Rakuten Trade美股下單交易教學:佣金收費、流程、常見問題

馬來西亞網絡交易平台 Rakuten Trade 在2022年1月推出美股交易服務後,國人買美股又多了一項選擇。Rakuten Trade 是大馬證券監督委員會(Securities Commission Malaysia)監管的交易平台,提供用戶在線上參與交易指定的美國股票ETF,佣金最低只需 RM7,是市場上最低美股佣金的平台之一。

這篇文章整理 Rakuten Trade 下單交易買美國股票、ETF 的流程,協助大家輕鬆交易到心儀的美股!內容包括:

  • Rakuten Trade 美股交易流程教學
  • Rakuten Trade 提供哪些訂單類型和有效期
  • 美股交易的佣金和其他手續費
  • Rakuten Trade 以令吉交易美股的兌換率
  • Rakuten Trade 美股交易常見問題

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內容目錄

買賣美股前小提醒

  1. 想透過 Rakuten Trade 交易美股和 ETF,在開設 Rakuten Trade Cash Upfront 現金賬戶後,需要再登入交易平台,申請美股交易服務(Apply Foreign Markets)。Rakuten Trade 會在3個工作天內完成審核並開通服務,因此建議大家一開好 Rakuten Trade 賬戶就申請開通美股交易服務,避免往後想交易時,還需要額外的等待時間。
  1. 在 Rakuten Trade 交易美股,主要交易的貨幣是令吉(MYR),用戶可透過網上銀行 FPX、Interbank-GIRO 跨銀行轉賬、支票等方式入金。
  1. 系統會採用優於大部分銀行的令吉兌換美元匯率,將賬戶的令吉現金兌換至美元,以進行交易。目前 Rakuten Trade 投資賬戶只能持有令吉。
  1. 開戶時可使用專屬開戶連結,進入官網註冊戶口,第一次交易可以得到500點的 Rakuten Point 以及免佣回扣!

Rakuten Trade美股交易平台介面介紹

開設 Cash Upfront 賬戶後,用戶就能在同一介面,切換操作馬股和美股交易,且國內和海外市場交易均連接至同一個 Cash Upfront 賬戶,使用令吉(MYR)現金就能交易,不需要換匯至美元,十分方便。

登入 Rakuten Trade 賬戶,在 Dashboard 首頁,左側為 My Account Summary (MYR) 總資產信息(令吉),包括現金額、持倉總值和可交易限額;右側為 Bursa Malaysia 馬來西亞交易市場和 Foreign Markets 美國交易市場的訂單狀況,馬股、美股的持倉賬戶獨立顯示,方便用戶追蹤。

Rakuten Trade交易平台介面,一個賬戶管理馬股和美股投資戶口

Rakuten Trade美股下單流程

Rakuten Trade下單交易美國股票或 ETF 的流程很簡單:

  • 註冊賬戶和匯款入金
  • 搜尋想要交易的股票或 ETF,按下買入 Buy 或賣出 Sell
  • 設定下單資料(訂單類型、價格、數量、有效期),輸入交易密碼
  • 確認下單資訊後送出即可

接下來,我們會以多圖文形式,一步步介紹 Rakuten Trade下單買股票、ETF 的流程。下單過程會以 Rakuten Trade 網頁版為主,只要1分鐘就能完成下單交易。

第一步:搜尋想要下單的美股或ETF

註冊 Rakuten Trade 賬戶、匯款入金後,就可以開始下單交易。

登入 Rakuten Trade 賬戶,默認主介面是 Dashboard,可查看總資產信息、指數走勢、最新金融資訊等。

在主介面右上方的搜索欄,輸入股票、ETF 的名稱或代碼,比如可口可樂 Coca-Cola(代碼 KO)、特斯拉 Tesla(代碼 TSLA)、追蹤標普 S&P 500 的 SPDR S&P 500 ETF Trust(代碼 SPY)、追蹤納指 NASDAQ-100 的 Invesco QQQ Trust(代碼 QQQ)。

