美港股券商比較分析：富途證券（新加坡）vs 老虎證券

有投資美股、港股的投資人都應該對富途證券（新加坡）、老虎證券（Tiger Brokers）不陌生，有的投資者甚至同時使用這兩家券商的服務，特別是美股、港股、新加坡股 IPO 打新時還能兩家一起申購，增加中籤率。

隨着美股、港股投資在台灣、新馬兩地越來越普及，美股券商的討論度也越來越高。還沒加入這行列的投資者可能會有疑問：究竟使用哪一家券商更好呢？

這篇文章針對富途證券（新加坡）和老虎證券（Tiger Brokers）進行深度評測，整理了兩家券商的背景、支持交易哪些投資產品、美股、港股等佣金收費分別是多少、支持哪種出入金方式和相關費用、平台監管和資金安全性如何、最新開戶入金優惠，以及投資者該如何做出選擇。

最後更新：2022-04-14

假如你有興趣參與美股、港股投資，卻不知道該如何挑選券商開戶，相信這篇文章會對你有幫助。有任何問題都歡迎大家留言討論。

券商背景

富途證券（新加坡）

富途證券（新加坡）（Futu Singapore Pte. Ltd）是美國納斯達克上市公司富途控股（Nasdaq: FUTU）旗下子公司，受到新加坡金融管理局（MAS）監管，持有資本市場服務牌照（牌照號碼：CMS101000）。

富途證券成立於2012年，透過旗下的投資平台富途牛牛和 moomoo 為投資者提供多國金融交易服務，獲得騰訊（Tencent）、經緯創投（Matrix）和紅杉資本（Sequoia Capital）的戰略投資。

富途控股及其子公司共持有在全球各個主流金融市場的43張金融牌照與資質，覆蓋美股、港股、A股、基金、期貨、債券等多個方面，旗下平台用戶累計超過1,400萬。

延伸閱讀：富途證券（新加坡）開箱評測文

下面簡單概括富途證券（新加坡）的重點信息：

老虎證券 Tiger Brokers

老虎證券（​​Tiger Brokers）成立於2014年，2019年正式在美國納斯達克交易所挂牌上市（Nasdaq: TIGR），2020年2月進入新加坡市場，成為東南亞地區十分受歡迎的美股港股互聯網券商。

主創團隊擁有多年金融與互聯網經驗，核心成員來自摩根士丹利（Morgan Stanley）、騰訊、百度、阿里巴巴等，且獲得小米科技、真格基金、險峯長青、華蓋資本、PAC（Prospect Avenue Capital）、東方弘泰（Hontai Capital）等投資機構的戰略投資。

老虎證券主打「一個賬戶、投資全球」一站式線上投資體驗，透過獨家開發的交易平台 Tiger Trade，一個賬戶即可投資多國市場、獲取上市公司財務數據、估值以及閱讀全球經濟新聞。

延伸閱讀：老虎證券開箱評測文

下面簡單概括老虎證券 ​​Tiger Brokers 的重點信息：

接著，我們從交易市場、支持交易哪些投資產品、出入金費用、佣金收費、平台監管和資金安全性、開戶入金優惠等6個面向，比較富途證券（新加坡）和老虎證券。

交易市場比較

交易市場覆蓋得越多，提供給投資者的投資選項自然也會變多。比較之下，富途證券（新加坡）覆蓋了美國、香港、滬深（中國 A 股）和新加坡市場，而老虎證券則多了澳洲和倫敦市場的選項。

投資產品比較

市場有許多投資交易產品，每個都有各自的特色、穩定性、優缺點以及投資風險。多元的投資交易產品選項，可以讓投資組合更加豐富，進而優化資產配置結構，同時也達到分散投資風險的目的。

富途證券（新加坡）和老虎證券支持交易的投資產品大致相同，包括股票、ETF、期權、權證/憑單、牛熊證 CBBC、期貨、基金、REITs 等等。

不過，目前兩家券商都不支持交易加密貨幣。

出入金費用比較

富途證券（新加坡）和老虎證券都沒有最低入金和出金門檻，兩家券商都接受新加坡和海外銀行轉賬、電匯和國際匯款平台 Wise 入金。可參考以下兩篇文章：

• 使用 Wise 入金 moomoo 富途證券（新加坡）
• 使用 Wise 入金老虎證券

入金費用方面，因為兩家券商在新加坡均設有子公司，持有新加坡銀行戶口，並以新元入金，不徵收任何費用；

假如以其他海外銀行入金，只能使用電匯（Telegraphic Transfer）匯入新元、美元、港元、澳元、歐元等。兩家券商也不收費，但是電匯所使用的匯款銀行和中轉銀行可能會徵收手續費、電報費等。費用具體以銀行為準。

