大马投资平台CGS iTrade (前 CGS CIMB iTrade) Review: 优缺点、佣金、安全性分析

iTrade 是 CIMB Securities 于2011年推出的投资平台，让用户投资在本地及国外的市场。

2018年，CIMB Bank 与中国银河国际金融（CGI）合作，以 CGS CIMB 共同营运股票经纪业务。2023年，CIMB Bank 根据合作协议条款脱售了 CGS CIMB 的股权，因此 CGS CIMB 更名至 CGSI。

虽然 iTrade 经历了公司不同的经营模式，但这个投资平台仍然保持着股票经纪的业务，让用户参与马来西亚、美国、新加坡、香港、泰国及印尼市场的投资。

与网络券商不同，CGS iTrade 的股票经纪（Remisier）服务让用户都能从开户、入金、出金、交易、学习、咨询等方面都能获得 Remisier 的协助。

💡 因此，SSF 认为，CGS iTrade 适合以下类型的投资者：

• 缺乏投资基础知识和经验
• 需要指引、建议、第二意见
• 无法实时盯盘、操作交易
• 需要个性化服务

优点	缺点
✅ 可交易泰国股和印尼股 ✅ 享有 Remisier 的专业服务	⚠️ 交易费用偏高 ⚠️ 开户时间较长 ⚠️ 入金无法即时到账 ⚠️ 交易软件较为过时

CGSI (前 CGS-CIMB) 是什么？

CGSI 全名是 CGS International，前身是 CGS CIMB（银河联昌），是一家提供综合金融服务的公司。 

因着早前达成的合作协议条款，CIMB Bank 于2023年完成脱售 CGS CIMB 的股权，现由中国第中国银河证券 China Galaxy Securities 旗下子公司，银河国际（CGI）完全控股，因此，CGS CIMB（银河联昌）更名为 CGS International Securities（银河海外）。

CGSI 透过由各国分行和伙伴搭建的业务网络，如今已在全球超过15个国家运营。除了为零售和机构客户提供一系列的投资与金融方案，其业务包括零售经纪、机构股票、股票研究、财富管理等等。

CGS iTrade (MY) 是 CGSI 的交易平台，让用户交易马来西亚、美国、新加坡、香港、泰国及印尼市场。

CGS iTrade 重点信息总览

户口获批时长	5个工作天内
可交易市场	马来西亚、美国、新加坡、香港、中国、泰国、印尼
股票交易佣金	马股：交易额的 0.08%，最低 RM 8其他市场：不同市场有不同的佣金和单笔最低交易费用
开户费用	RM 0
最低出入金金额	入金：无最低金额出金：最低 RM 1
闲置金额利息	0% – 2.10%
出入金方式	银行转账
出入金费用	无
账户闲置费 Inactivity Fee	无
CGS iTrade 开户	线上开户

CGS iTrade 交易佣金收费

优点	缺点
✅ 豁免马股 IPO 申购手续费	⚠️ 交易佣金偏高 ⚠️ 单笔最低交易费用偏高

股票交易收费

用户在使用 CGS iTrade 投资不同市场的股票时，需要支付股票交易佣金。

马股	交易额的0.08%，单笔最低 RM 8
美股	交易额的0.18%，单笔最低 USD 16
港股	交易额的0.18%，单笔最低 HKD 48
新加坡股	交易额的0.2%，单笔最低 SGD 20
中国 A 股	交易额的0.2%，单笔最低 RMB 100
泰国股	交易额 ≤ RM 100,000，佣金是交易额的 0.6% 交易额 ≥ RM 100,000，佣金是交易额的 0.5% 单笔最低 THB 750
印尼股	交易额 ≤ RM 100,000，佣金是交易额的 0.6% 交易额 ≥ RM 100,000，佣金是交易额的 0.5% 单笔最低 IDR 185,000

