投資高股息ETF會給投資者帶來2種滿足感，一是投入有了回報，帶來穩定的現金流；二是領到的股息，可以抵消投資成本。相較於個股還可以省下時間研究企業營運狀況，投資 ETF 是直接把一籃子優質股票納入囊中，非常方便，還能幫助你在市場下行時穩定投資組合。
通過投資高股息 ETF 也給小編帶來平均每月1萬元的現金流入。小編主要是投入了約117萬元在0056和00878。一年下來，共收到約104,021元的股息，每月就有10,402元。隨著股價逐步上升，總市值也成長到接近172萬元，整體投資報酬率超過55%。
所以説，高股息ETF不僅有穩定的殖利率，還有長期的增值潛力與成長性，這樣的回報不僅能提供了長期穩定的收入，還讓我們在市場波動中更加安心。
本文為你帶來2024年最新的高股息ETF推薦，包含00713、00731、0056、00878、00730、0055 的成分股、追蹤指數、配息、除息、填息的速度、内扣費、優缺點分析等，這些ETF的殖利率均在4%以上。高股息ETF怎麽選？報酬率比殖利率更重要？
高股息ETF是什麽？内有高殖利率股票組合
高股息ETF以高股息成分股作為主要的投資組合，組合内通常都是表現穩健，同時又兼具高殖利率的企業股票，投資者可以每年領取企業穩定發放的現金股利，尤其受股息投資者青睞。
那 ETF 究竟是什麽？
股票指數型基金，英文為 Exchange Traded Fund，簡稱 ETF，指的是交易所掛牌買賣的基金，管理模式與基金相同，藉由集結投資人的資金並分散買入不同的投資標的，達到分散投資風險的效果。
但 ETF 與傳統基金不同的地方在於，ETF 像股票一樣能夠直接在交易市場上進行買賣，使得投資 ETF 多了許多便利性。
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高股息ETF該怎麼挑選？高殖利率竟然不是最重要的？
挑選高股息 ETF 時，可以留意以下4個重點才不會買入后而感到失望，誤以爲高股息 ETF 一定是穩賺不賠，還有額外收益的：
了解標的的成分股組成
ETF 是由一籃子標的所組成，雖然每檔 ETF 有不同投資主題，即使名稱標榜高股息，但投資人仍應該觀察該 ETF 的成分股，是否真的與高股息有關。
如果成分股過去配息狀況不佳，或是股息配發不高且殖利率差，都會影響到該 ETF 的實際表現。
因此，在選擇高股息 ETF 時，投資人應該先了解該 ETF 追蹤的是什麼指數？選股的原則、以及前幾大持股。
配息是否穩定
會選擇高股息 ETF 的投資人，對於 ETF 的股息殖利率會有較高的期待。所以一檔 ETF 是否能夠長期穩定的配息，以及殖利率是否符合期待是至關重要的一件事。
如果配息狀況不穩定，今年有配發股息，明、後年沒配發股息，如此不穩定的配息狀況，就不會是一檔合適的選擇標的。
是否能順利填息
除了長期穩定的配息以外，也要留意該 ETF 在過去的紀錄中，除息過後是否能夠順利完成填息。
「填息」是什麽意思？當股票除息時，股價會自動調整，通常等同於所分配的股息金額。
所謂填息是指如果股價能夠在未來一段時間後重新回到除權息前一日的收盤價格，就代表完成；但如果股價在除權息後遲遲無法回到除權息前一日的收盤價格，則稱為「貼息」。
因此，除息雖然表面上感覺像是多了一筆額外的金錢收入，但更重要的是除息後能不能完成填息，才能避免落入高股息陷阱之中！
如果能完成填息：
當股票在除息後完成填息，投資者不僅能領取股息，還能享受股價回升帶來的資本增值。這代表投資者不僅獲得了現金股息，資本損失也被填補，實際上增加了投資的總回報。
假設某公司在除息前股價為100元，分配5元的股息，除息後股價降至95元。如果在未來幾天或幾周內股價回升到100元，則稱之為完成填息。此時，投資者除了獲得5元股息，還享有5元的股價增值，總回報即是股息加股價回升部分。
填息代表市場對該公司的財務狀況和未來發展有信心。通常，公司若能完成填息，反映其營運穩健、股息政策合理，進一步吸引更多投資者買入該公司的股票。
如果不能完成填息（貼息）：
如果不能完成填息，股價維持在除息後的較低水平，投資者雖然領到了股息，但從股價下跌部分所遭受的損失可能無法彌補。
例如，除息後股價下降的幅度超過所領取的股息，這將導致投資者的實際總回報降低。 假設某公司股價從100元除息後降至95元，但之後股價始終未能回升到100元，甚至進一步跌至90元。這樣一來，雖然投資者領取了5元股息，但股價下跌導致的資本損失超過了股息，總體收益下降。
無法完成填息可能暗示市場對該公司的未來成長存疑，特別是當整體市場趨勢良好時，這更可能反映公司面臨營運或行業挑戰。若市場對公司的前景缺乏信心，未來股價可能會進一步下跌，進一步影響投資者的回報。
如果未能填息且股價持續低迷，投資者的持股價值會受到影響，這可能導致長期投資回報低於預期。此外，股息再投資的效果也會被削弱，影響複利增長的潛力。
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長期回報比高殖利率更重要：以0050、0056爲例
在投資高股息 ETF 時，很多人都只看殖利率的高低。殊不知，長期回報比高殖利率重要，
如果對比 0056 和 0050 的殖利率，顯然 0056 的殖利率比0050 高。0056的殖利率介於2%-3%，而0050的殖利率只有0.5%-2%。
但是如果看現金股利（每單位配息金額）卻是0050比0056高，0050的配息金額是1-3元，而0056只有0.7-1元。
歸根結底在於 0050 資本增值表現更優異，最終總報酬率也超過 0056。
0050追蹤的是市值較大的公司，如台積電、鴻海等，這些公司長期具備增長潛力，帶動股價上漲，進而提升資本利得。相比之下，0056所追蹤的高股息公司，雖然短期內提供較高的股息，但成長空間有限，最終總報酬不如0050來得理想。
所以這也是爲什麽本文以報酬率角度爲主要内容分析。
6檔高股息ETF推薦：3年績效表現排名
| 基金名稱 | 3年報酬率 | 殖利率 |
|---|---|---|
| 00713 元大台灣高息低波 ETF | 71.37% | 8.34% |
| 00731 復華富時高息低波 ETF | 55.87% | 12.44% |
| 0056 元大高股息 ETF | 54.57% | 9.40% |
| 00878 國泰永續高股息 ETF | 53.28% | 7.96% |
| 00730 富邦臺灣優質高息 ETF | 37.31% | 5.44% |
| 0055 元大MSCI金融 ETF | 36.75% | 2.05% |
| 平均報酬率 | 51.53% |
高股息 ETF 通常選擇穩定派息的公司，這些公司可能成長速度較慢，但能提供穩定的現金流，因此更適合長期投資，因爲：
- 股息再投資：持續收到股息並將其再投資，能夠透過複利效應增長投資。
- 風險較低：高股息股票通常來自穩健、成熟的公司，波動性相對較低。
- 長期回報：隨著時間的推移，股息累積起來，投資回報率可能會比短期波動中顯現的更具吸引力。
如果你傾向於短期投資，高股息ETF可能不是最佳選擇，因為：
- 股價波動性：雖然高股息公司股價波動較小，但短期內市場波動仍然會影響 ETF 的表現。
- 短期收益有限：股息需要時間累積，如果只持有短期，可能無法充分體驗股息的好處。
所以上表爲你整理的是台股高股息 ETF 的3年報酬率，因爲它能夠更好地反映ETF的長期表現，特別是在經歷市場波動後，它能夠展現出股息再投資的效果以及整體市場的回報。
如果你想了解ETF在短期內的市場表現或評估是否受到今年的特殊事件影響，YTD（今年以來的表現）可能更具指標性，但這不能準確反映長期的投資價值。
今年以來表現不錯（報酬率超過20%）的高股息ETF有：
- 00915 凱基優選高股息30 ETF （28.27%）
- 0055 元大MSCI金融 ETF（21.19%）
- 00713 元大台灣高息低波 ETF （20.31%）
其中的兩檔：0055 和 00713，都是本文會介紹的重點内容，也顯現出這兩檔 ETF 無論長期還是短期都表現優越。
元大台灣高息低波（00713）
