美股震蕩!認識這15家美股高股息公司,在熊市中也能穩穩收取股息!

經過這兩年美股劇烈的波動,尤其是在2022年,因為通貨膨脹飆升、俄烏衝突導致股市暴跌,許多投資者因此開始陷入恐慌。

但是,有另一派投資者卻保持樂觀,看到了賺錢的機會,他們就是股息投資者。這是因為他們能夠以更低的價格買入更多公司的股票,好讓他們在未來賺取更多的股息收入。尋找高股息率的公司,定期買入,穩穩賺取股息,這就是股息投資者的投資方法。

這投資法看似簡單,但許多投資者仍對股息投資存在著不少誤解。這篇文章將分享什麼是股息投資法、選出優質的高股息公司的方法,和介紹15家美股高股息公司。

內容目錄

什麼是股息?

股息(Dividend)指的是在公司賺了錢過後,把部分盈利以現金股息(Cash Dividend)或股息再投資計劃(Dividend Reinvestment)的形式獎勵股東。

現金股息:ABC 公司在2022年的每股盈餘是$50,ABC 公司決定派發每股$20股息給股東。假設我擁有 ABC 公司10個單位的股票,我將會收取$200的股息。

股息再投資計劃:股息再投資計劃是指公司將股東獲取的股息再投資到公司的股票。假設ABC 公司決定獎勵每股$20的股息再投資計劃給投資者,而我擁有 ABC 公司10個單位的股票,那我將會獲得額外價值$200的股票。

現金股息和股息再投資計劃的分別是,前者是獲得現金,而後者是獲得等值的股票。

什麼是股息率?

假設 ABC 公司的股價是$500,而 ABC 公司派發$20的股息,其股息率(Dividend Yield)就是4%。

簡單來說,股息率代表著以投資者持有的股票數量,所投資的成本可以帶來多少回報。

股息率計算公式:一年每股股息 ÷ 當前股價

股息率公式

延伸閱讀:什麼是股息率?股息率越高越值得投資?告訴你股息率的秘密!

什麼是派息率?

ABC 公司的每股盈餘是$50,派息每股$20,那派息率(Dividend Payout Ratio)就是40%。派息率代表著公司每賺$1,會派當中的百分之幾為股息來回饋股東。派息率越高代表著公司會用更多的盈利來派發股息。

但需要注意的是,如果派息率過高,代表著公司在未來的營運資金將越來越少,導致公司在未來不夠資金做擴張、投資,限制了公司的發展。

派息率計算方式:每股股息 / 每股盈餘(EPS)

股息支付率公式

股息率越高就越好嗎?

很多投資者認為股息率很高的公司是一家優質的高股息公司。但這往往會讓投資者陷入“高股息陷阱”。如前面所提到的,股息率的計算公式是每股股息除以股價,這意味著股息率是被股息和股價所影響的。

舉例:ABC 公司在2022年變賣了價值$10億的核心資產(一次性盈利),並派發每股$50的「特別股息」。在股價保持不變的情況下,ABC 公司的股息率將飆升至14%。這時投資者會誤以為 ABC 公司的股息率非常高,值得投資。

要知道,變賣資產所賺來的盈利是一次性的,並非在核心業務中賺到的。過了特別股息的年度後,股息率將打回原形。

延伸閱讀:小心賺了股息卻賠了本金!你該知道的3個常見高股息陷阱

所以,我們在投資高股息公司之前,不能只看表面的股息率就判斷一家公司的派息能力。我們需要做更多研究,才來做出判斷。

以下將為大家分享選出優質高股息公司的2大重要指標。

優質高股息公司的2大指標

盈利穩定、保持增長

前面提到,股息指的是在公司賺了錢過後,把部分盈利以股息形式獎勵股東。這說白了一家公司必須要有盈利才有能力派發股息給股東。

並不是每家有盈利公司都會派發股息。通常有能力持續派發穩定股息的公司都是屬於大型、成熟、盈利穩定或保持增長的公司。

大型科技公司的盈利長期保持增長,但大多數的科技公司都不會派發高股息。主要是因為科技公司的發展空間還很大,他們更傾向於利用他們的盈利或現金不斷地擴展業務。所以喜歡投資科技公司的投資者不應該期待他們會派發股息。

正自由現金流(Positive Free Cash Flow)

正自由現金流反映著一家公司在扣除營運現金流和投資現金流後,手上還剩下正現金來發展公司業務,或是派發股息。

延伸閱讀什麼是自由現金流?搞懂企業是否真的在賺錢!

