2022開年以來，美股十分波動。受到美國聯準會鴿派轉鷹、美債殖利率飆高影響，美國股市遭到拋售，大量個股從高點回調，去年一片唱好的科技股持續走低，投資者的目光開始投向了新目標：ETF 指數股票型基金。
指數股票型基金（ETF）的概念和普通基金相似，由基金公司負責投資在特定資產，如股票、債券、大宗商品等，投資者買入該 ETF，等於買進 ETF 組合（holdings）內所有投資產品，所以又有「買 ETF 等於買一籃子股票」的說法。且管理費比基金更低，不少投資者會長期定期定額投資 ETF。
本篇文章將介紹5檔熱門美股指數型 ETF，包括4檔成長型 ETF 和1檔配息型 ETF，都具有一定規模和知名度。假如你也在考慮投資美股 ETF，可以參考看看這5檔 ETF，務必先深入了解這些 ETF 的各方面表現，配合個人投資策略再決定要不要進場。
2022美股ETF推薦名單：5檔ETF的快速比較
| ETF | 追蹤指數 | 配息率 | 配息頻率 | 管理費 | 規模 | 持股數量 | 前10大持股占比 |
| VTI (Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF) | CRSP US Total Market Index | 1.25% | 季配息 | 0.03% | 2927.4億美元 | 4,102 | 24.17% |
| SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) | S&P 500 Index | 1.23% | 季配息 | 0.09% | 4424.3億美元 | 507 | 28.87% |
| VOO (Vanguard S&P 500 ETF) | S&P 500 Index | 1.27% | 季配息 | 0.03% | 2729.7億美元 | 508 | 29.22% |
| QQQ (Invesco QQQ Trust) | NASDAQ-100 Index | 0.45% | 季配息 | 0.20% | 2041.7億美元 | 102 | 52.50% |
| QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF) | CBOE NASDAQ-100 Buy/Write Index | 11.97% | 月配息 | 0.60% | 62.6億美元 | 103 | 52.58% |
資料來源：ETF.com，數據截至2022年1月18日，請以最新資訊為準
VTI – Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF：美國整體市場ETF
| ETF 名稱 | Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF |
| 交易所代碼 | VTI |
| 發行商 | Vanguard |
| 發行時間 | 2001年5月31日 |
| 追蹤指數 | CRSP 美國整體市場指數 CRSP US Total Market Index |
| 類別 | Equity: U.S. – Total Market |
| 規模 | 2927.4億美元（截至2022年1月18日） |
| 管理費 | 0.03% |
| 持股數量 | 4,102 |
| 前10大持股佔比 | 24.17% |
| 年初至今表現 | -7.24% |
| 52週漲跌幅 | 192.82美元～244.06美元 |
VTI 由美國先鋒集團 Vanguard 所發行，成立於2001年，至今已發行21年。VTI 是美國重要 ETF 之一，Total Market，意味著廣泛投資在美國整體股票市場，持股高達4000多家公司，按市值比例分散權重涵蓋科技、週期性消費品、金融、醫療保健、能源、公用事業等產業，因此單一股票的波動對 VTI 的影響都很小。
VTI 追蹤 CRSP 美國整體市場指數，前10大成分股占比達24.17%，包括蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）、谷歌 Class A（GOOGL）、特斯拉（TSLA）、Meta（FB）、谷歌 Class C（GOOG）、英偉達（NVDA）、Berkshire Hathaway Class B（BRK-B）、聯合健康集團（UNH）。
VTI ETF 的管理費（expense ratio 支出比率）為0.03%，和 VOO 一樣，和其他幾檔 ETF 相比，管理費非常低。
截至2022年1月，VTI 交易價格約為225美元，年初至今下跌7.24%，52週漲跌幅在192.82美元至244.06美元。
SPY – SPDR S&P 500 ETF Trust：美國大盤標普500指數ETF
| ETF 名稱 | SPDR S&P 500 ETF Trust |
| 交易所代碼 | SPY |
| 發行商 | SPDR |
| 發行時間 | 1993年1月22日 |
| 追蹤指數 | 標普500指數 S&P 500 Index |
| 類別 | Equity: U.S. – Large Cap |
| 規模 | 4424.3億美元（截至2022年1月18日） |
| 管理費 | 0.09% |
| 持股數量 | 507 |
| 前10大持股佔比 | 28.87% |
| 年初至今表現 | -6.48% |
| 52週漲跌幅 | 368.27美元～479.98美元 |
SPY 由美國道富集團 SPDR 公司所發行，成立於1993年，至今已發行29年，是全球歷史最悠久、規模最大、交易量最大的 ETF 之一，流動性佳。持股多為美國市價較大的上市公司，分佈在科技、週期性消費品、金融、醫療保健等產業。目前最大的持股占比為蘋果 6.81%，持股比例不算很集中，因此受單一股票波動影響較小。
SPY 追蹤標普500指數，前10大成分股占比達28.87%，包括蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）、特斯拉（TSLA）、谷歌Class A（GOOGL）、谷歌 Class C（GOOG）、Meta（FB）、英偉達（NVDA）、Berkshire Hathaway Class B（BRK-B）、摩根大通（JPM）。
SPY ETF 的管理費為0.09%，管理費不算高。
截至2022年1月，SPY 交易價格約為446美元，年初至今下跌6.48%，52週漲跌幅在 368.27美元至479.98美元。
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VOO – Vanguard S&P 500 ETF：美國大盤標普500指數ETF
| ETF 名稱 | Vanguard S&P 500 ETF |
| 交易所代碼 | VOO |
| 發行商 | Vanguard |
| 發行時間 | 2010年9月7日 |
| 追蹤指數 | 標普500指數 S&P 500 Index |
| 類別 | Equity: U.S. – Large Cap |
| 規模 | 2729.7億美元（截至2022年1月18日） |
| 管理費 | 0.03% |
| 持股數量 | 508 |
| 前10大持股佔比 | 29.22% |
| 年初至今表現 | -6.49% |
| 52週漲跌幅 | 338.57美元～441.26美元 |
VOO 由美國先鋒集團 Vanguard 所發行，成立於2010年，發行較晚，至今已發行12年。VOO 和 SPY 一樣都追蹤標普500指數，持股組合以美國藍籌股，如谷歌、亞馬遜這些賺錢能力強勁的公司為主，因此抗波動性較高，適合追求穩定收益的投資者。
VOO 追蹤標普500指數，前10大成分股占比達29.22%，包括蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）、谷歌Class A（GOOGL）、特斯拉（TSLA）、谷歌 Class C（GOOG）、Meta（FB）、英偉達（NVDA）、Berkshire Hathaway Class B（BRK-B）、聯合健康集團（UNH）。
VOO ETF 的管理費為0.03%，是這幾檔 ETF 中最低的。
截至2022年1月，VOO 交易價格約為410美元，年初至今下跌6.49%，52週漲跌幅在 338.57美元至441.26美元。
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QQQ – Invesco QQQ Trust：納斯達克100科技股ETF
| ETF 名稱 | Invesco QQQ Trust |
| 交易所代碼 | QQQ |
| 發行商 | Invesco |
| 發行時間 | 1999年3月10日 |
| 追蹤指數 | 納斯達克100指數 NASDAQ-100 Index |
| 類別 | Equity: U.S. – Large Cap |
| 規模 | 2041.7億美元（截至2022年1月18日） |
| 管理費 | 0.20% |
| 持股數量 | 102 |
| 前10大持股佔比 | 52.50% |
| 年初至今表現 | -9.95% |
| 52週漲跌幅 | 297.45美元～408.71美元 |
QQQ 由美國景順投信公司 Invesco PowerShares 所發行，成立於1999年，至今已發行23年。
QQQ 主要追蹤納斯達克100指數，而納斯達克100指數集中了納斯達克交易所上市的100家最大公司，主要成分股屬於科技類股，因此向來都是科技股表現的風向球。科技股表現好的時候，QQQ 會強勢上漲，報酬可觀；同樣當科技股下跌時，QQQ 也會跟著回調。波動程度比一般 ETF 高，股價曾經回調高達80%，適合追求指數成長，但風險承受能力較高的投資者。
QQQ 前10大成分股占比達52.50%，包括蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）、Meta（FB）、特斯拉（TSLA）、英偉達（NVDA）、谷歌 Class C（GOOG）、谷歌Class A（GOOGL）、思科系統（CSCO）、Adobe（ADBE）。
QQQ 和納斯達克100指數每個季度會重新平衡一次，成分股組成每年會重組一次。
QQQ ETF 的管理費為0.20%，在這幾檔 ETF 中偏高。
截至2022年1月，QQQ 交易價格約為361美元，年初至今下跌9.95%，52週漲跌幅在 297.45美元至408.71美元。
QYLD – Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF：掩護性買權ETF
| ETF 名稱 | Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF |
| 交易所代碼 | QYLD |
| 發行商 | Mirae Asset Global Investments Co., Ltd. |
| 發行時間 | 2013年12月12日 |
| 追蹤指數 | CBOE納斯達克100 Buy/Write指數 CBOE NASDAQ-100 Buy/Write Index |
| 類別 | Equity: U.S. – Large Cap |
| 規模 | 62.6億美元（截至2022年1月18日） |
| 管理費 | 0.60% |
| 持股數量 | 103 |
| 前10大持股佔比 | 52.58% |
| 年初至今表現 | -6.19 |
| 52週漲跌幅 | 20.87美元～23.58美元 |
QYLD，中文全稱是 Global X 納斯達克100掩護性買權 ETF，由 Mirae Asset Global 所發行，成立於2013年，成立9年，在這幾檔 ETF 中屬於資歷最淺的。這檔 ETF 最特別在於利用掩護性買權（Covered Call）的操作，達到每月配息，已連續7年穩定發放利息，配息率高達11.97%。
QYLD 和 QQQ 同樣追蹤納斯達克100指數，持股組合完全相同，均以科技股為主，但在操作上則有差異。QQQ 追求股價成長，而 QYLD 則追求固定收益，並將之回饋給投資者。
掩護性買權（Covered Call）的概念是期權操作策略之一，先買進納斯達克100指數中的現股，在持有現股的同時賣出該股的買權（Call）來收取權利金（Premium），在月底則將權利金的收益分配給持有 QYLD 的投資者，這就是 QYLD 高配息的來源。
比較之下，QQQ 的主要報酬來自股價上漲，而 QYLD 則犧牲了股價上漲的空間，放棄資本增值，專注在透過權利金獲取固定收益，因此擁有更高的殖利率，股價波動也很小，適合追求穩定收入的投資者。
QYLD 前10大成分股占比達52.58%，包括蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、亞馬遜（AMZN）、Meta（FB）、特斯拉（TSLA）、英偉達（NVDA）、谷歌 Class C（GOOG）、谷歌Class A（GOOGL）、思科系統（CSCO）、Adobe（ADBE）。
QYLD ETF 的管理費為0.60%，是這幾檔 ETF 中最高的。投資者若對佈局 QYLD 感興趣，除了管理費，還需留意美股的稅務制度。美股股息需要繳付配息稅（Withholding Tax），稅率為30%。通常券商會直接預先扣除，因此投資者所收到股息，已經是扣過稅的股息了。
截至2022年1月，QYLD 交易價格約為20.91美元，年初至今下跌6.19%，52週漲跌幅在 20.87美元至23.58美元。
ETF怎麼買？
ETF 中文是指數股票型基金，和股票一樣都可在證券交易所自由交易，投資者可有過海外券商，或是國內投行、券商以複委託形式交易，但須承擔較高的交易費用。
假如打算長期投資 ETF，推薦使用以下較常見，且有合法監管的海外券商：
- TD Ameritrade 德美利證券
- Interactive Brokers 盈透證券
- Firstrade 第一證券
- moomoo 富途證券（新加坡）
- Longbridge 長橋證券
- Tiger Broker 老虎證券
- POEMS 輝立證券
總結
投資 ETF 無疑是穩定和較為安全的產品之一，買進一檔 ETF 等於一次買進了多家優秀的上市公司，或是不同投資產品，能夠省下選股的時間。特別是投資追蹤美股大盤指數的 ETF，等於買下整個市場，風險分散在成百上千檔股票中。不過，不是所有 ETF 都表現良好，甚至還有下市的 ETF，因此在投資前，依然需要挑選符合個人投資策略的 ETF，才能安心投資！
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