元大台灣高息低波是一檔以「高股息」、「高品質」、「低波動」作為主要特色的ETF，在多頭市場有機會優於大盤指數的報酬，而在空頭市場中也能有穩定的表現，因此適合風險承受度較低的投資人。
00713 追蹤指數
元大台灣高息低波（股票代號：00713）追蹤的指數為「特選高股息低波動指數 TIP HDMV Index」，於2017年9月掛牌上市。
00713 成分股
00713成分股的篩選方式是由市值大到小，從台灣前250大市值公司股票中篩選，投資組合的篩選依據：高股利、營運穩定、高股東權益報酬率（ROE）、每股盈餘、營運現金流量、本益比、股息率、股息配發率、股價動能指標選股，以波動低為標的，最後篩選出50檔成分股，單一成分股權重配置上限是10%
目前，00713持有96.99%的股票和2.94%的期貨，96%以上都投資於台灣區域。
前10大成分股如下：
| 股票代碼 | 股票名稱 | 持股權重（%） |
|---|---|---|
| 1216 | 統一 | 9.98 |
| 3045 | 台灣大 | 6.74 |
| 2474 | 可成 | 6.11 |
| 4904 | 遠傳 | 5.8 |
| 2880 | 華南金 | 4.6 |
| 2912 | 統一超 | 4.31 |
| 1102 | 亞泥 | 4.07 |
| 2006 | 東和鋼鐵 | 2.3 |
| 2618 | 長榮航 | 2.12 |
| 9939 | 宏全 | 2.02 |
00713成分股調整和最新日期
00713成分股每年調整2次，通常是6 月及 12 月的第 7 個交易日為審核日，而審核的資料截至 5 月及11 月最後1個交易日。每次定期審核後，維持固定的成分股數目為 50 檔。
00713最新的成分股調整生效日期是2024年6月26日，審核的成分股有65檔，刪除了15檔，目前保留50檔。
00713 產業分布
| 產業類別 | 產業權重 (%) |
|---|---|
| 通信網路業 | 14.06 |
| 金融保險 | 12.95 |
| 食品工業 | 11.23 |
| 其他電子業 | 8.35 |
| 半導體業 | 7.11 |
| 貿易百貨 | 5.71 |
| 光電業 | 4.57 |
| 電子零組件業 | 4.41 |
| 鋼鐵工業 | 3.86 |
| 水泥工業 | 3.82 |
| 電子通路業 | 1.87 |
| 航運業 | 1.76 |
| 運動休閒 | 1.35 |
| 建材營造 | 1.34 |
| 紡織纖維 | 1.30 |
| 電腦及週邊設備業 | 1.05 |
| 化學工業 | 1.01 |
| 汽車工業 | 0.99 |
| 資訊服務業 | 0.98 |
| 其他 | 8.18 |
| 現金 | 4.10 |
其中電子工業占比最大為 27.36%；其次是通信網路業占14.06%；金融保險排在第三，占 12.95%；食品工業以11.23% 排名第四。
00713 配息幾次（除息月份）和年化殖利率
近幾年來，00713 元大台灣高息低波每年配息4次，從2022年開始進行季配息，在此之前為年配息。最近的季配息已經連續9次，此前的年配息為4此，共12次。
配息時間通常為每年3月、6月、9月、12月的18日前後，平均殖利率約為 8.34%。
| 配息 頻率 | 現金股利 （元/股） | 當期配息率 | 年化殖利率 | 除息日 |
|---|---|---|---|---|
| 季配 | 1.5 | 2.59% | 10.3% | 2024/09/18 |
| 季配 | 1.5 | 2.53% | 10.39% | 2024/06/19 |
| 季配 | 0.88 | 1.62% | 6.85% | 2024/03/18 |
| 季配 | 0.84 | 1.65% | 6.57% | 2023/12/18 |
| 季配 | 0.84 | 1.72% | 6.89% | 2023/09/18 |
| 季配 | 0.68 | 1.45% | 5.81% | 2023/06/16 |
| 季配 | 0.68 | 1.74% | 6.92% | 2023/03/17 |
| 季配 | 1.45 | 3.73% | 14.92% | 2022/12/16 |
| 季配 | 1.45 | 3.63% | 14.52% | 2022/09/19 |
| 年配 | 3.15 | 6.82% | 27.24% | 2021/11/19 |
| 年配 | 1.7 | 4.82% | 19.22% | 2020/11/20 |
| 年配 | 1.6 | 4.80% | 2019/11/22 | |
| 年配 | 1.55 | 5.25% | 2018/11/22 |
00713填息穩定嗎？填息天數多長？附00713除息日和配息日
| 除息日 | 填息日期 | 填息天數 | 現金股利發放日 |
|---|---|---|---|
| 2024/09/18 | – | – | 2024/10/15 |
| 2024/06/19 | 2024/07/05 | 13 | 2024/07/15 |
| 2024/03/18 | 2024/03/20 | 3 | 2024/04/15 |
| 2023/12/18 | 2024/02/21 | 40 | 2024/01/12 |
| 2023/09/18 | 2023/11/21 | 44 | 2023/10/17 |
| 2023/06/16 | 2023/07/17 | 20 | 2023/07/14 |
| 2023/03/17 | 2023/03/22 | 4 | 2023/04/25 |
| 2022/12/16 | 2023/02/23 | 41 | 2023/01/16 |
| 2022/09/19 | 2023/03/06 | 109 | 2022/10/24 |
| 2021/11/19 | 2023/06/14 | 379 | 2021/12/20 |
| 2020/11/20 | 2021/01/11 | 36 | 2020/12/21 |
| 2019/11/22 | 2020/08/27 | 186 | 2019/12/23 |
| 2018/11/22 | 2019/02/26 | 61 | 2018/12/25 |
00713累積報酬率
| 期間 | 累積報酬率 (%) |
|---|---|
| 3個月 | 4.30 |
| 6個月 | 18.06 |
| 1年 | 31.99 |
| 2年 | 72.65 |
| 3年 | 68.37 |
| 5年 | 157.01 |
| 今年以來 | 20.52 |
| 成立以來 | 191.55 |
00713年化報酬率
| 期間 | 年化報酬率 (%) |
|---|---|
| 1年 | 30.67 |
| 2年 | 35.11 |
| 3年 | 20.98 |
| 5年 | 21.81 |
00713 淨值
截至2024年10月9日，00713 的基金資產總淨值是 NTD $104,929,929,031.00；基金每單位淨值是 NTD $56.47。
00713管理費、保管費和内扣費用
00713的管理費在20億以下是0.45%；20億以上~50億是0.35%；50億以上是0.30%。
保管費則是0.035%。
内扣費用包括手續費、指數編制費、保管費、交易稅等，總額大約爲0.72%。
00713優缺點
00713優點
1.報酬率跑贏指數和大盤
00713的報酬率比追蹤的指數「特選高股息低波動指數 」還要好5.79%。
如果和大盤（發行量加權股價指數）的3年報酬率56.16% 相比，00713 更是優越了12.21%。
2.產業多元化
3.殖利率為8.34%，每季固定配息適合存股族
4.除了高股息，還真的做到了低波動，非常抗跌。以2022年台股股災爲例，當年的大盤報酬率大約是-18.4%，而00713報酬率卻是-6.9%。
5.編制規則優秀，除了股息率外，成分股篩選還納入了ROE、營運現金流等因素，進一步降低波動風險
6.00713把「年配息」改為「季配息」的策略，對於投資人來說有多重好處，特別是在現金流管理與稅務上提供了更多彈性。
