Rakuten Trade可以交易港股了!一文了解港股交易優缺點、佣金

想同時交易馬股、美股和港股?用 Rakuten Trade 即可實現「一個賬戶輕鬆投資3個金融市場」!

國內知名網絡證券商 Rakuten Trade 繼2022年1月推出海外股票交易服務(Foreign Trading Service)並率先開放交易美國股市(US Share Trading Service)後,於12月27日正式拓展至香港股市(Hong Kong Trading Service),為用戶提供更多元的證券交易品種。

本文帶大家深入了解 Rakuten Trade 港股交易服務,評測內容包括港股市場介紹、港股交易機制、用 Rakuten Trade 交易香港市場的優勢與缺點、Rakuten Trade 港股交易費用、如何開通 Rakuten Trade 港股交易服務及申請條件、使用安全性等。

有任何問題都歡迎大家留言詢問。

內容目錄

Rakuten Trade 全新港股交易服務

Rakuten Trade 成立於2017年,是馬來西亞首家網絡證券商,受大馬證券監督委員會(Securities Commission Malaysia)監管。多年來 Rakuten Trade 一直積極推陳出新,除了打造全線上證券交易服務及平台專屬交易 APP——iSPEED.my,於2022年1月更正式推出海外股票交易服務,先後開放交易美國市場、香港市場,為用戶帶來多元化的本地與全球證券交易渠道。

全新港股交易服務(Hong Kong Trading Service)接入全球最大證券商之一——盈透證券(Interactive Brokers),由盈透證券負責清算和安全託管,並採用 IBKR 智能成交系統(Smart Routing System)下的 IBKR PRO 賬戶形式,提供用戶交易港股市場(HKEX)上市股票。

下單交易時,用戶可自由選擇以令吉(MYR)或港元(HKD)成交,佣金最低至 RM7 或 HKD35 ,視交易金額而定。

想詳細了解 Rakuten Trade 的特色和使用優缺點,可閱讀 SSF 早前的實測文

香港股市特色

全球第五大證券交易所

香港股市(HKEX)為全球第五大證券交易所,於主板掛牌上市的企業超過2,000家,總市值達35.1萬億港元(港交所截至12月23日數據)。不少知名的跨國企業如匯豐控股、阿里巴巴、騰訊控股、小米集團、美團等均選擇在香港上市。港股市場上也有眾多優質的藍籌股,是股息一族增加投資組合多元性、分散風險的選擇之一。

交易活躍,成交量高

港股市場是全球最活躍的金融市場之一,交投量活躍、流動性高,更利於短線操作買進賣出。加上港股的交易機制為 T+0 交易,當天買入的股份可以當天賣出,因此營造了適合短期炒賣的投資環境,透過短期價差獲利。

但是值得注意的是,港股市場的交收機制為 T+2,當天的交易需要等到接下來的第二個交易日才能完成股票和資金的交收。假設你在週二交易股票,週四才能完成交收;若週四交易股票,下週一才能完成交收,以此類推。若遇見節假日,交收的時間則會延長。

港股最低交易單位

港股最低交易單位為一手(lot),而非一股(美股最低買入單位是一股),入場門檻較高。不同企業對每手股數的標準也有不同,一手可以從100股至2,000股不等。例如騰訊(00700)一手為100股、小米集團(01810)一手為200股、海底撈(06862)一手為1,000股、華潤置地(01109)一手為2,000股。在 Rakuten Trade 下單交易時,介面將顯示該企業的每手股數。

香港股市投資一手

不足一手則被稱為碎股。Rakuten Trade 目前不提供交易碎股。

股票價位變動

港股的股票最小變動價位將根據其股價而定,意思是當股價處在不同的區間內,它的最小變動價位將會發生變化。此外,股票和 ETF 的最小變動價位也不一樣,具體如下:

股價(港元/股)股票最小變動價位ETF 最小變動價位
0.01至0.250.0010.001
0.25至0.500.0050.001
0.50至1.000.0100.001
1.00至5.000.0100.002
5.00至10.000.0100.005
10.00至20.000.0200.010
20.00至100.000.0500.020
100.00至200.000.1000.050
200.00至500.000.2000.100
500.00至1,000.00  0.5000.200
1,000.00至2,000.001.0000.500
2,000.00至5,000.00 2.0001.000
5,000.00至9,995.005.0001.000
9,995.00至9,999.001.000

港股交易時段

港股於週一至週五開市,除了公眾假日及因惡劣天氣導致的休市外。交易時段如下:

港股交易時段全日市半日市
開市前競價時段
Pre-Opening Session
9:00 – 9:309:00 – 9:30
早市
Morning Session
9:30 – 12:009:30 – 12:00
延續早市
Extended Morning Session
12:00 – 13:00不適用
午市
Afternoon Session
13:00 – 16:00不適用
收市競價交易時段
Closing Auction Session
16:00開市,將於16:08 – 16:10之間隨機收市12:00開市,將於12:08 – 12:10之間隨機收市

*在聖誕前夕、新年前夕或農曆新年前夕,將沒有延續早市及午市交易。

*Rakuten Trade 無法交易開市前競價時段收市競價交易時段

惡劣天氣下的交易安排(颱風、極端情況及黑色暴雨期間)

極端天氣將影響港股市場的交易情況,假如香港天文台發出八號(或以上)颱風信號、黑色暴雨警告,請留意香港交易所市場系統發放的訊息,以了解有關颱風信號/ 暴雨警告會否影響交易。

Rakuten Trade 可交易香港股市哪些投資產品?

目前,用戶可​​透過 Rakuten Trade 交易在香港交易所(HKEX)上市的股票,如騰訊控股、百度、友邦保險、匯豐控股、李寧等。參考 Rakuten Trade 釋出的名單,可交易的香港股票為312檔。(截至2023年1月16日)

完整港股名單可點擊這裡查看。

Rakuten Trade 港股交易佣金架構

用戶能夠選擇以令吉(MYR)或港元(HKD)交易港股。以令吉交易,佣金將以令吉計算;以港元交易,佣金則以港元計算。

以下整理 Rakuten Trade 的港股交易佣金架構,供大家參考。

以令吉(MYR)交易港股

Rakuten Trade 的港股交易佣金介於 RM7 至RM100。在交易時,系統根據每筆交易的港元交易值,以比銀行更優的匯率(indicative rate)換算至令吉的交易值,並按照最終的令吉交易值計算佣金。佣金架構具體如下:

單筆交易值(RM)佣金(RM)
< 999.99RM7
1,000 – 9,999.99RM9
10,000 – 99,999.990.10%
>99,999.99RM100

*假如用戶要求 Rakuten Trade 協助下單,會額外徵收 RM30 服務費。

SSF 實際交易例子:

交易一手小米集團(1810),即200股,股價為11.04港元,200股需要2,208港元,換算至令吉為 RM1,267.39。本次交易值介於 RM1,000至 RM 9,999,佣金是 RM9

注意:SSF 在本次示範交易中的香港股票印花稅(紅星處),被徵收了36港元的費用,但照理來說應該只被徵收3港元的費用。經 Rakuten Trade 團隊核實,這筆費用出錯了,所以Rakuten Trade 將會進行退款。

提醒大家在交易後仍需要查看交易紀錄(Trading Statement),確定所有費用都是正確的。

以港元(HKD)交易港股

以港元交易港股,交易佣金是0.10%*交易值,單筆交易最低35港元。無交易佣金上限。

單筆交易值(RM)佣金(HKD)
任意交易值0.10%*交易值最低35港元
無佣金上限

SSF 實際交易例子:

交易一手小米集團(1810),即200股,股價為11港元,200股需要2,200港元,佣金是0.10%*2,200 = 2.20 港元。因未達最低佣金門檻,本次交易將徵收最低35港元(約 RM20)的佣金。

以令吉(MYR)還是港元(HKD)交易,哪個佣金更為划算?

以下列出不同交易金額的試算表格,讓大家直接看出來使用哪個幣種交易,佣金更加低廉:

單筆交易值佣金(MYR)佣金(HKD)
RM800 (≈ HKD1,432)RM7HKD35 (≈ RM20)
RM8,000 (≈ HKD14,317)RM9 HKD35 (≈ RM20)
RM20,000 (≈ HKD35,738)RM20HKD35.74 (≈ RM20.12)
RM 80,000 (≈ HKD143,177)RM80HKD143.18 (≈ RM80.60)
RM 120,000 (≈ HKD214,800)RM100HKD214.80 (≈ RM121)

不管是 SSF 的實際交易例子,還是 SSF 的試算例子,我們都能看見,使用馬幣(MYR)交易港股,佣金更加低廉。

交易港股市場需要支付的其他費用

在交易港股的時候,除了需要支付交易佣金給 Rakuten Trade,大家也會發現在交易紀錄(Trading Statement)中,被徵收其他的費用。這些費用並不是 Rakuten Trade 所徵收的,而是被其他第三方的機構所徵收。以下列出被徵收的費用類型、收費數額及徵收機構:

費用類型收費數額徵收方
清算費 Clearing Fee交易額的0.002%,每筆交易最低 HKD2,最高 HKD100香港交易所 HKEX
印花税 Stamp Duty每 RM1,000的交易額,被徵收 RM1.50,最高徵收 RM1,000馬來西亞政府
交易費 Exchange Fee每筆交易被徵收交易額的0.00565%香港交易所 HKEX
證監會交易徵費
SFC Transaction Levy
交易額的0.0027%,每筆交易最低 HKD0.01證券及期貨事務監察委員會 SFC
財務匯報局交易徵費
FRC Transaction Levy
交易額的0.00015%,每筆交易最低 HKD0.01財務匯報局 FRC
股票印花稅 HKEX Stamp Duty交易額的0.13%,進位至最接近的整數香港政府
資料取自 Rakuten Trade 官方網站

誰可以申請 Rakuten Trade 港股交易?須符合什麼條件?

新用戶需開設 Rakuten Trade Cash Upfront 現金賬戶,並申請開通海外股票交易服務(Foreign Trading Service),即可在同一賬戶執行交易,實現馬股、美股、港股全球交易零時差。

現有用戶已開通美股交易服務,只需同意新版海外股票交易服務的條款和條件(agree to the updated Foreign Trading T&Cs),便可馬上使用港股交易服務。

在開戶 Rakuten Trade 前,確保符合以下條件:

  • 18歲或以上(非破產人士)
  • 擁有馬來西亞任何銀行戶口
  • 擁有馬來西亞任何銀行的信用卡/借記卡

推薦閱讀:Rakuten Trade 開戶教學

用 Rakuten Trade 交易港股優勢

開戶快速容易

Rakuten Trade 網上開戶最快只需1小時,申請流程簡單易懂,開通海外股票交易服務則需要3個工作天審核。

一個賬戶管理港股、美股、馬股交易

馬股、美股、港股交易均連接至同一個 Cash Upfront 賬戶,從開戶、入金出金、交易買賣、管理投資組合都能在線上完成,讓證券交易更方便快捷!

具有競爭力的港股交易佣金

Rakuten Trade 給出國內最低的港股交易佣金,最低只需 RM7 或 HKD35,成本投資更低。

每次交易均能累積 Rakuten Trade (RT) Points 積分

透過 Rakuten Trade 交易,每次都能累積 Rakuten Trade (RT) Points 積分,可回扣佣金,1RT Point = RM0.01 佣金。

Rakuten Trade 港股交易缺點

投資產品選擇較少

目前 Rakuten Trade 港股交易僅提供投資香港股票,產品選擇相對較少,對想投資香港交易所交易基金(ETF)、房地產信託基金(REITs)、金融衍生品如牛熊證、期權、期貨等的投資者來說吸引力較低。

不支持融資、融券交易

僅支持現金交易,暫不開放融資、融券的交易方式。因港股交易最低交易要求為一手,而非一股,入場門檻較高,對小資金投資者來說相對吃力。

不支持股票轉進轉出

暫不支持不同港股券商之間股票移轉,所有港股買賣、存倉僅能在 Rakuten Trade 系統執行。

使用 Rakuten Trade 交易香港股市安全嗎?

Rakuten Trade 受大馬證券監督委員會(Securities Commission Malaysia)監管,持有 SC 發出的資本市場服務牌照,合法從事證券交易活動,為投資者提供投資建議,因此使用 Rakuten Trade 交易香港股市是安全的。

開通 Rakuten Trade 海外交易服務(Foreign Trading Account)獎勵 RT Points!

獎勵1:申請 CDS 賬戶

SSF 專屬開戶連結在 Rakuten Trade 開設投資賬戶,即可獲得1,000 RT Points 獎勵,可兌換成 RM10.00佣金回扣或其他生活類獎勵。

獎勵2:開通海外交易服務(Foreign Trading Account)

開通海外交易服務,再獎2,000 RT Points,可兌換成 RM20佣金回扣!

獎勵3:完成第一次港股交易

成功執行第一次港股交易,可獲得一次佣金回扣

獎勵4:免費實時報價

免費港股的實時報價(real-time price feeds)至2023年3月31日,讓用戶掌握港股價格變化,及時把握任何投資機會。

*活動結束後,實時報價(real-time price feeds)的訂閱費為每月 RM10。

利益披露聲明

本文含合作連結/內容,當你通過我們的推薦連結開戶並入金,我們將獲得小部分佣金。但是,這不會影響內容的專業性和中立性,所有證券服務商與金融投資平台都經過獨特評測框架,進行完整測試與理解。最重要的是,我們不會因為券商付費而只給出正面評價。

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此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

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