接下来，SSF 为大家试算 CGS iTrade 所收取的费用。

交易马股

• 不计算其他机构在交易中所收取的费用
• 分别进行 RM 200、RM 2,000 及 RM 20,000 的交易

单笔交易额	佣金机制	费用总计
RM 200	交易额的0.08%，单笔最低 RM 8	RM 200*0.08% = RM 0.16 需支付最低佣金 RM 8
RM 2,000	交易额的0.08%，单笔最低 RM 8	RM 2,000*0.08% = RM 1.60 需支付最低佣金 RM 8
RM 20,000	交易额的0.08%，单笔最低 RM 8	RM 20,000*0.08% = RM 16

交易美股

• 不计算其他机构在交易中所收取的费用
• 分别进行 USD 100、USD 1,000 及 USD 5,000 的交易

单笔交易额	佣金机制	费用总计
USD 100	交易额的0.18%，单笔最低 USD 16	USD 100*0.18% = USD 0.18 需支付最低佣金 USD 16
USD 1,000	交易额的0.18%，单笔最低 USD 16	USD 1,000*0.18% = USD 1.80 需支付最低佣金 USD 16
USD 5,000	交易额的0.18%，单笔最低 USD 16	USD 5,000*0.18% = USD 9 需支付最低佣金 USD 16

交易港股

• 不计算其他机构在交易中所收取的费用
• 分别进行 HKD 3,000、HKD 10,000 及 HKD 30,000 的交易

单笔交易额	佣金机制	费用总计
HKD 3,000	交易额的0.18%，单笔最低 HKD 48	HKD 3,000*0.18% = HKD 5.40 需支付最低佣金 HKD 48
HKD 10,000	交易额的0.18%，单笔最低 HKD 48	HKD 10,000*0.18% = HKD 18 需支付最低佣金 HKD 48
HKD 30,000	交易额的0.18%，单笔最低 HKD 48	HKD 30,000*0.18% = HKD 54

与其它马来西亚券商的佣金费率对比

与另外两家能同时以一个户口交易马股、美股、港股、新加坡股和中国股的 Moomoo 马来西亚 和 FSMOne 相比，我们可以观察到 CGS iTrade 的交易费用是最高的，也没有提供限时的佣金减免福利。

此外，我们也发现到 CGS iTrade 所有市场的单笔最低收费都高于 Moomoo 马来西亚和 FSMOne。

但是，用户可通过 CGS iTrade 交易泰国股和印尼股，这是大部分马来西亚券商都没有提供的服务。就连美国知名券商 Interactive Brokers（可交易全球160个市场），都没有提供泰国股和印尼股的交易服务。

	Moomoo MY	CGS iTrade	FSMOne
马股交易佣金	✅ 非免佣期：交易额的 0.03%	交易额的 0.08%	✅ 用户福利：交易额的 0.025% 一般：交易额的 0.05%
马股单笔最低收费	免佣期：RM 3 平台费 ✅ 非免佣期：无最低佣金，但需付 RM 3 的平台费	单笔最低 RM 8	用户福利：RM 4.40 一般：RM 8.80
美股交易佣金	✅ 非免佣期：交易额的 0.03%	交易额的0.18%	用户福利：交易额的 0.04% 一般：交易额的 0.08%
美股单笔最低收费	免佣期：USD 0.99 平台费 ✅ 非免佣期：无最低佣金，但需付 USD 0.99  的平台费	单笔最低 USD 16	一般交易：USD 3.80 ✅ 美股 ETF RSP：RM 1.00
港股交易佣金	✅ 非免佣期：交易额的 0.03%	交易额的0.18%	用户福利：交易额的 0.04% 一般：交易额的 0.08%
港股单笔最低收费	免佣期：HKD 15 平台费 ✅ 非免佣期：最低佣金HKD 3 + 平台费 HKD 15 = HKD 18	单笔最低 HKD 48	一般交易：HKD 50 ✅ 港股 ETF RSP：RM 1.00
新加坡股交易佣金	✅ 非免佣期：交易额的 0.03%	交易额的0.2%	用户福利：交易额的 0.04% 一般：交易额的 0.08%
新加坡股单笔最低收费	免佣期：SGD 5 平台费 ✅ 非免佣期：最低佣金SGD 3 + 平台费 SGD 5 = SGD 8	单笔最低 SGD 20	✅ 用户福利：SGD 4.40 一般：SGD 8.80
中国 A 股交易佣金	✅ 非免佣期：交易额的 0.03%	交易额的0.2%	用户福利：交易额的 0.04% 一般：交易额的 0.08%
中国 A 股单笔最低收费	免佣期：CNH 15 平台费 ✅ 非免佣期：最低佣金CNH 3 + 平台费 CNH 15 = CNH 18	单笔最低 RMB 100	用户福利：CNY 20 一般：CNY 40

