CGSI(前身是 CGS CIMB)是由中国银河证券 China Galaxy Securities 创立的综合金融服务公司。CGSI 在全球超过20个国家营运。除了为零售和机构客户提供一系列的投资与金融方案,其业务包括零售经纪、机构股票、股票研究、财富管理等等。
透过 CGSI 旗下的交易平台 —— iTrade,用户可以在多国进行股票交易,除了马来西亚之外,还包括新加坡、香港、美国、纽约、印度尼西亚和泰国。其交易所分别为 KLSE、SGX、HKSE、NASDAQ、NYSE、AMEX、IDX 和 SET。用户除了能够在 CGS iTrade 交易股票,也能交易其他金融商品,包括 ETFs、REITs、期权、期货、债券等等。
iTrade 为用户提供 FTSE Bursa Malaysia KLCI (FBM KLCI) 和 Bursa Malaysia Futures 的中英文免费实时报价。此外,用户还可以免费获取由 CGSI 分析师和经济学家所提供的 CGSI 区域研究报告和技术分析。
假如想详细了解 CGS iTrade 的安全评估和使用优缺点,可阅读 SSF 的 CGS iTrade 开箱实测文。
这篇文章主要分享 CGSI 开投资户口的完整流程,以多图文形式手把手带大家顺利开设 CGS iTrade 个人户口,只需要20分钟即可完成线上开户。
开户快速通道👇
CGS iTrade 开户准备
开设 CGS iTrade 户口前先准备指定的文件和资料,也需稳定的网络以确保开户过程顺利。
在开设投资户口前,你需要准备好以下的文件:
- 身份证明文件:马来西亚身份证正本,正面和背面照 (JPG / PNG / PDF 格式)
- 银行对账单 Bank Statement(最近1个月)
- 工资单 Payslip(1个月)
CGS iTrade 开户注意事项
投资户口类型
CGS iTrade 提供3种个人投资户口,分别是:
- 现金户口(Cash Upfront Account),称为 Trade Beyond Account
- 备抵户口(Contra Account)
- 保证金户口 (Margin Account),分为两种:Margin Lite 和 Margin Account
本文主要讲解 CGS iTrade 的现金户口(Trade Beyond Account)的开户过程。
开户资格
用户只需要满18岁,就符合开设 Trade Beyond 现金户口的资格。年龄介于21至70岁的用户则符合开设保证金户口(Margin Account)的资格。
开户费用
一般上在开设投资户口,需要缴付 RM 10 的 CDS Account 的费用。但是,通过 SSF 所提供的专属连结开户,你可享有豁免 RM 10 CDS Account 费用的特别优惠 。
因此,CGS iTrade 开户费用为 RM 0 ,没有最低入金门槛。
CGSI Cash Upfront Account 开户流程教学(附图片教程)
开户费用 Account Opening Cost:RM 0
*通过 SSF 专属连结开户,CDS Account 的 RM10 费用会被豁免
开户验证时长 Time Needed:4-5 个工作天
CGS iTrade 的开户流程需要 8 个步骤:
- 点击专属连结,填写 Google Form 申请开户
- 确认开户意向
- 提供所需的文件及个人资料
- 填写税务资料、同意条款、验证联络方式、检查个人资料
- 查看电邮信箱,验证户口
- 签署文件
- 注册 CGS iTrade 户口
- 激活 CGS iTrade 户口
第一步:点击专属连结,填写 Google Form 申请开户
通过 Spark Spark Finance 专属连结申请 CGSI 户口,可获得由 CGSI 团队所提供的服务:
- 专属 WhatsApp VIP 广播
- 每日市场点评与新闻推送
- 独家交易观点和组合点评
- 实时股票追蹤与个股最新动态推送
- 1对1股票资讯服务
点击开户连结进入 Google Form 后,填写你的个人资料,包括:
- 你的英文全名 Full Name
- 性别 Gender
- 年龄 Age
- 手机号码(可通过 WhatsApp 联络上你)
- 广播语言(中文 / 英文)
检查资料填写正确后,点击「Submit」提交表格。

接下来,你只需要等待1-3个工作天,让 CGSI 的客服人员/股票经纪人通过 WhatsApp 联系你。

若你想要加快开户的流程,可直接通过 WhatsApp 联系客服(+6018-7610289),办理开户手续。
第二步:确认开户意向
你会收到来自 CGSI 股票经纪人传来的 WhatsApp 短信,向你确认你是否要申请 CGSI 投资户口。

你只需要回复「是」,前往开设 Cash Upfront Account 的步骤。
如果你想要了解关于 Contra Account 和 Margin Account 的详情,你也可以在这个时候询问。
第三步:提供所需的文件及个人资料

