2022美股ETF推薦|精選5檔長期存股和高配息ETF

2022開年以來,美股十分波動。受到美國聯準會鴿派轉鷹、美債殖利率飆高影響,美國股市遭到拋售,大量個股從高點回調,去年一片唱好的科技股持續走低,投資者的目光開始投向了新目標:ETF 指數股票型基金。

指數股票型基金(ETF)的概念和普通基金相似,由基金公司負責投資在特定資產,如股票、債券、大宗商品等,投資者買入該 ETF,等於買進 ETF 組合(holdings)內所有投資產品,所以又有「買 ETF 等於買一籃子股票」的說法。且管理費比基金更低,不少投資者會長期定期定額投資 ETF。

本篇文章將介紹5檔熱門美股指數型 ETF,包括4檔成長型 ETF 和1檔配息型 ETF,都具有一定規模和知名度。假如你也在考慮投資美股 ETF,可以參考看看這5檔 ETF,務必先深入了解這些 ETF 的各方面表現,配合個人投資策略再決定要不要進場。

內容目錄

2022美股ETF推薦名單:5檔ETF的快速比較

ETF追蹤指數配息率配息頻率管理費規模持股數量前10大持股占比
VTI (Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF)CRSP US Total Market Index1.25%季配息0.03%2927.4億美元4,10224.17%
SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)S&P 500 Index1.23%季配息0.09%4424.3億美元50728.87%
VOO (Vanguard S&P 500 ETF)S&P 500 Index1.27%季配息0.03%2729.7億美元50829.22%
QQQ (Invesco QQQ Trust)NASDAQ-100 Index0.45%季配息0.20%2041.7億美元10252.50%
QYLD (Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF)CBOE NASDAQ-100 Buy/Write Index11.97%月配息0.60%62.6億美元10352.58%

資料來源:ETF.com,數據截至2022年1月18日,請以最新資訊為準

VTI – Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF:美國整體市場ETF

ETF 名稱Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF
交易所代碼VTI
發行商Vanguard
發行時間2001年5月31日
追蹤指數CRSP 美國整體市場指數
CRSP US Total Market Index
類別Equity: U.S. – Total Market
規模2927.4億美元(截至2022年1月18日)
管理費0.03%
持股數量4,102
前10大持股佔比24.17%
年初至今表現-7.24%
52週漲跌幅192.82美元~244.06美元

VTI 由美國先鋒集團 Vanguard 所發行,成立於2001年,至今已發行21年。VTI 是美國重要 ETF 之一,Total Market,意味著廣泛投資在美國整體股票市場,持股高達4000多家公司,按市值比例分散權重涵蓋科技、週期性消費品、金融、醫療保健、能源、公用事業等產業,因此單一股票的波動對 VTI 的影響都很小。

VTI 追蹤 CRSP 美國整體市場指數,前10大成分股占比達24.17%,包括蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、亞馬遜(AMZN)、谷歌 Class A(GOOGL)、特斯拉(TSLA)、Meta(FB)、谷歌 Class C(GOOG)、英偉達(NVDA)、Berkshire Hathaway Class B(BRK-B)、聯合健康集團(UNH)。

VTI ETF持股組合
圖片來源:ETF.com(截至2022年1月18日)

VTI ETF 的管理費(expense ratio 支出比率)為0.03%,和 VOO 一樣,和其他幾檔 ETF 相比,管理費非常低。

截至2022年1月,VTI 交易價格約為225美元,年初至今下跌7.24%,52週漲跌幅在192.82美元至244.06美元。

SPY – SPDR S&P 500 ETF Trust:美國大盤標普500指數ETF

ETF 名稱SPDR S&P 500 ETF Trust
交易所代碼SPY
發行商SPDR
發行時間1993年1月22日
追蹤指數標普500指數
S&P 500 Index
類別Equity: U.S. – Large Cap
規模4424.3億美元(截至2022年1月18日)
管理費0.09%
持股數量507
前10大持股佔比28.87%
年初至今表現-6.48%
52週漲跌幅368.27美元~479.98美元