其他 CGS iTrade 收费

用户可通过 CGS iTrade 申购马股 IPO。一般上在申购马股 IPO 时需要支付手续费，而 CGS iTrade 目前是豁免了这项费用。

用户也能过在 CGSI 申请到 Margin Lite 投资户口。以下是 Margin Lite 投资户口的融资利率：

放款日（Drawdown Date）的首18天	6.88% (p.a.)
第19天起	9.88% (p.a.)

CGSI  (前 CGS-CIMB) 是安全、合法的吗？

使用 CGSI 的投资平台 —— iTrade 投资是安全合法的。

优点	注意事项
✅ 受到 SC 监管 ✅ 持有 CMSL 牌照 ✅ 母公司在香港和上海上市，并拥有强大的背景 ✅ SIDREC 成员	⚠️ 遭诈骗分子冒充进行诈骗

CGSI 受到马来西亚证券监督委员会（Securities Commission Malaysia）的监管，同时持有资本市场服务牌照（Capital Markets Services Licence “CMSL”）：

公司	业务
CGS International Futures Malaysia	衍生品交易清算
CGS International Securities Malaysia	证券交易提供公司财务建议提供投资建议
CGS International Wealth Management Malaysia	基金管理（包括投资组合管理）提供投资建议

CGS iTrade 用户的资金被存放在信托户口（Trust Account），与 CGSI 公司的资金隔离。然而，CGSI 并未披露信托户口的所属机构。

用户在使用 CGS iTrade 投资平台时，若与 CGSI 发生争议、无法协商，可寻求 SIDREC 的协助进行调解，SIDREC 将会积极维护用户利益，为用户争取相应的赔偿。

同时，为了进一步保障用户资金安全，一旦 CGSI 出现财务困境导致用户无法取款，用户有权向资本市场补偿基金（Capital Market Compensation Fund）申请最高 RM100,000 的赔偿。

CGSI 的母公司 —— 中国银河证券（China Galaxy Securities）拥有强大的国家背景、全面的业务牌照、严格的监管以及在资本市场的地位，因此具有非常高的安全性。 这也为身为中国银河证券的子公司 —— CGSI 的运营和用户的资产安全提供了一层重要的保障。

中国银河证券在2007年获得中国证监会的批准成立公司，并获得开展网上证券委托业务资格。中国银河证券也拥有中国证券市场业务全牌照，为用户提供全面的证券交易服务。

此外，中国银河证券有强大的实际控制人 —— 中央汇金。中央汇金是代表中国政府持有并管理中国国内主要金融机构股权的国家级投资公司，帮助中国政府维护金融稳定和实现国有金融资产的保值增值。

中国银河证券于香港和上海两地上市，代表公司需要遵守两地更加严格的监管要求和信息披露标准，提高了公司的透明度和规范性：

• 香港：2013年5月22日上市，股票代号为06881.HK
• 上海：2017年1月23日上市，股票代号为601881.SH

在上海证券交易所披露的报告中，中国银河证券股份有限公司主体长期信用等级为 AAA。

然而，CGSI 不幸成为马来西亚投资诈骗的受害者之一。不法分子的诈骗手法包括：

• 在 Facebook 冒充 CGSI 向用户提供申购 IPO 的服务，并让用户添加 WhatsApp 以获得独家 IPO 资讯
• 冒充 iTrade 网站，盗取用户资料
• 开设 Telegram 群组，冒充 CGSI 向用户提供加密货币投资服务