舉個例子:下單臉書 Meta Platforms(代碼 FB),在搜索欄輸入 Meta 或 FB,會自動彈出臉書股票的選項,點擊後即可進入標的的詳細行情頁面。

有想追蹤觀察的標的,也可以點擊右邊 加入自選股單(Watchlist)。

Rakuten Trade交易美股第一步_搜尋想要交易的股票ETF

第二步:選擇交易方向「買入」或「賣出」

在投資標的的「行情」頁面,可以查閱標的的最新報價和基本數據(Summary)、股價走勢和技術圖(Charts)、公司資訊(Corporate Information)、基本面分析數據(Fundamental Ratio)、企業活動資訊(Corporate Action History)。

在右上角選擇交易方向:買入(Buy)或賣出(Sell)。

提醒大家,在沒有持有標的資產的情況下,選擇賣出代表做空股票,即是融券交易。Rakuten Trade 目前不支持融券交易,須持有股票或 ETF 才能執行賣出。

Rakuten Trade交易美股第二步_點擊Buy Sell

第三步:設定下單資料(訂單類型、價格、數量、有效期)

接著,設定下單資料,包括訂單類型(Order Type)、價格、數量和有效期(Validity),輸入交易密碼(Trading Pin),點擊 Confirm Order 繼續下一步。

Rakuten Trade交易美股第三步_設定交易下單資料

訂單類型Order Type

Rakuten Trade 美股只可交易限價單(Limit Order),指以特定的價格下單買賣。訂單只在兩種情況下執行與成交:

  • 達到指定價格時,或
  • 達到更好的價格時(比指定的買入價更低,或者比指定的賣出價更高時)

價格Limit Price

以什麼價格買進或賣出標的。

數量

買進或賣出的單位數量,美股最小單位是1股,Rakuten Trade 不支持交易零股(Fractional Share)

有效期Validity

可以選擇訂單的有效期,包括當日有效、到期前有效。

  • 當日有效(Day):訂單只在下單當天的股市交易時段內有效,未成交的訂單會在當天收盤後自動撤銷
  • 到期前有效(GTD):設定一個訂單到期日,在指定日期前訂單都會保持有效,未成交的訂單會在到期日當天收盤後自動撤銷

第四步:確認下單資訊,開立交易

檢查訂單明細,確認所有資訊後,點擊 Submit 即可完成下單。Rakuten Trade 和合作夥伴 Interactive Brokers 會以最大努力原則(best effort basis)促成訂單的成交。

Rakuten Trade交易美股第四步_確認下單資料

Rakuten Trade交易美股第四步_開立交易成功

你可以在 Order Status 查看訂單的成交狀況。

Rakuten Trade 查看下單交易紀錄

Rakuten Trade交易美股費用(佣金、其他手續費)

Rakuten Trade 交易美股的佣金介於 RM7 至RM100,計算方式是:在交易時,系統將美元的交易額,以特定匯率(Indicative Rate)換算至令吉,並按照最終的令吉交易額計算佣金。

佣金架構為:單筆交易不超過 RM999.99,佣金 RM7;單筆交易介於 RM1,000至 RM9,999.99,佣金 RM9;單筆交易介於 RM10,000至 RM99,999.99,佣金為交易額的0.10%;單筆交易超過 RM100,000,佣金 RM100。

舉個例子,買進一股臉書 Meta Platforms(FB),股價230.87美元,以交易當時的匯率 4.20500 USD/MYR 計算,總交易額換算至令吉約為 RM970.80。本次交易額少於 RM999.99,佣金是 RM7。

實際交易額(令吉)以 Rakuten Trade 最後成交為準。

單筆交易額(RM)佣金(Cash Upfront賬戶)
< 999.99RM7
1,000 – 9,999.99RM9
10,000 – 99,999.990.10%
>99,999.99RM100

Rakuten Trade 在2022年8月26日推出了美元外幣賬戶服務,讓用戶能夠進行【令吉 – 美元】的貨幣兌換,直接使用美元交易美股。點擊這篇文章了解更多詳情。

除了佣金,投資者還需要支付稅務相關費用,如印花稅、證監會合規費(SEC Fee)和交易活動費(Trading Activity Fee)。注意,證監會規費及交易活動費僅在賣出時收取。

