股票套牢應該怎麼辦?3步驟讓你擺脫總是小賺大賠的宿命

在股票市場中,我們經常會面對手上持股發生虧損的情況,此時的應對作為將考驗著投資人的是否能在股市中長期獲利。

每當投資人手上有部分股票出現較大的虧損,以及有另一部分的股票有小獲利,此時如果投資人想賣股票,會先賣掉虧損的部分還是小賺的部分呢? 

多數人會先選擇賣出小賺的那部分,因為擔心如果股價萬一轉弱就會連目前有賺的都賠掉了。

至於已經出現大幅虧損的部分,則會給予較多的耐心,期待股價有一天出現反彈回到成本價時,再趕緊離場。不過很多時候都會經常一等就是好幾年,甚至等不到了,眼睜睜看著股價在谷底無力反彈。這也是為什麼在股市中贏家總是少數人的原因。

因此進入股市中,先別想著能賺多少,而是要先學會如何處理失敗的交易,保護辛苦賺來的本金,才能在機會出現時創造更大的獲利。 

本篇將和你分享面對股票套牢時你可以做些什麼,如此一來就能擺脫總是小賺大賠的宿命。

內容目錄

什麼是股票套牢?

套牢指的是當投資人看好一檔股票並預期股價未來會上漲,因而買進股票之後,不料股價沒有照著原先的預期上漲,反而開始下跌,使投資人的賬面上出現虧損的情況,這種現象就稱為股票套牢。 

清楚知道自己是在投資還是投機

投資的方式種類很多,有的人追求長期獲利,以存股、價值投資作為主要的投資方式,並以基本面、產業面為主要研究方向,找到一家獲利持續成長的企業,在企業的獲利能力沒有出現衰退之前持續持有,就有機會釣到大魚。

也有的人以賺價差的方式為主要的交易策略,並以技術面為主、籌碼面為輔,操作週期短則數秒鐘,長則數週。

簡而言之,並沒有哪個投資方法才是正確的,必須要使用適合自己的交易模式才有機會在市場持續獲利。

不過,很多投資人不清楚自己的交易策略,原本沒有打算要長期投資,但是在買入股票之後,股價的走勢不如原先的預期,陷入套牢後不知不覺就變成長期投資,並開始關心起該企業每年的股利發放狀況。 

投資的第一步:界定好你這筆交易的目的。這是因為每種投資方式所參考的面向不同,交易的原則也不同。在投資之前,清楚知道適合你的交易模式,才不會明明要做短線賺價差,但是進場沒多久陷入套牢後,反而變成長線交易,甚至變成存股標的。

經過日積月累,手上變成一籃子虧損的股票,不但養成了不好的投資習慣,也沒有使財富獲得成長。 

推薦閱讀:一文掌握股票分析4大面向:基本面、技術面、籌碼面及消息面

股票被套牢時的心態

在股市中持股出現虧損是一種很正常的現象,就算是再厲害的交易者也會有出現錯誤判斷的時候,更何況是一般投資大眾。

面對虧損時如何處理,就是高手與一般投資人之間的高下立判的時候。 

市場上長期的贏家們,通常每一筆交易都會有策略地進行,知道什麼時候是進場的時機,什麼情況可以加碼重倉,以及發生什麼情況該果斷出場。 

而大多數投資人在交易時常常僅是聽到一些風聲或小道消息,就迫不及待衝進場,深怕太慢進場而減少獲利。 

這種只想到「這筆交易我要賺多少錢」的情況下,通常面對突然發生的虧損時就容易不知所措,因此容易出現「等待股價有天可以回到成本價,我就賣出」的心態。但經常你會看到,若沒有在第一時間做出對策,隨著虧損逐漸擴大,就更不忍心賣出了。 

股票被套牢時的對策

踏入股票市場中,我們都是以「賺錢」為首要目標,所以面對股票虧損套牢時,也必須在事先做好應對策略,先保護好手中的資金,才有機會創造更多的獲利。

很多時候我們在進場之前做好了所有研究功課,看準機會伺機進場,但是經常會發生股價的走勢與我們原先預期的方向相反,此時我們應該先冷靜下來,並且快速做出反應。

當遇上股價走勢不如我原先的預期,通常我會執行以下3步驟:

步驟1立刻處理虧損的交易,而不是先找下跌的原因

當我們看好一檔股票,認為未來有機會出現一波的漲勢,因此抓準時機進場交易,但是面對股價走勢不如我們原先的預期時,很多人第一個反應是:急切地尋找下跌發生的原因。 

你可以想想,當你悠遊漫步在火車鐵軌上,此時一台火車朝著你的方向行駛而來,你會先思考這台火車的行駛速度是多快?這台火車是哪種車型?它的目的地是哪裡?還是你會先選擇快速地離開鐵軌? 

如果要等到所有問題都得到解答再離開鐵軌,那一定來不及躲開了,對吧?面對股票崩跌何嘗不是同樣的道理。 

若要等到你掌握所有下跌的發生原因,再做出反應,那賬面上就會出現更大的虧損。面對股價走勢不如原先預期時,最有效的做法其實是在第一時間執行停損。

但面對該不該停損時,我們心裡經常會出現這些聲音,例如:

  • 現在停損會不會賣在最低點,賣出後股價就開始反彈了?
  • 萬一現在不停損,股價會不會繼續下跌?
  • 這支股票目前市場上依然還有很多正面消息存在,乾脆不要停損好了。 

其實停損是最有效防止虧損繼續擴大的保護機制,當股價走勢已經不如我們原先的預期,我們應該考慮的不是股價會不會反彈,而是應該先保護住自己的資金。 

如果賣出股票之後,股價真的如原先我們所預期的上漲,再一次進場交易就可以了。 

你不會因為買了保險後,沒出任何意外,就請保險公司退錢吧?停損就像買保險,可以避免你嚴重的虧損。

推薦閱讀:不想再被股市割韭菜?3招設定停損止血點

步驟2:尋找其他的機會

停損之後,除了可以持續關注原本預期會上漲卻沒上漲的股票之外,也可以將拿回來的資金,投入其他的標的中。

因此平常我會先建立股票清單,將一些技術面、籌碼面表現不錯但尚未開始起漲的股票納入我的觀察清單中,為的就是等待它起漲的那天,我能夠在第一時間發現並進場交易。

步驟3:換股操作

在股票市場中,買進的股票出現虧損是難免的,千萬不能因為看錯、買錯就影響自己的信心及情緒。 

股市中處處都有機會,只要市場有營業時,我們都能從中找到機會。 

所以面對虧損時,如果能在第一時間處理好失敗的交易,並尋找其他的投資機會換股操作,也許就能在下一筆交易不但把之前的所賠掉的資金彌補回來,還能賺到超乎預期的報酬。

總結

在交易市場上,虧損的發生是常有的事,若想在市場上成為長期的贏家,首先必須先了解適合你的交易模式,並建立一套交易系統,清楚知道何時該買,何時該賣?持續累積實戰經驗,並從錯誤中學習,才有機會找到屬於自己的康莊大道。

免責聲明

此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *