Rakuten Trade全方位交易服務,馬股、美股、港股輕鬆交易

提到 Rakuten Trade,大多數人都會自動與馬股交易聯繫上。但是你知道嗎?Rakuten Trade 不僅提供交易馬股市場,在2022年更與知名國際券商——盈透證券合作,讓用戶在一個賬戶即能同時交易美股、港股,參與國際證券市場的投資機遇。

本文將帶大家認識 Rakuten Trade 作為全方位交易服務中心的特色與競爭力、監管力度、使用優點和缺點。如果你對 Rakuten Trade 感興趣但又不太了解,或是正在尋找一個可同時交易多國股市的券商,這篇文章或許能給你提供不少的幫助。

趕快往下讀吧!有任何問題都歡迎大家留言討論。

*最後更新:2023年2月24日

內容目錄

Rakuten Trade 線上投資平台

認識 Rakuten Trade

Rakuten Trade(中文:樂天交易),是由投資銀行肯納格(Kenanga Investment Bank Berhad)及日本網絡服務巨擎樂天(Rakuten Group)旗下的 Rakuten Securities 於2017年合資成立的券商,並受大馬證券監督委員會(Securities Commission Malaysia)監管。

Rakuten Trade 以全方位交易服務中心為市場定位,交易市場覆蓋馬股(KLSE)、美股(NASDAQ、NYSE)、港股(HKEX)等,交易品項涵蓋股票、ETFs 等,為不同盈利目標與風險承受能力的投資者提供多元化的選擇。

它最強的競爭力是全線上證券交易服務,從開設投資戶口、匯入資金到買賣交易,在網上就可以順利完成。

Rakuten Trade 特色

一個賬戶交易馬股、美股、港股

在 Rakuten Trade,只需一個交易賬戶,即可在網絡自由管理外國投資組合,省卻同時管理多個投資賬戶的麻煩,將資金利用高效化。

Rakuten Trade 一個賬戶輕鬆管理不同證券市場投資組合

最初成立時,Rakuten Trade 的服務以交易馬來西亞股市(Bursa Malaysia)為主。直至2022年1月27日,Rakuten Trade 正式開通海外股票交易服務,首先支持交易美國市場(US Share Trading Service),可交易股票、ETFs、ADRs。

同年12月27日,Rakuten Trade 將海外投資服務拓展至香港股市(Hong Kong Trading Service),交易品項為股票。

對想要投資美、港股,但不熟悉德美利證券(TD Ameritrade)、盈透證券(Interactive Broker)海外券商使用方式,或對海外券商有使用上的疑慮,Rakuten Trade 毫無疑問是最適合的券商平台。且平台不徵收賬戶管理費用,投資者每月可省下不少成本。

延伸閱讀:

資金在同一賬戶管理

Rakuten Trade 賬戶內置外幣服務(Foreign Currency Facility)存放令吉、美元與港元資金,方便用戶選擇以任一貨幣進行交易。例如以美元交易美國股市,交易所得的美元盈利可直接存放在賬戶中供下次交易使用,無需換匯至令吉,交易更方便之餘也節省不少匯差成本。

令吉、美元與港元資金為獨立顯示,方便用戶掌握資金狀態。

Rakuten Trade 資金獨立顯示

受大馬證券監督委員會監管

作為全馬首家網絡證券商,Rakuten Trade 受大馬證券監督委員會(Securities Commission Malaysia)監管,因此投資者可安全使用,安心進行證券交易。

iSPEED.my 交易APP,隨時隨地無縫交易

在交易使用上,除了 Rakuten Trade 網頁版,投資者也可透過平台專屬交易 APP——「iSPEED.my」完成進行證券交易、換匯等各項操作,實現投資不設限,隨時隨地掌握投資機會。

同時交易馬股、美股、港股有什麼優勢?

美國與香港是全球舉足輕重的經濟體,大量藍籌股企業在此掛牌上市,投資機遇頗多,十分適合追求長期盈利與短期投機的投資者們。這也有助投資者構建符合個人需求的投資組合,實現多元化投資,將風險分散至不同證券市場與投資產品,以創造更高回報。

在時區上,馬來西亞股市與香港股市分屬同一亞洲時區,美國股市則為另一時區,交易時間為晚上,與亞洲時區截然相反。當券商提供交易多國股市的便利,意味著投資者擁有白天投資馬股與港股,晚上投資美股的優勢,從早至晚均有交易機會。

隨著新冠疫情趨緩、全球經濟逐漸復甦、中國大幅放寬防疫政策,加上美聯儲鷹派升息政策有轉鴿訊號,全球經濟有望比預期更好。作為世界重要經濟體的美國與香港股市,在全新一年的潛在成長動力無疑對投資者具有相當的吸引力;

在馬來西亞股市方面,分析員認為大馬經濟表現相對強勁,外資有希望回籠股市。而國行在今年1月意外不加息(利率維持在2.75%),給股市打了一劑強心針,可支撐經濟與股市增長。

Rakuten Trade 馬股交易服務

可交易金融產品

在馬來西亞證券交易所(KLSE)掛牌上市的股票房地產信託基金(REITs)

佣金架構

佣金是證券交易主要的投資成本,理論上佣金越低,投資成本越低,實際獲利自然更高。Rakuten Trade 最強的競爭力之一是,只要以令吉交易,無論交易馬股、美股或港股,佣金均低至 RM7。

以下為 Rakuten Trade 令吉交易佣金架構:

單筆交易值(RM)佣金(RM)
<RM999.99RM7
RM1,000 – RM9,999.99RM9
RM10,000 – RM99,999.990.10%
>RM99,999.99RM100

和其他券商佣金收費比較

接著,我們將比較 Rakuten Trade 和其他券商的馬股交易佣金費率,以 CGS-CIMB 和 FSMOne 為比較對象。

單筆交易值(RM)Rakuten TradeCGS-CIMBFSMOne
<RM999.99RM70.1% *交易值
最低 RM8
0.05% *交易值
最低 RM8.80
RM1,000 – RM9,999.99RM90.1% *交易值
最低 RM8
0.05% *交易值
最低 RM8.80
RM10,000 – RM99,999.990.10%0.1% *交易值
最低 RM8
0.05% *交易值
最低 RM8.80
>RM99,999.99RM1000.1% *交易值
最低 RM8
0.05% *交易值
最低 RM8.80

我們再根據實際的交易值,來看看到底哪一家交易平台交易馬股最划算。

單筆交易值Rakuten TradeCGS-CIMBFSMOne
<RM999.99RM7RM8RM8.80
RM5,000RM9RM8RM8.80
RM10,000RM10RM10RM8.80
RM50,000RM50RM50RM25
RM100,000RM100RM100RM50

比較之下,會發現在低於 RM10,000的交易值下,Rakuten Trade 的佣金和 CGS-CIMB、FSMOne相近;交易值多於 RM10,000,則其他兩家券商的佣金收費相對划算。

其他交易收費​​​​ Other Trading Fees

除了佣金,交易時需支付稅務相關費用,即印花稅(Stamp Duty)和清算費(Clearing Fee)。以下列出稅務收費架構,方便大家參考。

類別費用收費機構
印花稅每交易 RM1,000,需繳付0.15%
上限為 RM1,000
馬來西亞稅收局 LHDN
清算費0.03% *交易值
上限為 RM1,000
大馬交易所

使用 Rakuten Trade 交易馬股的優缺點

優點

  • 線上即可開戶,無需出門辦理
  • 交易佣金具有競爭力,特別適合小資金投資者
  • 投資戶口類型多元,包括現金賬戶(Cash Upfront Account)、備抵戶口(Contra Account)和保證金戶口(RakuMargin Account)
  • 可使用槓桿交易
  • 出入金可使用本地銀行,Rakuten Trade 不徵收出入金費用
  • 下單方式包括止損單(Stop Market Order)和止損限價單(Stop Limit Order),讓用戶能夠以更加靈活的形式進行交易
  • 提供專業本地市場分析和個股研究報告,可透過 Rakuten Trade 官網、交易平台或者專屬 Telegram 群組獲取相關資訊

缺點

  • 馬股賬戶屬於代理戶口 (Nominee CDS)形式,無法參加 IPO 新股申購。股息由 Rakuten Trade 代收,想出席股東大會也必須獲得券商的委託書
  • 無法申購首次公開募股(Initial Public Offering, IPO)
  • 不提供虛擬戶口(paper account)

Rakuten Trade 美股交易服務

可交易金融產品

在紐約證券交易所(NYSE)和那斯達克證券交易所(NASDAQ)掛牌上市的股票和 ETFs。注意,非全部標的都可投資。目前可交易的美國股票為916檔ETFs 為249檔ADR 為22檔。(截至2023年3月20日)

佣金架構

在交易時,用戶可選擇使用令吉或美元完成該次交易。

以令吉交易美股

以令吉交易美股,佣金的計算則按照換匯過的令吉交易值總數得出。舉例,買進1股 Apple 股票(NASDAQ: AAPL),股價 USD 144.29,總交易值換算至令吉約為 RM615.51。系統將按照令吉交易值 RM615.51 計算佣金,即 RM7。

以下為令吉交易美股的佣金架構:

單筆交易值(RM)佣金(RM)
<RM999.99RM7
RM1,000 – RM9,999.99RM9
RM10,000 – RM99,999.990.10%
>RM99,999.99RM100