通过回复这则 WhatsApp 信息,将你的个人资料及所要求的文件发出。
以下是 CGSI 股票经纪所要求的文件:
- 身份证图片(前&后,彩色,JPG / PNG / PDF 格式)
- 银行对帐单 Bank Statement(1个月)
- 工资单 Payslip(1个月)或 Income Tax Acknowledgement Slip
以下是需要填写的个人资料:
- 通信地址 Correspondence Address:(若与身份证地址相同,不需要填写)
- 电邮 Email:
- 婚姻状态 Marital Status:(Single 单身 / Married 已婚 / Divorced 离婚 / Widowed 丧偶)
- 工作详情 Employment Details
- 就业情况:受雇 Employed / 自雇 Self-Employed / 退休 Retiree / 家庭主(夫/妇) Homemaker
- 雇主 / 公司名称 Name of Employer / Business:
- 职业 Occupation:
- 工龄 Years in Employment / Business:
- 亲人资料(单身人士可填写父母或兄弟姐妹的资料;已婚人士可填写伴侣的资料)
- 关系 Relationship:
- 姓名 Name:
- 电话号码 Phone Number:
- 就业情况:受雇 Employed / 自雇 Self-employed / 退休 Retiree / 家庭主(夫/妇)Homemaker
把文件和资料都发出后,等待1个工作天,前往开户的下一个步骤。
第四步:填写税务资料、同意条款、验证联络方式、检查个人资料
CGSI 股票经纪将会发送一个连结给你,需要你填写税务资料、同意条款、验证手机号码及电子邮箱、和检查个人资料。

点击信息中的连结,并且输入你的身份证号码最后的6个数字作为 Recovery Code。

接下来,填写你的税务资料。


- 纳税国家 Country / Jurisdiction of Tax Residence:若你是马来西亚纳税人,请选择 Malaysia
- 如果你无法提供税务号码,请选择一个理由(Reason A、B、C、D)
- 如果你也同时是其他国家的纳税人,请继续填写第2项的纳税国家及税务号码。若无则不需要继续填写
- Tax Identification Number (TIN):填写你的税务号码(如果你不知道自己的税务号码,可查看 Income Tax 检查方式来查询)
接下来,阅读并打勾同意以下的条款:
- Declaration of Information for Tax Purposes
- Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) Reporting
- Declaration of Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) Reporting
- Declaration on Foreign Currency Asset by Resident
- Usage of Information & Privacy / Personal Data Notice
- Acknowledgement by Applicant of the General Terms and Condition – Equities
- Declaration by Applicant









由于没有 Campaign Code,所以你可以略过此项目,无需填写。

接下来,验证你的手机号码及电子邮箱。签好名后,点击「Next」前往资料检查的步骤。
检查资料正确无误,点击「Register」,就代表你声明所提供的资料都正确无误,若未来个人资料有变,也会通知 CGSI。
来到这里,开户流程即将进入到 eKYC 的步骤。你需要通过 CGSI 所发送的 Email 来进行身份认证。



第五步:查看电邮信箱,验证户口
接着,打开 CGSI 所发送的电邮,点击「Perform eKYC with CGS MY」以进行身份验证。

你需要完成三个简单步骤,既:附上马来西亚身份证、自拍视频和回答安全提问(Security Questions)。
如果页面中所显示的名字和身份证号码无误,便可✔打勾,表示已读和赞同 CGS MY 收集、处理并验证你的个人资料,以及向马来西亚中央政府参考用户的银行信用资料(CCRIS),让 CGS MY 验证用户身份并且透过 CTOS 来检查你的信用。
点击「Continue」便可继续下一步。


正确拍摄马来西亚身份证的方式:身份证上的资料必需清晰,避免强光反射、或者是有水印、字眼显示在身份证上。了解后即可点击开始「Get Started」。
在上方的格子上载身份证正面;在下方的格子上载身份证背面。


接着录制一个2-4秒的自拍视频。
注意:
- 手机/电脑必需允许拍摄功能
- 拍摄过程中,用户必需将全脸显示在框架里
- 自拍视频过程无需显示身份证
- 准备好即可点击「Start Recording」
- 自拍视频过程需微笑眨眼

当屏幕显示这个页面,恭喜你完成了 CGSI 的实名认证流程!


第六步:签署文件
你会收到来自 CGSI 所发出标题为 Digital Signature Required 的电子邮件。
打开邮件,点击「Sign Documents」,输入身份证号码最后的6个数字,开始签署文件。


以下是你需要检查并签署的文件:
- CDS Form (Opening of Account)
- CDS Form (Updating of Account Particulars)
- Application Form
- W-8BEN Form
建议你将这些文件下载至手机 / 电脑,检查文件中所有资料正确无误后,才点击「Next」签名。


检查资料正确无误,点击「Next」以进行签名。


签名的方式是以填写短信或 Email OTP 的方式进行。填了 OTP,即可点击 Submit 完成文件签署的步骤。



第七步:注册 CGS iTrade 户口
CGSI 审核资料后,将会发送电邮给你,标题是「Registration」。在电邮里,点击「CGS iTrade Registration」连结。