類別費用收費機構
證監會規費
(僅賣出時收取)
0.00051% * 交易金額
最低 USD 0.01
美國證監會 SEC
交易活動費
(僅賣出時收取)
0.013%/股
最低 USD 0.01,最高 USD 5.95
美國金融業監管局 FINRA
印花稅(美股)每 RM1,000 交易金額,收 RM1.50
最高 RM1,000
馬來西亞稅收局 LHDN
印花稅(ETF)每 RM1,000 交易金額,收 RM1.00
最高 RM200
馬來西亞稅收局 LHDN

實測Rakuten Trade交易美股

SSF 團隊實測 Rakuten Trade 下單交易美股,買進1股 Palantir(PLTR),成交股價為13.45美元,最後成交採用的匯率是 4.2105 USD/MYR 計算,總交易額換算至令吉約為 RM56.63。

馬來西亞國家銀行 (Bank Negara Malaysia) 在2月11日的匯率為 4.1883 USD/MYR,Rakuten Trade的匯率多了0.0222。

本次交易額少於 RM999.99,佣金是 RM7。其他交易費用包括印花稅 RM1.50。

總結本次交易需要支付的金額為(令吉):總交易額 RM56.63 + 佣金 RM7 + 印花稅 RM1.50 = RM65.13。

Rakuten Trade 交易美股佣金和費用

*投資標的僅為教學用途,不構成任何投資建議。

Rakuten Trade的外匯匯率

Rakuten Trade 交易美股和 ETF 均以令吉結算,在美元——令吉換匯時,系統會顯示一組參考匯率(Indicative Rate),讓用戶大約估算本次交易需要支付多少令吉現金。匯率將採用第三方持牌外匯交易商的報價,每日浮動。

美元兑令吉的最終報價以交易結算單(Trading Statement)上顯示的為準。

在入金 Rakuten Trade 時,假如不確定該入金多少錢,可以使用內建的 Cash Deposit Calculator 計算。方法是:Login > My Account > Cash Deposit > 最右邊就可使用 Cash Deposit Calculator,輸入想要投資的標的、價格、數量,就可以試算出需要入金多少錢。

Rakuten Trade內建Cash Deposit Calculator計算需要入金多少錢

Rakuten Trade交易美股常見問題

我可以交易哪些美股和ETF?

截至2022年1月27日,在 Rakuten trade 可交易的美國股票為784檔,ETF 為98檔。點擊這裡查詢 Rakuten Trade 釋出的完整標的名單。

交易美股的最小和最高單位是?

在 Rakuten trade 每筆美股和 ETF 交易最小單位是1股,最高單位是10,000股或100,000美元交易額。想交易超過這個數目,可以拆開幾個訂單。

美國股市的報價是實時嗎?

Rakuten trade 提供美國股市實時報價,必須開通海外股票投資功能才可查詢實時報價。點擊這裡看如何開通海外股票投資功能。

暫不支持市場深度(Market Depth)。

下單時可以市價買進股票嗎?

不能,目前只支持限價單交易。

美股訂單成交的時間是?是否支持盤前盤後交易?

美股訂單成交的時間只限於正常交易時段,也就是早上09:30至下午16:00(美東時間),用戶可以在非交易時段下單,系統將在正常交易時段提交訂單、進行配對。

暫不支持盤前盤後交易。

是否可以通過電話或電郵下單美股?

不可以,只能透過 Rakuten Trade 網頁版或 iSPEED.my 手機 App 交易。

美股有融券服務嗎?

沒有,用戶無法借出股票,也無法向 Rakuten Trade 借股票進行融券交易(即做空股票)。

總結

以上就是 Rakuten Trade 下單買賣美國股票和 ETF 的流程教學,以及常見的交易問題。在交易時,只可以使用現金交易,因此建議大家提早入金至 Rakuten Trade 賬戶。

有任何問題,歡迎留言與我們交流。

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利益披露聲明

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此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。由於個人的情況及需求不同,你可以聯係 Spark Spark Finance 團隊或咨詢你的理財規劃師,以取得專業的建議。