首先，季配息讓投資人可以更頻繁地收到現金股利，這樣投資人能更靈活地管理自己的現金流。例如，投資者每三個月就能拿到一次股息，這對於需要定期收入來支付日常開支的投資者（如退休族群）非常有利。相比之下，年配息只能在一年中一次性拿到股利，現金流管理上較為不便。
其次，將「年配息」改為「季配息」還能降低單次收到的「股利所得」總額。根據台灣稅法規定，若單次股利收入超過新台幣2萬元，投資人需要繳納二代健保補充保費。透過季配息，投資人每次收到的股利較少，因此更容易讓單次股利收入低於2萬元，這樣就可以免去繳納二代健保補充保費的困擾，進而減少投資者的稅負負擔。這對於經常收到高額股息的投資者來說，是一個減輕稅務壓力的好方法。
00713缺點
1.00713 的成分股篩選較爲主觀，沒有完全複製指數。這意味著一旦換了基金經理人，在選股時難免會影響績效。
2.00713 成分股調整，動則新增、刪除10多檔。要知道指數編制費是算在投資人應承擔的内扣費中，有可能會影響我們的投資成本。
3.00713的内扣費用較高
復華富時台灣高息低波（00731）
00731 追蹤指數
復華富時台灣高息低波（股票代號：00731）追蹤的指數為「富時台灣高股息低波動指數」，於2018年4月掛牌上市。
00731 成分股
00731成分股的篩選方式是由富時臺灣50指數、富時臺灣中型100指數中，依照波動度、股利率等條件，篩選出40檔成分股。成分股根據市值加權價格指數計算。
00731持有的資產中有97.79%是股票，2.18%是期貨，持有的10大成分股是：
| 股票代碼 | 股票名稱 | 持股權重(%) |
|---|---|---|
| 2317 | 鴻海精密 | 10.728% |
| 2308 | 台達電子 | 9.517% |
| 2303 | 聯華電子 | 7.627% |
| 2891 | 中國信託 | 7.145% |
| 3711 | 日月光投 | 6.494% |
| 2412 | 中華電信 | 5.826% |
| 1216 | 統一企業 | 5.257% |
| 3034 | 聯詠科技 | 3.644% |
| 2002 | 中國鋼鐵 | 3.212% |
| 5871 | 中租-KY | 2.899% |
00731成分股調整和最新日期
00731的成分股每年調整審查一次，通常是在生效日的12個月前進行審查，每年3月第三個週五的次個交易日是生效日。
00731最新的成分股定審日期是2024年9月20日，審核的成分股有37檔，刪除了1檔，目前保留36檔。
00731 產業分布
00731主要持有半導體和工業類股票，其產業權重如下：
| 產業類別 | 產業權重 (%) |
|---|---|
| 半導體 | 23.16 |
| 電子零組件 | 12.75 |
| 其他電子 | 11.23 |
| 通信網絡 | 9.74 |
| 金融保險 | 9.12 |
| 塑膠工業 | 5.23 |
| 食品工業 | 4.84 |
| 鋼鐵工業 | 4.53 |
| 其他 | 17.10 |
| 流動資產 | 2.13 |
00731 配息、配息月份和年化殖利率
00731採「季」配息的機制，評價日大多集中在每年的1、4、7、10月底。需要注意的是，2023年6月19日前00731為年配息。目前，共發放了10次配息。
00731的股利配發狀況蠻穩定的，殖利率達到12.44% 的水準。
| 配息 頻率 | 現金股利 （元/股） | 當期配息率 | 年化殖利率 | 除息日 |
|---|---|---|---|---|
| 季配 | 3.38 | 4.39% | 17.28% | 2024/08/20 |
| 季配 | 3.38 | 4.37% | 18.05% | 2024/05/21 |
| 季配 | 1.21 | 1.75% | 6.95% | 2024/02/29 |
| 季配 | 1.10 | 1.65% | 6.57% | 2023/11/21 |
| 季配 | 1.22 | 1.78% | 7.13% | 2023/08/17 |
| 年配 | 2.8 | 5.05% | 20.18% | 2022/11/17 |
| 年配 | 4.3 | 6.92% | 26.56% | 2021/11/17 |
| 年配 | 2.09 | 4.27% | 17.09% | 2020/11/18 |
| 年配 | 2.27 | 4.48% | 18.99% | 2019/11/26 |
| 年配 | 2.49 | 5.11% | 17.88% | 2018/12/21 |
00731填息穩定嗎？填息天數多長？附00731除息日和配息發放日
| 除息日 | 填息日期 | 填息天數 | 配息發放日 |
|---|---|---|---|
| 2024/08/20 | 2024/09/13 | ||
| 2024/05/21 | 2024/06/19 | 21 | 2024/06/17 |
| 2024/02/29 | 2024/03/06 | 5 | 2024/03/26 |
| 2023/11/21 | 2023/12/14 | 18 | 2023/12/15 |
| 2023/08/17 | 2023/08/24 | 6 | 2023/09/12 |
| 2022/11/17 | 2023/02/14 | 55 | 2022/12/14 |
| 2021/11/17 | 2023/07/12 | 399 | 2021/12/14 |
| 2020/11/18 | 2020/12/30 | 31 | 2020/12/15 |
| 2019/11/26 | 2021/02/23 | 301 | 2019/12/23 |
| 2018/12/21 | 2019/03/21 | 55 | 2019/01/19 |
00731累積報酬率
| 期間 | 累積報酬率 (%) |
|---|---|
| 3個月 | 3.86 |
| 6個月 | 16.44 |
| 1年 | 22.79 |
| 2年 | 51.09 |
| 3年 | 57.33 |
| 今年以來 | 16.43 |
| 成立以來 | 119.48 |
00713年化報酬率
| 期間 | 年化報酬率 (%) |
|---|---|
| 1年 | 23.86 |
| 2年 | 27.00 |
| 3年 | 15.92 |
| 5年 | 16.58 |
00731 淨值
截至2024年10月9日，00731 的基金每單位淨值是 NTD $72.73。
00731管理費、保管費和内扣費用
00731的管理費在20億以下是0.45%；20億以上~50億是0.35%；50億以上是0.30%。
保管費則是0.035%。
00731優缺點
00731優點
1. 00731的3年報酬率是 57.33%，超越大盤（發行量加權股價指數）的56.16% 且也優於所追蹤的指數，參照下圖：
2.每年、每季都不落下配息，且殖利率是這6檔ETF中最高的（12.44%）
3.成分股風險較低，都是從台灣前50大和中型100大企業中依據市值挑選（換句話説都是大公司，業務比較成熟），透過波動度、股利率等條件篩選，減少風險
4.00731也非常抗跌，同樣以2022年股災爲例，台股大盤跌幅將近20%，00731只跌了5%。
5. 00731 的配息也非常雄厚，主要原因是其累積了豐厚的資本損益平準金。截至2024年10月11日，資本損益平準金的金額已經達到20.71元。簡單來說，資本損益平準金是ETF在運作過程中，因為持股的買賣差價所累積的收益，當ETF進行配息時，這部分資金可以作為股息的一部分來發放，確保配息的穩定性和持續性，即使市場波動或是個別成分股的股息不理想，也不會立即影響到ETF的配息能力。
至於為什麼這類別配出來的股息可以免稅，這主要因為資本損益平準金屬於資本利得而非企業營運收益。根據台灣的稅制，資本利得不屬於應納稅的股利收入，因此這部分的配息屬於「免稅股息」，投資者在收到這類股息時無需再繳納股息所得稅。這對投資者來說是一個很大的優勢，尤其是在高股息ETF中，這類「免稅股息」可以有效增加投資者的實際收益。
6.年配息改爲季配息，可以在更短時間内獲取現金股利，還有利於報稅
7.填息速度自2023年以來基本能在20天完成，唯二兩次耗時百多天還是因爲疫情而拖累
00731缺點
1. 内扣費用是這6檔之中最多的
2.產業雖然分散，但仍然比較集中在半導體。半導體雖然因爲 AI 浪潮是這幾年的熱門話題，但屬於周期性行業，可能沒有辦法保證投資組合的低波動。近幾年00731報酬率上漲也可能是基於組合内半導體類股票的上漲而推動。
3.根據口袋證券的計算，00731的追蹤誤差是-1.43%。而在公開説明書中有言明當差距來到-1.2%，則視爲重大誤差。
元大高股息（0056）
0056 追蹤指數
元大高股息（股票代號：0056）。全名為「元大台灣高股息證券投資信託基金」，追蹤的指數為「臺灣高股息指數 FTSE TWSE Taiwan Dividend+ Index」，而一般大眾通常會以0056來稱呼它。
0056於2007年12月掛牌上市，至今已經成為台灣家喻戶曉的一檔高股息 ETF。
0056 成分股
0056成分股的篩選主要是根據臺灣50指數與臺灣中型100指數，共150支成分股作為採樣母體，挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的50支股票作爲成分股。
因此，決定成分股權重的是現金股利殖利率，而非市值。
0056主要持有 97.51% 的股票和 2.44% 的期貨。前十大成分股如下：
| 股票代碼 | 股票名稱 | 持股權重（%） |
|---|---|---|
| 2886 | 兆豐金 | 3.55 |
| 2357 | 華碩 | 3.47 |
| 2303 | 聯電 | 3.34 |
| 2890 | 永豐金 | 3.22 |
| 3034 | 聯詠 | 3.18 |
| 1402 | 遠東新 | 3.04 |
| 2454 | 聯發科 | 3.04 |
| 2891 | 中信金 | 2.93 |
| 2379 | 瑞昱 | 2.81 |
| 4938 | 和碩 | 2.81 |
0056成分股調整和最新日期
0056成分股每半年調整一次，通常會在6月及12月的第三個星期五后的下一交易日生效。
0056最新的成分股調整生效日發生在2024年9月27日，審核的成分股有50檔，刪除1檔，剩餘49檔。
0056 產業分布
| 產業類別 | 產業權重（%） |
|---|---|
| 電腦及週邊設備業 | 22.66 |
| 半導體業 | 19.32 |
| 金融保險 | 11.92 |
| 電子零組件業 | 8.25 |
| 電子通路業 | 6.50 |
| 紡織纖維 | 4.41 |
| 水泥工業 | 2.69 |
| 橡膠工業 | 2.48 |
| 鋼鐵工業 | 2.28 |
| 電器電纜 | 2.21 |
| 塑膠工業 | 1.68 |
| 光電業 | 1.36 |
| 貿易百貨 | 1.30 |
| 建材營造 | 0.98 |
| 通信網路業 | 0.96 |
| 汽車工業 | 0.93 |
| 其他 | 3.02 |
| 現金 | 2.40 |
0056的產業分佈顯示，電腦及週邊設備業佔比最高，達到22.66%，其次是半導體業，佔19.32%。這表明 0056 ETF主要集中在科技相關產業。此外，金融保險業也佔據了相當比例，達11.92%，顯示了該ETF在不同產業之間的分散投資策略，但仍以電子工業類股票爲主，占據了將近6成（58.09%）。
0056 配息：0056 配息幾次（除息月份）和年化殖利率
自2009年以來，至今已連續配發現金股利16次，僅有2008、2010年未配發股息。它的配息頻率在2022年轉變為季配息，之前則是以年配息為主。
- 年配息時期：除息日通常在每年的10月份
- 季配息時期：除息日大約落在 1月、4月、7月和10月。
近年來平均殖利率達到約5.28%的水準，加上股價在30元附近，因此廣受小資族的喜愛。
| 配息頻率 | 現金股利 （元/股） | 當期配息率 | 年化殖利率 | 除息日 |
|---|---|---|---|---|
| 季配息 | 1.07 | 2.54% | 11.1% | 2024/07/16 |
| 季配息 | 0.79 | 2.04% | 7.38% | 2024/04/18 |
| 季配息 | 0.7 | 1.93% | 7.7% | 2024/01/17 |
| 季配息 | 1.2 | 3.45% | 13.75% | 2023/10/19 |
| 季配息 | 1.0 | 2.78% | 11.13% | 2023/07/18 |
| 年配息 | 2.1 | 8.16% | 32.63% | 2022/10/19 |
| 年配息 | 1.8 | 5.59% | 22.37% | 2021/10/22 |
| 年配息 | 1.6 | 5.41% | 5.71% | 2020/10/28 |
| 年配息 | 1.8 | 6.22% | 21.56% | 2019/10/23 |
| 年配息 | 1.45 | 5.68% | 24.8% | 2018/10/23 |
| 年配息 | 0.95 | 3.62% | 2017/10/30 | |
| 年配息 | 1.3 | 5.17% | 2016/10/26 | |
| 年配息 | 1.0 | 4.42% | 2015/10/26 | |
| 年配息 | 1.0 | 4.20% | 2014/10/24 | |
| 年配息 | 0.85 | 3.54% | 2013/10/24 | |
| 年配息 | 1.3 | 5.52% | 2012/10/24 | |
| 年配息 | 2.2 | 8.80% | 2011/10/26 | |
| 年配息 | 2.0 | 8.49% | 2009/10/23 |
0056填息穩定嗎？填息天數多長？附0056除息日和配息日
| 除息日 | 填息日期 | 填息天數 | 配息發放日 |
|---|---|---|---|
| 2024/07/16 | 2024/08/09 | ||
| 2024/04/18 | 2024/05/07 | 13 | 2024/05/15 |
| 2024/01/17 | 2024/01/25 | 7 | 2024/02/21 |
| 2023/10/19 | 2023/11/15 | 20 | 2023/11/14 |
| 2023/07/18 | 2023/07/24 | 5 | 2023/08/11 |
| 2022/10/19 | 2022/12/01 | 32 | 2022/11/22 |
| 2021/10/22 | 2021/11/08 | 12 | 2021/11/25 |
| 2020/10/28 | 2020/12/04 | 28 | 2020/12/01 |
| 2019/10/23 | 2019/12/30 | 49 | 2019/11/26 |
| 2018/10/23 | 2019/02/21 | 80 | 2018/11/27 |
| 2017/10/30 | 2018/01/23 | 61 | 2017/12/04 |
| 2016/10/26 | 2017/06/21 | 159 | 2016/11/28 |
| 2015/10/26 | 2016/03/01 | 84 | 2015/11/26 |
| 2014/10/24 | 2014/12/05 | 31 | 2014/11/27 |
| 2013/10/24 | 2014/04/16 | 116 | 2013/11/27 |
| 2012/10/24 | 2013/05/09 | 131 | 2012/11/27 |
| 2011/10/26 | 2012/02/16 | 76 | 2011/11/29 |
| 2009/10/23 | 2010/01/04 | 51 | 2009/11/26 |
0056累積報酬率
| 期間 | 累積報酬率 (%) |
|---|---|
| 3個月 | 0.62 |
| 6個月 | 8.02 |
| 1年 | 22.13 |
| 2年 | 68.47 |
| 3年 | 53.63 |
| 5年 | 110.31 |
| 今年以來 | 11.18 |
| 成立以來 | 283.78 |
0056年化報酬率
| 期間 | 年化報酬率 (%) |
|---|---|
| 1年 | 18.59 |
| 2年 | 34.41 |
| 3年 | 15.68 |
| 5年 | 14.94 |
| 10年 | 11.32 |
0056 淨值
截至2024年10月9日，0056 的基金資產總淨值是 NTD $328,552,541,783.00；基金每單位淨值是 NTD $38.26 。
0056管理費、保管費、内扣費用
0056的管理費在100億以下是0.40%；100億以上~300億是0.34%；300億以上是0.30%。
保管費則是0.035%。
0056優缺點
0056優點
1.報酬率優於其追蹤的指數，0056是 20.47%，高股息指數為17.29%
2.殖利率表現亮眼有9.40%，排名第二
3.0056的配息制度從年改爲季，有效減輕稅務壓力，減少獲取現金股利等待的時間
4.0056 ETF 自2007年掛牌以來，通過穩定的配息，逐漸接近達成「零成本」的投資目標。
具體來說，0056 掛牌時的價格是25元，而截至今年10月底，它已經總共配發了25.18元的股息，這意味著投資者從股息中回收的金額已經超過當初買進的成本。0056達成了「零成本」，也就是說，他們通過領取股息，已經完全回收了當初的投資本金，未來再收到的股息都可以被視為純利潤。
5.作為台灣最早推出的高股息ETF之一，具有良好的市場口碑和較大的資產規模
0056缺點
1.0056的3年報酬率是54.57%，略微遜色于大盤（發行量加權股價指數）的56.16%
2.曾經有2年不配息的紀錄
3.持股集中在科技業與金融業，行業集中度高，某些情況下可能增加風險
4.由於主要成分股來自於高息但成長有限的公司，在市場下行期間可能波動較大
5.0056的持股只佔台股市值不到15%，有偏離大盤平均、落後市場報酬的風險
國泰永續高股息（00878）
00878 追蹤指數
國泰永續高股息（股票代號：00878）追蹤的指數為「MSCI臺灣 ESG 永續高股息精選30指數」，於2020年7月掛牌上市，也是這6檔 ETF 中最年輕的。
00878也被視作台灣的「國民ETF」，因爲它是目前股東人數最多，達到128.49萬人，是名副其實的人氣王。
ESG 是一項評估企業經營的指標，由3個英文縮寫所組成，分別為環境保（Environmental）、社會責任（Social）及公司治理（Governance）。
延伸閱讀：
00878 成分股及比例
00878成分股的篩選是從 MSCI 臺灣 ESG 永續高股息指數中，挑選符合 ESG 優質企業及高殖利率等兩大題材的企業，並取前30檔作為成分股。
因此成分股的權重分配是根據之利率的高低而非市值高低進行加權。
00878主要持有97.39%台股和 2.61% 的期貨。前十大成分股如下：
| 股票代碼 | 股票名稱 | 持股權重（%） |
|---|---|---|
| 2454 | 聯發科 | 5.01 |
| 3034 | 聯詠 | 4.65 |
| 2474 | 可成 | 4.32 |
| 2882 | 國泰金 | 3.90 |
| 2303 | 聯電 | 3.75 |
| 3711 | 日月光投控 | 3.72 |
| 2881 | 富邦金 | 3.62 |
| 2324 | 仁寶 | 3.52 |
| 2301 | 光寶科 | 3.47 |
| 2382 | 廣達 | 3.46 |
00878成分股調整和最新日期
00878 成分股一年調整2次，通常是在每年的5月和11月進行篩選和審核。
00878 最新的成分股調整日期是2024年6月3日，新增聯詠、中華電、正新，刪除不符合ESG指數和古力分數的3檔股票：南亞、聯強和華碩。
00878 產業分布
00878的產業分布較為平均分散，並沒有呈現出特定一支股票持股權重特別高的現象，因此績效較不會受到單一持股股價波動變化，產生太大的的影響。這種分散的配置策略有助於降低風險，減少由於單一行業或個股股價大幅波動對整體表現的影響，讓 ETF 的績效相對更為穩定。
| 產業類別 | 產業權重（%） |
|---|---|
| 金融保險類股 | 23.55% |
| 電腦及週邊設備類股 | 21.92% |
| 半導體類股 | 20.50% |
| 通信網路類股 | 9.15% |
| 其他電子類股 | 4.26% |
| 紡織纖維類股 | 3.33% |
| 電子通路類股 | 3.20% |
| 食品類股 | 3.08% |
| 水泥類股 | 2.54% |
| 橡膠工業類股 | 2.34% |
| 上櫃半導體 | 3.24% |
| 其他非股票資產 | 2.89% |
00878 配息：00878 配息幾次（除息月份）和年化殖利率
00878採「季」配息的機制，除息日在每年的2、5、8、11月的16日、17日前後。
可以看到00878每季所配的股利蠻穩定的。回顧其配息紀錄，00878 總共配息16次，殖利率達到5%以上的水準。
| 現金股利 （元/股） | 當期配息率 | 年化殖利率 | 除息日 |
|---|---|---|---|
| 2024/11/18 | |||
| 0.55 | 2.39% | 9.58% | 2024/08/16 |
| 0.51 | 2.17% | 9.16% | 2024/05/17 |
| 0.40 | 1.79% | 7.4% | 2024/02/27 |
| 0.35 | 1.7% | 6.77% | 2023/11/16 |
| 0.35 | 1.64% | 6.53% | 2023/08/16 |
| 0.27 | 1.5% | 6.01% | 2023/05/17 |
| 0.27 | 1.58% | 6.29% | 2023/02/16 |
| 0.28 | 1.67% | 6.68% | 2022/11/16 |
| 0.28 | 1.62% | 6.49% | 2022/08/16 |
| 0.32 | 1.8% | 7.19% | 2022/05/18 |
| 0.30 | 1.53% | 6.1% | 2022/02/22 |
| 0.28 | 1.49% | 2021/11/16 | |
| 0.30 | 1.67% | 2021/08/17 | |
| 0.25 | 1.44% | 2021/05/18 | |
| 0.15 | 0.86% | 2021/02/25 | |
| 0.05 | 0.33% | 2020/11/17 |
00878填息穩定嗎？填息天數和紀錄多長？附00878除息日和配息日
| 除息日 | 填息日期 | 填息天數 | 配息日期 |
|---|---|---|---|
| 2024/11/18 | |||
| 2024/08/16 | 2024/09/27 | 30 | 2024/09/11 |
| 2024/05/17 | 2024/05/27 | 7 | 2024/06/13 |
| 2024/02/27 | 2024/03/08 | 8 | 2024/03/25 |
| 2023/11/16 | 2023/11/21 | 4 | 2023/12/12 |
| 2023/08/16 | 2023/08/18 | 3 | 2023/09/11 |
| 2023/05/17 | 2023/05/19 | 3 | 2023/06/12 |
| 2023/02/16 | 2023/02/23 | 6 | 2023/03/22 |
| 2022/11/16 | 2022/12/01 | 12 | 2022/12/19 |
| 2022/08/16 | 2023/03/07 | 133 | 2022/09/19 |
| 2022/05/18 | 2022/06/01 | 11 | 2022/06/21 |
| 2022/02/22 | 2023/07/04 | 332 | 2022/03/28 |
| 2021/11/16 | 2021/12/08 | 17 | 2021/12/17 |
| 2021/08/17 | 2021/09/01 | 2 | 2021/09/17 |
| 2021/05/18 | 2021/05/18 | 1 | 2021/06/21 |
| 2021/02/25 | 2021/02/25 | 1 | 2021/03/31 |
| 2020/11/17 | 2020/11/17 | 1 | 2020/12/18 |
00878累積報酬率
| 期間 | 累積報酬率 (%) |
|---|---|
| 3個月 | 1.96 |
| 6個月 | 8.67 |
| 1年 | 18.20 |
| 2年 | 55.48 |
| 3年 | 54.89 |
| 今年以來 | 11.21 |
| 成立以來 | 96.57 |
00878年化報酬率
| 期間 | 年化報酬率 (%) |
|---|---|
| 1年 | 17.93 |
| 2年 | 27.52 |
| 3年 | 15.23 |
00878 淨值
截至2024年10月9日，00878 的基金每單位淨值是 NTD $22.53 。
00878管理費、保管費和内扣費用
00878的管理費在50億以下是0.30%；50億以上是0.25%。
保管費則是0.03%。
内扣費用是0.46%。
00878優缺點
00878優點
1.内扣費用是6檔 ETF 中最低的
2.國泰永續高股息ETF是在2020年7月以每股15元的價格成立。從那時至今，該ETF已經累積配發了4.91元的股息，以一個才成立4年的年輕 ETF 來説，投資者已經透過股息回收了投資成本的33%，表現非常優越。
3.成分股所分布的產業相當平均，沒有獨大（3個最大的產業基本都維持在20%的比例），因此個別股價波動難以影響整體投資組合的穩定性
4. 00878 防禦性非常強。在2022年的空頭市場中，即便當時台股指數跌破13000點，00878的股價仍能維持在15.51元，許多其他ETF已經跌破發行價，甚至部分產品無法順利配發股息，但00878依然保持穩定的配息，且股價穩定在15元以上，展示出優異的市場抗壓能力。
5. 00878的填息速度相當驚人。從2022年至今，基本10天内就完成了填息（除了2024年8月花了30天）。這意味著投資者所領取的股息能夠很快反映在股價上，實際收益得以確保。這樣的填息效率使得投資者在股息與資本利得之間靈活操作，增強了資金運作的靈活性。
6. 截至目前，00878的資產規模已達到2359億元，位居台股ETF規模的第三名，與排名第二的0056只差不到100億元。考慮到0056作為高股息ETF的開創者，已有多年歷史，而00878僅在市場上運作不到四年，這樣的規模增長非常驚人。高人氣往往意味著強勁的市場需求，從其出色的填息表現中不難看出，這也進一步鞏固了它的市場地位。
00878缺點
1.00878在過去四年的表現並非每次都能勝過大盤，整體績效有時落後於市場指數，一下圖爲例 00878 的報酬率是20.50%，而同類型是30.25%。從掛牌至今的數據來看，雖然其表現稍微落後大盤（遜色0.02%），但仍能維持相對穩健的回報。
2.00878 主要依據殖利率和ESG標準來選股，然而對於所有高股息 ETF 來說，殖利率本身就像是一個上限。當股價持續上升時，殖利率會相對下降，這意味著某些股票可能會因為不再符合高殖利率的標準而被剔除出選股名單。
3.00878屬於一檔比較特備的 ETF，在投資這檔 ETF 時，建議你考慮清楚，究竟是喜歡「高股息」還是「ESG 永續」概念。
富邦台灣優質高息（00730）
00730 追蹤指數
富邦台灣優質高息（股票代號：00730）追蹤指數為「道瓊斯台灣優質高股息30指數」，於2018年2月掛牌上市，屬於相對年輕的 ETF。
00730 成分股及比例
00730 成分股的挑選方式是從台灣的上市、上櫃股票中，在過去三個月：
- 流動性平均每日交易金額超過新臺幣3,000萬之公司
- 市值達100億以上
- 至少連續5年有配發股息等條件
再綜合自由現金流量對總負債比率、股東權益報酬率、股息殖利率、五年股利成長率等指標來評估前30檔股票做為成分股，同時每檔成分股權重不超過10%。
00730的十大成分股包括：
| 股票代碼 | 股票名稱 | 持股權重（%） |
|---|---|---|
| 3293 | 鈊象 | 13.4565 |
| 2454 | 聯發科 | 9.8996 |
| 3034 | 聯詠 | 9.4538 |
| 2385 | 群光 | 9.2308 |
| 1477 | 聚陽 | 6.6629 |
| 6121 | 新普 | 5.3955 |
| 2404 | 漢唐 | 4.6374 |
| 6139 | 亞翔 | 2.9763 |
| 8454 | 富邦媒 | 2.9353 |
| 5536 | 聖暉* | 2.8516 |
00730成分股調整和最新日期
00730 會每季進行成分股調整，一般是1、4、7及10月的最後一個交易日。
00730 最近一次的成分股調整發生在2024年5月3日，換股新增刪除各17檔成分股。
00730 產業分布
從00730的產業分布來看，產業主要集中在電子產業，占比高達66.12%（包含上市與上櫃）。
| 產業類別 | 產業權重（%） |
|---|---|
| 電子類股 | 53.55 |
| 電子類股（上櫃） | 12.57 |
| 文化創意（上櫃） | 11.75 |
| 紡織纖維 | 6.82 |
| 運動休閒 | 3.81 |
| 數位雲端 | 2.93 |
| 化學工業 | 2.53 |
| 鋼鐵工業（上櫃） | 1.98 |
| 金融保險 | 1.82 |
| 航運業（上櫃） | 0.92 |
| 其他資產 | 1.32 |
00730 配息：00730 配息幾次（除息月份）和年化殖利率
00730採「年」配息的機制，從過去紀錄來看，除息日大約都在每年10月份的19-22日之間，每年的股利配息差距不大且穩定，殖利率都有維持在4%以上的水準。
| 現金股利 （元/股） | 當期配息率 年殖利率 | 除息日 |
|---|---|---|
| 1.136 | 5.87% | 2023/10/19 |
| 1.077 | 6.66% | 2022/10/19 |
| 1.127 | 5.58% | 2021/10/19 |
| 0.843 | 4.86% | 2020/10/21 |
| 0.746 | 4.01% | 2019/10/22 |
| 0.979 | 5.40% | 2018/10/30 |
00730填息穩定嗎？填息天數和紀錄多長？附00730除息日和配息日
| 除息日 | 填息日期 | 填息天數 | 配息發放日 |
|---|---|---|---|
| 2023/10/19 | 2023/12/04 | 33 | 2023/11/14 |
| 2022/10/19 | 2022/11/14 | 19 | 2022/11/21 |
| 2021/10/19 | 2024/02/23 | 570 | 2021/11/19 |
| 2020/10/21 | 2020/11/23 | 24 | 2020/11/23 |
| 2019/10/22 | 2020/01/20 | 64 | 2019/11/28 |
| 2018/10/30 | 2019/02/14 | 70 | 2018/12/03 |
00730累積報酬率
| 期間 | 累積報酬率 (%) |
|---|---|
| 3個月 | -1.99 |
| 6個月 | 0.13 |
| 1年 | 27.75 |
| 2年 | 58.97 |
| 3年 | 36.90 |
| 5年 | 67.54 |
| 今年以來 | 12.96 |
| 成立以來 | 61.17 |
00730年化報酬率
| 期間 | 年化報酬率 (%) |
|---|---|
| 1年 | 28.00 |
| 2年 | 25.49 |
| 3年 | 11.08 |
| 5年 | 10.99 |
00730 淨值
截至2024年10月9日，00878 的基金淨資產是 NTD $2,012,197,890；基金每單位淨值是 NTD $23.25 。
00730管理費保管費、内扣費用
00731的管理費在20億以下是0.45%；20億以上~50億是0.35%；50億以上是0.30%。
保管費則是0.035%。
内扣費用為0.97%。
00730優缺點
00730優點
1.殖利率維持在4%以上
2.近2年填息速度大約在一個月
