Firstrade（第一證券）在1985年由美籍華人創辦，是最早提供全中文介面服務的美國券商之一，也在業界榮獲各大獎項。在2018年，Firstrade 被 Kiplinger’s Personal Finance 評選為當年度最佳網路券商，被《巴倫周刊》、《富比士》等各大財富雜誌連續評選為全美最佳網路券商之一。
Firstrade 也是美國金融業監管機構（FINRA）和美國證券投資人保護組織（SIPC）的成員。這也意味著 Firstrade 用戶的賬戶中的證券享有美國證券投資人保護組織（SIPC）提供的上限為500,000美元的基本保險，這其中的現金保險以250,000美元為上限。這足以説明，Firstrade 是間合法且安全的證券商。
現今，Firstrade 所提供用戶的金融投資產品包括股票、ETFs、REITs、期權、債券以及超過11,000種基金。目前也在特定國家提供交易加密貨幣的服務。透過 Firstrade 交易股票，ETFs 等金融產品都是「零手續費」，幫助用戶降低投資成本。
假如想詳細了解 Firstrade 的安全評估和使用優缺點，可閱讀 SSF 的 Firstrade 開箱實測文。
今天這篇文章分享 Firstrade 開戶的完整流程，以多圖文形式手把手帶大家順利開設 Firstrade 個人賬戶，只需要3分鐘即可完成線上開戶，內容包括：
- Firstrade 開戶準備
- Firstrade 開戶注意事項
- 開戶流程（多圖文）
- 開戶所需時間
- 常見的開戶問題
開戶快速通道👇
Firstrade 第一證券開戶準備
開戶 Firstrade 前需要準備以下文件和資料，建議在有穩定網絡的地方，好讓開戶順利進行：
- 有效護照
- 稅務號碼（Nombor Cukai Pendapatan / Income Tax Number)
Firstrade 第一證券開戶注意事項
證券賬戶類型
Firstrade 提供兩種證券賬戶，分別是現金賬戶（Cash Account）和保證金賬戶（Margin Account，也稱爲融資賬戶）。
開戶是免費的，沒有最低入金門檻。
現金賬戶（Cash Account）
現金賬戶（Cash Account）僅可讓你使用你擁有的現金購買股票、ETFs、REITs、期權等金融產品。
保證金賬戶/融資賬戶（Margin Account）
保證金賬戶（Margin Account）允許投資者進行融資融券交易，可交易投資產品，包括股票、期權等。期權交易級別分爲4級，以下分別説明每一級可進行的期權選項。
| 第一級 | 第二級 | 第三級 | 第四級 |
| ✓ 賣出持保買權及賣權 （Write Covered Calls） ✓ 現金擔保賣權 （Write Cash-Secured Equity Puts） | ✓ 賣出持保買權及賣權 （Write Covered Calls） ✓ 現金擔保賣權 （Write Cash-Secured Equity Puts） ✓ 買賣買權及賣權 （Purchase Puts/Calls） | ✓ 賣出持保買權及賣權 （Write Covered Calls） ✓ 現金擔保賣權 （Write Cash-Secured Equity Puts） ✓ 複式期權 （Spreads / Straddles） ✓ Butterfly and Condor ✓ 需具備融資賬戶，賬戶資產最低要求為2000美元 | ✓ 賣出持保買權及賣權 （Write Covered Calls） ✓ 現金擔保賣權 （Write Cash-Secured Equity Puts） ✓ 複式期權 （Spreads / Straddles） ✓ Butterfly and Condor ✓ 無擔保賣權 （Naked Equity Puts） ✓ 需具備融資賬戶，賬戶資產最低要求為10000美元 |
佣金收費
股票和ETFs
在美國交易所上市的股票、ETFs 、REITs 和 OTC （場外交易）股票的交易佣金為零，是個「零手續費」交易平台。
期權
每張期權的交易佣金、合約費用為零。
開戶資格
Firstrade 的開戶最低年齡要求是18歲。
Firstrade 開戶流程教學（多圖）
開戶費用 Estimate Cost：零
開戶驗證時長 Time Needed：1-2個工作天
Firstrade 的開戶流程只需簡單7個步驟：
- 進入官網，點擊開戶連結
- 使用手機獲取驗證碼，進行身份驗證
- 填寫個人資料
- 填寫職業信息
- 填寫個人資產、投資信息，選擇期權交易級別
- 設置新賬戶登錄信息
- 閲讀、同意所有協議和披露，並附上數位簽名
用戶只能在 Firstrade 官網開戶。Firstrade 手機應用程序不支持開戶，僅支持用戶在開戶後，讓用戶登入並進行投資交易。
第一步：進入官網，點擊開戶鏈接
進入首頁後，點擊右上角「Open An Account」註冊新戶口。另外，你也可以點擊右上角的「中文簡體」/「中文繁體」來切換語言。
這裏會以中文繁體來進行開戶解釋。
第二步：使用手機獲取驗證碼，進行身份驗證
點擊開戶後，你需要根據你所在的國家並選擇其電話代碼。然後，輸入手機號碼並點擊「獲取驗證碼」。Firstrade 將透過手機短訊發送驗證碼給你，輸入驗證碼并點擊「繼續」。
在這裏，選擇你的公民身份和出生囯，並點擊「下一步」。Firstrade 也詳細的列出簡單開戶必備，如準備有效國際護照、年齡需18嵗或以上。同時，Firstrade 也建議開戶需擁有良好的互聯網，并透露整個過程只需要3分鐘。
接著，你需要上傳護照照片頁、簽名頁，并確保護照資料清晰可讀，沒有受到光線影響而遮蓋部分重要資料。然後，點擊「保存，下一步」。
第三步：填寫個人資料
Firstrade 會摘錄你護照上的名字與生日日期，並自動填入表格裏。你必需確認資料無誤。
同時，你需要提供以下資料：
- 居住地報稅號，在馬來西亞被稱爲 Tax Identification Number。馬來西亞稅務號碼為 SG 11位數號碼，如 SG12345678901，可在報稅文件如 Borang BE 或 Borang B 找到，或向稅務局（LHDN）查詢
- 居住地址
- 電子郵箱，Firstrade 會使用電郵方式與你聯絡
- 婚姻狀況、就業情況
- 其他信息，這裏指的是添加委托信任人，你可以不必打勾，之後想添加也可以聯係 Firstrade 客服。委托信任人主要目的是授權于 Firstrade ，在必要時，Firstrade 可以聯係此人、披露用戶賬戶信息，以便澄清和解決可能的財務問題。
確保資料填妥，點擊「保存，下一步」。
第四步：填寫職業信息
選擇就業情況，打工族請選擇「受僱」，並選擇公司行業、填寫公司名稱、職位名稱。在“其他信息”部分無需打勾。完成後點擊「保存，下一步」。
第五步：填寫個人資產、投資信息，選擇期權交易級別
選擇你的年收入、流動資產、總資產。接著，選擇你的投資經驗，根據個人喜好，選擇投資目標，包括投機、增值、收入、保值。
如果你想開通「融資融券權限」，你的年收入、流動資產、總資產必需達到至少2.5萬美元以上。對於投資新手，這裏建議盡量不要開啓融資融券權限。這是因爲如果你購買的股票超過所持有現金部位， Firstrade 會自動幫你融資，不會另行通知，那麽你將必需交付融資利息。
如果你想開通「期權交易權限」，你的投資目標必需包括投機。這裏你可以根據所符合的資格和個人喜好，選擇期權交易級別、期權交易經驗、平均每年期權交易次數、風險承受度。期權交易級別分別為四級，可參考此文章一開始的解釋以瞭解更多。
若你想在盤前、盤後進行交易，可開通「延長時段交易」，那麽交易時間將會是美東時間早上8點到晚上8點。若沒有開通，你只能在美東時間早上9.30到傍晚4點進行交易。
另外，你也可以開通「證券借出收益計劃」以享有額外收益的機會。如果你參與此計劃，就表示當市場有“借股票的需求時”，Firstrade 可能會從你的持股中借出去，然後每天計算利息給你。借出期間依然可以自由賣股票，不會被綁定。
最後，如果你及你家人并非政府要員、非券商經紀相關工作人員、非美國上市公司持股10%以上的大股東，可以在格子✔
完成後點擊「保存，下一步」。
第六步：設置新賬戶登錄信息
接著，為新賬戶設置並填寫登錄用戶名、登入密碼和4位 PIN 碼。登入密碼與4位 PIN 碼分別輸入兩次。完成後點擊「保存，下一步」。
第七步：閲讀、同意所有協議和披露，並附上數位簽名
閱讀所有協議和相關披露，閱讀完畢後，在下方點擊“+”符號，以附上數位簽名，表示同意所有協議和相關披露。之後，點擊「提交開戶申請」，以完成開戶步驟，並獲取你的新賬戶號碼。
Firstrade 將在1至2個工作日審核完畢你的申請，并爲你開通賬戶。你將會收到 Firstrade 電郵，標題為「Welcome to Firstrade」，通知你已開戶成功。你可以使用先前設定的用戶名和密碼，正式登入 Firstrade 官網/手機應用程序 ，開始股票投資之旅。
首次登入，建議使用官網，因爲需要選擇自己記得住的安全提問和答案，未來如果你有安全疑慮（比如登入密碼錯誤），Firstrade 會使用安全提問進行身分確認，以保障賬戶安全。完成後點擊「Login」便可成功等人賬戶。
Firstrade 開戶心得
Firstrade 開戶步骤與其他券商如 Tiger Brokers 和 TD Ameritrade 相比之下來的簡單，開戶頁面也相當流暢，可以在短時間內完成開戶動作。但是，在 Firstrade 開戶只能使用有效的護照，而一些券商則可以選擇使用馬來西亞身分證。
Firstrade 官方顯示開戶只需1至2個工作日即可完成審核，開通賬戶。 SSF 團隊實測在週六晚上開戶，在第一個工作日（也就是週一晚上）已經收到開戶成功的電郵通知。
假如在開戶過程遇到問題，歡迎留言給我們，我們團隊會盡量提供協助。
Firstrade 開戶常見問題
開戶需要多長時間？
官方說法是1至2個工作天，只要文件和資料齊全且符合要求，審核不會花太長時間。SSF 團隊實測是1個工作天內就通過開戶申請，收到賬戶審核通過的電郵通知。
開戶有最低入金門檻嗎？
沒有最低入金要求。
關於 W-8BEN 表格，我需要知道什麼？
W-8BEN 表格是非美國人申請券商開戶必填的表格。第一次開戶，Firstrade 將自動幫你提交此表格。W-8BEN每三年必須重新遞交。
當你需要重新遞交此表格時，Firstrade 將會提前通過電郵通知你。你也可以透過賬戶設定查詢你的賬戶情況。方法是登入賬戶，點擊「我的賬戶」> 「設定」> 「賬戶現況」>「必填文件」。
我目前沒有護照，或我的護照已經過期，是否可以其他證件替代？
開設國際賬戶必須提交有效期內的護照影印本（照片頁和簽名頁） 每三年必須重新遞交。當你需要重新遞交，不可用其他證件替代。
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