股息是用公司現金支付的。所以,公司必須要有正自由現金流才有能力派發股息給股東。

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美股高股息公司

Altria Group (NYSE:MO)

Altria Group Logo

公司簡介:Altria Group(NYSE:MO)成立於1985年, 是全球最大香煙生產商之一,從事香煙(主要香煙品牌—— Malboro)、雪茄、煙斗煙草、濕無菸煙草製品、鼻煙製品、口服尼古丁小袋的製造和銷售。

Altria Group 的營業額自成立以來都保持增長, 2021財年的營業額為 $21.1 billion (按年上漲5%)。但該公司的淨盈利自2018年就開始退步,這是因為公司在近年都有資產減值損失,和因受疫情影響而無法正常運營。不過,Altria 的財務狀況仍處於健康水平,自由現金流高達 $8.24 billion,是個大方派息的公司。

行業:煙草

股價(13/5/2022):$53.04

市值(13/5/2022):$96 billion

股息率(2021財年):6.79%

Lazard Ltd(NYSE:LAZ)

Lazard Ltd Logo

公司簡介:Lazard Ltd(NYSE:LAZ)是一家財務諮詢和資產管理公司,為世界各地的企業、政府、機構、個人提供一系列有關併購 (M&A) 和其他戰略事務、重組、資本結構、融資和各種其他的財務諮詢服務。Lazard Ltd 也為企業、公共基金和主權實體提供股權和固定收益策略、另類投資和私募股權基金方面的投資管理服務。

Lazard Ltd 在 2021財政年的營業額達到歷史新高,為 $3.27 billion,其自由現金流為 $866 million,股息派發都在保持增長。

行業:金融服務

股價(13/5/2022):$32.18

市值(13/5/2022):$3.15 billion

股息率(2021財年):5.84%

Manulife Financial Corp(NYSE:MFC)

Manulife Financial Corp

公司簡介:Manulife Financial Corp(NYSE:MFC)總部位於加拿大,並在多倫多、紐約、香港、菲律賓以及馬來西亞證券交易所上市。Manulife Financial Corp 為個人、團體和機構提供財務建議、保險以及財富和資產管理解決方案,截止2021年公司資產管理規模為 CA $1.4 trillion。公司的業務主要分佈在亞洲、加拿大、美國。

Manulife Financial Corp 在 2021財政年的淨盈利達到歷史新高,為 CA $6.65 billion,其自由現金流為 CA $23.15 billion。公司也在2021財政年派發了 CA $1.17 的股息,皆為歷史新高。

行業:保險服務

股價(13/5/2022):$17.44

市值(13/5/2022):$33.57 billion

股息率(2021財年):5.86%

Western Union Co(NYSE:WU)

Western Union Co

公司簡介:Western Union Co(NYSE:WU)是一家提供全球資金流動和支付服務的公司。

Western Union Co 世界最大的匯款提供商之一,公司生意遍佈全球,因此公司的業績長期都保持穩定。2021財政年,公司的營業額和淨盈利分別為 $5 billion 和 $805 million,而自由現金流為 $831 million。Western Union 的派息率平均為 40%。

行業:金融服務

股價(13/5/2022):$17

市值(13/5/2022):$6.56 billion

股息率(2021財年):5.53%

Verizon Communications Inc(NYSE:VZ)

Verizon Communications Inc

公司簡介:Verizon Communications Inc(NYSE:VZ)是世界最大的通訊服務供應商之一,主要為消費者、企業和政府提供通信、技術、信息和娛樂產品和服務。

Verizon Communications Inc 在2021財政年的營業額和淨盈利都創下歷史新高,分別為 $133.6 billion 和 $28.06 billion。然而,公司在2021財政年的自由現金流為負 $28.34 billion,這是因為公司在該年花了 $67.88 billion 為發展 5G 技術。對於一家企業,有花錢做擴張必定是好事,這有利於公司未來的業績增長,而股東也能收取更多的股息。

行業:通訊服務

股價(13/5/2022):$48.18

市值(13/5/2022):$202.34 billion

股息率(2021財年):5.31%

Blackstone Group Inc(NYSE:BX)

Blackstone Group Inc

公司簡介:Blackstone Group Inc(NYSE:BX) 是一家投資公司。 其資產管理業務包括私募股權、房地產、公共債務、股權、生命科學、成長型基金、投機、非投資級信貸、不動產和二級基金的投資工具。

Blackstone Gorup Inc 在2021財政年的營業額和淨盈利錄得大幅增長,分別為 $16.65 billion(增長218%)和 $5.86 billion(184%)。Blackstone 也是家派息大方的公司,在該年派發了每股 $3.57。Blackstone 自由現金流為 $3.92 billion