注意，不管是使用哪個券商平台，只要涉及跨國電匯轉賬，所使用的轉賬銀行和中轉銀行都會徵收手續費、電報費等。可向個別銀行查詢相關收費。

以 Maybank 為例，通過網上銀行辦理電匯轉賬，會徵收 RM10 FTT 費用；到銀行臨櫃辦理電匯轉賬，則會徵收 RM30 FTT 費用。額外的保證全額到賬費用（Additional G’OUR charges）是30美元。（注：費用不含收款銀行/中轉行的收費）

出金費用方面，出金任何幣種到新加坡 DBS/ POSB 銀行，不徵收任何費用；

假如出金到非新加坡 DBS/ POSB 銀行、其他海外銀行，兩家券商也不收費，但是收款銀行和中轉銀行可能會徵收費用。費用具體以銀行為準。

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佣金比較

低廉的佣金收費絕對是吸引用戶使用該券商平台的原因之一，因為可以降低投資成本。以下整理了富途證券（新加坡）和老虎證券的佣金收費結構，包括美國、香港和新加坡市場針對股票、ETF 和期權的佣金費率和平台費。

美股

富途證券（新加坡）的美股和 ETFs交易佣金為零，每次交易無需支付佣金，但需要支付每筆訂單0.99美元的平台費，所以每次交易最低需支付0.99美元。

老虎證券的美股和 ETF 交易佣金是每股0.005美元，單筆交易最低0.99美元；平台費是每股0.005美元，單筆交易最低1美元。意思是，每次交易最低同樣需支付1.99美元。

港股

富途證券（新加坡）的港股交易佣金是0.03%*交易值，單筆交易最低3港元；平台費是單筆交易15港元。意思是，每次交易最低需支付18港元。

老虎證券的港股交易佣金是0.03%*交易值，單筆交易最低7港元；平台費是0.03%*交易值，單筆交易最低8港元。意思是，每次交易最低需支付15港元。

新加坡股

富途證券（新加坡）的新加坡股交易佣金是0.03%*交易值，單筆交易最低0.99新元；平台費是0.03%*交易值，單筆交易最低1.50新元。意思是，每次交易最低需支付2.49新元。

老虎證券的新加坡股交易佣金是0.04%*交易值，單筆交易最低1新元；平台費是0.04%*交易值，單筆交易最低1.88新元。意思是，每次交易最低需支付2.88新元。目前老虎證券不徵收單筆交易佣金和平台費，優惠直到2022年2月22日。

美股期權

富途證券（新加坡）的美股期權佣金是每張合約0.65美元，單筆交易最低1.99美元；平台費是每張合約0.30美元。意思是，每次交易最低需支付2.29美元。

老虎證券的美股期權佣金是每張合約0.65美元，單筆交易最低1.99美元；平台費是每張合約0.30美元，單筆交易最低1美元。意思是，每次交易最低需支付2.99美元。

港股期權

富途證券（新加坡）暫時不提供交易港股期權；

老虎證券的港股期權佣金是每張合約0.2%*交易值，單筆交易最低3港元；平台費是每張合約15港元。意思是，每次交易最低需支付18港元。

兩家券商的收費大致相同，收費也是市場最低之一。真要仔細比較，富途證券（新加坡）的美股期權和新加坡股票的單筆交易要支付的費用較低；老虎證券的港股單筆交易要支付的費用較低。

投資者可根據自己的投資興趣去挑選。

安全性比較

券商平台是否安全、持有多少金融牌照，是很多投資者在挑券商時非常關注的事情。因為這關係了券商是否受到證監會管控，這樣資金會相對安全有保障，轉出資金時也不會擔心出現問題。

以下從監管機構和資產託管這兩個面向來評估富途證券（新加坡）和老虎證券的安全性，以降低風險以及保障資金安全。

監管機構

富途證券（新加坡）

富途控股及其子公司共持有在全球各個主流金融市場的43張金融牌照與資質。

在美國監管方面，富途控股（美國）受到美國證券交易委員會（SEC）和美國金融業管理局（FINRA）監管。SEC 註冊編號為8-69739，FINRA 中央註冊登記編號為 CRD: 283078。同時也是美國金融業監管局（FINRA）和美國證券投資者保護公司（SIPC）會員。

SIPC 為富途證券的美股賬戶用戶提供最高保障金額高達500,000美元（包括現金25萬美元）。

在新加坡監管方面，富途證券（新加坡）受到新加坡金融管理局（MAS）監管，取得資本市場服務牌照（CMS License），牌照編號為 CMS: 101000。

老虎證券

老虎證券受到美國、紐西蘭、澳洲、新加坡等監管機構監管與認證。

在美國監管方面，老虎證券受到美國證券交易委員會（SEC）和美國金融業管理局（FINRA）監管。SEC 註冊編號為8-65324，FINRA 中央註冊登記編號為 CRD: 120583。同時是美國證券投資者保護公司（SIPC）、全美期貨協會（NFA）、美國存管信託公司（DTC）以及全國（美國）證券清算公司（NSCC）的認證會員。