你将会被带来以下页面。接着,输入 12 位数的身份证号码,点击「Next」。

接着,阅读服务条款,并点击「I agree」以表示你赞同使用 CGS iTrade 服务的条规。

来到下一步,系统已自动填写你的资料,你需要检查并确保你的个人资料是正确的。
接着,设立并填写你的用户账号 (User ID)、密码(Password)、再次输入密码(Re-type Password)、交易号码(Trading Pin)、再次输入交易号码(Re-type Trading Pin)、选择密码 / 交易号码提示(Hint for Forgotten Password/Pin)、提供提示的答案(Answer to your hint)。
确认资料后,点击「Submit」提交。

在成功登记户口的 1-2 个工作日后,CGSI 将会电邮通知你的户口已被开启。

CGSI 将发送以标题为「Success Registration」的电邮给你,通知你成功注册户口。

第八步:激活 CGS iTrade 户口
按照 Remisier 所发来的 WhatsApp 信息,点击第2项的连结,发送电邮至 CGSI 的客服人员以激活投资户口。


CGSI 将会通过 Email 通知你的投资户口已激活。


户口激活后,你可以使用先前设定的用户号码和密码 (User ID & Password)正式登入 CGS iTrade 官网 / APP ,开始股票投资之旅。
CGS iTrade 开户所需时间和心得
一般上在海外券商开设交易户口,所有的资料都必须亲自填写。CGS iTrade 与一般海外券商不同的是,用户只需要在 Google Form 填写基本资料,并且通过 WhatsApp 向客服人员提供开户相关文件,客服人员就会帮用户把所有资料都填妥,以避免用户在开户过程中填错资料而导致开户拖延。
用户只需要亲自完成实名认证的步骤、最后再按照电邮的指示完成户口登即可。
不像其他的马来西亚本地券商可以在券商的官网或 App 直接办理开户,在 CGSI 开户需要切换 WhatsApp 和 Email,按照指示进行开户,令用户感到不便。
此外,用户只需要等待1个工作天(甚至是更短的时间),即可开通其他马来西亚本地券商(如:Rakuten Trade、FSMOne、Moomoo MY)的投资户口,不像 CGSI 需要耗时4-5个工作天才能开通户口。
然而,这些能快速开通投资户口的券商提供的是代理户口(Nominee CDS Account)而 CGSI 是直接户口(Direct CDS Account),这两种户口的性质不一样,所以它们的开户时长一定会比 CGSI 来得快。
延伸阅读:
SSF 团队曾经实测在周四晚上开户,等待下一个周五晚上才收到开户成功的电邮通知。由于所提供的银行资料和银行对账单不同,造成在审核时花费些许时间,超过普通 5 个工作日。在扣除耗费额外审核时间下,其实5个工作日便已成功开户。
入金后,就能开始交易。
假如在开户过程遇到问题,欢迎留言给我们,我们团队会尽量提供协助。
开户快速通道👇
CGS iTrade 开户常见问题
开户需要多长时间?
官方说法是 4-5 个工作天,确保文件和资料齐全且符合要求的情况下,审核都会在预计时间内完成。SSF 团队实测,在扣除因资料不对等而耗费的审核时间后,是 5 个工作日左右就通过开户申请,收到电邮通知。
假如超过1星期都没有消息,可以联系 CGS iTrade 客服询问,电话号码 018-7610289、或电邮至 [email protected]。
开户有最低入金门槛吗?
没有最低入金门槛,转入的数额将会是你的交易限额。
开户后不入金,户口会一直有效吗?
在3年内如果没有任何交易,账号将被归纳为 “非活跃状态”(没有股票的账号),而有股票的账号则是5年。大马交易所将征收 RM 5 以帮你再次启动账号。
开户后不使用,需要支付任何费用吗?
不需要。
什么是 CDS Account?
在马来西亚,CDS Account(Central Depository System)是由大马交易所(Bursa Malaysia)维护和运营的。此户口是用于记录股票持有权,和记载所有买卖马来西亚股票的交易记录。
在申请 CGS iTrade 户口的同时,CGSI 也将会为你开设 CDS Account,费用是 RM 10。但是,若你使用 SSF 的专属开户连结开户,就能够豁免这项费用。
CGS iTrade 系列文章:
利益披露声明
本文含合作连结/内容,当你通过我们的推荐连结开户并入金,我们将获得小部分佣金。但是,这不会影响内容的专业性和中立性,所有证券服务商与金融投资平台都经过独特评测框架,进行完整测试与理解。最重要的是,我们不会因为券商付费而只给出正面评价。
免责声明
此文章内容仅作为教学、分享及参考的用途,而非专业的投资建议。由于个人的情况及需求不同,你可以联系 Spark Spark Finance 团队或咨询你的理财规划师,以取得专业的建议。