SPY 由美國道富集團 SPDR 公司所發行,成立於1993年,至今已發行29年,是全球歷史最悠久、規模最大、交易量最大的 ETF 之一,流動性佳。持股多為美國市價較大的上市公司,分佈在科技、週期性消費品、金融、醫療保健等產業。目前最大的持股占比為蘋果 6.81%,持股比例不算很集中,因此受單一股票波動影響較小。

SPY 追蹤標普500指數,前10大成分股占比達28.87%,包括蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、亞馬遜(AMZN)、特斯拉(TSLA)、谷歌Class A(GOOGL)、谷歌 Class C(GOOG)、Meta(FB)、英偉達(NVDA)、Berkshire Hathaway Class B(BRK-B)、摩根大通(JPM)。

SPY ETF持股組合
圖片來源:ETF.com(截至2022年1月18日)

SPY ETF 的管理費為0.09%,管理費不算高。

截至2022年1月,SPY 交易價格約為446美元,年初至今下跌6.48%,52週漲跌幅在 368.27美元至479.98美元。

推薦閱讀:錢進美股|認識美股三大指數道瓊指數、S&P500、納斯達克

VOO – Vanguard S&P 500 ETF:美國大盤標普500指數ETF

ETF 名稱Vanguard S&P 500 ETF
交易所代碼VOO
發行商Vanguard
發行時間2010年9月7日
追蹤指數標普500指數
S&P 500 Index
類別Equity: U.S. – Large Cap
規模2729.7億美元(截至2022年1月18日)
管理費0.03%
持股數量508
前10大持股佔比29.22%
年初至今表現-6.49%
52週漲跌幅338.57美元~441.26美元

VOO 由美國先鋒集團 Vanguard 所發行,成立於2010年,發行較晚,至今已發行12年。VOO 和 SPY 一樣都追蹤標普500指數,持股組合以美國藍籌股,如谷歌、亞馬遜這些賺錢能力強勁的公司為主,因此抗波動性較高,適合追求穩定收益的投資者。

VOO 追蹤標普500指數,前10大成分股占比達29.22%,包括蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、亞馬遜(AMZN)、谷歌Class A(GOOGL)、特斯拉(TSLA)、谷歌 Class C(GOOG)、Meta(FB)、英偉達(NVDA)、Berkshire Hathaway Class B(BRK-B)、聯合健康集團(UNH)。

VOO ETF持股組合
圖片來源:ETF.com(截至2022年1月18日)

VOO ETF 的管理費為0.03%,是這幾檔 ETF 中最低的。

截至2022年1月,VOO 交易價格約為410美元,年初至今下跌6.49%,52週漲跌幅在 338.57美元至441.26美元。

延伸閱讀:SPY、IVV、VOO有什麼分別?哪檔美股ETF更適合當存股標的?

QQQ – Invesco QQQ Trust:那斯達克100科技股ETF

ETF 名稱Invesco QQQ Trust
交易所代碼QQQ
發行商Invesco
發行時間1999年3月10日
追蹤指數那斯達克100指數
NASDAQ-100 Index
類別Equity: U.S. – Large Cap
規模2041.7億美元(截至2022年1月18日)
管理費0.20%
持股數量102
前10大持股佔比52.50%
年初至今表現-9.95%
52週漲跌幅297.45美元~408.71美元

QQQ 由美國景順投信公司 Invesco PowerShares 所發行,成立於1999年,至今已發行23年。

QQQ 主要追蹤那斯達克100指數,而那斯達克100指數集中了那斯達克交易所上市的100家最大公司,主要成分股屬於科技類股,因此向來都是科技股表現的風向球。科技股表現好的時候,QQQ 會強勢上漲,報酬可觀;同樣當科技股下跌時,QQQ 也會跟著回調。波動程度比一般 ETF 高,股價曾經回調高達80%,適合追求指數成長,但風險承受能力較高的投資者。

