投資加密貨幣入門:什麼是挖礦?新手挖礦和買幣,哪個更賺錢?

自從第一枚比特幣由中本聰(Satoshi Nakamoto)在2009年創造起,加密貨幣成為最熱門的投資商品之一。比特幣(Bitcoin)、以太幣(Ethereum)、狗狗幣(Dogecoin)被各地幣迷炒得紅紅火火。就算經歷中國政府打壓、比特幣和其他加密貨幣大跌等負面消息,市場依然能夠迅速消化這些變化。

投資人想加入幣圈賺錢,究竟該直接購買加密貨幣,還是參與到加密貨幣的開發過程——挖礦更賺錢?

什麼是挖礦?挖礦和買幣,哪個更適合新手投資?投資加密貨幣在馬來西亞合法嗎?投資人想進場前,有什麼注意事項?這篇文章為你一一分析。

內容目錄

第一枚加密貨幣是如何誕生的?

要說到加密貨幣的誕生,就不得不提到比特幣的創造者——中本聰(Satoshi Nakamoto);沒有人知道中本聰的真實身份,可能是男人或女人,可能是一個人,也可能是一群人。

中本聰只在加密論壇和通過電子郵件發言過;2008年底,中本聰發表《比特幣白皮書》,描述什麼是比特幣和它如何工作。

中本聰隨後在2009年1月12日,向一名程序設計師——哈爾芬尼(Hal Halney)發送了10枚比特幣,而這就成了加密貨幣的第一筆交易。

同時,比特幣並非可以無限量開採。中本聰在創造比特幣的時候,就設定了比特幣總數上限是2,100萬枚,不會增發,預計到2140年就會開採完畢。因為這種限定性和稀缺性,投資者對開發和投資比特幣更為瘋狂。

加密貨幣背後的運作系統——挖礦

加密貨幣(Cryptocurrency)是一種基於密碼學原理創造的數字形式貨幣,可以作為交易媒介,但不像傳統貨幣有實體鈔票。它的存在是建立在區塊鏈(Blockchain)的技術之上。

區塊鏈和去中心化電子記賬系統

傳統的金融交易,由銀行擔任中介機構,對所有的交易進行記賬。比如說,A君付B君XX錢,A君要確認存款戶口裡是否有這筆錢。而這些交易款數完成後,雙方戶口各有多少錢,就由銀行負責記賬,銀行擔任了中心化的記賬角色。

而區塊鏈,則是一種新的分散式記賬法,將所有用戶的信息與資訊打包和加密成為一個個新的區塊。這些區塊會串聯在一起,形成所謂的區塊鏈。

在區塊鏈的技術下,每個用戶都是一個中心。所有用戶的電腦(礦機)一起參與記賬和確認交易,剔除了銀行這個中心角色。

而交易者的賬本,經過礦工的加密,以及區塊鏈上所有用戶的確認後,就會正式紀錄在區塊。因此,沒有人或機構可以修改這些紀錄,也沒有銀行介入的空間,實現了「去中心化」的概念。

所有交易記錄都會永久儲存在各個區塊內,供任何幣圈內的人去查閱。

加密貨幣比特幣挖礦芯片電腦

挖礦

加密貨幣建立在區塊鏈的技術之上,它的開發過程被稱為「挖礦(Mining)」,開發者被稱為「礦工」。當然,所謂的挖礦,並不是普遍意義上的礦山開發,而是電腦計算過程。

簡單來說,加密貨幣的開發過程,其實是一個複雜的電腦運算過程。因為和開採礦物過程相似,所以被稱為「挖礦」。礦工會利用具備芯片的電腦,進行一系列的運算。只要解決了區塊上的「數學難題」,算出了答案,就能獲得特定數量的加密貨幣作為獎勵。

理論上,運算能力越強的電腦,解答數學問題的速度越快。為了提高獲得加密貨幣的機率,世界各地的礦工拼命用高效能的芯片,二十四小時不眠不休開著電腦挖礦。

因此,瘋狂的加密貨幣挖礦活動造成了電源耗費、芯片荒等問題,但仍然無損投資者對加密貨幣的狂熱。

投資加密貨幣:挖礦賺錢,還是買幣更賺錢?

投資人想加入幣圈賺錢,究竟該直接購買加密貨幣,還是透過挖礦獲取加密貨幣更賺錢?假如是新手入門,直接買幣更簡單方便。

雖然比特幣的價格被炒到3萬多美元(和今年4月巔峰時期的6.48萬美元相比,已滑落一半),但是投資者並沒有被強制要求買入1枚完整的比特幣,你可以選擇以最小的 0.00000001 (一億分之一)作為交易單位,該單位也稱為一聰。

政府嚴厲打擊非法挖礦行為,因此不建議大家選擇挖礦獲取加密貨幣。

下面我們來看看買幣和挖礦,各有什麼優缺點?

