爲了從股票市場賺錢,許多投資小白參與了網上自稱是股市達人的課程,主要是爲了得到投資建議、投資貼士!但是,往往投資失利時,“老師”不見了,投資小白的錢也隨之付諸東海。
如果你也是投資小白,對投資無從下手,感到害怕,最簡單的方式便是使用 Remisier 的服務!在馬來西亞,Remisier 是一名持有合法執照的股票經紀人,擁有專業的投資知識,并能够根據你的要求和情況,爲你提供專屬的投資建議。
今天這篇文章將帶你識別你認識的投資“專家”是否持有合法執照,而擁有合法執照的 Remisier 又能為你提供什麽樣的服務和使用 Remisier 的利與弊。想瞭解更多就繼續往下讀!
Remisier是什麼?
Remisier 的中文簡稱為股票經紀人,是一家股票經紀公司(stock broker)的代理人。股票經紀人負責客戶的股票交易,并且為每筆交易收取佣金。
「Remisier」這個詞雖然源自於是法國,意思是「中介」,但是較常用於吉隆坡證券交易所(KLSE – Kuala Lumpur Stock Exchange)和新加坡證券交易所(Singapore Stock Exchange)。
在股票行裏,Remisier 扮演者重要的角色,除了增加分銷和為市場提供額外流動性,更重要的是,他們爲廣大的散戶投資者提供投資方面的教育和建議。
在馬來西亞,想成爲一名 Remisier,須符合以下條件:
第一,必須具備一定的抵押金,而最低抵押金為 RM 30,000 起跳,視不同股票經紀公司而定。越高的抵押金便可獲得越高的槓桿,也意味著越高的購買力,便可以負責越高的交易量。另外,抵押金主要也是用以向股票經紀公司彌補客戶違約時的所遭受的損失,一旦客戶歸還債務,股票經紀公司將把抵押金歸還給 Remisier。
第二,Remisier 也必須向馬來西亞證券監督委員會(Securities Commission Malaysia, SC)考取執照。SIDC (Securities Industry Development Corportation)證券業發展公司主要為想獲得 SC 執照的人提供一站式的考試中心。
簡單來説,必須通過以下 SC 執照考試才能成爲 Remisier。欲知更多詳情,點擊這裏。
- Module 6(股票市場和證券法) 和 Module 7(財務報表分析與資產估值)或
- Module 6 和 Module 18(證券及衍生品交易(產品及分析))或
- Module 7 和 Module 17(證券及衍生品交易(規章制度))或
- Module 17 和 Module 18
通過考試後,才可以向股票經紀公司申請成爲一名 Remisier。
股票經紀人 (Remisier) 的職責與工作範圍是什麼?
Remisier 主要任務是負責客戶的股票交易,然後從每筆交易中抽取佣金,普遍上的佣金抽成是 50% 左右,視不同股票經紀公司而定。簡單來説,Remisier 就是一名金融業的銷售人員,主要是為投資者提供股票交易的服務。
但是,Remisier 與普通銷售人員不同,是屬於知識型銷售人員,除了擁有銷售技能之外,還需要具備投資的知識、瞭解市場趨勢等才能為投資者帶來價值,更好地服務不同需求的投資者。
Remisier 這份工作等同於創業,就像保險代理一樣,Remisier 只能代表一家股票經紀公司,成功售得服務將可獲得佣金,而服務客戶也是 Remisier 一手包辦。
這裏簡單概括 Remisier 的工作範圍:
- 找尋投資者/買賣客戶
- 幫助客戶開投資戶口、入金、交易、出金等流程
- 與客戶維持聯係
- 提供投資建議
- 分析股票走勢
- 跟進股市最新消息
市面上、網絡上還有各種渠道都可以遇見許多“投資大師”的廣告,主要推銷他們的“投資專長”,給予學員投資貼士、建議等,但,并非所有投資大師擁有 SC 的執照,而 Remisier 則不同,Remisier 是可以合法的提供投資建議。
Remisier 需要通過 SC 執照考試,才能向客戶提供投資建議,執照考試涵蓋投資產品、風險管理和監管要求等主題。
此外,Remisier 不可以提供不適合客戶風險檔案、投資目標、財務狀況或投資知識的投資建議。同時,他們需要解釋透過他們提供的建議中所可能產生的任何利益衝突。
總體而言,Remiser 雖然不是財務顧問,但他們是獲得授權提供投資建議的持牌專業人員,必須在其執照和專業知識的範圍內提供投資建議。然而,投資始終存在風險,客戶應該做好投資功課,根據其個人情況和風險容忍度做出自己的投資決策。
Remisier、Trading Representative (Dealer)、Marketing Representative 的區别
在馬來西亞,Remisier 、Trading Representative 和 Marketing Representative 都是在股票經紀行業工作的持牌專業人員。這三個專業人員都獲得馬來西亞證券監督委員會的許可,必須在開展業務時遵守監管要求和道德標準。