QQQ 前10大成分股占比達52.50%,包括蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、亞馬遜(AMZN)、Meta(FB)、特斯拉(TSLA)、英偉達(NVDA)、谷歌 Class C(GOOG)、谷歌Class A(GOOGL)、思科系統(CSCO)、Adobe(ADBE)。

QQQ 和那斯達克100指數每個季度會重新平衡一次,成分股組成每年會重組一次。

QQQ ETF持股組合
圖片來源:ETF.com(截至2022年1月18日)

QQQ ETF 的管理費為0.20%,在這幾檔 ETF 中偏高。

截至2022年1月,QQQ 交易價格約為361美元,年初至今下跌9.95%,52週漲跌幅在 297.45美元至408.71美元。

QYLD – Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF:掩護性買權ETF

ETF 名稱Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF
交易所代碼QYLD
發行商Mirae Asset Global Investments Co., Ltd.
發行時間2013年12月12日
追蹤指數CBOE納斯達克100 Buy/Write指數
CBOE NASDAQ-100 Buy/Write Index
類別Equity: U.S. – Large Cap
規模62.6億美元(截至2022年1月18日)
管理費0.60%
持股數量103
前10大持股佔比52.58%
年初至今表現-6.19
52週漲跌幅20.87美元~23.58美元

QYLD,中文全稱是 Global X 納斯達克100掩護性買權 ETF,由 Mirae Asset Global 所發行,成立於2013年,成立9年,在這幾檔 ETF 中屬於資歷最淺的。這檔 ETF 最特別在於利用掩護性買權(Covered Call)的操作,達到每月配息,已連續7年穩定發放利息,配息率高達11.97%。

QYLD 和 QQQ 同樣追蹤那斯達克100指數,持股組合完全相同,均以科技股為主,但在操作上則有差異。QQQ 追求股價成長,而 QYLD 則追求固定收益,並將之回饋給投資者。

掩護性買權(Covered Call)的概念是期權操作策略之一,先買進那斯達克100指數中的現股,在持有現股的同時賣出該股的買權(Call)來收取權利金(Premium),在月底則將權利金的收益分配給持有 ​​QYLD 的投資者,這就是 QYLD 高配息的來源。

比較之下,QQQ 的主要報酬來自股價上漲,而 QYLD 則犧牲了股價上漲的空間,放棄資本增值,專注在透過權利金獲取固定收益,因此擁有更高的殖利率,股價波動也很小,適合追求穩定收入的投資者。

QYLD 前10大成分股占比達52.58%,包括蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、亞馬遜(AMZN)、Meta(FB)、特斯拉(TSLA)、英偉達(NVDA)、谷歌 Class C(GOOG)、谷歌Class A(GOOGL)、思科系統(CSCO)、Adobe(ADBE)。

QYLD ETF持股組合
圖片來源:ETF.com(截至2022年1月18日)

QYLD ETF 的管理費為0.60%,是這幾檔 ETF 中最高的。投資者若對佈局 QYLD 感興趣,除了管理費,還需留意美股的稅務制度。美股股息需要繳付配息稅(Withholding Tax),稅率為30%。通常券商會直接預先扣除,因此投資者所收到股息,已經是扣過稅的股息了。

截至2022年1月,QYLD 交易價格約為20.91美元,年初至今下跌6.19%,52週漲跌幅在 20.87美元至23.58美元。

ETF怎麼買?

ETF 中文是指數股票型基金,和股票一樣都可在證券交易所自由交易,投資者可有過海外券商,或是國內投行、券商以複委託形式交易,但須承擔較高的交易費用。

假如打算長期投資 ETF,推薦使用以下較常見,且有合法監管的海外券商:

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總結

投資 ETF 無疑是穩定和較為安全的產品之一,買進一檔 ETF 等於一次買進了多家優秀的上市公司,或是不同投資產品,能夠省下選股的時間。特別是投資追蹤美股大盤指數的 ETF,等於買下整個市場,風險分散在成百上千檔股票中。不過,不是所有 ETF 都表現良好,甚至還有下市的 ETF,因此在投資前,依然需要挑選符合個人投資策略的 ETF,才能安心投資!

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