TD Ameritrade 德美利證券入金、出金(2022年最新流程圖解教學)

成功開戶 TD Ameritrade 後,接下來用戶需要入金到投資戶口裡,便能開始交易在美國交易市場上市的股票、ETFs 和其他金融衍生產品。

這篇文章將會介紹如何從馬來西亞大眾銀行(Public Bank)入金到 TD Ameritrade 的投資戶口裡,以及如何從 TD Ameritrade 出金到你的銀行。我們會附上多圖文的入金和出金步驟、入金和出金費用以及其注意事項,內容包括:

  • TD Ameritrade 的入金、出金方式
  • TD Ameritrade入金、出金注意事項
  • TD Ameritrade 入金、出金完整步驟教學
  • TD Ameritrade 入金、出金費用
  • TD Ameritrade 入金、出金到帳時間

本次入金、出金教學內容推薦馬來西亞用戶參考使用。

假如想詳細了解 TD Ameritrade,可閱讀:TD Ameritrade 最新評測文章

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內容目錄

如何入金到 TD Ameritrade?

TD Ameritrade 在新加坡設有分行,主要負責東南亞的業務。所以,所有新馬註冊用戶都會由 TD Ameritrade 新加坡分行處理,資金調動也會以新加坡為主。

TD Ameritrade 主要入金方法:

  • DBS/POSB 電子轉賬
  • 支票存款
  • 銀行國際電匯(Wire)

TD Ameritrade 僅支持用戶轉入美金

TD Ameritrade 不會向用戶收取入金費用,但用戶所使用的匯款銀行以及 TD Ameritrade 的收款銀行會收取電匯費用。

該選擇哪種入金方式?

如果你是新加坡人,或是在新加坡工作並擁有 DPS/POSB 銀行戶口的馬來西亞人,你可以直接使用  DBS/POSB 匯入資金到 TD Ameritrade 的 DPS 銀行戶口裡。

但一般馬來西亞用戶是沒有 DPS/POSB 銀行戶口的,馬來西亞人也不能開設 DBS/POSB 銀行戶口。此外,TD Ameritrade 只接受新加坡銀行的支票匯入資金到新加坡分行。

所以,使用銀行國際電匯(Wire Transfer)是最適合沒有新加坡戶口的馬來西亞用戶的。雖然本地銀行電匯的費用會稍微高些,但對於馬來西亞用戶來說,這是最方便的方法,入金到賬的時間也較快。

TD Ameritrade 入金注意事項

  1. 開戶成功後才可以入金
  2. TD Ameritrade 不會收取入金費用,但匯款銀行會收取電匯費用,以及 TD Ameritrade 的收款銀行會收取25美元的費用。
  3. 為了防止洗黑錢活動,TD Ameritrade 不接受第三方的銀行或支付平台(如 Wise),只接受與 TD Ameritrade 賬戶同名的銀行賬戶發起入金。

TD Ameritrade 入金流程教學(多圖)

接下來,我們會以多圖文形式詳細地介紹如何用馬來西亞銀行電匯入金到 TD Ameritrade 投資賬戶裡。

用戶需要先通過 TD Ameritrade 官網獲取入金指示。下面的教學會以 TD Ameritrade 手機版官網,英文介面為主,約10分鐘就能完成入金動作。但在使用網上銀行進行電匯時,需要使用電腦,因為手機版 App 是無法進行電匯的。

銀行國際電匯(TT)入金流程(以馬來西亞 Public Bank 說明)

  • ​​適用對象:擁有馬來西亞銀行戶口
  • 手續費:TD Ameritrade 的手續費是0元,匯款銀行、收款銀行收取費用
  • 到賬時間:1至3個工作天
  • 到賬貨幣:美元(USD)

第一步:登入 TD Ameritrade 官網

使用手機登入 TD Ameritrade 官網 > 點擊右上角選項 > Account Centre > Deposit & Withdrawal Centre > Deposits 

TD 入金步驟 1.1

第二步:选择匯款方式,獲取電匯信息

選擇我們要的匯款方式——「Wire Transfer 」(電匯)

TD 入金步驟 2

接著,系統會顯示轉賬入金時需要輸入的資料,包括收款銀行、收款銀行 SWIFT Code、ABA Routing Number、收款人姓名、地址、銀行戶口號碼,以及 Payment Reference。

注意: Payment Reference(匯款備註)是券商用來分辨和對賬資金來源的依據,你需要在備註裡填寫你的名字,TD Ameritrade 戶口號碼,以及地址。

TD 入金步驟 2.2
TD 入金步驟 2.3

這些都是匯款時需要填寫的資訊,建議大家保留這個頁面不要關閉,直到完成銀行電匯;或是把以下匯款的信息複製在手機的筆記本裡,方便匯款時填寫。

Beneficiary Bank:Wells Fargo Bank, NA

SWIFT Code:WFBIUS6SXXX

ABA Transit Routing:121000248

Branch Address Line 1:420 Montgomery Street 

Branch Address Line 2:San Francisco, CA 94104

Beneficiary Name:TD Ameritrade Clearing, Inc.