行業:金融服務

股價(13/5/2022):$107.82

市值(13/5/2022):$125.94 billion

股息率(2021財年):4.90%

Phillip Morris International Inc(NYSE:PM)

Phillip Morris International Inc

公司簡介:Phillip Morris International Inc(NYSE:PM)原本屬於 Altria Group 的旗下子公司,但 Phillip Morris 於 2008 年與 Altria Group 分拆,成為一家獨立的上市公司,主要負責美國以外的香煙和煙草的製造業務。

與 Altria Group 不同的是,Phillip Morris 的營業額和淨盈利相對較穩定,且保持增長。Phillip Morris 在2021財政年的盈利為歷史新高,即 $9.1 billion,自由現金流為 $11.2 billion。

行業:煙草

股價(13/5/2022):$104.43

市值(13/5/2022):$161.88 billion

股息率(2021財年):4.79%

Prudential Financial Inc(NYSE:PRU)

Prudential Financial Inc

公司簡介:Prudential Financial Inc(NYSE:PRU)提供一系列金融產品和服務,包括人壽保險、年金、共同基金和投資管理,截止2021年公司資產管理規模為 $ 258.5 billion。公司的業務主要分佈在美國、亞洲、歐洲和拉丁美洲。

Prudential Financial Inc 的業績每年都保持增長,2021財政年的營業額和淨盈利分別為 $70.9 billion 和 $7.24 billion。公司自由現金流為 $9.8 billion。

行業:保險服務

股價(13/5/2022):$101.19

市值(13/5/2022):$37.95 billion

股息率(2021財年):4.74%

Franklin Resources Inc(NYSE:BEN)

Franklin Resources Inc

公司簡介:Franklin Resources Inc(NYSE:BEN)是一家投資資產管理公司,為個人和機構提供一系列的投資工具,包括固定收益、股票、多資產和現金管理資產類別和解決方案,為滿足個人和機構投資者的各種投資目標和需求。

Franklin Resources Inc 在 2021財政年的淨盈利增長128.75%至 $18.3 billion,股息派發每年都在增長,自由現金流為 $1.16 billion。

行業:金融服務

股價(13/5/2022):$25.09

市值(13/5/2022):$12.54 billion

股息率(2021財年):4.62%

Leggett & Platt Incorporated(NYSE:LEG)

Leggett & Platt Incorporated Logo

公司簡介:Leggett & Platt Incorporated(NYSE:LEG)從事供應床上用品生產和組裝過程中所使用的各種組件和機械。 公司也供應汽車製造中所使用的腰部支撐系統、座椅懸掛系統、電機和執行器以及控制電纜。

Leggett & Platt Incorporated 的營業額和淨盈利保持穩定增長, 2021財政年的營業額和淨盈利分別為 $5 billion 和 $402 million,自由現金流為 $164 million,股息派發也持續地在增長。

行業:家具用品

股價(13/5/2022):$37.54

市值(13/5/2022):$5.01 billion

股息率(2021財年):4.48%

Realty Income Corp(NYSE:O)

Realty Income Logo

公司簡介:Realty Income Corp(NYSE:O)是一家房地產信託基金(REIT)公司,在過去的54年一直都在收購和管理通過長期租賃協議產生租金收入的獨立商業物業。

Realty Income Corp 的特色是公司每個月都會派息一次,派息率都在200%以上。公司的營業額和淨盈利也在穩定地增長,自由現金流為 $1.13 billion。

行業:房地產信託基金(REIT)

股價(13/5/2022):$67.41

市值(13/5/2022):$40.58 billion

股息率(2021財年):4.40%

Safety Insurance Group Inc(NASDAQ:SAFT)

Safety Insurance Group Inc Logo

公司簡介:Safety Insurance Group Inc(NASDAQ:SAFT)在美國為私人乘用車、商用車以及房主提供保險服務。

Safety Insurance Group Inc 的業績保持穩定地增長,營業額和淨盈利分別為 $865 million 和 $131 million。公司自由現金流為 $141 million。

行業:保險服務

股價(13/5/2022):$83.45

市值(13/5/2022):$1.23 billion

股息率(2021財年):4.31%

Citigroup Inc(NYSE:C)

Citigroup Logo

公司簡介:Citigroup Inc(NYSE:C)為北美、拉丁美洲、亞洲、歐洲、中東和非洲的消費者、企業、政府和機構提供各種金融產品和服務,其中包括傳統銀行服務、信用卡、借貸和投資服務。