CGSI 在官方网站发布有关 CGSI 的诈骗资讯，也在 Facebook 和 Instagram 发布了有关诈骗分子冒充 CGSI 的资讯，教导用户辨识诈骗手法，并提醒用户认准 CGSI 正确的网站连结及社交媒体的官方户口，谨防受骗。

开设 CGS iTrade 投资户口

CGS iTrade 的开户过程较为冗长，并且需要通过几个不同的平台（Google Form、WhatsApp 和券商官网）进行开户的手续。

用户需要准备身份证图片、1个月的银行对账单及1个月的工资单（或 Income Tax Acknowledgement Slip），就可在5个工作天内完成开户手续，让户口成功获批。

在 CGSI 所开设的投资户口为 Direct CDS Account，过程中不收取任何开户的费用，用户也不需要在入金后才能开通户口。

优点	缺点
✅ 无开户和 CDS 户口费用 ✅ 无账户闲置费（Inactivity Fee） ✅ 可申购马股 IPO	⚠️ 开户手续冗长、用时也长 ⚠️ 不提供模拟投资户口（Paper Trading） ⚠️ 无法在一次开户后，交易所有 CGSI 的产品

除了 Cash Upfront Account（现金户口，也称 Trade Beyond Account），用户也可在 CGSI 申请 Contra Account 及 Margin Account。然而，想要开设 Margin Account 的用户需要另行办理手续，手续也涉及向银行贷款的步骤。

若用户想要交易期货、CFD 及结构性凭单（Structured Warrant，仅限 sophisticated investor），则需要另外开设相关的投资户口。

CGSI 不收取账户闲置费。若通过 SSF 开户，用户也能享有豁免 RM 10 的 CDS Account 开户费用。但是，CGSI 不提供模拟投资户口的功能（Paper Trading）。

新用户在完成开户后，在 CGS iTrade 所开设的投资户口是 Cash Upfront Account，可交易马来西亚、美国、香港、新加坡、中国、泰国和印尼市场。

CGS iTrade 户口属于 Direct CDS 还是 Nominee CDS？

由于用户在 CGSI 开设的 CDS 户口是直接户口 （Direct CDS），因此用户可通过 CGSI 申请马股 IPO，用户所买入的股票是登记在自己个人的名下，而非券商名下。

想了解更多关于 Direct CDS 户口的特色，可阅读以下的文章：

• Direct CDS Account和Nominee CDS Account有什麼不同？該如何選擇馬股投資戶口？

CGS iTrade 入金、出金事宜

用户能以令吉（MYR）在 CGS iTrade 进行入金和出金 。用户可通过线上转账的方式存入资金。用户在入金和出金的过程中不会被收取任何费用。

CGS iTrade 的入金最低数额是 RM 1，使用 FPX 转账的最高限额是 RM 30,000；出金的最低数额则是 RM 1。

优点	缺点
✅ 出入金手续费：RM 0	⚠️ 入金和出金需等待一段时间才到账 ⚠️ 不提供货币兑换功能

若用户想要转账的金额超过 RM 30,000，可向 Remisier 提出要求，使用 CGS Pool Account 账号来进行转账。

若用户想要以马币（MYR）以外的货币进行入金，你需要拥有 Foreign Currency Account，也需要通过 Remisier 来协助你进行入金。

SSF 亲测在 CGS iTrade 进行入金和出金，是无法实现实时到账的，一般上需要能够在一个工作天内完成。若想加快入金或出金的时间，可以请 Remisier 协助你。

此外，由于 CGS iTrade 也不提供货币兑换功能，用户无法事先将马币（MYR）转换成外币，再投资外国股票。因此，用户只能在进行外国股票交易的当下，CGSI 才会在每笔交易自动将马币转成外币，来进行交易。 