Beneficiary Address Line 1:200 South 108th Ave.

Beneficiary Address Line 2:Omaha, NE 68154-2631

Account Number: 4123214561

第三步:進行馬來西亞銀行電匯

接下來,我們可以使用網上銀行(e-Banking),或者到銀行櫃檯 / 提款機 ATM 進行電匯。

我們會示範使用 Public Bank 網上銀行(電腦版網頁)的電匯流程。其他銀行的電匯流程大同小異。

登入 Public Bank 網上銀行 > 點擊 Fund Transfer > Foreign Remittance > Telegraphic Transfer  > ☑️ 表示同意《條規與條款》,點擊「Accept」前往下一步。

TD 入金步驟 3.1
TD 入金步驟 3.2
TD 入金步驟 3.3

在進入電匯頁面之前,系統顯示 Public Bank 在 2022上半年的電匯優惠,只要在 2022年1月至2022年6月期間使用 Public Bank 電匯,就能享有 50% 的郵電費(Cable Charges)折扣。點擊「OK 」 進行下一步。

TD 入金步驟 3.4

進入電匯頁面,選擇匯款的銀行戶口,到賬貨幣(Foreign Currency)選擇美金(US Dollar)、填入電匯金額(Amount)。

TD 入金步驟 3.5

系統會提供2種金額選項:以令吉匯出指定金額,或是美金到賬指定金額,可根據個人需求選擇。這裡我選擇以令吉匯出指定金額。

  • Amount in MYR 1,000.00 = USD 234.13

接著,申報本次電匯的用途。

  • Broad Purpose of Remittance 選擇「 Administrative Code 」
  • Purpose of Remittance 選擇 「Transaction Of RM10000.99 and Below Between Resident and Non-Resident 」
  • Worker Remittance Declaration 選擇 「Others than the above 」
  • Education Purpose 選擇 「No」
  • Payment in FCY between Residents 選擇 「No」
TD 入金步驟 3.6

☑️ 表示同意《條規與條款》

TD 入金步驟 3.7

接著,選擇「 Payment for investment onshore* and abroad^」(支付海外投資)。

隨後,按照個人情況申報是否涉及任何境內令吉借款(Domestic Ringgit Borrowing)。根據馬來西亞國家銀行條規,基本上如果你擁有超過1個房屋借貸和1個汽車借貸,或是擁有教育借貸,就屬於設計境內令吉借款(Domestic Ringgit Borrowing)了。更多細節可以點擊這裡閱讀。

如果沒涉及 Domestic Ringgit Borrowing,選擇 1);

如果涉及 Domestic Ringgit Borrowing 並且你的海外投資總值不超過一百萬令吉,選擇2)

TD 入金步驟 3.8

最後 ☑️ 表示同意《條規與條款》,點擊「Next」前往下一步。

TD 入金步驟 3.9

☑️ 表示明白以上條規,點擊「Close」。

TD 入金步驟 3.10

確認電匯金額以及手續費用後,點擊 「Shared」(匯款人和收款人共同支付手續)。

點擊「Next」進行下一步。

TD 入金步驟 3.11

填寫匯款人(你自己)的個人信息。

TD 入金步驟 3.12

填寫收款人信息(按照 TD Ameritrade 的電匯信息填寫)。

注意,在 IC/Passport No/Company No 填寫你 TD Ameritrade 9位數的戶口號碼。

TD 入金步驟 3.13

填寫收款人銀行信息(按照 TD Ameritrade 的電匯信息填寫)

填寫完畢後,點擊「Next」前往下一步。

TD 入金步驟 3.14

接著,系統會顯示你填寫的資料。確認一切資料正確後,點擊 「Request PAC Now」。收到 PAC 後,輸入到格子裡,點擊「Confirm」就完成轉賬。記得截圖或下載本次的匯款憑證(Receipt)。

TD 入金步驟 3.15

第四步:電匯成功到賬,完成入金

電匯轉賬入金一般需要1至3個工作天到賬到你的 thinkorswim 投資戶口裡。你可以自行到 thinkorswim 裡查看資金是否已到賬。如果超過3個工作天沒有收到通知,建議儘快聯絡 TD Ameritrade 客服詢問。

電匯費用是多少?