Citigroup Inc 在過去幾年的營業額都保持在 $70 billion以上,2021財政年的營業額和淨盈利分別為 $71.88 billion 和 $21.95 billion,自由現金流高達 $57 billion。Citigroup 在2017年之前的派息率都非常低,直到近幾年才開始提高派息率,平均為25%。

行業:金融服務

股價(13/5/2022):$47.64

市值(13/5/2022):$92.51 billion

股息率(2021財年):4.28%

Dow Inc(NYSE:DOW)

Dow Inc

公司簡介:Dow Inc(NYSE:DOW)創立於1897年,是全球最大的化學公司之一,主要業務為包裝和特種塑料、工業中間體、基礎設施以及高性能材料和塗料的製造與銷售。

Dow Inc 在 2021財政年的營業額和淨盈利分別為 $54.96 billion 和 $6.3 billion,自由現金流為 4.68 billion。

行業:化學工業

股價(13/5/2022):$67.56

市值(13/5/2022):$49.19 billion

股息率(2021財年):4.14%

Phillips 66(NYSE:PSX)

Phillips 66

公司簡介:Phillips 66(NYSE:PSX)成立於1875年,是一家油氣提煉公司,主要業務包括運輸、儲存、提煉以及銷售原油和氣體。Phillips 66 也生產和銷售乙烯和其他化學產品。

Phillips 66 在 2021財政年的營業額增長73.8% 至 $11.47 billion。然而,公司的淨盈利在近2年都所下滑,主要是受到疫情和油價波動的影響。不過,在今年油價暴漲的推動下,相信公司在今年的盈利可增長。公司自由現金流為 $4.15 billion,股息保持增長。

行業:油氣提煉

股價(13/5/2022):$94.6

市值(13/5/2022):$45.51 billion

股息率(2021財年):4.10%

如何投資高股息美股?

對想要買入的高股息美股進行了深入的研究後,你可以到有提供美股交易服務的券商買入你心儀的股票。你只需要在券商平台上輸入股票代號或公司名稱,再進行買入的交易,就可以了。

如果你沒有任何投資戶口,卻想要投資美股,那麼你就必須開設投資賬戶。推薦使用以下較常見,且有合法監管的美股券商:

美股股息投資常見問題

如何知道公司是否有在派發股息?

上市公司通常會在出季度財報或年度財報時宣佈派發股息,投資者需要留意公司的財報,或是在各大投資平台留意有關該公司的新聞或公告。

公司會在什麼時候派發股息?

每家上市公司派發股息的頻率都不一樣,包括一年一次、一年兩次、一年四次、每月一次。

在公司派發股息時,需要知道三個日子:

宣佈日期——董事會宣佈決定派發股息的日期。公司會在這時宣佈派發多少股息、除息日和支付日期。

除息日(ex-date)——上市公司會在除息日的第二個工作天記錄公司的股東名單。換句話說,如想獲得股息,投資者必須在除息日前一天持有公司的股票,這樣才能被記錄為有資格拿到股息的投資者。

舉例:ABC 公司的除息日是在2022年6月1日,如果你在2022年6月1日才購買ABC 公司的股票,你將不會收到即將支付的股息。

支付日期——股東將在這個日期收到股息支付。

投資者會在什麼時候收到股息?

投資者將在支付日期收到股息,一般是在除權日的一個月後。

怎麼計算自己會收到多少股息?

計算公式:每股股息 x 持有股票數量

假設 ABC 公司決定派發每股$20股息給股東,而我擁有 ABC 公司10個單位的股票,我將會收取 $200 的股息。

美股股息是否會被征稅?

投資美股的投資者將被美國政府征收30%的預扣股息稅。

假設我將會得到由 ABC 公司派發的 $200 股息,但因美國會征收30%的預扣股息稅,因此 ABC 公司會預扣 $60 ($200 x 30%),而我最終會拿到 $140 的股息。

如是馬來西亞人,投資美股收到的股息是不需要繳境外收入稅的。

如是台灣人,境外收入超過100萬台幣才需要申報。

總結

股息投資適合尋求穩定、低風險的投資者。就算大部分公司的股價在今年經歷了不小的跌幅,但股息投資者應該忽視短期波動,反而應該更關注於有哪些被低估的高股息公司是值得去投資的。

股息投資可為投資者帶來更多的被動收入,只要投資者選對優質的高股息公司,持續投資,長期就能看到複利的效果。

最後再次提醒,在篩選高股息公司時,投資者不應只看表面的數據,必須要多研究公司的生意模式、盈利是否穩定或保持增長、以及公司的財務狀況是否健康。否則,投資者很容易陷入高股息陷阱,賺了股息,卻賠了股價。

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免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

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