CGS iTrade 可交易的市场及投资产品

通过 CGS iTrade，用户可交易马来西亚、美国、新加坡、香港、中国、泰国及印尼市场。

投资马来西亚市场的用户能够交易较多的投资产品，如：股票、ETF、REIT、凭单（Warrant）期货和 CFD。由于 CGS iTrade 的投资户口属于 Direct CDS Account，因此用户也能够申购马股 IPO。

美国、新加坡、香港、中国、泰国和印尼市场可交易的投资产品较为有限，主要集中在股票、ETF、REIT 和 ADR。

以下是用户能够在 CGS iTrade 交易的投资产品：

马来西亚市场	股票 ETF REIT 凭单（Warrant） 期货 CFD IPO
美国市场	股票 ETF REIT ADR
新加坡市场	股票 ETF REIT
香港市场	股票 ETF REIT
中国市场	股票 ETF REIT
泰国市场	股票
印尼市场	股票

在交易美股时，用户需要注意：

• CGSI ❌不支持美股的零股交易（fractional share trading）
• CGSI ❌不支持美股盘前盘后的交易服务

CGS iTrade 提供的市场行情报价

CGSI 免费为用户提供马股的实时市场行情报价（Real-Time Quote），其他市场的则是延迟市场行情报价（Delayed Quote）。

需要注意的是：

• 免费的马股实时行情报价为 LV 1 深度行情（显示3档的order book数据）

CGS iTrade 的闲置金额利息

CGS iTrade 为不同类型的投资户口提供不同的闲置金额利息：

Cash Upfront Account (Trade Beyond)

数额（RM）	利息% (p.a.)
任意数额	1%

Contra Account

数额（RM）	利息% (p.a.)
RM 0.01 – RM 4,000	0%
RM 4,000.01 – RM 50,000	1.25%
RM 50,000.01 – RM 200,000	2%
> RM 200,000.01	2.10%

目前马来西亚定期存款利率介于2.10% p.a. – 3.20% p.a.，若在 CGS iTrade 的 Contra Account 放置超过 RM 200,000 才能享有 2.10% p.a.，否则无法享有能够媲美 FD 的利率。

存放在 iTrade 的外币闲置资金也享有利息：

币种	闲置资金金额	利息（p.a.）	发放利息最低金额
USD	USD 0.01 – USD 1,000	0%	USD 1
	USD 1,000.01 – USD 10,000	1.05%	USD 1
	> USD 10,000	1.55%	USD 1
SGD	SGD 0.01 – SGD 1,000	0%	SGD 1
	SGD 1,000.01 – SGD 10,000	0.50%	SGD 1
	> SGD 10,000	1%	SGD 1
HKD	HKD 0.01 – HKD 10,000	0%	HKD 5
	HKD 10,000.01 – HKD 100,000	0.10%	HKD 5
	> HKD 100,000	0.15%	HKD 5
AUD	AUD 0.01 – AUD 1,000	0%	AUD 1
	AUD 1,000.01 – AUD 10,000	0.85%	AUD 1
	> AUD 10,000	1.35%	AUD 1

CGS iTrade 的股票经纪（Remisier）服务

网络券商一般都不提供股票经纪与投资咨询的服务。然而，CGS iTrade 为用户提供全面的 Remisier 服务。用户不管是在投资、财务管理、平台使用方面有问题，都能够询问 Remisier，从一对一咨询中获得专业建议。

Remisier 也为用户提供专属的 WhatsApp VIP 广播，内容包括：

1. 每日市场点评与新闻推送
2. 独家交易观点和组合点评
3. 实时股票追蹤与个股最新动态推送

对投资新手来说，Remisier 所提供的即时市场资讯、专业的学习引导和个性化咨询，能够帮助他们快速掌握投资的入门知识、建立信心并避免犯下严重的投资错误。

对有经验的投资者而言，这些服务能帮助投资者在混乱的市场中高效地获取信息、实时追踪个股的动态及深度探讨不同的投资策略，有效提升决策效率和投资洞察力，精准把握在股市中的交易机会。