買幣優勢

投資門檻低

直接購買加密貨幣最大的優勢是,只需要極少資金就能進場投資加密貨幣。假如你有 RM50,即可以在 LUNO 買到 0.000363枚比特幣。(以2021年7月23日數據)。

低成本,交易方便

投資者不需要投入大筆資金購買礦機(電腦、芯片),也不需要支付昂貴的電費,只要上網就能交易比特幣。

買幣缺點

進場前需做好功課

加密貨幣是金融產品的一種,和股票、期貨一樣,在投資前需要具備一定的投資知識。比如說,了解加密貨幣的概念、種類、交易平台、哪裡查詢幣圈的市場趨勢等,也需要時刻關注幣圈和各國對加密貨幣的政策變化。把這些都搞懂了,才進場投資。

價格劇烈波動,心臟要強

加密貨幣價格波動十分劇烈,投資風險極高。上一秒被炒得紅紅火火,可能下一秒就因為某個國家政策頒布、名人效應而價格暴跌。新手想要進場投資,首先心理素質和承受能力要強,扛得住暴漲暴跌的消息。

建議在進場前做好投資組合管理,千萬不要把所有資金都投入在加密貨幣。

挖礦優勢

形成規模後,利潤可觀

透過挖礦獲取加密貨幣賺錢,只要形成挖礦的規模,擁有一定數量的礦機(電腦),設定好挖礦程序後,電腦就會自動運行,為礦工開發加密貨幣。

此外,現在有不少線上挖礦平台,礦工可以在這些平台進行挖礦,增加開發加密貨幣的機率。挖出加密貨幣後,礦工可選擇持有貨幣,或者賣出套現。

注意,參與挖礦平台具有一定風險,新手請謹慎考慮。且政府嚴厲打擊非法挖礦行為,不建議大家選擇挖礦獲取加密貨幣。

挖礦缺點

開發加密貨幣的難度不斷加高

以比特幣為例,中本聰在創造比特幣時,已經設定比特幣的供應上限為2,100萬枚。根據比特幣的區塊鏈生成方程式計算,大約每10分鐘會有一個曠工找到一個新的比特幣區塊,可以獲得比特幣作為獎勵。

為了確保比特幣平均10分鐘的出塊速度,系統會視情況定期調整難度。簡單來說,假如系統發現區塊生成速度比10分鐘快,就會增加「解題」難度;假如發現生成速度比10分鐘慢,就會降低難度。

礦機的計算能力、礦工人數的增減都會影響比特幣的挖礦難度。特別是現在電腦計算速度越來越快,加入挖礦的人也越來越多,因此系統必須不斷加強難度,也導致開發加密貨幣的難度不斷加高。

不過,近期中國嚴厲打擊境內的加密貨幣產業,強制封殺礦場後,比特幣的算力減少了50%(中國原本佔了比特幣算力65%至75%)。現在比特幣的挖礦難度降低了28%,變得比較好挖。

此外,開發比特幣所獲得的獎勵也變得越來越少。系統設定,每發現21萬個區塊後,獎勵就會減半,按其計算大約每隔4年會發生一次減半。

在2009年剛問世的時候,發現一個區塊獎勵50枚比特幣。首4年一共開採出了1,050萬枚比特幣。到了2012年,挖礦獎勵減半至25枚比特幣;到了2020年,獎勵只有6.25枚比特幣。

在去年底的時候,市場上比特幣的流通量是1,860萬枚,已經達到2,100萬總量的88%。這也意味著剩下的比特幣只有240萬枚。根據白皮書中的計算,還需要大約119年的時間,就能挖出剩餘的11.5%比特幣。

算力的暴漲、電費、加密貨幣價格下跌、國家政策的變化都會影響挖礦的利潤。

高成本

挖礦初期必須投入一定的本金,購買電腦和芯片。而且在挖礦過程,需要耗費大量電力。

那麼,該選擇直接買幣,還是挖礦更賺錢,得視乎你的資金大小、對加密貨幣和挖礦程序的認識程度、可承受的風險等,再進行判斷。不過,大馬政府嚴厲打擊非法挖礦行為,不建議大家選擇挖礦獲取加密貨幣。

當然,不管是買幣或挖礦,都必須再次提醒你,加密貨幣的投資風險較高,建議先做好功課和投資組合管理後再進場。

主流加密貨幣表現

比特幣(Bitcoin)

Bitcoin BTC Price by CoinDesk as of 24072021
圖片來源:CoinDesk

以太幣(Ethereum)

Ethereum ETH Price by CoinDesk as of 24072021
圖片來源:CoinDesk

比特幣在近5個月的暴起暴落,可以說是幣圈劇烈波動的真實寫照。今年3月份時,比特幣最大擁護者——美國電動汽車特斯拉創辦人馬斯克,宣佈特斯拉將支持比特幣付款,讓比特幣在4月走上了神台高位。

