馬來西亞 FSMOne(前身為 Fundsupermart.com Malaysia)是 iFAST Capital 推出的線上投資理財平台,而 iFAST Capital 是由 iFAST Corporation Ltd. 全資擁有的。在 FSMOne 未推出證券交易服務前, FSMOne 的主要服务是透過其平台提供投資者以最低成本投資信託基金、債券、私人退休計劃,和提供投資咨詢服務。
2021年4月,FSMOne 正式推出股票 / ETFs 交易服務,可交易的市場包括馬來西亞、美國、新加坡、香港和中國。iFast Capital 持有資本市場服務牌照(Capital Markets Services Licence,CMSL)並受馬來西亞證監會(Securities Commission Malaysia)監管。
想要了解更多關於 FSMOne,可查看 SSF 的 FSMOne 深度分析文。
這篇文章分享 FSMOne 開戶的完整流程,以多圖文形式手把手帶大家順利開設 FSMOne 個人賬戶,內容包括:
- FSMOne 開戶準備
- FSMOne 開戶注意事項
- 開戶流程(多圖文)
- 開戶所需時間
- 常見的開戶問題
FSMOne 開戶快速通道👇
FSMOne 開戶前要準備什麼?
開戶 FSMOne 前需要准备以下文件:
- 身份證或護照
- 輔助文件,如:駕駛執照、銀行對帳單、水電單或 EPF 對賬單(任選其一)
建議在有穩定網絡的地方,好讓開戶順利進行。
FSMOne 開戶注意事項
開戶分成 3 個階段
FSMOne 投資賬戶的開戶可分為3個階段:
- CDS 戶口開戶
- 美股投資賬戶開戶
- 中國股投資賬戶開戶
你會在第1個開戶階段先完成 CDS 戶口的開戶,並繳交 RM 10 的 CDS 戶口開戶費用。
CDS 戶口開通後,RM 10 的 CDS 開戶費用會被返還至你的 FSMOne 投資賬戶。此時,你就能夠開始交易信託基金、債券、馬股、新加坡股及港股了。
若你想要交易美股,則需要填寫及提交 W-8ben Form。想交易中國股,則需要另行激活這項服務。
SSF 將會為大家示範這3個開戶的階段。
證券賬戶類型
FSMOne 只提供現金賬戶(Cash Upfront Account)。用戶只可以使用擁有的現金來投資股票/ ETFs。FSMOne 的賬戶類型是託管賬戶(Nominee Account / Custodian Account)。
什麼是 Nominee CDS Account?
股票不是直接記錄在用戶名下,而是記在 FSMOne 公司名下如(iFAST NOMINEES (TEMPATAN) SDN BHD)。Nominee CDS Account 不能申請馬股 IPO,而股息是匯入用戶投資戶口。企業活動則由 FSMOne 處理 。
FSMOne 佣金收費
以下是投資者在使用 FSMOne 交易馬股、新加坡股、港股、美股和中國股時,FSMOne 會收取的佣金費用。
市場 | 馬股(KLSE) | 新股(SGX) | 港股(HKEX) | 美股(NASDAQ, NYSE, AMEX, BATS) | 中國股(SSE、SZSE) |
佣金 | 0.05% 或最低 RM8.80 | 0.08% 或最低 SGD8.80 | 0.08% 或最低 HKD50 | 0.08% 或最低 USD8.80 | 0.08% 或最低 CNY40 |
ETF RSP 佣金 | – | – | 0.08% 或最低 HKD5 | 0.08% 或最低 USD1 | – |
若你使用 SSF 專屬連結開設 FSMOne 的戶口,你將會在開戶後的30天內享有50%交易佣金折扣。經折扣後的佣金如下:
市場 | 馬股(KLSE) | 新股(SGX) | 港股(HKEX) | 美股(NASDAQ, NYSE, AMEX, BATS) | 中國股(SSE、SZSE) |