想要联络 Remisier 也非常地容易，只需要通过 WhatsApp 信息或 call 即可。

想了解更多关于股票经纪人（Remisier），点击以下文章：

• 投资需要马来西亚股票经纪人Remisier吗？如何检查股票经纪人是否持有执照？

CGS iTrade网页版及手机版的使用体验 

本次 SSF 使用的 CGS iTrade 网页版为 iTrade 官网，手机版则是 CGS iTrade (MY)。

界面设计及使用体验

不管是网页版还是手机 APP，CGS iTrade 的界面语言支持英文及简体中文。用户也能在手机 APP 上自由更换至深色或浅色的操作界面。

CGS iTrade 的界面设计较为过时，使用体验还有许多进步的空间。

CGS iTrade 网页版备有投资平台都有的基础功能，能满足查看个股详情、浏览市场消息、交易股票方面等基本的需求。

注意：文中提及的股票仅供示范用途，非投资建议。所有投资均有风险，建议大家在进场前做好功课和风险规划。

CGS iTrade 手机 APP 也备有基础的功能，但在操作上会出现卡顿或延迟，一些功能也不完善。

注意：文中提及的股票仅供示范用途，非投资建议。所有投资均有风险，建议大家在进场前做好功课和风险规划。

CGS iTrade (MY) 分别在 App Store 及 Google Play Store 上获得了 1.7/5 及 2.9/5 的得分。

用户大多不满意更新至 V3 后，出现许多问题，如：无法显示 Portfolio 和 Watchlist 等页面，无法登入/使用 APP… 但目前 V3 已推出了一段时间，这些 bug 也已经被修复。

登录过程的安全性

只需要输入户口密码，即可登入 CGS iTrade 网页版及手机 APP。

相较于一步即可登入，双重身份验证（2-factor authentification, 2FA）会更加安全。

订单类型

CGS iTrade 为用户在交易马来西亚市场时提供基本的订单类型：

• Market Order
• Limit Order
• Stop Limit Order

至于其余的市场，CGS iTrade 仅提供 Limit Order 的订单类型。

在订单时效方面，用户可以选择以 DAY 或者是 Good ’til canceled (GTC) 进行交易。

客户服务

用户可以直接通过 WhatsApp 联络 Remisier 以解决问题。

Remisier 的工作时间为周一至周五 8:00 AM – 5:30 PM，他们有时候也会在工作时间以外回复信息。

CGS iTrade 常见问题 FAQ

如果你想要使用 CGS iTrade 进行投资，可以参考以下 SSF 整理的开户、入金和出金的资料。

如何开设一个 CGS iTrade 的投资户口？

请参考 CGS iTrade 开户指南，这篇文章记录了在 CGS iTrade 的完整流程。

如何入金到 CGS iTrade?

你可以跟着 CGS iTrade 入金步骤，把资金存入 CGS iTrade 投资户口。

如何从 CGS iTrade 出金？

只需要按照 CGS iTrade 出金步骤，就可以将资金取出。

我刚接触投资，我该怎么在 CGS iTrade 开始投资？

在开设了投资户口后，你可以从学习投资的基础知识开始。你可以参考投资入门的文章：

• 【马股新手投资入门】如何买股票？1lot是多少？股票交易所、费用、交易时间
• 什麼是IPO？申購馬股IPO完整流程教學
• 新手買股票系列：最完整的美股投資懶人包
• 新手買股票系列：最完整的港股投資懶人包
• 新手買股票系列：最完整的新加坡股投資懶人包
• 【陸股】外國人/台灣人可以買大陸股票嗎？怎麽買？投資中國股市前三思
• 差價合約CFD是什麼？一次看懂CFD定義、好處、風險、例子、交易平台

此外，你也可以询问 Remisier，向他们获取专业的投资建议。

利益披露声明

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免责声明

此文章内容仅作为教学、分享及参考的用途，而非专业的投资建议。由于个人的情况及需求不同，你可以咨询你的理财规划师，以取得专业的建议。