本次電匯費用一共有3項:

費用明細數額收取方
佣金(Commission Fee)2 令吉Public Bank
郵電費(Cable Charges)15 令吉Public Bank
收款手續費(Wire Fee)15 美元Wells Fargo(收款銀行)
電匯費用明細

這次 SSF 團隊只實測入金1000令吉,以 Public Bank 的匯率(1令吉=0.23414),1000令吉兌換至美金是 234.14 美元,而最後到賬的金額只有219.14 美元,相差了15美元。所以,這15美元就是 Wells Fargo 收款銀行所徵收的收款手續費(Wire Fee)。

我的 TD Ameritrade 入金心得

這次電匯入金只需1個工作日就到賬了。SSF 團隊實測在週四下午申請入金,隔天凌晨就在 thinkorswim 平台上查到資金已到賬。

相比其他支持 Wise 入金的券商如 Tiger Brokers 和 moomoo,使用電匯入金到 TD Ameritrade 的費用相對較高。我們建議大家入金的金額應該要多一些,每次入金至少 RM5000,這樣才能降低電匯費用的成本。

如何從 TD Ameritrade 出金?

TD Ameritrade 只接受電匯出金方式。

以下我們會分享以電匯的方式出金到銀行賬戶。

  • ​​適用對象:擁有馬來西亞銀行戶口
  • 手續費:TD Ameritrade 的手續費是25元,匯款銀行、收款銀行收取費用
  • 到賬時間:1至3個工作天
  • 到賬貨幣:馬幣(MYR)

TD Ameritrade 出金注意事項

  1. 沒有最低出金金額要求
  2. 只能出金到個人銀行賬戶(必須和券商賬戶的姓名相同)
  3. TD Ameritrade 不接受出金到第三方戶口/支付平台
  4. TD Ameritrade 會征收 25美元的出金費用
  5. 準備出金收款銀行的對賬單

TD Ameritrade出金流程教學(附圖解)

第一步:登入 TD Ameritrade 官網

使用手機登入 TD Ameritrade 官網 > 點擊右上角選項 > Account Centre > Deposit & Withdrawal Centre > Withdrawal

TD 出金步驟 1.1

第二步:選擇出金方式

选择電匯(Wire Transfers),閱讀電匯出金注意事項後,點擊 「Initiate Wire Transfer Process」開始出金。

TD 出金步驟 2.2

第三步:填寫匯入銀行資料

選擇你要出金的投資賬戶。接著,如果你想出金你賬戶裡的全額,☑️ Full Account Balance。

TD 出金步驟 3.1

如果你的銀行是非美國銀行,在旁邊 ☑️ 

TD 出金步驟 3.2

填寫出金收款銀行的名字,分行城市、州屬、國家,和 SWIFT Code。

銀行SWIFT Code 可到銀行官網查詢,或者詢問銀行客服。

TD 出金步驟 3.3

如果你的銀行戶口沒有中間受益人,不需要 ☑️ 

TD 出金步驟 3.4

填寫你(銀行戶口持有人的姓名),銀行戶口號碼,和交易授權碼。

點擊 「Submit」完成出金流程。

TD 出金步驟 3.5

第四步:提交銀行對賬單給 TD Ameritrade

TD Ameritrade 需要確認本次出金收款銀行戶口是屬於個人名下的。於是,你需要提交你的銀行對賬單(顯示你的姓名,戶口號碼和地址)。

TD 出金步驟 3.6

第五步:出金成功

出金所需時間是2至4個工作天到賬,取決於處理銀行方。

電匯費用是多少?

本次電匯費用一共有2項:

費用明細數額收取方
手續費 (Wire Fee)25 美元TD Ameritrade
佣金(Commission Fee)5 令吉Public Bank
電匯費用明細

我的 TD Ameritrade 出金心得

TD Ameritrade 的出金流程相當簡單,不到5分鐘即可完成。這次電匯入金只需2個工作日就到賬了。這次的 SSF 團隊實測在週五申請出金,週一就收到錢了。

如上述,TD Ameritrade 會收取 25 美元的費用。這次我出金的金額是 212.37 美元,出金費用就佔了 11.77% 的出金金額。加上收款銀行,Public Bank也有征收 5令吉 的手續費。所以我們建議大家出金比較大筆的金額會相對划算。

總結

以上是 TD Ameritrade 入金和出金的完整流程。整個流程非常簡單,入金、出金到賬所需時間也不長,一般1至3個工作天內便能到賬。

對於沒新加坡銀行戶口的馬來西亞人而言,我們只能使用電匯方式進行入金和出金,而電匯的費用會較高一些,建議大家入金、出金比較大筆的金額,也不要頻繁入金、出金這樣會較划算。

免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

2 thoughts on “TD Ameritrade 德美利證券入金、出金(2022年最新流程圖解教學)”

  1. 请问那个Transaction Authorisation Code是Maybank的对吗?
    我keyin了但是system显示不对

    1. 你好,我们使用的是Public Bank作为示范的例子,所以可能步骤上会和Maybank的有些不一样。你是使用Maybank来入金吗?请问你在哪个步骤遇到需要输入Transaction Authorisation Code呢?
      这里附上网上其他人通过Maybank入金TD Ameritrade的指引,你可以参考:https://marcuskeong.com/fund-td-ameritrade/
      希望可以帮助到你。

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