當時,比特幣衝上了問世以來最高的一枚價值6萬4863美元,按目前匯率來看,大約27萬4143令吉,相等於3萬股馬銀行股票。

5月,馬斯克態度突然反復變化,先宣佈暫停使用比特幣購買特斯拉汽車,及暗示特斯拉可能賣出比特幣,引發比特幣崩盤。直到幣圈市場橫尸遍野後,馬斯克又再次改變畫風,在推特上發言暗示就算虧損也不賣幣,而神奇的是,比特幣就此止跌反彈了。然而馬斯克並沒有就此收手,在6月初又發佈一條「心碎」推文後,令加密貨幣再次走跌。

之後,中國政府出手打擊加密貨幣,禁止銀行和支付寶接受加密貨幣作為支付工具、關閉中國挖礦廠等,導致比特幣暴跌,7月20日曾經跌破3萬美元大關。

7月21日舉行的「The B Word」比特幣線上論壇,馬斯克、推特創辦人Jack Dorsey、方舟投資執行長 Cathie Wood 表示看好比特幣前景。好消息傳出後,帶動比特幣和以太幣上漲。

在大馬投資加密貨幣合法嗎?

加密貨幣的私密性成功將背後的交易者信息保護完好,但這也成為了逃稅洗黑錢的最佳途徑,因此各國政府對合法化加密貨幣持有不同看法。

馬來西亞到今天仍然沒有合法化加密貨幣,但投資者可以到大馬證券監督委員會(SC)批准的三所數字資產交易所(Registered Digital Asset Exchanges, DAX)——Luno、SINEGY 和 Tokenize,交易5種加密貨幣,分別是比特幣、以太幣、萊特幣、瑞波幣(Ripple)和比特幣現金(Bitcoin Cash)。

此外,投資者也可通過 eToro(e投睿)平台,交易多達104種加密貨幣和風險較高的差價合約(Contracts For Difference, CFD),藉助槓桿方式加速加密貨幣投資成長。

投資注意事項

選擇合法和有信用的加密貨幣交易所

投資加密貨幣時,加密貨幣通常會存放在加密貨幣錢包(公鑰和私鑰)或交易所。

透過交易所交易加密貨幣,代表將加密貨幣轉交給交易所,可理解為交易所會給投資者打張欠條,而投資者的加密貨幣則全權交由交易所來持有和管理。

當投資者要從賬戶提出加密貨幣時,是否能夠取回自己的加密貨幣,取決於交易所是否會兌現那張欠條。而且,交易所儲存用戶的錢包數據,很可能會成為黑客竊取的對象,因為他們就可以訪問更多賬戶。

一旦黑客獲得訪問權限,就會迅速將這些賬戶中的資金轉移。比如日本數字貨幣交易所 Coincheck 曾遭黑客入侵,盜走價值5.3億美元的NEM代幣。不過,各大交易所一直在加強網絡安全,防止黑客入侵。

因此,投資者得謹慎選擇合法、有信用和安全性高的交易所,以保障加密貨幣的資產安全。

小心保管私鑰

選擇在錢包存放加密貨幣,和交易所最大的不同,就是私鑰掌握在自己手中。即使錢包商倒閉,投資者都能透過備份的私鑰,在其他加密貨幣錢包恢復這些資產。

私鑰是加密貨幣資產擁有權的主要證明,就像是你的戶口密碼。而公鑰則是公開的電子錢包地址,功能就和銀行的儲蓄戶口一样。其他人都可以知道這個地址,只是不知道背後擁有者是誰。

所有人都可以往你的公鑰轉賬,但一定要有私鑰才能打開公鑰,管理存放的加密貨幣,或者轉移給其他公鑰。

因此,投資者必須小心保管私鑰。因為密碼很複雜且難以記住。一旦遺失,也很難恢復。

總結

儘管加密貨幣最初出發點是好的,但是當前難免被投資市場過度炒作,泡沫必然存在。

因此,如果你對投資加密貨幣感到興趣,那麼最好先深入學習加密貨幣的概念和相關投資知識,並清楚了解當中的風險之後,才可以下手投資。畢竟這個7天24小時不打烊的投資市場,如果你光靠以前的投資手法,恐怕是玩不轉了。

假如你打算入場投資「幣圈」,這裡有幾個小提醒:

1. 一定要找可靠和有信譽的交易平台,及選擇主流加密貨幣,謹慎投資各類空氣幣。

2. 開始投資時,再三確認你的風險承受能力,盡量選擇以最小的一聰單位開始投資學習,且不要隨意使用槓桿。

3. 做足功課,你的知識不會背叛你的。

推薦閱讀:加密貨幣該怎麼買?加密貨幣新手入門指南

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