3.表現優於所追蹤的指數（29.75%，指數是17.29%），基本和同類型產品持平
4.有限制成分股權重在10%以内，能避免單一個股對組合造成衝擊
00730缺點
1.輸給大盤表現，00730的3年報酬率是37.31%，而大盤是53.30%，可能發生股息不足以彌補股價價差的情況
2.產業過於集中在電子，但這也意味著成長潛力更高
3.00730 抗跌能力相對較弱，在2019-2020年疫情期間出現了負報酬，可能是受到傳產股不敵疫情，表現疲弱，導致整體報酬率下降。
4.儘管00730的規模龐大，但是在流動性方面，特別是經濟不景氣時期的流動性存疑。以2020年11月6日為例，當天00730的成交量僅有750張，對比同類型的高股息ETF 0056，其成交量達到19,648張，這樣的成交量差距可能會讓投資者對00730的流通性感到擔憂。因此，對於需要靈活短期操作的投資者來說，00730可能並非最佳選擇，建議考慮流通性更強的其他ETF。
5.00730的配息以年來單位，這是否是缺點，主要看你的投資性質。對急需用穩定現金流支付開支的人比較不友好，也不利於股息再投資，增加複利效應，更難以降低二代健保補充保費的負擔。但是，年配息能夠減少交易次數，也更符合長期持有並等待資本增值的投資策略，比較適合喜歡一次性收到較大的股息金額的投資者。
元大MSCI金融 ETF（0055）
元大MSCI金融 ETF（股票代號：0055）追蹤指數為「MSCI臺灣金融指數」，於2007年7月掛牌上市。
0055 成分股及比例
0055的成分股篩選機制是通過 MSCI Taiwan Index 挑選出在台灣上市并且符合「40–Financials」的金融股，包括銀行、金融公司及保險公司。
需要注意的是，0055 并沒有固定成分股檔數，目前組合内共有17支股票，其中含有99.19%的股票和0.91%的期貨。
0055的十大成分股包括：
| 股票代碼 | 股票名稱 | 持股權重 (%) |
|---|---|---|
| 2881 | 富邦金 | 13.59 |
| 2882 | 國泰金 | 11.82 |
| 2891 | 中信金 | 10.02 |
| 2886 | 兆豐金 | 8.39 |
| 2884 | 玉山金 | 7.38 |
| 2885 | 元大金 | 5.99 |
| 2892 | 第一金 | 5.5 |
| 5880 | 合庫金 | 4.96 |
| 2883 | 凱基金 | 4.8 |
| 2890 | 永豐金 | 4.65 |
0055成分股調整和最新日期
0055 每年會進行4次成分股調整，通常落在2、5、8、11月。
0055 最近一次的成分股調整發生在2022年11月1日，新增1檔成分股至17檔。
0055 產業分布
0055追蹤的是金融指數，產業類別自然也集中在金融保險。
| 產業類別 | 產業權重（%） |
|---|---|
| 金融保險 | 93.85% |
| 其他 | 3.95% |
| 現金 | 2.20% |
0055 配息：0055 配息幾次（除息月份）和年化殖利率
0550採「年」配息的機制，除息日通常在每年的11月中旬，現金股利非常穩定。
| 現金股利 （元/股） | 當期配息率 年殖利率 | 除息日 |
|---|---|---|
| 0.6 | 2.49% | 2023/11/16 |
| 0.87 | 3.89% | 2022/11/16 |
| 0.75 | 2.99% | 2021/11/19 |
| 0.65 | 3.51% | 2020/11/20 |
| 0.7 | 3.60% | 2019/11/22 |
| 0.65 | 3.65% | 2018/11/22 |
| 0.5 | 2.97% | 2017/11/23 |
| 0.45 | 3.11% | 2016/11/23 |
| 0.45 | 3.15% | 2015/11/24 |
| 0.4 | 2.61% | 2014/11/25 |
| 0.35 | 2.52% | 2013/11/25 |
| 0.25 | 2.38% | 2012/11/22 |
| 0.3 | 2.80% | 2011/11/23 |
| 0.4 | 3.17% | 2010/11/23 |
0055填息穩定嗎？填息天數和紀錄多長？附0055除息日和配息日
| 除息日 | 填息完成日 | 填息天數 | 配息發放日 |
|---|---|---|---|
| 2023/11/16 | 2023/11/21 | 4 | 2023/12/12 |
| 2022/11/16 | 2022/12/01 | 12 | 2022/12/20 |
| 2021/11/19 | 2022/01/11 | 37 | 2021/12/20 |
| 2020/11/20 | 2021/02/25 | 62 | 2020/12/21 |
| 2019/11/22 | 2021/03/29 | 326 | 2019/12/23 |
| 2018/11/22 | 2019/05/02 | 103 | 2018/12/25 |
| 2017/11/23 | 2018/01/08 | 32 | 2017/12/27 |
| 2016/11/23 | 2016/11/25 | 3 | 2016/12/27 |
| 2015/11/24 | 2016/11/14 | 238 | 2015/12/28 |
| 2014/11/25 | 2015/04/09 | 88 | 2014/12/29 |
| 2013/11/25 | 2013/12/11 | 13 | 2013/12/27 |
| 2012/11/22 | 2012/11/23 | 2 | 2012/12/25 |
| 2011/11/23 | 2011/12/01 | 7 | 2011/12/27 |
| 2010/11/23 | 2010/12/01 | 7 | 2010/12/27 |
0055累積報酬率
| 期間 | 累積報酬率 (%) |
|---|---|
| 3個月 | 9.45 |
| 6個月 | 19.81 |
| 1年 | 27.07 |
| 2年 | 31.43 |
| 3年 | 32.86 |
| 5年 | 87.49 |
| 今年以來 | 18.72 |
| 成立以來 | 197.65 |
0055年化報酬率
| 期間 | 年化報酬率 (%) |
|---|---|
| 1年 | 28.42 |
| 2年 | 20.21 |
| 3年 | 11.36 |
| 5年 | 13.33 |
0055 淨值
截至2024年10月9日，0055 的基金資產總淨值是 NTD $2,050,361,041.00；基金每單位淨值是 NTD $29.23。
0055管理費、保管費和内扣費用
0055的管理費在100億以下是0.45%；100億以上~300億是0.34%；300億以上是0.30%。
保管費則是0.035%。
内扣費用為0.54%。
0055優缺點
0055優點
1. 0055 是台灣唯一的金融 ETF，多達9成以上的成分股都是金融股。特別是今年以來金融股指數持續上漲，在7月10日收在2,128.25點，創下1990年以來的新高，吸引了更多人投資金融股。而金融股一直以來也是台灣股民的最愛（股民庫存排行調查），0055 ETF 的特殊地位，足以彌補市場上對金融 ETF 的空缺，也能作爲其他ETF的補充，不像其他 ETF 的成分股重叠度很高。
2.0055作爲金融 ETF 相較於投資金融個股，投資更分散，成本更加低。投資 0055 ETF 的内扣費是0.54%，而如果單投資富邦金（2881），股票每次買賣的交易成本大概是 0.5%，如果要投資在10支不同的金融股，那麼總交易成本會顯著增加，這對於分散投資來說不太經濟。
3.成分股中的金融股都是大型金控，表現更加穩定
0055缺點
1.3年報酬率表現相較大盤遜色了16.55%，也輸給追蹤的指數：
2.受限于金融股的殖利率本身不高，大約3-5%，因此 0055 的殖利率也比較低，只有2.05%
3.0055屬於小型 ETF，規模只有2,009.29百萬台幣，月均成交量為 136,985，流動性讓人擔憂
快速整理