SIPC 為老虎證券的用戶提供最高保障金額高達500,000美元（包括現金25萬美元）；

在香港監管方面，老虎證券的港股交易託管在盈透證券（Interactive Brokers），交由 IB 進行清算，並受到香港證監會（SFC）監管；

在新加坡監管方面，老虎證券受到新加坡金融管理局（MAS）監管，取得資本市場服務牌照（CMS License）；

在澳洲監管方面，老虎證券受到澳洲證券投資委員會（ASIC）監管，持有澳洲金融服務牌照（AFSL），註冊編號為505213；

在紐西蘭監管方面，老虎證券是紐西蘭的註冊金融服務商，註冊編號為 FSP 473106。

資產託管

一般上，券商不會將投資人的錢存放在公司銀行戶口，而是交由另一家符合資格的證券商或是商業銀行作為託管人，以確保投資人的錢被妥善和獨立保管。

富途證券（新加坡）

富途證券（新加坡）註明， 「您的資產會由我們指定的持牌託管機構進行安全託管；您的資金也會託管到在有執照的託管銀行，並與富途證券（新加坡）的資產和資金分開存放」。

合作證券交易所則包括納斯達克交易所、紐約證券交易所、芝商所、期權價格報告機構、上海證券交易所、深圳證券交易所以及新加坡交易所。

母公司富途控股獲得中國騰訊控股、美國經緯創投、美國紅杉資本地的戰略投資.

老虎證券

用戶的資金託管在星展商業銀行（DBS Commercial Bank）。資產則按照不同交易市場分別託管在第三方持牌託管機構進行安全託管：

美國股票：由盈透證券（Interactive Brokers）清算和保管

香港股票：由盈透證券（Interactive Brokers）保管

新加坡股票：由星展銀行（DBS Custodian Bank）保管

平台開戶入金優惠比較

富途證券（新加坡）和老虎證券現在都有開戶入金抽免費股票的活動，還有免佣金交易優惠、股票現金券等，大家可以按照自己的需求選擇。

富途證券（新加坡）

活動期間：2022年4月13日 10:00:00 – 2022年6月30日 09:59:00（新加坡時間）

老虎證券

活動期間：2022年4月8日 – 2022年7月1日（新加坡時間）

富途證券（新加坡）vs 老虎證券，該怎麼選擇？

富途證券（新加坡）和老虎證券在美港股的亞洲市場競爭十分激烈，從本文的比較內容也可以看出兩家券商在各方面的差別不大，交易平台的介面流暢度、使用體驗不錯，而且都支持簡繁體中文和英文介面，方便不同語言使用者。

富途證券（新加坡）的牛牛圈和老虎證券的老虎社區也不相上下，討論熱烈，許多世界各地的投資者都會分享對個股、時事新聞的看法，可以讓投資者參考不同的投資思維與策略。

但是，若你非常看重佣金收費的部分，富途證券（新加坡）略勝老虎證券一籌，因為富途證券（新加坡）已做出美股交易永久免佣金的調整，交易美股所產生的費用會比老虎證券略低一些。

若不考慮佣金收費的部分，那麼投資者該怎麼選擇？

總結富途證券（新加坡）和老虎證券在各面向的差異打分：

以交易市場比較，富途證券（新加坡）覆蓋了美國、香港、滬深（中國 A 股）和新加坡市場，而老虎證券則多了澳洲和倫敦市場的選項。假如只對美股、港股市場有興趣，那麼富途證券（新加坡）和老虎證券都合適；

以投資產品比較，老虎證券提供的產品範圍更廣，除了股票、ETF、期權、權證/憑單、牛熊證 CBBC、期貨、基金、REITs，還可交易指數、金屬、債券等，適合追求豐富資產配置的投資者；

以除了美股佣金費率比較，兩家的美股期權、港股和新加坡股的佣金收費差別也很小。不過，富途證券（新加坡）目前不支持交易港股期權，有興趣投參與港股期權的投資者可以再斟酌。

總結來說，沒有一家券商是完美的。每家券商都有自己的特色，佣金費率也有些微差異。

因此，在選擇券商前，你可以先分析自己的需求再做決定。在活動期間開戶，就不會錯過平台的免費股票福利！

假如想要參考其他券商，這裡可以看完整美股券商比較，幫助你快速篩選適合的券商。

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