佣金 | 0.025% 或最低 RM4.40 | 0.04% 或最低 SGD4.40 | 0.04% 或最低 HKD25 | 0.04% 或最低 USD4.40 | 0.04% 或最低 CNY20.00 |
ETF RSP 佣金 | – | – | 0.04% 或最低 HKD5 | 0.04% 或最低 USD1 | – |
FSMOne 開戶流程教學(多圖)
開戶費用 Cost:RM 0(RM 10 的 CDS 開戶費用將會被返還至你的 FSMOne 投資賬戶)
開戶驗證時長 Time Needed:1個工作天内(不包括激活中國股交易服務)
FSMOne 的完整開戶流程(共3個階段)需要12個步驟:
- 點擊開戶連結,進入官網
- 開戶個人投資賬戶
- 填寫賬戶註冊資料、個人資料
- 輸入稅務資料
- 上傳身份證明文件
- 填寫個人資料
- 填寫財務資料
- 開設 CDS 戶口
- 繳付 CDS 開戶費用
- 激活 FSMOne 賬戶,完成開戶
- 提交 W-8ben 表格
- 申請 BCAN ID,激活中國股交易服務
第1階段第1步:點擊開戶連結,進入官網
進入 FSMOne 官網後,點擊右上角「Open An Account」。
第1階段第2步:開戶個人投資賬戶
點擊「Personal Account」開個人投資賬戶。
這裡開的戶口是 FSMOne 普通投資戶口,用於投資信託基金和債券。CDS 股票賬戶需到第1階段的最後一步才能開戶。
請確保準備好你的身分證或護照,以及任何一種輔助文件,如:駕駛執照、銀行對帳單、水電單或 EPF 對賬單。
SSF 完成了開戶流程,並沒有被要求提供任何的輔助文件,因為 FSMOne 系統能夠識別 SSF 所提供的身分證。但是,若 FSMOne 系統無法識別用戶所提供的身份證明文件,那麼系統才會要求用戶提供輔助文件。
接下來,點擊「Proceed」前往開戶了。
第1階段第3步:填寫賬戶註冊資料、個人資料
輸入用戶名稱和密碼。
接下來,填寫個人資料如身份證號碼、姓名、電話號碼、電郵。
系統會自動在 Invitation Code 的填上邀請碼。若你發現 Invitation Code 的部分是空白的,請記得填上 SSF 專屬邀請碼「6Y9HNT」,才能在交易時享有佣金費率的優惠。
在填寫了電話號碼後,系統會提示你以手機短信 OTP 的形式,進行身份驗證。你只需要輸入6位數的 OTP 碼即可。
接下來,點擊「Register」。
到這裡,你已成功註冊了 FSMOne 賬戶了。點擊 「Proceed」 繼續填寫其他資料。
第1階段第4步:輸入稅務資料
如果你不是美國公民、永久居民、和美國護照持有者,在第一個問題裡選 「No」。
如果你不是馬來西亞以外的稅務居民,在第二個問題裡選「No」。
第1階段第5步:上傳身份證明文件
接著,上傳你的身份證照片,好讓 FSMOne 確認是你本人在開戶。
你可以先拍好身份證照片再上傳,或是直接在當下使用手機的相機拍你的身份證上傳。
身份證照片必須要有顏色,確認身份證裡的資料清晰可見。
點擊 「Upload」上傳,並且前往下一步。
第1階段第6步:填寫個人資料
填寫個人資料如是否馬來西亞公民、身份證號碼、性別、姓名、生日日期、種族、出生國家、婚姻狀態、地址等。
注意:系統會自動幫你填上表格中的一些資料,你需要檢查是否正確,才進行下一步。
SSF 在實測的過程中,系統自動填上的地址有誤,所以需要進行修改。
第1階段第7步:填寫財務資料
填寫職業資料和財務資料如工作職位、公司業務、公司名字、年收入、收入來源、資產總值和 EPF 賬戶號碼。
第1階段第8步:開設 CDS 戶口
如果你想要使用 FSMOne 交易股票和 ETFs,那麼你就必須開設 CDS 戶口了。你可以勾選「✓」Yes, opt me in for stocks CDS account,並點擊「Submit」前往下一步。SSF 在本次的示範中選擇開設 CDS 戶口。
注意:FSMOne 會向用戶征收 RM 10 的 CDS 開戶費用。CDS 賬戶成功開設後,RM 10 的開戶費用將會被返還至你的 FSMOne 投資賬戶。
