工作天就成功開戶。TD Ameritrade 的新戶口審批時間較長,一般需要1個星期以上才能順利開戶,而且要填的線上表格較多。這方面投資者可再斟酌。

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