Remisier 和 Trading Representative 的工作内容相同,但唯一的不同則是 Remisier 是創業性質而 Trading Representative 則是打工性質。這兩者都是只能代表一家股票經紀公司而已。
由於 Trading Representative 是打工性質,所以收入是薪金模式,而非佣金模式,即使客戶再多,也無法像 Remisier 一樣抽取佣金,獲得更高的收入。但是,由於是打工,通常 Trading Representative 并非一人負責客戶而是一個團隊一起負責客戶。因此,和 Remisier 相比之下,工作量會相對應的較少。
當然,Trading Representative 也有其優勢。Remisier 需要有一定的抵押金作爲入行門檻,但是 Trading Representative 則不必,只需要獲得股票經紀公司的錄取聘用,即可入行。另外,Remisier 也需要考取執照,而 Trading Representative 是否考取執照則全靠所屬的股票經紀公司決定。
隨著科技進步,網路交易也越來越發達。許多投資者也更傾向於線上交易,而且線上交易費也越來越低,導致越來越少人使用股票經紀人(Remisier 或 Trading Representative)的服務。爲了挽救此行業,SC 在 2017 年推出了另一個職業,也就是 Market Representative(MR)。
MR 這個職業可説是綜合了 Remisier 和 Trading Representative 的優點,它屬於兼職創業的工作。MR 和 Trading Representative 一樣,無需繳付抵押金。但是 MR 的工作範圍除了自己尋找客戶群之外,便是負責幫客戶開設投資戶口而已,其餘的將交由 Remisier 或 Trading Representative 接手,因此所抽取的佣金和 Remisier 相比之下較少。
另外,成爲一名 MR 之前,也必須先通過 SC 的考試,但是考試範圍與 Remisier 的考試範圍不同,可參考 SIDC 網頁 和 SC 提供的指南爲準。
成爲一名 MR 必須滿足規定的最低資格和經驗要求如下:
- 擁有馬來西亞政府認可機構的學位或專業資格或文憑
- 完成為期兩天的 SIDC 課程 Familiarisation Programme for Marketing Representatives (FPMR) 并且通過課程評估。FPMR 課程將全面地介紹馬來西亞的資本市場,概述了監管框架、法規、資本市場產品和服務,以及適用於 MR 在營銷資本市場產品和與潛在客戶達成交易方面的技術和技能。
MR 最大的優點和缺點便是可以代表不同的股票經紀公司。這是一個優點因爲可以根據客戶的喜好為客戶開戶,但是同時也是缺點因爲每家股票經紀公司所提供的收入配套、變現規則都不同,這將影響 MR 的收入。
與此同時,由於 MR 只負責開戶,之後一切將交由 Remisier 或 Trading Representative,所以 MR 是無法得知客戶開戶後的陸續交易,這將大大影響 MR 之後可以為客戶所提供的後續服務。
值得留意的是,Trading Representative 和 MR 的服務不涵蓋投資建議、分析股票走勢以及提供并跟進股市最新消息,唯有 Remisier 可以提供投資建議。
Remisier、Trading Representative 或 Marketing Representative,各有其利與弊,以下總結這三種職業的不同。
項目 | Remisier | Trading Representative | Marketing Representative |
工作性質 | 創業模式,一個人負責客戶的全部股票交易流程 | 打工模式,有團隊一起分工合作來為客戶提供服務 | 兼職創業模式,只能為客戶提供開戶服務 |
抵押金 | 最低 RM 30000,視不同股票經紀公司而定 | 無需繳納抵押金 | 無需繳納抵押金 |
收入模式 | 抽取佣金(偏高) | 固定薪金 | 抽取佣金(偏低) |
SC 考試 | Remisier 執照 | 依股票經紀公司決定 | Marketing Representative 執照 |
代表公司 | 一個股票經紀公司 | 一個股票經紀公司 | 多個股票經紀公司 |
提供投資建議資格 | 有 | 無 | 無 |
如何檢查服務自己的經紀人是否是合法的?
在聽取、接納他人的投資建議前,你可以通過以下的方法來檢查他是否是持牌(Licensed)或注冊(Registered)人的方式。
如何檢查對方是否是持牌人Licensed Person?
步驟1:前往 https://www.sc.com.my/regulation/licensing/licensed-and-registered-persons 或點擊這裏。
步驟2:點擊圖片裏的 – 「Public Register of License Holders」