如果你不想要交易股票和 ETFs,那麼你則不需要勾選 CDS 開戶的選項,可直接點擊「Submit」前往下一步。 沒有開設 CDS 戶口,用戶依然能夠使用 FSMOne 投資賬戶投資信託基金和債券。
接下來,閱讀條款與條件後,點擊「 Agree & Submit 」。
第1階段第9步:繳付 CDS 開戶費用
你需要確認你接下來都會使用登記在你本人名下的銀行賬戶,轉入資金到 FSMOne,因為 FSMOne 並不接受來自第三方銀行戶口的資金轉賬。
點擊「Confirm」前往下一步。
在開設 CDS 賬戶時,你將會被收取 RM 10 的開戶費用。CDS 賬戶成功開設後,RM 10 的開戶費用將會被返還至你的 FSMOne 投資賬戶中。
在未前往付費之前,需選擇你的個人投資策略、風險偏好、和投資股票的經驗。
你可以根據自己的投資偏好選擇。
接著,選擇付款銀行 > 非土著選擇「 No 」> 點擊 「 Pay Now 」付款。
接下來,你就會被引導至銀行線上轉賬的頁面。你只需要登入至你的銀行賬戶,完成轉賬即可。
第1階段第10步:激活 FSMOne 賬戶,完成開戶
在完成轉賬後,SSF 收到了 FSMOne 發來的電子郵件。
點擊「Activate Account」即可。
接下來,當 CDS 賬戶被開通時,你也會收到一封 CDS 賬戶開設成功的電郵。來到這裡,你的 CDS 開戶申請已完成。
在完成資料的填寫及支付 RM 10 開戶費用後,SSF 大約等了40分鐘,就收到了 CDS 賬戶成功獲批的電子郵件。
你也可以看到 RM 10 的 CDS 開戶費用已經返還至你的投資賬戶了。
如果只是要投資馬股,沒有要投資美股,那麼第1階段的開戶的流程到這邊就完成了。
如想要投資美股,需到第2階段提交 W-8ben 表格。
第2階段:提交 W-8ben 表格
想投資美股,必須提交 W-8ben 表格。W-8ben 表格的目的是讓所有投資美股的非美國居民享有資本利得免稅優惠。
首頁 > 右上角點擊用戶圖標 > 點擊 「Account Update 」。
在左邊點擊 「US Stocks / ETFs(W-8ben Form)」,接著在右邊點擊 「Submit W-8ben Form」。
FSMOne 已經根據你開戶時所填寫的資料自動幫你填寫 W-8ben 表格了。
如果你的國家有租稅協定優惠 ,點擊「Add/Edit Tax Treaty」填寫資料。
如果你是馬來西亞人,就不需要填寫。因為馬來西亞和美國沒有租稅協定。
租稅協定是指當進行跨國交易時,避免在兩個國家都被雙重課稅,或是減少雙重課稅的額度的。
檢查 W-8ben 表格中的資料是否正確無誤。若有任何錯誤,可點擊你的投資戶口主頁中的「Account Update」>「Personal Account Information」更新你的資料。
若沒有任何錯誤,點擊「Submit」,並且輸入6位數短信 OTP 驗證碼,W-8ben 表格提交完成。
SSF 在5分鐘內就收到了 W-8ben 表格獲得批准的電子郵件。接下來,你已經可以使用 FSMOne 投資美國股票了。
完成開戶的第2個階段,你已經能夠使用 FSMOne 投資信託基金、債券、馬股、港股、新加坡股和美股了。
若你想要投資中國股,你需到第3階段開通中國股的交易服務。
第3階段:申請 BCAN ID,激活中國股交易服務
想投資中國股,必須申請一個 BCAN ID(券商客戶編碼,Broker-to-Client Assigned Number)。BCAN ID 是所有參與北向交易的客戶,都會被編派的一個唯一編碼。
前往首頁 > 右上角點擊用戶圖標 > 點擊 「Account Update 」。
接下來,在左邊點擊「China A-Shares」,檢查你的身分證號碼是否正確,並填上你的英文及中文姓名。
接下來,閱讀及同意個人信息收集及處理的條款,點擊「Submit」即可。
一般上申請需要1至2個工作天才能獲批。