| ETF | 元大臺灣高息低波 | FH富時臺灣高息低波 | 元大高股息 | 國泰永續高股息 | 富邦臺灣優質高息 | 元大MSCI金融 ETF |
| 股票代號 | 00713 | 00731 | 0056 | 00878 | 00730 | 0055 |
| 追蹤指數 | 台灣指數公司特選高股息低波動指數 | 富時台灣高股息低波動指數 | 臺灣高股息指數 | MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數 | 道瓊斯台灣優質高股息30指數 | MSCI臺灣金融指數 |
| 上市日期 | 2017.9.27 | 2018.4.20 | 2007.12.26 | 2020.7.20 | 2018.2.8 | 2007.07.16 |
| 成分股檔數 | 50 | 40 | 50 | 30 | 30 | 17 不固定 |
| 配息頻率 | 季配 | 季配 | 季配 | 季配 | 年配 | 年配 |
| 選股方式 | 從前250大市值公司股票，將高股利、營運穩定、高股東權益報酬率（ROE）與波動低的標的，挑選50檔成分股 | 由富時臺灣50指數、富時臺灣中型100指數中，依照波動度、股利率等條件，篩選出四十檔成分股 | 挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的50 支股票作為成分股 | 從MSCI臺灣ESG永續高股息指數中，挑選符合ESG優質企業及高殖利率等兩大題材的企業，並取前30檔作為成分股 | 從上市櫃股票中，依流動性、市值及最少連續5年有配發股息…等條件綜合評估前30檔股票做為成分股 | 從MSCI Taiwan Index 挑選出在台灣上市并且符合「40–Financials」的金融股 |
| 成分股調整 | 一年2次 | 一年1次 | 一年2次 | 一年2次 | 一年4次 | 一年4次 |
| 内扣費 | 0.72% | 1.02% | 0.56% | 0.46% | 0.97% | 0.54% |
投資台股高股息ETF優缺點
高股息ETF優點
表現媲美台股大盤
上面我們介紹了6檔 ETF的3年報酬率，平均報酬率為51.53%，而與台灣股市大盤（加權指數）對比，這些 ETF 無疑媲美大盤的報酬率，根據臺灣指數公司的資料，發行量股價股價指數3年報酬率是53.3%。
穩定現金流
高股息ETF會定期發放股息，因此投資者可享有穩定的現金流。這對於需要穩定收入的投資者（如退休人士）特別有吸引力。以台灣的元大高股息ETF（0056）為例，0056已經配息16從，而且在2022年後從年配息轉爲季配息，股息缺口更加少，符合大部分投資者喜歡在固定時期每年拿、每季拿的爽賺心理。
風險比投資個股低
ETF是一籃子股票的組合，投資高股息ETF能同時分散到多個高股息的優質公司，降低個別公司、個別產業風險對整體投資組合的影響。例如：元大台灣高息低波 ETF 中有50檔成分股，分別分布在21個不同的產業中，透過分散持股減少單一公司業績或產業波動帶來的風險。
股息有可能可以彌補投資成本
隨著股息的繼續發放，投資者將實現「零成本」的目標，意味著我們所有的初始投資成本已完全回收，之後的配息將完全是淨利，就比如我們上面所説的 0056，現金股利總額是 25.18元，超越了發行時的25元，剩下的0.18元都是淨利。
高股息ETF缺點
股息不代表額外收益
很多人常常以爲股息和銀行利息是一樣的。不過，實際上銀行的利息是在不影響本金的情況下額外給予的收益，而 ETF的股息是從公司的盈餘或資本利得中來的，每次發放股息後，股價會因除息而下跌（也就是我們上面說的不能填息的後果）。
舉個例子，假設某ETF的價格是100元，配發5元的股息後，股價會下跌至95元，這意味著股價下跌彌補了配息，並非真正增加了投資者的資產。因此，僅看殖利率並不代表真正的收益，因為如果股價無法回升到除息前的水準，這部分的股息意義不大。
成長潛力有限
高股息股票多屬於成熟期公司，雖然能提供穩定股息，但成長潛力往往不如成長型公司。
因爲高股息意味著把發展公司的錢拿來派給股東了，公司無法擴大事業版圖，長久以來每股盈餘（EPS）就會被拉低，不管是從公司的發展層面，還是對股票的基本面都不利。
股息不一定穩定：以0056不配息爲例
雖然高股息ETF以穩定股息為號召，但若成分股的公司經營遇到困難，股息可能被削減或取消，導致投資者的現金流預期不如預期。
這是因爲高股息 ETF 的股息來源不僅來自公司營運產生的收益，還可能來自資本利得，而這並非長期穩定的收入。當股價無法持續增長時，資本利得將逐漸減少，這意味著未來的配息金額可能無法維持在過去的水平。
如果你過去主要因為高殖利率而選擇ETF，當資本利得枯竭、股價無法填息時，最終只能面對配息縮水的現實，回報大幅降低。
以 0056爲例，它曾在2008年和2010年沒有配息。
不過，當年不配息的原因都是因爲沒有達到收益分配標準，2008年股價沒有達標25元，2010年沒有盈餘可以分配。然而，0056 在之後也修改了收益分配標準中股價不達標就不配息的規則。這個案例也告訴我們一定要翻閲公開説明書，才可以知道每檔 ETF 的配息規則。
台股高股息ETF領股息會被課稅，要交健保補充費
在台灣，股息收入是會被根據你的報稅級距來徵稅的，可以以合併計稅或分開計稅來申報股息。
| 適用稅率 | 所得淨值 |
|---|---|
| 5% | 56萬元以下 |
| 12% | 56萬 ~126萬 |
| 20% | 126萬 ~252萬 |
| 30% | 252萬~472萬 |
| 40% | >472萬 |
其中，最有利的就是5%的級距，能夠領取股息的同時還有最高8萬元抵稅。
台股高股息ETF適合誰？
台股高股息ETF特別適合：
這類投資者通常不以短期市場波動為主要考量，而是更注重長期資產的累積與現金流的穩定性。
高股息ETF的成分股通常來自經營穩健、歷史悠久的公司，這些公司具備穩定的盈餘能力和可觀的股息政策，能夠在波動的市場中提供穩定的配息。
透過穩定的股息收入，投資者可以補充生活費用或進行再投資，長期下來，這些股息再投資的複利效應將能顯著增長資產規模。
同時，投資者也能因爲 ETF 涵蓋多個行業的性質，降低單一股票或行業波動對整體投資組合的影響，在市場下行期間保持較低的波動風險，價格保持平穩。
此外，沒有時間或專業能力深入研究個股的財務狀況，高股息ETF則將這些工作交由專業的基金管理人來完成，投資者不需時常關注股市動向或個股基本面，只需透過持有ETF，即可分散投資於一籃子高殖利率股票。
延伸閲讀：
總結
綜合以上介紹的6檔高股息 ETF，從過往配息紀錄來看，股利發放穩定且殖利率都能維持一定的水準。不過在投資之前，投資人需要先了解是否符合自己的投資目標，並搞懂商品設計的特色，才不會掉入高股息的陷阱中。
Interactive Brokers（IB） 正式在2023年7月開通了台股交易服務！想要以一個賬戶同時交易台股和美股市場，可以考慮開設一個 Interactive Brokers 投資賬戶。
Interactive Brokers 的美股交易佣金為每股 USD 0.005，單筆最低交易佣金為 USD 1。至於台股交易的佣金，Interactive Brokers 以階梯式 Tiered 的形式來計算佣金，詳情如下：
| 每月交易金額（新台幣） | 佣金 | 單筆最低交易金額（新台幣） |
| ≤ 50,000,000 | 交易金額*0.08% | 80 |
| 50,000,000.01 – 1,000,000,000 | 交易金額*0.06% | 60 |
| 1,000,000,000.01 – 3,000,000,000 | 交易金額*0.05% | 30 |
| 3,000,000,000 | 交易金額*0.03% | 30 |
免責聲明
此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途，而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同，你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師，以取得專業的建議。