步驟3:輸入名稱進行搜索

步驟4:查找結果顯示此人擁有合法執照,并且執照依然有效

如何檢查對方是否是注册人Registered Person?
步驟1:前往 https://www.sc.com.my/regulation/licensing/licensed-and-registered-persons 或點擊這裏。
步驟2:點擊「Licensed Persons」下的 「Marketing Representatives」

步驟3:網頁將下載一份名單,從名單中寻找名字。這裏值得注意的包括此名單最後一次更新日期和「Cessation Date」。如果在「Cessation Date」有日期,這表示此執照已無效。

我們希望您在 2023 年成爲更聰明的投資者💡
使用Remisier服務有什麼好處?
Remisier 此職業必定有他存在的價值,以下為大家整合了 3 個使用股票經紀人的好處:
客制化的投資交易服務
身爲一名股票經紀人,Remisier 可以説是最瞭解客戶身爲投資者的偏好。透過瞭解投資者的風險承受能力、投資目的、投資金額等,Remisier 可以為每位投資者量身定制一個專屬的投資建議,為投資者降低其投資風險,將利益最大化。
舉例:Remisier 可能會對客戶的投資組合進行全面分析,以確定其優勢、劣勢和潛在改進方向,再建議調整投資組合。同時,Remisier 可評估客戶風險承受能力後,再提供特定股票、債券、基金或其他投資產品的個性化投資建議,以讓整體投資組合與客戶的投資目標保持一致。
獲得股票市場最新走勢
股票市場容易受到各種因素而造成市場波動,像是國家政治改革、疫情、戰爭等等。爲此,生活忙碌的投資者可能無法一一捕抓市場動蕩的時間和原因而導致錯失投資機會,而 Remisier 則可以填補這個缺口,Remisier 可以時時為投資者分析股票走勢并提供股市最新消息。
舉例:Remisier 可提供有關本地和全球投資市場的趨勢、機會和潛在風險,並定期向客戶更新和報告其投資組合,以使客戶了解其投資績效和其投資組合的任何更改。
獲得關於股票買賣全方位的服務
雖然網絡發達,線上進行股票交易也方便,但是卻少了客服這一塊。Remisier 身爲股票經紀人也仿佛像是投資者的投資顧問,投資者如果遇到技術上的問題,像是開戶、入金、買賣股票、出金等相關細節上的問題,Remisier 則可以第一時間幫忙解決,讓投資者把握投資機會。
如果你想要使用 Remisier 的服務,可點擊以下連結:
使用Remisier服務有什麼壞處嗎?
有利也有弊,這裏整合了使用 Remisier 服務的壞處。
對股票經紀人Remisier過於依賴
雖然 Remisier 婉如投資者的投資顧問,但畢竟投資具有一定的風險,投資者本身需要自己做好投資前的功課才可以更有效的管理投資風險。若投資者一味相信并跟隨 Remisier 的建議,萬一 Remisier 失誤,這將造成投資者的損失。
誰適合使用Remisier的服務?
投資的過程中,這裏整合了 3 種類型的投資者適合使用 Remisier 的服務。
投資小白
對於剛接觸投資的股市新鮮人物來説,使用 Remisier 的服務有利而無一弊。Remisier 可以手把手為投資小白開設投資賬戶,同時教導使用投資平臺,包括入金、買賣股票、出金等流程,這樣才不會因爲感到陌生和害怕而對投資卻步,畢竟投資小白首要擔心的便是投資虧錢。
此外,與其向網絡廣告介紹的“老師”求取投資知識,投資小白其實可以詢問 Remisier,并且迅速掌握投資知識,就無需額外花費大量時間和龐大資金在學習上。
生活忙碌投資者
市場動蕩變化無窮,但是身爲一名投資者,若不瞭解股票市場的變化,極有可能錯失投資機會或造成投資上的損失。爲此,如果生活忙碌,Remisier 可以時刻為投資者更新股票走勢并爲投資者更進股市最新消息。
喜歡被服務的投資者
雖然現時代許多服務被 AI 取代,但是 AI 是無法取代人與人之間的交流。有些投資者在投資前,喜歡獲取額外意見或是習慣或喜歡專業人士幫忙代勞操作股票買賣,而 Remisier 就可以做到這一點,幫助投資者完成所需要的股票買賣。
如果你想要使用 Remisier 的服務進行投資,你可以考慮開設一個 CGSI (前CGS CIMB) 投資賬戶,並且從開戶、入金、交易、出金整個過程中都能獲得 Remisier 的協助。此外,你能夠不定期收到 Remisier 發來的市場分析報告及股票分析資訊。若有任何問題,也能咨詢 Remisier,他們都會在最短的時間內,給予你專業的建議。
延伸閱讀:
點擊以下連結開設一個 CGSI投資戶口,並且享受豁免 RM10 的 CDS Account 開設費用。
總結
投資的目的在於從投資中獲取高回報率,但是許多投資者的本業并非和投資股票有關。Remisier 雖然向投資者收取佣金,但是卻可以為投資者帶來寶貴的投資建議,并時時刻刻提供股票市場實況,以讓投資者把握投資機會。
每一位投資者的投資方向不同,是否需要 Remisier 的服務,也因人而異,切記投資前先做好投資功課,必要時可以考慮 Remisier 的服務,以降低投資風險。
如果你有任何 Remisier 相關的問題,可以在文章下留言,我們會盡力幫你解答。
推薦閱讀:
- 【马股新手投资入门】如何买股票?1lot是多少?股票交易所、费用、交易时间
- 想靠收股息退休?你必須知道的12家馬股高股息公司
- 馬來西亞10種低風險投資|最高可穩定賺6%回酬
- 最新馬來西亞10大藍籌股名單與公司介紹
- 選股必看8個常用指標,快速找到潛力好股
- 新手買股票系列:如何挑選一檔好股票?
- 新手學財報:財務報表怎麼看?了解財報的10大重點
免責聲明
此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。