SSF 在下午4點提交申請,而第二天晚上10點就收到了 BCAN ID 獲得批准的電子郵件。來到這一步,就代表你已經完成了 FSMOne 所有開戶的階段。
接下來,你就可以使用 FSMOne 投資中國股票了。
想交易債券,還需通過這個簡單的步驟
開設了 FSMOne 投資賬戶,你即可交易信託基金、債券、股票和 ETFs 了。但是,在交易債券前,你需要先更新你的 Risk Profile。完成更新後,才能開始投資債券。
若想了解「債券」這個產品,可點擊這篇文章閱讀更多。
在更新 Risk Profile 時,你可以根據你真實的投資經驗和偏好來回答問題,答案並沒有對錯。回答完畢後,點擊「Update Now」前往下一步。
確保你所提供的資料都是正確無誤的。點擊「Submit」,即可獲得你的投資風險評估,也可以開始交易債券了。
FSMOne 開戶心得
相比起其他 SSF 實測過的券商如 Interactive Brokers、TD Ameritrade、moomoo 等,FSMOne 開戶過程需要經過幾個階段,才能完成所有股票市場的開戶。比如說,完成第一階段的開戶過程,我們只能夠交易信託基金、債券、馬股、港股和新加坡股。
若我們要交易美股,需要再到 Account Update 的部分提交 W-8ben 表格。若要投資中國股,則還需要再經過多一次的申請和批准程序。
由於 FSMOne 考慮到並不是每位用戶都會想要通過 FSMOne 投資美股和中國股,所以在第一階段的開戶過程中並沒有將 W-8ben 表格和 BCAN ID 申請納入其中。
值得讚賞的是,FSMOne 的開戶流程也相對較快。SSF 團隊實測在星期二下午3點半開始進行開戶的流程,當天下午5點多就完成了第一和第二階段的開戶(可交易信託基金、債券、馬股、新加坡股、港股、美股)。
假如在開戶過程遇到問題,歡迎留言給我們,我們團隊會盡量提供協助。
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FSMOne 開戶常見問題
開戶審核需要多長時間?
審核不會花太長時間,只需1個工作天內即可完成。SSF 團隊實測是1個小時內就收到賬戶審核通過的電郵通知,即可交易信託基金、債券、馬股、新加坡股、港股和美股。
開戶是免費的嗎?
在 FSMOne 開設投資賬戶是免費的,但是開戶的過程中還是需要做出銀行轉賬的動作。
如果你想要開設股票投資戶口,你需要支付 RM 10 的 CDS 戶口開設費用。CDS 戶口開設成功後,RM 10 的費用也會返還至你的投資戶口餘額。
開戶后沒有登錄或進行任何交易,賬戶會被凍結嗎?
會。自2024年5月1日起,超過36個月沒有登錄或進行任何交易的賬戶將被凍結成休眠狀態(Dormant account)。
如果你想激活你的賬號,可以在網頁或手機APP上登陸或者進行任何一筆交易,記得截圖證明。之後,你必須使用你在 FSMOne 注冊的郵箱地址,把截圖發郵件到 [email protected]。FSMOne 將在 1-2個工作日内處理激活你的賬戶。
FSMOne 股票戶口可以認購馬股 IPO 嗎?
由於 FSMOne 的賬戶類型是 Nominee CDS Account,所以用戶是不能認購馬股 IPO 的。
什麼是 CDS Account?
在馬來西亞,CDS Account(Central Depository System)是由大馬交易所(Bursa Malaysia)維護和運營的。買賣馬來西亞股票的交易紀錄都會存放在 CDS 系統。
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開了 CDS Account 後,可以投資什麼市場?
在成功開戶 CDS Account 後,用戶便能投資馬來西亞、新加坡和香港市場的股票和 ETFs 了。想投資美股必須提交 W-8ben 表格,想投資中國 A 股則必須申請 BCAN ID。
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