以美元交易美股

以美元交易美股,交易佣金是0.10%*交易值,單筆交易最低 USD 1.88,最高 USD 25。

以下為美元交易美股的佣金架構:

單筆交易值(RM)佣金(USD)
任意交易值0.10%*交易值
最低 USD 1.88
最高 USD 25

和其他券商佣金收費比較

在國內,除了 Rakuten Trade,本地知名的投資銀行和投資平台例如 CIMB、MAYBANK、FSMOne 等也提供投資海外市場的服務。

下面讓我們比較 Rakuten Trade、CGS-CIMB 和 FSMOne 美股交易佣金費率。

單筆交易值(RM)Rakuten TradeCGS-CIMBFSMOne
<RM999.99RM70.25% *交易值
最低 USD 18
0.08% *交易值
最低 USD 8.80
RM5,000RM90.25% *交易值
最低 USD 18
0.08% *交易值
最低 USD 8.80
RM10,0000.10%0.25% *交易值
最低 USD 18
0.08% *交易值
最低 USD 8.80
RM50,000RM1000.25% *交易值
最低 USD 18
0.08% *交易值
最低 USD 8.80

我們再根據實際的交易值,來看看到底哪一家交易平台交易美股最划算。

單筆交易值(RM)Rakuten TradeCGS-CIMBFSMOne
<RM999.99RM7USD 18
*約 RM76.78
USD 8.80
*約 RM36
RM5,000RM9USD 18
*約 RM76.78
USD 8.80
*約 RM36
RM10,000RM10USD 18
*約 RM76.78
USD 8.80
*約 RM36
RM50,000RM50USD 29
*約 RM125
USD 9.55
*約 RM40
RM100,000RM100USD 59
*約 RM251
USD 19.09
*約 RM80

*使用2023年2月1日匯率數據 USD 1 = RM4.27 計算

比較之下,會發現在單筆交易值不超過 RM50,000的情況下 Rakuten Trade 的美股交易佣金普遍較低,因此可有效減少美股投資成本。

其他交易收費​​​​ Other Trading Fees

每次進行美股交易,投資者也需要支付稅務相關費用,如印花稅、證監會合規費(SEC Fee)和交易活動費(Trading Activity Fee)。其中,證監會規費及交易活動費僅在賣出時收取。

以下列出美股其他證券交易收費架構,方便大家參考。

類別費用收費機構
證監會規費
(僅賣出時收取)
0.0008% * 交易值
最低 USD 0.01
美國證監會 SEC
交易活動費
(僅賣出時收取)
0.013%/股
最低 USD 0.01,最高 USD 5.95
美國金融業監管局 FINRA
印花稅(美股)每 RM1,000 交易值,收 RM1.50
最高 RM1,000
馬來西亞稅收局 LHDN
印花稅(ETF)每 RM1,000 交易值,收 RM1.00
最高 RM200
馬來西亞稅收局 LHDN

使用 Rakuten Trade 交易美股的優缺點

優點

  • 只要開設 Cash Upfront 賬戶,即可在同一賬戶操作馬股、美股、港股交易,省卻管理多個賬戶的時間成本
  • 國內最低美股交易佣金,每筆交易低至 RM7
  • 不徵收平台費和其他非交易費用,如託管費、代收股息費和企業活動服務費
  • 提供美元外幣賬戶,可存放美元資金或盈利,無需進行「美元——令吉」換匯
  • Rakuten Trade 受大馬證券監督委員會(Securities Commission Malaysia)監管,可安全使用
  • 出入金直接透過國內銀行,比起使用海外券商如 moomoo 富途證券、長橋證券必須電匯出入金,Rakuten Trade 讓投資者節省電匯費

缺點

  • 僅支持交易美國市場股票、 ETFs 和 ADR,且非所有股票、ETFs 和 ADR 皆可交易,選擇有限
  • 美股賬戶屬於託賬戶形式(Custodian Account),股息由 Rakuten Trade 代收,企業活動也由 Rakuten Trade 代為處理
  • 不支持不同美股券商之間股票移轉
  • 不支持零股交易(Fractional Share)
  • 不支持盤前盤後交易
  • 不支持融資、融券交易
  • 交易介面相對簡單,只有交易、股價走勢表等基本功能,對比海外券商如 moomoo 富途證券、長橋證券會提供豐富的財報資訊、用戶討論區、法說會直播功能等

Rakuten Trade 港股交易服務

可交易金融產品

在香港證券交易所(HKEX)掛牌上市的股票。注意,非全部標的都可投資。目前可交易的香港股票為339檔

佣金架構

在交易時,用戶可選擇使用令吉或港元完成該次交易。

以令吉交易港股

和美股佣金收費一樣,在交易時,系統根據每筆交易的港元交易值,換算至令吉的交易值後計算佣金。佣金架構具體如下:

以下為令吉交易港股的佣金架構:

單筆交易值(RM)佣金(RM)
< 999.99RM7
1,000 – 9,999.99RM9
10,000 – 99,999.990.10%
>99,999.99RM100

以港元交易港股

以港元交易港股,交易佣金是0.10%*交易值,單筆交易最低35港元。無交易佣金上限。

以下為港元交易港股的佣金架構:

單筆交易值(RM)佣金(HKD)
任意交易值0.10%*交易值
最低35港元
無佣金上限

和其他券商佣金收費比較

下面讓我們比較 Rakuten Trade、CGS-CIMB 和 FSMOne 港股交易佣金費率。

單筆交易值(RM)Rakuten TradeCGS-CIMBFSMOne
<RM999.99RM70.2% *交易值
最低 HKD 80
0.08% *交易值
最低 HKD 50
RM5,000RM90.2% *交易值
最低 HKD 80
0.08% *交易值
最低 HKD 50
RM10,0000.10%0.2% *交易值
最低 HKD 80
0.08% *交易值
最低 HKD 50
RM50,000RM1000.2% *交易值
最低 HKD 80
0.08% *交易值
最低 HKD 50

我們再根據實際的交易值,來看看到底哪一家交易平台交易港股最划算。

單筆交易值(RM)Rakuten TradeCGS-CIMBFSMOne
<RM999.99RM7HKD 80
*約 RM43.52
HKD 50
*約 RM27.20
RM5,000RM9HKD 80
*約 RM43.52
HKD 50
*約 RM27.20
RM10,000RM10HKD 80
*約 RM43.52
HKD 50
*約 RM27.20
RM50,000RM50HKD 183.83
*約 RM100
HKD 73.53
*約 RM40
RM100,000RM100HKD 367.66
*約 RM200
HKD 147.06
*約 RM80

*使用2023年2月1日匯率數據 HKD 1 = RM0.54 計算

比較之下,會發現在低於 RM50,000的交易值下,Rakuten Trade 的佣金更為低廉;交易值多於 RM50,000,FSMOne 的佣金收費比較低。

其他交易收費​​​​ Other Trading Fees

除了佣金,投資者還需要支付稅務和其他證券交易費用,如印花稅、證監會交易徵費、財務匯報局交易徵費等。

以下列出港股其他證券交易收費架構,方便大家參考。

類別費用收費機構
股票印花稅0.13% * 交易值
最低 HKD 1
香港政府
清算費0.02% * 交易值
最低 HKD 2
最高 HKD 100
香港交易所 HKEX
證監會交易徵費0.0027% * 交易值
最低 HKD 0.01
香港證監會 SFC
財務匯報局交易徵費0.00015% * 交易值
最低 HKD 0.01
財務匯報局 FRC
交易費 0.00565% * 交易值香港交易所 HKEX
馬來西亞印花税每交易 RM1,000,需繳付0.15%
上限為 RM1,000
馬來西亞稅收局 LHDN

使用 Rakuten Trade 交易港股的優缺點

優點

  • 只要開設 Cash Upfront 賬戶,即可在同一賬戶操作馬股、美股、港股交易,省卻管理多個賬戶的時間成本
  • 以令吉交易港股,佣金為全馬最低
  • 不徵收平台費和其他非交易費用,如託管費、代收股息費和企業活動服務費
  • 提供港元外幣賬戶,可存放港元資金或盈利,無需進行「港元——令吉」換匯
  • 出入金直接透過國內銀行,節省電匯費

缺點

  • 目前僅提供交易股票,品項選擇較少
  • 和美股一樣,港股賬戶屬於託賬戶形式(Custodian Account),股息由 Rakuten Trade 代收,企業活動也由 Rakuten Trade 代為處理
  • 不支持融資、融券交易
  • 不支持股票轉進轉出

總結

如果你正在尋找一個跨國證券投資賬戶,但對於使用不受到大馬證券監督委員會監管的海外券商平台,如德美利證券(TD Ameritrade)盈透證券(Interactive Broker)moomoo 富途證券老虎證券等有所保留,那麼受大馬證券會監管的 Rakuten Trade 是一個不錯的選擇。它的競爭優勢包括低至 RM7交易佣金、簡單易懂的使用介面、方便快速且不產生任何費用的出入金流程、不徵收平台費和託關費等其他非交易費用,以及提供外幣賬戶以存放美元、港元等外幣資金。

不過,Rakuten Trade 也同樣擁有其局限性,像是大筆交易值(比如超過 RM50,0000)的佣金費用高於本地其他券商,而且美股和港股可交易的標的比較少。此外,Rakuten Trade 在海外證券市場僅接受現金交易,對偏好融資槓桿交易的投資者來說,吸引力確實不高。

Rakuten Trade 開戶教學及其他使用說明:

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